Liberty Reserve

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Логотип Liberty Reserve

Liberty Reserve — это электронная платежная система, зарегистрированная в Коста-Рике. Система предназначалась для совершения Интернет-платежей и использовалась более чем миллионом пользователей. С помощью системы проводились незаконные сделки, что привело к закрытию системы.[1]

В мае 2013 года Liberty Reserve была ликвидирована федеральными прокурорами США в соответствии с антитеррористическим Патриотическим актом после расследования, проводившегося в 17 странах мира. США обвиняет её основателя Артура Будовского (гражданина Коста-Рики украинского происхождения) и шесть его соучастников в отмывании денег и махинациях с использованием сделок незарегистрированной финансовой компании. Общий оборот средств Liberty Reserve на протяжении всей своей деятельности оценивается в 6 млрд долларов США.[2]. По данным прокуратуры дело «может быть крупнейшим международным случаем отмывания денег когда-либо имевшем место в Соединённых Штатах».

Описание[править | править вики-текст]

Для регистрации пользователей требовались имя, адрес электронной почты и дата рождения, по тем же данным производились переводы.[3] Верификации личности не проводилось, что сделало систему привлекательной для мошенников.[4] Внесение денег могло производиться через сторонние обменные организации с использованием карт или банковских переводов.[3][1] Liberty Reserve не обрабатывал такие платежи непосредственно.[1] Внутри системы использовались валюты Liberty Reserve Dollars и Liberty Reserve Euros, привязанные к стоимости доллара США и Евро, а также валюта, привязанная к золоту.[3][5] Размер транзакций не ограничен,[6] однако с каждой взималась комиссия в размере примерно 1 % (не более 3$[источник не указан 305 дней]).[3] Возможности отменить транзакцию не было.[6] Liberty Reserve также предлагал функциональность для интернет-магазинов (API и SCI).[6]

Сервис был популярен не только в криминальной среде, но также у игроков на обменных курсах и в компаниях многоуровневого маркетинга.[5][1]

К моменту закрытия, на сайте было около 1 миллиона пользователей (200 тысяч — из США).[4]

Валюта входила в ассоциацию Global Digital Currency Association.[6]

В системе Liberty Reserve была реферальная программа.

Последствия закрытия[править | править вики-текст]

По мнению Brian Krebs закрытие Liberty Reserve могло стать причиной значительных изменений в экономике киберпреступлений.[3] Из-за закрытия сайта пользователи потеряли доступ к собственным деньгам.[7]

В комментариях Forbes отмечалось, что вслед за LR, внимание властей может привлечь электронная валюта Bitcoin. Например, в мае 2013 DHS конфисковал около 5 млн долларов со счетов владельца MtGox. [8][9][10]

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 Marc Santora. Online Currency Exchange Accused of Laundering $6 Billion, The New York Times (May 28, 2013). Проверено 28 мая 2013.
  2. Jack Cloherty. 'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds, ABC News (May 28, 2013). Проверено 28 мая 2013.
  3. 1 2 3 4 5 Liberty Reserve digital money service forced offline, BBC (May 27, 2013). Проверено 27 мая 2013.
  4. 1 2 Jack Cloherty. 'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds, ABC News (May 28, 2013). Проверено 28 мая 2013.
  5. 1 2 David Boddiger. Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve, Tico Times (May 25, 2013). Проверено 28 мая 2013.
  6. 1 2 3 4 Liberty Reserve - Interview with Mr. Joul Lee pt.1, Digital Money World (July 22, 2007).
  7. US prosecutes '$6bn money-laundering hub'. BBC. Проверено 29 мая 2013.
  8. Cohan, Peter. After Liberty Reserve Shut Down, Is Bitcoin Next?. Forbes (29 мая 2013). — «And federal prosecutors may be looking for ways to shut down Bitcoin exchanges or intermediaries .. it looks like they could close Bitcoin if the bridges that connect the U.S. financial system to its virtual one do not comply with FinCEN regulations or violate the Patriot Act.»  Проверено 30 мая 2013.
  9. Joe Mullin. Feds reveal the search warrant used to seize Mt. Gox account. Bitcoin exchange shouldn't be dealing in "crypto-currency" without a license., ArsTechnica (May 15, 2013). Проверено 18 ноября 2013.
  10. ROBERT MCMILLAN. Feds Reveal What They Really Think About Bitcoin. Wired (11.15.13). — «First, the feds shutdown Liberty Reserve, a Costa Rican digital currency service. Then, they busted the Silk Road, an online drug marketplace that used bitcoin, the world’s most popular digital currency. And, now, they’re really starting to think hard about this new breed of internet money.»  Проверено 18 ноября 2013.

Ссылки[править | править вики-текст]