Пробизнесбанк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Пробизнесбанк
Тип

Открытое акционерное общество

Лицензия

№ 2412 от 28.04.2003

Участие в ССВ

№ 353 от 23.12.2004

Год основания

1993

Расположение

РоссияFlag of Russia.svg Россия: Москва

Ключевые фигуры

Сергей Леонтьев (президент), Александр Железняк (председатель правления)

Уставный капитал

3 438 млн руб.

Чистая прибыль

106 млн руб. (июль 2011 год, МСФО)

Число сотрудников

3985 человек (июль 2011 год, МСФО)

Основное общество

Республика Кипр Alivikt Holdings Ltd.

Дочерние общества

ОАО АКБ «ВУЗ-банк», ЗАО АКБ «Экспресс-Волга», ЗАО Национальный банк сбережений, ОАО «Газэнергобанк», ОАО «Банк24.ру», ОАО КБ «Пойдём!», ООО «Факторинговая компания „Лайф“», Пробизнес-Девелопмент.

Аудитор

ЗАО «Делойт и Туш СНГ»

Сайт

www.prbb.ru

«Проби́знесба́нк» — коммерческий банк в России, является крупнейшим банком Финансовой Группы Лайф. Дата основания — 7 июля 1993 года. Основа бизнеса банка — комплексное финансовое обслуживание корпоративных и частных клиентов. В структуре группы банк осуществляет функции казначейства, перераспределяя финансовые потоки внутри группы, обеспечивая комплексную технологическую поддержку бизнесов всей группы и определяя направления развития региональных подразделений. Пробизнесбанк активно взаимодействует с международными финансовыми институтами. По данным РБК рейтинг, на 1 апреля 2011 г. его чистые активы составили 72,03 млрд руб. (входит в сотню крупнейших российских банков по этому показателю), кредитный портфель — 23,9 млрд руб., портфель депозитов — 32,03 млрд руб[1].

История[править | править исходный текст]

1994 год

Пробизнесбанк реорганизован в Коммерческий банк (Общество с ограниченной ответственностью). В этом же году Аудитором банка стала крупнейшая аудиторская компания Coopers & Lybrand (ныне PricewaterhouseCoopers).

1995 год

Банк получил Генеральную лицензию № 2412 и начало активных операций на корпоративном рынке. Первый международный аудит банка компанией Соорегs & Lybrand. С 1995 года Пробизнесбанк ежегодно формирует отчетность в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (МСФО).

1996 год

Банк вошёл в первую десятку наиболее развивающихся банков России, а по основным показателям — в число 40 крупнейших финансовых институтов страны. Банк является участником программ, финансируемых Всемирным Банком и Европейским банком реконструкции и развития. Аккредитация в Программе развития финансовых учреждений (ПРФУ) и Программе поддержки предприятия (ПИП). Начало активных операций по долгосрочному кредитованию, направленному на финансирование капитальных затрат. Участие в государственных инвестиционных программах Минфина РФ и Правительства Москвы, Министерства труда и социального развития, Государственного комитета по развитию Севера. В рамках федеральных программа банк успешно осуществляет кредитование под гарантии Министерства финансов РФ таких клиентов как Министерство строительства РФ, Министерство топливной энергетики РФ, Роскоммаш. Банк начал активно работать на российском и международном финансовых рынках. Вступил в Международное общество финансовых телекоммуникаций (SWIFT) и стал первым российским банком, перешедшим на работу с новым усовершенствованным программным комплексом SWIFT Alliance Entry. Вступление в Reuters. Банк переводит процесс внутрибанковского документооборота на безбумажную форму при помощи пакета программ IBM Lotus Notes.

1997 год

Авторитетное Европейское рейтинговое агентство Fitch-IBCA впервые присвоило Пробизнесбанку полный международный кредитный рейтинг. В докладе о финансовом положении банка, предоставленном Fitch в августе 1997 года, указывается: «Пробизнесбанк по прекрасным результатам деятельности можно считать одним из наиболее прибыльных российских банков…». Активное развитие программы кредитования на приобретение автомобиля и торгового финансирования. Сотрудничество с Инвестиционным фондом «США-Россия» по программам кредитования малого и среднего бизнеса.

1998 год

С целью укрепления и расширения собственной капитальной базы Пробизнесбанк изменил свой юридический статус. Банк перерегистрирован из ООО в ОАО. В этом году Пробизнесбанк установил корреспондентские отношения с банками Беларуси, Казахстана, Украины, Узбекистана, а также Австрии, Бельгии, Германии, Индии, Кипра, Люксембурга, США, Швейцарии. В результате взвешенной политики руководства банка в области ликвидности во время кризиса 1998 года банк перевел практически все активы, размещенные на межбанковском рынке и вложенные в долговые обязательства сторонних эмитентов, в кассовые активы и остатки на корреспондентских счетах в ЦБ РФ и в финансовую устойчивость банков-резидентов. Международные кредитные линии Аmerican Ехрrеss и ТUSRIF не были закрыты в период кризиса. Таким образом, банк успешно преодолел кризис и существенно увеличил клиентскую базу: было открыто около 900 новых счетов. Достижение этого показателя стало возможным благодаря повышению качества расчётно-кассового обслуживания клиентов, исключению случаев задержки платежей и расширению спектра банковских услуг. Пробизнесбанк — один из трех российских банков, преодолевших кризис, сохранив при этом положительный капитал, рассчитанный по международным стандартам бухгалтерского учета (данные диагностического об следования, проведенного Всемирным Банком осенью 1998 года). В 1998 году Пробизнесбанк — лидер рынка кредитования на приобретение автомобилей.

1999 год

В силу успешных решений руководства банка разрабатывались и внедрялись новые финансовые инструменты — лизинговые и факторинговые операции, банковские гарантии. В июле 1999 года Пробизнесбанк выступил кредитором в синдицированном предэкспортном финансировании крупнейшего металлургического мероприятия ОАО «Северсталь», банком-организатором синдиката выступил Standard Bank London Limited. В этом году была начата работа на рынке услуг для финансовых институтов, а также процесс по изменению бизнес-процессов (программа реинжиниринга).

2000 год

Банк признан в качестве пилотного по переходу российской банковской системы на международный стандарты отчетности. Сергей Леонтьев, Президент Пробизнесбанка, возглавил комитет Ассоциации Российских банков по реструктуризации банковского сектора. Пробизнесбанк запустил программу ипотечного кредитования.

2001 год

Международная финансовая корпорация (International Finance Corporation, IFC) инвестировала в капитал Пробизнесбанка 5 млн USD в виде субординированного конвертируемого в акции банка займа. Данная сделка — первая инвестиция крупнейшего международного финансового института в российский коммерческий банк после кризиса 1998 года.

2002 год

Пробизнесбанк — единственный московский банк, участвующей в программе Мирового Банка по долгосрочному кредитованию предприятий (Программа поддержки предприятий). Подписано генеральное соглашение о сотрудничестве с Черноморским банком развития и торговли (кредитная линия в размере 5 млн USD), банк выступил в качестве финансового посредника Программы торгового финансирования, реализуемой в России этим банком. Президент Пробизнесбанка Сергей Леонтьев сделал доклад о работе Российско-Американского банковского диалога на встрече президентов Путина и Буша. Открывается отделение «ЦМТ» в Центре международной торговли на Краснопресненской набережной.

2003 год

В рамках заявленной стратегии в 2003 году Пробизнесбанк приступил к формированию цельной и гибкой холдинговой структуры горизонтального типа с участием крупных региональных банков. В январе 2003 года Пробизнесбанк приобрел контрольный пакет акций (94,5 %) ВУЗ-банка (Екатеринбург). Целью данного проекта стало формирование универсального финансового института в Екатеринбурге, предлагающего уникальный продуктовый ряд и международный уровень сервиса на всех сегментах банковского рынка. Реализация проекта позволила предложить ряд новых кредитных продуктов для корпоративного сектора, значительно увеличить долю ВУЗ-банка на рынке розничных банковских услуг за счет предложения максимально доступного пакета продуктов и услуг для населения. Результатом данной сделки для Пробизнесбанка стало расширение географии бизнеса в одном из самых динамично развивающихся регионов России. Европейский банк реконструкции и развития предоставил Пробизнесбанку конвертируемый субординированный займ. Кроме того, в конце августа 2003 года ЕБРР открыл банку кредитную линию на 10 млн USD для финансирования экспортно-импортных операций клиентов в рамках программы Trade Facilitation Program.

2004 год

Банку удалось поднять рентабельность активов Группы до 3-5 %, несмотря на кризис доверия лета 2004 года. Этот год стал для банков Группы годом выстраивания новой стратегии развития и безнес-модели, основанной на сервисе. В этом году были заложены основы новой стратегической позиции, были выстроены операционные процессы, пополнился продуктовый ряд, началось обучение персонала в части «сервисного» поведения. В 2004 году в Группу вошёл ЗАО АКБ «Экспресс-Волга».

2005 год

Летом 2005 года Пробизнесбанк успешно запустил программу по размещению долговых ценных бумаг на международном рынке. Программа рассчитана на 100 млн USD. Организатор программы — компания BCP Securities, США. Стоит отметить, что Пробизнесбанк осуществляет все расчетные операции, как по поручениям банков-партнеров, так и поручениям их клиентов, с использованием имеющейся корреспондентской сети. В настоящее время корреспондентская сеть банка насчитывает более 200 иностранных кредитных организаций и около 100 российских банков. 2005 год стал прорывным для розничного бизнеса, число выданных населению кредитов выросло в 20 раз. Во втором полугодии банки Финансовой Группы выдавали до 6 000 кредитов в месяц, в то время как в начале года их было 300. Малый и средний бизнес закрепил за собой принцип портфельного управления бизнесом, когда за каждым сегментом закрепляется отдельный менеджер. В банке продолжились процессы по повышению уровня сервиса.

2006 год

Год, прошедший для Финансовой Группы под брендом Лайф. Начался важный для всех банков Группы процесс брендинга. Были разработаны и приняты ценности Лайф . Группа находится в рейтинге Top-40 российских банков. В начале ноября 2006 года банк провел частное размещение (private placement), продав доп.эмиссию объёмом 34,5 % за 122 млн USD. В декабре 2006 года Пробизнесбанк завершил сделку по привлечению кредита в размере 10 млн USD сроком на пять лет. Кредитором по сделке выступил Европейский банк реконструкции и развития. Полученные в результате сделки средства направлены на кредитование клиентов банка — предприятия малого и среднего бизнеса. В декабре 2006 года завершилась сделка по увеличению доли участия Пробизнесбанка в Ивановском областном банке до 100 %. ООО «Ивановский областной банк» вошёл в Финансовую Группу Лайф. В декабре 2006 года международное рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило долгосрочный национальный рейтинг Пробизнесбанка на уровне «ВB+(rus)». Прогноз по долгосрочному рейтингу подтвержден как «Стабильный». В 2006 году банк вошёл в число общих расчетных форм FORTS — участников клиринга.

2007 год

22 марта 2007 года состоялся дебют Пробизнесбанка на Лондонской фондовой бирже с программой выпуска нот участия в займе на общую сумму 750 млн USD. С 21 мая 2007 года частные клиенты Пробизнесбанка получили возможность торговать на мировом рынке валют Forex без посредников через интернет-дилинговую систему ForexMarketGates. Система Пробизнесбанка электронный банк признана одной из лучших в России, согласно рейтингу журнала «Финанс». Пробизнесбанк стал победителем общероссийской национальной премии в области финансов и страхования «Финансовая Россия», став лауреатом в номинации «Лучший банк Центрального Федерального округа России ? 2007 по обслуживанию корпоративных клиентов». Пробизнесбанк уже второй год признан одним из лучших клиентских банков по итогам «Народного рейтинга».

2008 год

Несмотря на новую экономическую ситуацию, 2008 год был достаточно успешным для Пробизнесбанка. По данным рейтинга журнала «Финанс», Пробизнесбанк занял второе место по предложению кредитных карт в России. Акционерами Финансовой Группы Лайф и ОАО «Пробизнесбанк» было принято решение выделить факторинговое направление в отдельный бизнес — ООО "Факторинговая компания «Лайф». Финансовая Группа Лайф вошла в Зал Славы Сбалансированной системы показателей за достижения в области реализации стратегии (Balanced Scorecard Hall of Fame for executing strategy, BSC) компании Palladium. Финансовая Группа Лайф стала первой российской компанией, удостоенной этой чести. Существующий с 1998 года Зал Славы Системы сбалансированных показателей сегодня включает 106 компаний, среди которых BMW Financial Services, Canon, Chrysler, Hilton, HSBC, Dupont, LG-Philips, Motorola, Nordea, Siemens и многие другие.

В непростых экономических условиях Пробизнесбанк увеличил свой капитал, разместив обыкновенные акции в рамках ранее зарегистрированной ЦБ РФ эмиссии обыкновенных акций в пользу East Capital Financial Institutions Fund AB. Сумма размещения составила 375 млн рублей. Одновременно East Capital предоставил Пробизнесбанку субординированный кредит на сумму 625 млн рублей сроком на 5 лет. Пробизнесбанк вошёл в список 122 банков, допущенных к аукционам беззалоговых кредитов, в результате чего ЦБ открыл банку лимит на получение беззалоговых кредитов на 3,5 млрд рублей. В ноябре в Финансовую Группу Лайф вошёл ОАО «Газэнергобанк», а в декабре ОАО «Банк24.ру».


2009 год

В 2009 году ОАО АКБ «Пробизнесбанк», несмотря на нестабильную экономическую ситуацию, продолжал развитие бизнеса по всем направлениям. Банк активно осваивал новые регионы, одновременно расширяя перечень продуктов и услуг для физических и юридических лиц и внедряя передовые технологии дистанционного обслуживания. По итогам 2009 года ОАО АКБ «Пробизнесбанк» открыл 16 кредитно-кассовых и операционных офисов, приобрел аппаратный комплекс обновленной версии системы интернет-банкинга Interbank RS.

В течение 2009 года происходил активный процесс интеграции приобретенных Банком ОАО «Банк24.ру» и ОАО «Газэнергобанк». Процедуры оздоровления позволили санируемым банкам к осени 2009 года выйти в прибыльную зону.

В январе 2009 года Банк увеличил долю в уставном капитале ОАО «Банк24.ру» с 20 % до 99,5 %, а в уставном капитале ОАО «Газэнергобанк» — с 19,79 % до 99,99 %. Таким образом, в начале 2009 года были завершены сделки по приобретению обоих санируемых банков в рамках соглашения между Банком и Агентством по страхованию вкладов (АСВ).

В мае ОАО АКБ «Пробизнесбанк» завершил дополнительную эмиссию обыкновенных акций банка объёмом 291 328 штук номиналом 1000 рублей. Цена размещения составила 2145 рублей за акцию, дополнительная эмиссия проводилась по закрытой подписке и была размещена в пользу шведского фонда East Capital Financials Fund AB. В ходе дополнительной эмиссии доля вышеуказанного шведского фонда в уставном капитале Банка увеличилась с 12,52 % до 19,93 %. Также в мае 2009 года ОАО АКБ «Пробизнесбанк» получил аккредитацию при АСВ, которая позволило Банку участвовать в конкурсах по отбору банков-агентов, через которые АСВ выплачивает страховое возмещение кредиторам первой очереди при наступлении страхового случая.

2010 год

По результатам 2010 года активы Пробизнесбанка составили 81,73 млрд руб., чистая прибыль превысила 1 млрд руб., причиной этому служит постепенное восстановление российской экономики после финансового кризиса 2008 года. Банк за год улучшил позиции на 30 пунктов по размеру собственного капитала, он составил 7,23 млрд руб., кроме того, Пробизнесбанк попал в ТОП-50 крупнейших российских банков по размеру активов в рейтинге журнала Forbes.

Деятельность[править | править исходный текст]

Офис «Мосягинский» в Ярославле[2]

.

Банк имеет генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации № 2412 от 28 апреля 2003 года и представляет полный комплекс банковских услуг для корпоративных клиентов различных форм собственности и сфер деятельности и частных лиц. «Пробизнесбанк» является участником системы страхования вкладов с 23 декабря 2004 года под номером 353.

Наряду с генеральной лицензией на совершение банковских операций, ОАО АКБ «Пробизнесбанк» имеет следующие лицензии:

  • Лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности.
  • Лицензию на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами.
  • Лицензию на осуществление брокерской деятельности.
  • Лицензию на осуществление дилерской деятельности.
  • Лицензию биржевого посредника на совершение фьючерсных и опционных сделок в биржевых торгах.
  • Лицензию на осуществление деятельности по управлению активами негосударственных пенсионных фондов.
  • Лицензию на проведение операций с драгоценными металлами и право выступать перед таможенными органами в качестве гаранта.

Дочерние организации[править | править исходный текст]

По состоянию на 8 августа 2011 года в числе основных дочерних компаний Пробизнесбанка были:

  • ОАО «ВУЗ-банк» (г. Екатеринбург) — доля участия 100 % (40 отделений, 1005 сотрудников)
  • ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» (г. Саратов) — доля участия 98,75 % (97 отделений, 2364 сотрудника)
  • ЗАО «Национальный банк сбережений» (г. Иваново) — доля участия 100 % (31 отделений, 167 сотрудников)
  • ОАО «Банк24.ру» (г. Екатеринбург) — доля участия 98,76 % (19 отделений, 715 сотрудников)
  • ОАО «Газэнергобанк» (г. Калуга) — доля участия 99,99 % (57 отделений, 735 сотрудников)
  • ОАО КБ «Пойдём!» (ранее ОАО «Инвестиционный Городской Банк») (г. Новосибирск) — доля участия 97,10 % (138 отделений, 1215 сотрудников)
  • ООО "Факторинговая компания «Лайф» (г. Москва) — доля участия 100 % (150 сотрудников)
  • ООО «Пробизнес-Девелопмент» (г. Москва) — доля участия 100 % (4 сотрудника)

Рейтинги и награды[править | править исходный текст]

В рейтинге «Банки с наибольшим ростом капитала в первом квартале 2010 года» по версии журнала Дайджест финансы в августе 2010 года Пробизнесбанк занимал 9-е место.

В рейтинге «TOP-20 самых контактных банков и страховых компаний России» по версии информационного портала Банкир.ру в декабре 2010 года Пробизнесбанк занимал 10-е место.

В Медиарейтинге Российских банков по версии информационного портала Банки.ру в мае 2011 года Пробизнесбанк занимал 25-е место.


В рейтингах, составленных агентством «РБК.Рейтинг», Пробизнесбанк среди российских банков занимает:

  • 11-е место в рейтинге «Крупнейшие потребительские банки в 2010 году»
  • 13-е место в рейтинге «Банки по размеру портфеля беззалоговых кредитов на 1 января 2011 года»
  • 25-е место в рейтинге «Самые филиальные банки 2010»
  • 26-е место в рейтинге «Крупнейшие банки по объёмам выданных кредитов малому и среднему бизнесу в 2009 году»
  • 31-е место в рейтинге «Банки по портфелю выданных кредитов малому и среднем бизнесу на 1 января 2010 года»
  • 34-е место в рейтинге «ТОП 300 универсальных банков в I квартале 2010 года»
  • 62-е место в рейтинге «ТОП 500 банков по депозитам физлиц на 1 апреля 2011 года»
  • 64-е место в рейтинге «ТОП 500 банков по ликвидным активам на 1 апреля 2011 года»
  • 65-е место в рейтинге «ТОП-500 банков по кредитному портфелю на 1 января 2011 года»
  • 65-е место в рейтинге «ТОП 500 банков по депозитному портфелю на 1 апреля 2011 года»

Оценки рейтинговых агентств[править | править исходный текст]

Агентство Рейтинг Значение
Moody’s Investors Service Долгосрочный рейтинг депозитов в иностранной валюте В2 прогноз стабильный
Рейтинг финансовой силы E+ прогноз стабильный
Долгосрочный рейтинг депозитов в национальной валюте В- прогноз стабильный
Fitch Ratings Долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте В- прогноз стабильный
Индивидуальный рейтинг D/E
Рейтинг поддержки 5

Источники[править | править исходный текст]

Ссылки[править | править исходный текст]