Банковский скандал в Молдавии

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск

В 2014 году $1 млрд исчезли из трех молдавских банков: Banca de Economii, Unibank и Banca Socială.[1] Банковское мошенничества было с скоординированных усилий с участием всех трех банков, работающих вместе, чтобы извлечь как можно больше кредитное финансирование от банков без каких-либо очевидных бизнес-обоснование. Илан Шор, 28-летний молдавский бизнесмен и нынешний мэр Оргеева, «организовал» мошенничество. Шор был председателем правления Banca de Economii (Сбербанк) до 28 ноября 2014 года.[2]

Средства на сумму $1 млрд были переведены в Соединенное Королевство и Гонконг подставных компаний, используемые для сокрытия реальных владельцев активов,[3] затем на хранение в латвийский банк на счета под именами различных иностранцев.

Суммарные потери от схема эквивалентна 12 % ВВП Молдовы.[4]

Была применена схема-карусель, кредиты в одном банке были выплачены займы от друга.

В ходе парламентских слушаний на банковских аферах, заместитель директора Молдавской службе информации и безопасности, Вадим Врабие заявил что, президент Николае Тимофти знал с 2013 года о кражи в Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.

До 2012 года[править | править код]

В 2005—2008 гг. финансово-банковское законодательство было существенно изменено парламентом специальной комиссии во главе с Олегом Рейдманом, а также нормативные акты Национального банка Молдовы на надзор над банковским сектором и отслеживание финансовых потоков. Эти изменения ослабили банковскую систему и предрасположили к рискам мошеннических действий.

В 2007—2009 годах в Banca de Economii (Сбербанк) увеличили деятельности кредитований, значительное количество кредитов, выданных в то время не возмещались до конца 2011 года. В июне 2012 года, Антикорупционому Центру Молдовы было поручено расследовать причастность организаций, зарегистрированных в Молдове в схемах отмывания денег на региональном и международном уровне, по аналогии казуса Магнитского.[5]

Август 2012 — ноябрь 2014[править | править код]

В течение этого периода, три банки были подвержены значительным смене акционеров. Начиная с августа 2012 года, Unibank перешел под контролем лиц, близких к Илану Шору.[6] В 2013 году Илан Шор получил контроль над Banca de Economii.[7]

Это было сделано в целях содействия увеличению объёмов кредитования в молдавских организаций, банков, по-видимому, скоординированных, чтобы увеличить объём доступной ликвидности. Деньги государственной компании по медицинских страхований также были использованы. В июне 2012 года государственная компания по медицинских страхований, возглавляемой Мирчей Буга, дала на хранение 140 млн лей на счетах Unibank; потом она не смогла вывести из Unibank депозиты в размере 115 миллионов леев до января 2015 года. Этот факт вызвал появление долгов к больницам в размере 102 млн леев, и острой нехватки медикаментов в зимний период 2014—2015 года.[8][9][10]

Банки расширили кредитование массово, гораздо больше, чем их запасы капитала должны были допустить. Согласно докладу Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сбербанк) снизился в десять раз в 2012 году, в то время как доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 миллиард леев. Рыночная стоимость её акций снизилась с 30 до 14 леев в год.

Те три банки, участвующие в мошеннической деятельности были проверены аудитом в 2010, 2011 и 2013 молдавской филиалы Грант Торнтон, аффилированная глобальной Грант Торнтон. Ни в одном из отчетов указано каких-либо проблем в банковской деятельности не было. Одним из партнеров компании является Олеся Бриде, жена Стефана Кристофа Бриде, министр экономики Молдавии и бывший managing partner «Грант Торнтон» Румыния-Молдова.[11][12]

Ноябрь 2014[править | править код]

За неделю до парламентских выборов 2014, более $750 млн были извлечены из трех банков всего за три дня, между 24 и 26 ноября. Микроавтобус, принадлежащий Klassica Force, компания принадлежащая Шору, который перевозил 12 мешков банковских файлов, был украден и сожжен 27 ноября.[13] Отчеты многих банковских сделок были удалены из компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и были позднее помещены под специальное управление Национального банка Молдовы. 27 ноября, правительство Молдовы, возглавляемое премьер-министром Юрие Лянкэ, тайно решило выручить три банки с $870 миллионов в качестве чрезвычайных кредитов, покрываемых из государственного резерва. Это создало дефицит в молдавскую экономику примерно в одну восьмую часть ВВП страны.

Отчет Kroll[править | править код]

28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял частную независимую американскую аудиторскую компанию Кролл проводить расследование мошенничества.

Они проверили сделки в трех банках с недостающими средствами в ноябре 2014 года. Согласно документу, компании имеющие связь с Шором постепенно взяли контроль над банками, а затем дали массовые займы аффилированным компаниям. В заключение сказалось что три банки перечислили не менее 13,5 млрд леев к пяти молдавских компаний группы Шора, контролируемых Иланом Шором, между 24 и 26 ноября.

Отчет Кролл, хотя был конфиденциальным, стал достоянием общественности после того как Андриан Канду, спикер молдавского парламента, опубликовал его на его личном сайте, в мае 2015 года.

Участие молдавских банков[править | править код]

Молдавские банки также славятся участвует в крупнейших в регионе схем по отмывание денег, известной как Российский ландромат, которая имело место до краже миллиарда 2014 года. Молдавские банки использовались для отмывании огромных денежных сумм из России, и перевод на заграничных счетов.[14] В период с 2010 по начало 2014 года, около 20 миллиардов долларов из России, были вывезены через оффшорные компании, банки, липовые кредиты, и прокси-агентов.[15]

Участие латвийских банков[править | править код]

Ряд латвийских банков были вовлечены в аферу. Латвийские банки, названные в докладе: ABLV Bank, PrivatBank и Latvijas Pasta Bank.

В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор принял суровые приговора по борьбе с отмыванием денег: 2.016.830 евро штрафа для Приватбанка, увольнение генерального директора и ответственного члена правления, а также отдельные штрафы для членов Совета директоров. Расследование в отношении Pasta Bank и ABLV Bank все ещё продолжаются.[16]

ABLV Bank и Приватбанк являются среди шести банков, названных латвийскими властями в июле 2012 года, которые получили денежные средства прямо или косвенно от $230 млн незаконного возврата налогов, предоставляемые покойного Сергея Магнитского.[17]

Политические последствия в Молдове[править | править код]

Скандал имеет политический оттенок, так как среди главных фигурантов дела — видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат, бывший премьер-министр Молдовы и основатель про-европейской Либерал-Демократическая партия Молдовы. Мошенничество на $1 млрд скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности идеи вступлении в ЕС среди молдаван. В апреле 2015 года опрос показал, что 32 % граждан высказались за вступление в ЕС, результат снизился на 46 % по сравнению с 78 % в 2007 году.[18]

В марте 2015 года были уволены Эмма Тэбырцэ, вице-губернатор Национального банка, а также Артур Герман, председатель Национальной комиссии по финансовому рынку. Решение было принято в парламенте, на заседании за закрытыми дверями, на встрече, которая длилась более восьми часов.[19] Глава ЦБ Молдовы Дорин Дрэгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков в вмешивательстве в расследование мошенничества.[20] Кабинет правительства Валерия Стрельцa был отправлен в отставку парламентом в октябре 2015 года, спустя менее чем три месяца от вступлении в должности.[21]

В ответ на аферу в $1 млрд в стране имели место серия уличных демонстраций, флешмобов, сидячие забастовки, и пикеты.

Протестные акции, организованные платформой «Достоинство и Правда» присоединились граждане симпатизирующие про-российскому толку, которые сформировали свои отдельные «палаточные городки». Оба лагеря требовали осуждение коррумпированных олигархов и досрочные выборы.[22]

Политические последствия в Латвии[править | править код]

Кристапс Закулис, который в течение четырёх лет возглавлял латвийский финансовый регулятор рынка финансов и капитала комиссии (КРФК) подал в отставку в январе 2016 года, на фоне критики, что он не был достаточно жестким по борьбе с отмыванием денег в стране, через банковский сектор.[23]

Уголовное преследование[править | править код]

Бывший премьер-министр Влад Филат, был арестован 15 октября 2015 года по участию в банковских аферах скандал.

Илан Шор был помещен под домашний арест 6 мая 2015 года и был обвинен в «злоупотреблении служебным положением во время управления банком».[24] Однако, это не помешало ему баллотироваться на государственную должность мэра Оргеева в июне 2015 года, и впоследствии даже выграть выборы.

Влад Филат был лишен неприкосновенности голосованием в парламенте и и был задержан прямо в здание парламента 15 октября 2015 года.[25] 18 октября 2015 Филат был помещен в предварительное заключение на 30 дней, срок содержания под стражей продлевался потом (11 ноября) ещё на 30 дней. 22 октября 2015, Денис Уреки, менеджер фирмы ProAcvaCom, был признан виновным в представлении Banca de Economii (Сбербанк) в октябре 2011 года три подложных документа по кадастровой оценке земли, на основании которых банк выдал ему заем в 1,7 миллиона евро.[26]

Ион Русу, администратор компаний Caravita Co. Business Estate Investments был приговорен к пяти годам лишения свободы за использование компаний для отмывания денег и мошенничества. Русу признался, что он совершил фиктивные сделки с целью скрыть происхождение $3,12 миллиона, украденные из Сбербанка. Русу — родственник (нанаш и муж сестры) Владимира Филат. Он тогда заявил что Филат является настоящим владельцем двух компаний.[27]

27 июня суд приговорил Владa Филат к девяти годам тюрьмы по обвинению в коррупции, с лишением государственных наград, а также ему было запрещено занимать государственные должности в течение пяти лет.[28]

Вячеслав Платон, бывший депутат парламента Республики Молдова, был экстрадирован в Кишинев из Украины в августе 2016 года после того, как молдавские прокуроры предъявили ему обвинение в участии в преступной схеме; он обвинялся в краже более чем $40 миллионов из Banca de Economii.[29]

В сентябре 2016 года, 15 бывших и/или действующих судей и 3 судебных приставов были задержаны сотрудниками Национального антикоррупционного центра, по обвинению в причастности к схеме«Российский ландромат».[30]

Реакции[править | править код]

Европейский союзПятрас Ауштрявичюс, евродепутат, прокомментировал случай: «Чтобы украсть миллиард долларов! … Вам нужно много мешков, чтобы переместить деньги вокруг … Я надеюсь, что имя лица, участвующие будут обнародованы. … Коррупция в Молдове это политическая болезнь, болезнь, которая стала системной и затрагивает все уровни власти … это подрывает страну изнутри».[31]

Европейский союз Пиркка Тапиола, посол ЕС в Молдове, заявил на пресс-конференции в Кишиневе: «У меня нет ответа для вас, как можно украсть так много денег из маленькой страны».

Соединённые Штаты Америки Конгрессмен Шейла Джексон ли сказал: «я призываю администрацию и Конгресс с целью определения активов национальных банков стран бывшего Советского Союза не расхищаются и используются, сознательно или неосознанно, в интересах террористических организаций».

Румыния Румыния предложила Молдове чрезвычайной экономической помощи и кредит в размере 65 млн долл. Премьер-министр Румынии Дачиан Чолош сказал, что, чтобы получить деньги, Молдове придется реформировать свои системы правосудия, борьбе с коррупцией, подписать проект соглашения на получение кредита от Международного валютного фонда, и назначить нового управляющего Центрального банка.

В ответ на банковской мошенничестве $1 млрд, ЕС, Международный валютный фонд и Всемирный банк заморозили их финансовые помощи Молдове.[32]

См. также[править | править код]

Ссылки[править | править код]

  1. The great Moldovan bank robbery, BBC News (18 June 2015)
  2. Carol Matlack. Did This 28-Year-Old Banker Help Steal $1 Billion From Moldova? - Bloomberg Business. Bloomberg.com (7 мая 2015). Проверено 5 февраля 2016.
  3. The billion-dollar ex-council flat, BBC News (7 October 2015)
  4. Kottasova, Ivana How to steal $1 billion in three days - May. 7, 2015. Money.cnn.com (7 мая 2015). Проверено 5 февраля 2016.
  5. CHRONOLOGICAL: How was robbed the state Bank or Reidman, guard of the BEM.
  6. Kroll_Project. Andrian Candu.
  7. Higgins, Andrew Moldova, Hunting for Missing Millions, Finds Only Ash (4 June 2015).
  8. Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat. Inprofunzime.md (8 августа 2014). Проверено 5 февраля 2016.
  9. Cum au fost puşi la bătaie banii din sistemul de sănătate în schema miliardului furat. adevarul.ro (8 августа 2014). Проверено 5 февраля 2016.
  10. Ştiri interne-ANALIZĂ// Cum ar fi contribuit Mircea Buga cu banii CNAM la schema miliardului furat. E-sanatate.md (8 августа 2014). Проверено 5 февраля 2016.
  11. Ce afaceri are în România compania de audit care nu a văzut miliardul furat din băncile moldoveneşti. www.economica.net. Проверено 7 февраля 2016.
  12. Rosca, Matei. Vanishing act: how global auditor failed to spot theft of 15% of Moldova's wealth (англ.), The Guardian (1 июля 2015). Проверено 7 февраля 2016.
  13. Kottasova, Ivana How to steal $1 billion in three days (7 May 2015).
  14. The Moldovan Banking Wars.
  15. The Russian Laundromat.
  16. How a Latvian laundered billion USD changed Moldova - Re:Baltica. Rebaltica.lv. Проверено 5 февраля 2016.
  17. Latvian Regulator Imposes Largest Possible Fine on a Latvian Bank involved in Money Laundering Connected to the Magnitsky Case : Law and Order in Russia.
  18. Enache, Iuliana UE pare să piardă lupta cu Rusia pentru Republica Moldova (Romanian). Mediafax (21 May 2015).
  19. Decision with closed doors: NBM vice governor, Emma Tabarta, and NCFM president, Artur Gherman, DISMISSED.
  20. bne IntelliNews - Moldovan central bank governor resigns over bank fraud case.
  21. Nechepurenko, Ivan Moldova Parliament Dismisses Government Amid Bank Scandal (29 October 2015).
  22. Moldova's Maidan: Echoes of Ukraine crisis amid anti-corruption protest movement. International Business Times (8 October 2015).
  23. LSM / Financial regulator quits over money-laundering criticism / Eng.lsm.lv. Lsm.lv (25 января 2016). Проверено 5 февраля 2016.
  24. Business News, Economy, Finance & ASX Market News. Smh.com.au. Проверено 5 февраля 2016.
  25. Tanas, Alexander Moldova detains former PM in parliament over $1 billion fraud. Reuters (15 октября 2015). Проверено 5 февраля 2016.
  26. https://www.occrp.org/ru/daily/4515-moldova-businessman-sentenced-in-missing-billion-case-ru
  27. Moldova: Businessman Sentenced in Missing Billion Case. Occrp.org (22 октября 2015). Проверено 5 февраля 2016.
  28. Moldova's Ex-PM Jailed For Nine Years.
  29. Mako, Paul Radu, Ion Preașca, and Ștefan Platon’s Money.
  30. http://rai-see.org/models/moldova-15-judges-arrested-by-prosecution-office-in-the-russian-laundromat-case/
  31. UE se autosesizează: Moldova se îndreaptă spre dictatură!.
  32. Moldova anger grows over banking scandal - BBC News. Bbc.com. Проверено 5 февраля 2016.