Банковский скандал в Молдавии

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

В 2014 году из трёх молдавских банков, Banca de Economii, Unibank и Banca Socială, исчез $1 млрд.[1] Банковское мошенничество было результатом координированных усилий всех трех банков, чтобы извлечь как можно больше кредитов без какого-либо очевидного бизнес-обоснования. Илан Шор, 28-летний молдавский бизнесмен и нынешний мэр Оргеева, «организовал» мошенничество. Шор был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 года.[2]

Средства на сумму $1 млрд были переведены в подставные компании в Соединенном Королевстве и Гонконге, с целью сокрытия реальных владельцев активов,[3] затем переведены на хранение в латвийский банк на счета под именами различных иностранцев.

Суммарные потери эквивалентны 12 % ВВП Молдавии.[4]

Была применена "схема-карусель": кредиты в одном банке были оплачены займами из других банков.

В ходе парламентских слушаний о банковских аферах, заместитель директора Молдавской службы информации и безопасности Вадим Врабие заявил, что президент Николае Тимофти знал с 2013 года о краже в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

До 2012 года[править | править код]

В 2005—2008 гг. финансово-банковское законодательство было существенно изменено специальной комиссией парламента во главе с Олегом Рейдманом; изменились также нормативные акты Национального банка Молдавии по надзору за банковским сектором и отслеживанию финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и сделали ее уязвимой для мошенничества.

В 2007—2009 годах в Banca de Economii (Сбербанк) увеличили частоту кредитования;, значительное количество кредитов, выданных в то время не возмещались до конца 2011 года. В июне 2012 года, Антикоррупционному Центру Молдовы было поручено расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Молдов,е в схемах отмывания денег на региональном и международном уровне, по аналогии с делом Магнитского.[5]

Август 2012 — ноябрь 2014[править | править код]

В течение этого периода, три банка были подвержены значительной смене акционеров. Начиная с августа 2012 года, Unibank перешел под контроль лиц, близких к Илану Шору.[6] В 2013 году Илан Шор получил контроль над Banca de Economii.[7]

Это было сделано в целях содействия увеличению объёмов кредитования в молдавских организациях, банках, по-видимому, скоординированных, чтобы увеличить объём доступной ликвидности. Деньги государственной компании по медицинскому страхованию также были использованы. В июне 2012 года государственная компания медицинских страхований, возглавляемая Мирчей Буга, положила 140 млн лей на счета Unibank; потом она не смогла вывести из Unibank депозиты в размере 115 миллионов леев до января 2015 года. Этот факт вызвал появление долгов больницам в размере 102 млн леев, и острой нехватки медикаментов в зимний период 2014—2015 годов.[8][9][10]

Банки расширили кредитование массово, гораздо больше, чем их запасы капитала должны были допустить. Согласно докладу Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сбербанк) снизился в десять раз в 2012 году, в то время как доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 миллиард леев. Рыночная стоимость её акций снизилась с 30 до 14 леев в год.

Три банка, участвующие в мошеннической деятельности были проверены аудитом в 2010, 2011 и 2013 годах молдавским филиалом компании Грант Торнтон. Ни в одном из отчетов не было указано каких-либо проблем в банковской деятельности. Одним из партнеров компании является Олеся Бриде, жена Стефана Кристофа Бриде, министра экономики Молдавии и бывшего управляющего партнера «Грант Торнтон» (Румыния-Молдова).[11][12]

Ноябрь 2014[править | править код]

За неделю до парламентских выборов 2014, более $750 млн были извлечены из трех банков всего за три дня, между 24 и 26 ноября. Микроавтобус компании Klassica Force (принадлежащей Шору), который перевозил 12 мешков банковских файлов, был украден и сожжен 27 ноября.[4] Отчеты многих банковских сделок были удалены из компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и были позднее помещены под специальное управление Национального банка Молдовы. 27 ноября, правительство Молдовы, возглавляемое премьер-министром Юрие Лянкэ, тайно решило выручить все три банка посредством чрезвычайных кредитов на сумму $870 миллионов, покрываемых из государственного резерва. Это действие вызвало дефицит молдавской экономики примерно в одну восьмую часть ВВП страны.

Отчет Kroll[править | править код]

28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял частную независимую американскую аудиторскую компанию Kroll Inc.[en], чтобы провести расследование мошенничества.

Аудиторы проверили сделки в трех банках с недостающими средствами в ноябре 2014 года. Согласно их документу, компании, имеющие связь с Шором, постепенно взяли контроль над банками, а затем дали массовые займы дочерним компаниям. В итоге оказалось, что три банка перечислили не менее 13,5 млрд леев пяти молдавским компаниям группы Шора в период с 24 по 26 ноября.

Отчет Кролл, хотя был конфиденциальным, стал достоянием общественности после того как Андриан Канду, спикер молдавского парламента, опубликовал его на его личном сайте, в мае 2015 года.

Участие молдавских банков[править | править код]

Молдавские банки также печально известны своим участием в крупнейшей в регионе схеме по отмыванию денег, известной как Российский ландромат - схеме, которая намного превзошла кражу миллиарда в 2014-м году. Молдавские банки использовались для отмывания огромных денежных сумм из России, и перевода их на заграничные счета.[13] В период с 2010 по начало 2014 года, около 20 миллиардов долларов из России, были вывезены через оффшорные компании, банки, липовые кредиты, и прокси-агентов.[14]

Участие латвийских банков[править | править код]

Ряд латвийских банков были вовлечены в аферу. Латвийские банки, названные в докладе: ABLV Bank, PrivatBank и Latvijas Pasta Bank.

В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор принял суровые меры по борьбе с отмыванием денег: 2.016.830 евро штрафа для Приватбанка, увольнение генерального директора и ответственного члена правления, а также отдельные штрафы для членов Совета директоров. Расследование в отношении Pasta Bank и ABLV Bank все ещё продолжается.[15]

ABLV Bank и Приватбанк - это два банка из шести, которые, согласно латвийским властям, получили денежные средства в июле 2012 года - прямо или косвенно - от $230 млн незаконного возврата налогов, разоблаченного покойным Сергеем Магнитским.[16]

Политические последствия в Молдавии[править | править код]

Скандал имеет политический оттенок, так как среди главных фигурантов дела — видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат, бывший премьер-министр Молдовы и основатель про-европейской Либерал-демократической партии Молдовы. Мошенничество на $1 млрд скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности идеи вступлении в ЕС среди молдаван. В апреле 2015 года опрос показал, что 32 % граждан высказались за вступление в ЕС - результат снизился на 46 % по сравнению с 78 % в 2007 году.[17]

В марте 2015 года были уволены Эмма Тэбырцэ, вице-губернатор Национального банка, а также Артур Герман, председатель Национальной комиссии по финансовому рынку. Решение было принято в парламенте, на заседании за закрытыми дверями, на встрече, которая длилась более восьми часов.[18] Глава ЦБ Молдовы Дорин Дрэгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков в вмешивательстве в расследование мошенничества.[19] Кабинет правительства Валерия Стрельцa был отправлен в отставку парламентом в октябре 2015 года, спустя менее чем три месяца от вступлении в должности.[20]

В ответ на аферу в $1 млрд в стране имели место серия уличных демонстраций, флешмобов, сидячие забастовки, и пикеты.

К протестным акциям, организованные платформой «Достоинство и правда» присоединились граждане симпатизирующие политикам про-российского толка, которые сформировали свои отдельные «палаточные городки». Оба лагеря требовали осуждение коррумпированных олигархов и проведения досрочных выборов.[21]

Политические последствия в Латвии[править | править код]

Кристапс Закулис, который в течение четырёх лет возглавлял латвийский финансовый регулятор рынка финансов и капитала комиссии (КРФК) подал в отставку в январе 2016 года, на фоне критики, что он не был достаточно жестким по борьбе с отмыванием денег в стране, через банковский сектор.[22]

Уголовное преследование[править | править код]

Бывший премьер-министр Влад Филат, был арестован 15 октября 2015 года по участию в банковских аферах скандал.

Илан Шор был помещен под домашний арест 6 мая 2015 года и был обвинен в «злоупотреблении служебным положением во время управления банком».[23] Однако, это не помешало ему баллотироваться на государственную должность мэра Оргеева в июне 2015 года, и впоследствии даже выграть выборы.

Влад Филат был лишен неприкосновенности голосованием в парламенте и был задержан прямо в здание парламента 15 октября 2015 года.[24] 18 октября 2015 Филат был помещен в предварительное заключение на 30 дней, срок содержания под стражей продлевался потом (11 ноября) ещё на 30 дней. 22 октября 2015, Денис Уреки, менеджер фирмы ProAcvaCom, был признан виновным в представлении Banca de Economii (Сбербанк) в октябре 2011 года три подложных документа по кадастровой оценке земли, на основании которых банк выдал ему заем в 1,7 миллиона евро.[25]

Ион Русу, администратор компаний Caravita Co. Business Estate Investments был приговорен к пяти годам лишения свободы за использование компаний для отмывания денег и мошенничества. Русу признался, что он совершил фиктивные сделки с целью скрыть происхождение $3,12 миллиона, украденные из Сбербанка. Русу — родственник (нанаш и муж сестры) Владимира Филат. Он тогда заявил что Филат является настоящим владельцем двух компаний.[26]

27 июня суд приговорил Владa Филат к девяти годам тюрьмы по обвинению в коррупции, с лишением государственных наград, а также ему было запрещено занимать государственные должности в течение пяти лет.[27]

Вячеслав Платон, бывший депутат парламента Республики Молдова, был экстрадирован в Кишинев из Украины в августе 2016 года после того, как молдавские прокуроры предъявили ему обвинение в участии в преступной схеме; он обвинялся в краже более чем $40 миллионов из Banca de Economii.[28]

В сентябре 2016 года, 15 бывших и/или действующих судей и 3 судебных приставов были задержаны сотрудниками Национального антикоррупционного центра, по обвинению в причастности к схеме«Российский ландромат».[29]

Реакции[править | править код]

Европейский союзПятрас Ауштрявичюс, евродепутат, прокомментировал случай: «Чтобы украсть миллиард долларов! … Вам нужно много мешков, чтобы переместить деньги вокруг … Я надеюсь, что имя лица, участвующие будут обнародованы. … Коррупция в Молдове это политическая болезнь, болезнь, которая стала системной и затрагивает все уровни власти … это подрывает страну изнутри».[30]

Европейский союз Пиркка Тапиола, посол ЕС в Молдавии, заявил на пресс-конференции в Кишиневе: «У меня нет ответа для вас, как можно украсть так много денег из маленькой страны».

Соединённые Штаты Америки Конгрессмен Шейла Джексон ли сказал: «я призываю администрацию и Конгресс с целью определения активов национальных банков стран бывшего Советского Союза не расхищаются и используются, сознательно или неосознанно, в интересах террористических организаций».

Румыния Румыния предложила Молдавии чрезвычайную экономическую помощь и кредит в размере $65 млн. Премьер-министр Румынии Дачиан Чолош сказал, что, чтобы получить деньги, Молдавии придется реформировать свои системы правосудия, борьбе с коррупцией, подписать проект соглашения на получение кредита от Международного валютного фонда, и назначить нового управляющего Центрального банка.

В ответ на банковское мошенничество ЕС, Международный валютный фонд и Всемирный банк заморозили финансовую помощь Молдавии.[31]

См. также[править | править код]

Ссылки[править | править код]

  1. The great Moldovan bank robbery, BBC News (18 June 2015)
  2. Carol Matlack. Did This 28-Year-Old Banker Help Steal $1 Billion From Moldova? - Bloomberg Business (англ.). Bloomberg.com (7 May 2015). Дата обращения 5 февраля 2016.
  3. The billion-dollar ex-council flat, BBC News (7 October 2015)
  4. 1 2 Kottasova, Ivana How to steal $1 billion in three days (англ.) (7 May 2015).
  5. CHRONOLOGICAL: How was robbed the state Bank or Reidman, guard of the BEM (англ.) (недоступная ссылка). Дата обращения 24 марта 2017. Архивировано 26 октября 2016 года.
  6. Kroll Project (англ.). Andrian Candu.
  7. Higgins, Andrew Moldova, Hunting for Missing Millions, Finds Only Ash (англ.) (4 June 2015).
  8. Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat (рум.). Inprofunzime.md (8 августа 2014). Дата обращения 5 февраля 2016.
  9. Cum au fost puşi la bătaie banii din sistemul de sănătate în schema miliardului furat (рум.). adevarul.ro (8 августа 2014). Дата обращения 5 февраля 2016.
  10. Ştiri interne-ANALIZĂ// Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat (рум.). E-sanatate.md (8 августа 2014). Дата обращения 5 февраля 2016.
  11. Ce afaceri are în România compania de audit care nu a văzut miliardul furat din băncile moldoveneşti (рум.). www.economica.net. Дата обращения 7 февраля 2016.
  12. Rosca, Matei. Vanishing act: how global auditor failed to spot theft of 15% of Moldova's wealth (англ.), The Guardian (1 July 2015). Дата обращения 7 февраля 2016.
  13. The Moldovan Banking Wars (англ.). Rise Moldova (26 July 2016). Дата обращения 31 марта 2019.
  14. The Russian Laundromat (англ.). Rise Moldova (28 August 2014). Дата обращения 31 марта 2019.
  15. How a Latvian laundered billion USD changed Moldova - Re:Baltica (англ.). Rebaltica.lv. Дата обращения 5 февраля 2016.
  16. Latvian Regulator Imposes Largest Possible Fine on a Latvian Bank involved in Money Laundering Connected to the Magnitsky Case : Law and Order in Russia (англ.).
  17. Enache, Iuliana UE pare să piardă lupta cu Rusia pentru Republica Moldova (рум.). Mediafax (21 May 2015).
  18. Decision with closed doors: NBM vice governor, Emma Tabarta, and NCFM president, Artur Gherman, DISMISSED (англ.) (недоступная ссылка). Дата обращения 24 марта 2017. Архивировано 26 октября 2016 года.
  19. bne IntelliNews - Moldovan central bank governor resigns over bank fraud case (англ.).
  20. Nechepurenko, Ivan Moldova Parliament Dismisses Government Amid Bank Scandal (англ.) (29 October 2015).
  21. Moldova's Maidan: Echoes of Ukraine crisis amid anti-corruption protest movement (англ.). International Business Times (8 October 2015).
  22. LSM / Financial regulator quits over money-laundering criticism (англ.). Lsm.lv (25 January 2016). Дата обращения 5 февраля 2016.
  23. Business News, Economy, Finance & ASX Market News (англ.). SMH.com.au. Дата обращения 5 февраля 2016.
  24. Tanas, Alexander Moldova detains former PM in parliament over $1 billion fraud (англ.). Reuters (15 October 2015). Дата обращения 5 февраля 2016.
  25. Молдавский коммерсант осужден в связи с делом о пропаже миллиарда долларов
  26. Moldova: Businessman Sentenced in Missing Billion Case (англ.). Occrp.org (22 October 2015). Дата обращения 5 февраля 2016.
  27. Moldova's Ex-PM Jailed For Nine Years (англ.). RFE/RL (27 July 2016). Дата обращения 31 марта 2019.
  28. Paul Radu, Ion Preașca, and Ștefan Mako. Platon’s Money (англ.). OCCRP.org (7 September 2016). Дата обращения 31 марта 2019.
  29. Moldova: 15 judges arrested by prosecution office in the russian laundromat case (англ.) (недоступная ссылка). Дата обращения 24 марта 2017. Архивировано 26 октября 2016 года.
  30. Vitalie Călugareanu. UE se autosesizează: Moldova se îndreaptă spre dictatură! (рум.). România curată (16 февраля 2016). Дата обращения 31 марта 2019.
  31. Rayhan Demytrie. Moldova anger grows over banking scandal (англ.). BBC News (14 September 2015). Дата обращения 31 марта 2019.