Депозитарный банк

Депозитарный или кастодиальный банк (от англ. custodian bank) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др.

Местный депозитарный банк — организация, в которой зарубежным партнёрам (контрагентам и посредникам) в осуществлении расчётов предоставляются депозитарные услуги по ценным бумагам, торговля и расчёты по которым происходят в стране, в которой находится кастодиальный банк.

Кастодиальный банк несёт риски утери переданных ему на хранение ценных бумаг, вызванные неплатежеспособностью депозитарного банка, а также небрежностью, неправильным использованием активов, мошенническими действиями, плохой организацией работы или неудовлетворительным ведением учёта.

Функции банка[править | править код]

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
осуществление номинального держания
выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
передача информации клиенту по поручению эмитента
предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Обязанности банка[править | править код]

Банк-кастодиан обязан:

исполнять условия договора по кастодиальному обслуживанию, а также приказы клиента в соответствии с их содержанием
обеспечить обособленное хранение и учёт финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание, по отношению к собственным активам
соблюдать технологию ведения счетов клиентов в соответствии с требованиями, установленными законодательством
представлять клиенту отчётность о состоянии его счетов на регулярной основе или по его требованию
не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами

Список депозитарных банков[править | править код]

Крупнейшие депозитарные банки мира на 30 июня 2017 года^{[источник не указан 1009 дней]}.

Название депозитарного банка	Страна	Активы
Euroclear	Бельгия	$32 трлн
The Bank of New York Mellon	США	$31,1 трлн
State Street Corporation	США	$31 трлн
JPMorgan Chase	США	$26,2 трлн
Citigroup	США	$18,1 трлн
Clearstream	Люксембург	$15 трлн
BNP Paribas Securities Services	Франция	$10 трлн
Northern Trust	США	$7,4 трлн
HSBC Securities Services	Великобритания	$6,5 трлн
Mitsubishi UFJ Financial Group	Япония	$6 трлн
UBS	Швейцария	$5 трлн
Société Générale Securities Services	Франция	$4,61 трлн
CACEIS	Франция	$4,4 трлн
Brown Brothers Harriman & Co.	США	$4,2 трлн
RBC Dexia Investor Services	Канада	$3 трлн
Wells Fargo	США	$2 трлн
Credit Suisse	Швейцария	$2 трлн