Международный банк Азербайджана

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Международный банк Азербайджана
Тип Акционерное общество
Деятельность все виды банковской деятельности
Год основания 1992
Расположение Флаг Азербайджана Баку
Ключевые фигуры Халид Нуреддин оглу Ахадов, председатель правления.
Сайт www.ibar.az
Commons-logo.svg Международный банк Азербайджана на Викискладе

Международный банк Азербайджана — крупнейший банк Азербайджана. Штаб-квартира — в Баку.Банк состоит из 36 филиалов и 95 точек обслуживания в более чем 40 городах.Также банк имеет филиалы в других странах.[1]

Министерство финансов Азербайджана является главным акционером банка, ему принадлежат 50,2 процента акций банка [2]. По информации 2007 года прибыль банка составляла 88,1 млн., общая стоимость имущества 3,2 млрд долл. США, в настоящее время занимает 39 процентов от общего объёма активов банковской системы Азербайджана.[3]

В декабре 2015 года был осужден на 15 лет лишения свободы за мошенничество и хищения бывший руководитель банка Джангир Гаджиев[4]. В мае 2017 МБА объявил дефолт по своим внешним обязательствам и подал в суд США заявление о банкротстве, чтобы защититься от судебных претензий кредиторов и реструктурировал долги на 3,3 млрд. долларов. [5]

После принятия плана по реструктуризации внешних долгов Международного Банка Азербайджана со стороны иностранных кредиторов в июле 2017 года агентство Moody’s повысило рейтинги Банка. Таким образом, рейтинг долгосрочных депозитов в местной и иностранной валюте повысился с Caa2 до уровня Caa1. Рейтинг старших необеспеченных долговых обязательств в иностранной валюте повысился с Caa3 на уровень Caa2.[6]

Согласно опросу Международной Исследовательской Компании International Research Group Business Insight (BI) в Баку, самым развитым банком в Азербайджане является Международный банк Азербайджана.[7]

В мае 2008 года банк стал выпускать еврооблигации и кредитные карты Американ Экспресс.

Финансы

Позиция на рынке

С 1 июля 2012 г., МБА занимает следующие позиции:[8]

  • 35% рынка банковских услуг в Азербайджане
  • 30% рынка кредитного портфеля
  • 35% от общего депозитного портфеля

Лидерство МБА

В октябре 2012 года Azer News сообщило, что Азербайджан становится региональным центром исламского финансирования. Согласно этой статье, "Исламское финансирование является одним из самых быстрорастущих сегментов глобальной индустрии финансовых услуг по всему миру. Международный банк Азербайджана (МБА), ведущий банк страны, недавно создал отдел Исламского банковского ... " [9] В статье сообщалось, что IBA предлагает следующие исламские банковские услуги:[9]

  • Murahaba (операции с драгоценными металлами)
  • Мудараба (депозитные операции)
  • Вакала (финансовые услуги)
  • Иджара (лизинг)
  • Кард-аль-Хасан (обслуживание клиентов)

История дефолта

Первые признаки проблем появились в 2008-2009 годах. В октябре 2009 года агентство Fitch посчитало, что почти одну треть кредитов МБА можно отнести к проблемным. Тогда правительство Азербайджана внесло в капитал банка около $100 млн. Этих денег хватило до 2013 года, затем операции по докапитализации банка стали ежегодными. За пять лет правительство увеличило капитал МБА еще почти на $600 млн – огромные деньги для страны с ВВП порядка $40 млрд (в 30 меньше, чем у России).

Но решить проблемы банальным вливанием денег в капитал банка не получилось. После падения цен на нефть и девальвации местной валюты (маната) стало понятно, что большая часть кредитов МБА – невозвратные. В 2015 году председатель правления МБА Джангир Гаджиев был отправлен в отставку (позже его обвинили в выводе денег), а доля государства в капитале увеличена до 90%. Тогда же правительство разработало и приняло программу спасения – проблемные кредиты должны были быть переданы в государственную компанию Aqrarkredit по балансовой стоимости. В обмен в начале 2016 года МБА получил качественные активы (обязательства Центрального Банка Азербайджана) на 7,5 млрд манатов ($4,7 млрд по среднему курсу 2016 года). После расчистки баланса МБА должен был быть приватизирован, но этого вновь не произошло.

И хотя проблемные кредиты на балансе банка были заменены на обязательства республиканского ЦБ, проблем это не решило. Пассивы МБА были на 70% номинированы в иностранной валюте. Азербайджан с 2011 года придерживался политики фиксированного курса маната к доллару, но после падения нефтяных котировок девальвация стала неизбежна. Манат отпустили в свободное плавание — с декабря 2015-го по январь 2017 года его курс к доллару упал почти в два раза. На конец 2016 года валютные обязательства Международного Банка Азербайджана составили $4,8 млрд — при валютных активах $2 млрд. В этот момент, видимо, у кого-то в правительстве Азербайджана сдали нервы, и было принято решение объявить дефолт по внешним обязательствам МБА.

23 мая 2017 года в Лондоне состоялась встреча с кредиторами, на которой министр финансов Азербайджана Самир Шарифов объявил о новом плане помощи МБА. Правительство пообещало выделить четвертый транш финансовой помощи на сумму 3,7 млрд манатов (около $2,1 млрд). Внешние обязательства МБА на сумму $3,3 млрд, включая еврооблигации, межбанковские кредиты и торговое финансирование, обменяют на долгосрочные суверенные еврооблигации Азербайджана с дисконтом. После реструктуризации долга активы МБА уменьшатся на 30%, банк в очередной раз будет готов к приватизации.[10]

Зависимые общества

МБА имеет ряд зависимых обществ, которые включают:[11]

  • МБА-Москва
  • Международный банк Азербайджана-Грузия
  • Международная страховая компания (МСК)
  • AzeriCard ООО
  • BusinessRabita

Членство

МБА является членом следующих профессиональных организаций и систем:[12]

  • Ассоциация банков Азербайджана (АБА)
  • Бакинская межбанковская валютная биржа (БМВБ)
  • Бакинская фондовая биржа (БФБ)
  • Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)
  • Международная платежная система MasterCard International
  • Международная платежная система VISA International
  • Международная платежная система American Express
  • Международная информационная система Reuters
  • Банковская ассоциация стран Центральной и Восточной Европы (BACEE)
  • Сообщество Глобального роста компаний (GGC)
  • Всемирный экономический форум (WEF)

Исламский банкинг

В сентябре 2012 года Newswire Центральной Азии сообщил, что МБА и Исламская корпорация по развитию частного сектора, часть Исламского банка развития, подписали "договор коммерческой мурабаха" на сумму 20 миллионов долларов. Контракт со сроком на один год предназначен для торговли химическим палладием. Директор МБА исламского банкинга, Бехнам Гурбанзаде, заявил, что контракт был подписан согласно принципам шариата первый раз в истории МБА.[13]

Кроме того, в сентябре 2012 года, экономические новости (Информационное агентство Ореанда) сообщили, что МБА был приглашен принять участие в третьем Всемирном исламском Форуме финансов, и что МБА будет представлять Азербайджан. Форум был проведен в Куала-Лумпуре в сентябре, под темой Интернационализированние исламских финансов и преодоление экономических барьеров.[14]

По состоянию на апрель 2013 Исламское банковское дело|Организация по бухгалтерскому учёту и аудиту для исламских финансовых учреждений (AAOIFI) утвердила Международный банк Азербайджана как сертифицированный институт Исламского банковского дела. Теперь МБА является единственным банком в Азербайджане, который сертифицирован AAOIFI.[15]

Известные международные инвестиции

Объединенные Арабские Эмираты

В июне в Азери-Пресс сообщалось, что банк финансирует строительство ткацкой фабрики в Объединённых Арабских Эмиратах.[16]

Международные награды

Банк был назван лучшим банком в Азербайджане в журнале Global Finance в рейтинге-2012 лучших банков мира. Global Finance описывает рейтинг: "Победители не всегда являются крупнейшими банками, а лучше с качествами, на которые корпорации должны обратить внимание при выборе банка. То есть банки с эффективной системой управления рисками, обслуживания и с лучшей практикой корпоративного управления ».[17]

В 2012 году МБА занял 38 место в «Top 200 банков в Евразии" в журнале Business New Europe. МБА является единственным банком из Азербайджана в списке.[18]

Лучший банк на развивающихся рынках

В 2012 году журнал Global Finance назвал МБА как один из лучших новых банков в Азии в мире.[19]

Инвестиционный Ангел

В 2011 году на Международной банковской конференции стран СНГ, Международная Организация Кредиторов наградила МБА наградой Ангела инвестиций.[20]

Инновации

Пенсионный банкоматы

МБА является одним из банков, который управляет пенсиями.[21]

Технология

Банк начал использовать новую систему управления АТМ. Naumen Service Desk, которая является дочерней компанией Naumen Company, разработала систему для МБА. Naumen - российский производитель программного обеспечения.[22] МБА и Naumen являются лидерами Азербайджана относительно внедрения виртуальных технологий в нескольких отраслях.[23]

Fitch Ratings

В конце 2012 года Fitch Ratings обновил Жизнеспособность рейтинг МБА на B-. Fitch повысил рейтинг по жизнеспособности по нескольким причинам:[24]

  • Fitch ожидает, что МБА вернётся в режим соблюдения нормативных требований к капиталу в 2013 году.
  • Финансирование банка является стабильным.


Международный банк Азербайджана за рубежом

Представительства

Город Примечание
Лондон
В марте 2002 года Правление банка приняло решение об открытии представительства Банка в Лондоне, Великобритании. Представительство начало функционировать в декабре 2002 года на основании решения Наблюдательного Совета и Совета директоров Банка. Необходимость открытия представительства обусловлена расширением объёмов сотрудничества с европейскими и в частности английскими банками.
Франкфурт-на-Майне
В октябре 2004 года Правление банка приняло решение об открытии представительства Банка во Франкфурте-на-Майне, Германия. В январе 2005 года на основании решения Наблюдательного Совета и Совета директоров банка открылось Представительство МБА во Франкфурте. Необходимость открытия представительства обусловлена расширением объёмов сотрудничества с немецкими банками.
Люксембург
В феврале 2007 года Правление банка приняло решение об открытии представительства Банка в столице Великого Герцогства Люксембурга, в городе Люксембург. Представительство начало функционировать в декабре 2007 года на основании решения Наблюдательного Совета и Совета директоров Банка. Необходимость открытия представительства обусловлена расширением объёмов сотрудничества с европейскими и в частности люксембургскими банками.
Нью-Йорк
В феврале 2007 года Правление банка приняло решение об открытии представительства Банка во Нью-Йорке, Соединенные Штаты Америки. 31 июля 2008 года получено разрешение на открытие Представительство МБА в городе Нью-Йорк и с 02 января 2009 года представительство начало свою деятельность. Необходимость открытия представительства обусловлена расширением объёмов сотрудничества с американскими банками.[25]
Дубай

Дочерние банки

  • "Международный Банк Азербайджана — Грузия"
  • "Международный Банк Азербайджана — Москва"

В январе 2002 года при поддержке правительства Азербайджана в Москве открылся первый банк со 100% азербайджанским капиталом. Материнским банком и единоличным учредителем МБА-МОСКВА является Международный Банк Азербайджана (МБА), г. Баку — крупнейший банк в Республике, который был основан в 1992 году на базе Азербайджанского Республиканского отделения Внешэкономбанка СССР и в настоящее время принадлежит государству. МБА-МОСКВА стал первым в России банком с иностранным капиталом из СНГ.

Основными задачами МБА-МОСКВА в России являются расширение географии деятельности и бизнеса группы МБА, развитие торгово-экономических взаимоотношений Азербайджана и России, обслуживание большого числа выходцев из Азербайджана, проживающих в России, а также реализация межправительственных соглашений Азербайджана и России. Банк имеет 12 офисов в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге[26].

МБА-Москва

МБА-Москва является дочерним банком МБА и находится в Москве. МБА-Москва зарегистрирован с ограниченной ответственностью. Компания расположена по адресу 125009, г. Москва, ул. Тверская, 6, ул. 2.[27]

МБА-Москва был установлен в 2002 году. Его основной целью является углубление торгово-экономических связей между Россией и Азербайджаном и предоставить сервисы для граждан Азербайджана, проживающих в России.[27]

Банк имеет два филиала в Санкт-Петербурге и Екатеринбурге и имеет 50 банкоматов.[27]

Корпоративные клиенты:[27]

  • AZAL
  • Crocus International
  • RusAvto
  • Метрополия
  • Мосарсервинзавод (Mosazervinzavod)
  • InterProConsulting
  • Rusbiznessinvest
  • Москвич отель
  • Belrusneftegaz
  • Росохотрыболовсоюз

Международный банк Азербайджана-Грузия

Международный банк Азербайджана-Грузия основан в 2007 году является дочерним банком МБА и находится в Тбилиси, Грузии.[28]

Банк предлагает следящие услуги:[28]

  • Обмен валюты
  • Денежный перевод
  • Депозиты
  • Кредит

МБА-Грузия является членом Тбилисской межбанковской фондовой биржи, Ассоциации банков Грузии, и Банковской Ассоциации стран Центральной и Восточной Европы.

Партнеры

МБА также владеет 47,6% акций interst в Joint Leasing Закрытой корпораций и 20% долью участия в Бакинской межбанковской валютной биржи.[11]

Молодёжный футбол

В 2012 году МБА начал спонсировать ежегодный турнир молодёжного футбола, который проходит каждое лето. В 2013 году турнир будет проходить на стадионе Шафа 17-22 июня.

В 2012 году в турнире принимали участие 130 детей из молодёжных команд профессиональных футбольных клубов 8 стран. Такими странами были Азербайджан, Турция, Грузия (страна)|Грузия, Швеция, Россия, Болгария, Украина и Эстония.[29]

Партнерство с American Express

3 ноября 2012 года было заявлено о том, что МБА и American Express подписали эксклюзивное соглашение о сотрудничестве. "Относительно Международного банка Азербайджана, данное соглашение стало новым шагом в развитии отношений между международным банком Азербайджана и American Express."[30]

Соглашение с Microsoft

В 2013 году Microsoft Corporation подписала долгосрочное соглашение с предприятием|соглашение с предприятием. По данному соглашения МБА разрешено использовать программное обеспечение Microsoft на компьютерах системы.[31]  

Партнерство с MasterCard

В апреле 2013 года МБА начал выдавать дебетные карты MasterCard. Линия дебетных карт включает стандартные карты MasterCard, MasterCard gold и MasterCard platinum.[32]

См. также

Примечания

  1. “International Bank of Azerbaijan,” U.S.-Azerbaijan Chamber of Commerce Архивная копия от 14 октября 2007 на Wayback Machine  (англ.)
  2. “Rapid growth but weak governance in the banks,” New Europe: The European Weekly, May 5, 2008 Архивировано 22 июля 2011 года.  (англ.)
  3. “Moody's changes to positive outlook on International Bank of Azerbaijan's foreign currency deposit rating,” CBonds: Bond Markets Information, July 31, 2008  (англ.)
  4. Fitch: спасение Международного банка Азербайджана потребует 27% ВВП страны: EADaily (рус.), EADaily. Дата обращения 21 ноября 2018.
  5. Хроника падения крупнейшего банка Азербайджана, рискующего обрушить глобальный рынок. Фото | Бизнес | Forbes.ru (англ.)  (неопр.) ?. www.forbes.ru. Дата обращения 21 ноября 2018.
  6. Международный Банк Азербайджана - Ваш Современный Государственный Банк - Пресс-релизы (англ.). Дата обращения 21 ноября 2018.
  7. Azerbaijan Business Center — По мнению жителей Баку, самым развитым банком в стране является Международный банк Азербайджана (недоступная ссылка). Дата обращения 6 июня 2010. Архивировано 8 июня 2010 года.
  8. A. Akhundov, “Privatization of Azerbaijan’s Largest Bank Removed From Agenda,” Trend News Agency, 13 Dec 2012
  9. 1 2 Seymur Aliyev, "Azerbaijan becoming regional center of Islamic banking", Azer News, 10 Oct 2012
  10. Хроника падения крупнейшего банка Азербайджана, рискующего обрушить глобальный рынок. Фото | Бизнес | Forbes.ru (англ.)  (неопр.) ?. www.forbes.ru. Дата обращения 22 ноября 2018.
  11. 1 2 “Bank’s Subsidiaries and Affiliates” Архивировано 22 января 2013 года., International Bank of Azerbaijan website
  12. “About Bank” Архивировано 22 января 2013 года., International Bank of Azerbaijan website
  13. "International Bank of Azerbaijan raises $20 mln in first transaction under Shariah principles", Central Asia General Newswire, September 11, 2012
  14. "International Bank of Azerbaijan Represents Country in GIFF 2012", Economic News (Information Agency Oreanda), September 25, 2012
  15. “Продукты Исламской банковской системы Международного банка Азербайджана прошли международную сертификацию”, ENP Newswire, 09 апреля 2013, доступно до 17 апреля 2013 через Nexis
  16. "International Bank of Azerbaijan finances construction of large establishment in UAE", Azeri-Press News Agency, June 14, 2012
  17. Thomas Clouse, Jonathan Gregson,Antonio Guerrero & Gordon Platt, "World's Best Banks 2012; Seeking Stability", Global Finance magazine,May 2012
  18. “IBA is one of the biggest banksof the CIS”, Azeri-Press News Agency (APA), 3 Dec 2012
  19. Andrea Fiano, “Global Finance names the World’s Best Emerging Market Banks 2012 in Asia”,Global Finance, 20 Mar 2012
  20. “International Bank ofAzerbaijan Awarded with ‘InvestmentAngel’ Prize” Архивная копия от 3 ноября 2013 на Wayback Machine, The Ministry of Culture and Tourism of Azerbaijan website, 12 Jan 2011
  21. A. Akhundov, “Access to pensionproblems in Azerbaijan completely solved in 2013”, Trend Daily EconomicNews, 30 Nov 2012
  22. Г. Валиев, “Крупнейший банк Азербайджана начал использовать централизированную АТМ систему управления”, Trend Daily Economic News, 11 апреля 2013, доступно до 22 апреля 2013 через Nexis
  23. Нигар Оруджова, “Азербайджан испытывает бум технологий визуализации: эксперт”, AzerNews, 12 апреля 2013, доступно до 22 апреля 2013
  24. “Fitch Upgrades International Bank of Azerbaijan’s Viability Rating,” Trend Daily Economic News, 28Dec 2012
  25. “International Bank of Azerbaijan, Baku, Azerbaijan: Order Approving Establishment of a Representative Office,” Federal Reserve System, July 2008  (англ.)
  26. МБА-Москва вошел в рейтинг РБК «Крупнейшие банки России»
  27. 1 2 3 4 “The Bank IBA-Moscow”, Banki.ru LLC news agency
  28. 1 2 “Company Overviewof JSC International Bank of Azerbaijan – Georgia”, Businessweek
  29. “Международный банк Азербайджана проводит 2 международный турнир для молодых игроков за кубом МБА 2013”, ENP Newswire, 5 апреля 2013, доступно до 22 апреля 2013 через Nexis
  30. "Азербайджан, Соединенные Штаты: МБА подписал эксклюзивное соглашение о сотрудничестве с American Express”, TendersInfo.com, 3 ноября 2012
  31. Вахаб Рзаев “Международный банк Азербайджана подписал длительное соглашение о сотрудничестве с Microsoft Company”, Azeri-Press News Agency (APA), 17 апреля 2013, доступно до 17 апреля 2013 через Nexis
  32. “Международныйбанк Азербайджана расширил свой ассортимент пластиковых карт”, ENP Newswire, 19 марта 2013, доступно до 17 апреля 2013 через Nexis

Ссылки