Россия (банк)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Акционерное общество
«Акционерный банк „Россия“»
(АО «АБ „Россия“»)
Тип

акционерное общество

Лицензия

№ 328 от 03.09.2012

Участие в ССВ

№ 395 от 11.01.2005

Листинг на бирже

ММВБ: RU000A0JPC08,
РТС: BROS01

Год основания

27 июня 1990

Расположение

Flag of Russia.svg Россия,
191124, г. Санкт-Петербург,
пл. Растрелли, д. 2, литер А.

Ключевые фигуры

Ковальчук Юрий Валентинович (крупнейший акционер)[1],
Лебедев Дмитрий Алексеевич (председатель Совета директоров)[2],
Хоробров Андрей Иванович (председатель Правления)[3]

Уставный капитал

547 311 800,00 руб. (дата изменения величины уставного капитала: 30.09.2014)[4]

Собственный капитал

27,65 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Активы

318,04 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Чистая прибыль

2,4 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Число сотрудников

2 106 (31 декабря 2011 года)

Основное общество

является головной организацией группы компаний

Дочерние общества

ЗАО «Зест» (100 %),
ООО «СВК» (100 %),
ООО «Лизинговая компания „Капитал“» (100 %),
ООО «Лизинговая компания „Капитал-АБР“» (100 %),
ООО «ИК «Аброс» (100 %),
ОАО «Собинбанк» (100 %),
ЗАО «Национальная Медиа Группа» (35,5 %),
ООО «Медиа Холдинг РЕН ТВ» (24,2 %),
ОАО «Телерадиокомпания „Петербург“» (25,7 %),
ОАО «Известия» (17,8 %),
ОАО «Согаз» (51 %),
ЗАО «Лидер» (17,9 %)
[5]

Аудитор

PriceWaterhouseCoopers

Источники
данных
о банке

годовой отчёт за 2011 год,
отчётность по МСФО за 2012 год

Сайт

web.abr.ru

«Росси́я»советский и российский акционерный банк, созданный 27 июня 1990 года в городе Ленинграде (ныне — Санкт-Петербург). Является коммерческой кредитной организацией без государственного участия в структуре собственности[6].

Полное наименование — Акционерное общество «Акционерный банк „Россия“», сокращённое — АО «АБ „Россия“»[7].

Головной офис банка находится в городе Санкт-Петербурге.

История[править | править код]

Банк «Россия» был зарегистрирован 27 июня 1990 года в городе Ленинграде (ныне — Санкт-Петербург)[4], на волне экспериментов по созданию коммерческих банков в последние годы существования СССР, как паевой коммерческий банк с уставным фондом в 31 миллион рублей. Из них 15 миллионов были вложены Ленинградским областным комитетом КПСС, 13 миллионов — государственным производственно-техническим объединением «Русское видео», другими пайщиками банка стали страховая компания «Русь» и советско-бельгийская компания «Digital Transfer». Банк стал одним из первых коммерческих банков в современной России и занимался обслуживанием счетов и внешнеэкономических операций областного комитета КПСС и местного управления КГБ[8].

Первым председателем совета директоров банка стал управляющий делами Ленинградского обкома КПСС Аркадий Крутихин[8].

В начале своей деятельности банк обслуживал северо-западный регион России, в частности, город Санкт-Петербург, затем был открыт филиал в Москве.

В 2005 году, при финансовом содействии банка «Россия», произошло возрождение общегородского праздника выпускников средних общеобразовательных школ «Алые паруса», уходящего корнями в 1968 год. По настоящее время банк является постоянным партнёром администрации Санкт-Петербурга в организации этого праздника, внося свой вклад в воспитание нового поколения, которое является залогом дальнейшего развития страны[9].

После реорганизации ЗАО «Газэнергопромбанк» в форме присоединения к ОАО «АБ „Россия“», завершившейся 2 августа 2010 года, география операций банка расширилась от Белгорода и Курска до Перми и Уфы за счёт новых региональных филиалов[10].

В марте 2014 года банком «Россия» было принято решение о работе исключительно на внутрироссийском рынке[9] (после введения властями Соединённых Штатов Америки санкций против банка, в рамках международных санкций против России в связи с присоединением Крыма к Российской Федерации и конфликтом на востоке Украины).

Севастопольское отделение АО «АБ „Россия“».

14 апреля 2014 года открылось первое представительство банка за пределами регионов филиальной сети — в Республике Крым, в городе Симферополе[11]. На территории Республики Крым работают двадцать офисов банка[9].

В 2014 году количество филиалов банка увеличилось до двадцати двух (все находятся в Российской Федерации)[4][9].

В настоящее время территориальная структура банка представлена в двадцати пяти регионах Российской Федерации, насчитывает двадцать два филиала, шестьдесят пять точек продаж[9].

Собственники[править | править код]

Состав акционеров АО «АБ „Россия“» по состоянию на 26 июня 2017 года:

Собственник Доля в уставном капитале, %[1] Доля голосующих акций, %[12]
Юрий Ковальчук 37,512 40,333
Николай Шамалов 9,643 10,338
ООО «Трансойл СНГ»[13] 9,807 7,873
ООО «Акцепт» 5,846
ООО «Оберон Истейт»[14] 5,647 5,397[15]
ООО «Севергрупп»[16] 5,481 5,905
ОАО «Сургутнефтегаз» 5,416 0
ООО «Оверпас-Инвест» 5,043

Согласно сообщениям СМИ, в том числе зарубежным[17], банк тесно связан с президентом РФ В. В. Путиным, так как Путин — друг совладельца банка Юрия Ковальчука, являющегося, как и президент, соучредителем дачного кооператива «Озеро» под Санкт-Петербургом[18][19]. Также 7,8 % от общего количества акций банка контролируется другим давним другом В. В. Путина Геннадием Тимченко[20].

Деятельность[править | править код]

Банк «Россия» контролирует активы в различных отраслях экономики. Через 100-процентную дочернюю компанию ООО „ИК «Аброс»“ ему принадлежит 51-процентная доля одной из крупнейших российских страховых компаний «Согаз», 100-процентная доля в группе лизинговых компаний «Зест», эффективная доля 27,6% в ЗАО «Национальная Медиа Группа», которое владеет следующими активами: «Рен ТВ», ТРК ОАО «Пятый канал», ОАО «Первый канал», газета «Известия». Через «Согаз» банку принадлежит эффективная доля 38,3% управляющей компании ЗАО «Лидер», которое управляет негосударственным пенсионным фондом «Газфонд»[21].

10 апреля 2014 года банк решением наблюдательного совета НП «Совет рынка» был выбран в качестве кредитной организации, уполномоченной на проведение расчётов между субъектами оптового энергорынка (см. статью «Оптовый рынок электроэнергии и мощности»). Ранее, с 2008 года, обслуживанием расчётов занимался «Альфа-банк»[22].

В августе 2016 года банк являлся акционером (с долей 20 %) управляющей компании аэропорта города Симферополя, управление которым было передано властями российского региона[23].

Показатели деятельности[править | править код]

По состоянию за 31 декабря 2009 года по МСФО активы банка составили 111,9 млрд рублей, собственный капитал — 7,7 млрд рублей, чистая прибыль — 1,8 млрд рублей[21].

По состоянию на 1 сентября 2010 года по РСБУ активы банка (после реорганизации в форме присоединения ЗАО «Газэнергопромбанк», завершившейся 2 августа 2010 года) составили 220 млрд рублей, собственный капитал — 20,4 млрд рублей[24].

По состоянию за 31 декабря 2010 года по МСФО активы банка составили 260 млрд рублей, капитал — 23,7 млрд руб.[21]

По состоянию за 31 декабря 2011 года по МСФО активы банка составили 304,63 млрд рублей, капитал — 25,47 млрд руб.[21]

По состоянию за 31 декабря 2012 года по МСФО активы банка составили 318,04 млрд рублей, капитал — 27,65 млрд руб.[21]

Международные санкции[править | править код]

20 марта 2014 года США, в рамках международных санкций против России в связи с присоединением Крыма к Российской Федерации и конфликтом на востоке Украины, ввели санкции против банка, который, по мнению США, «оказывает материальную поддержку российским правительственным чиновникам» и контролируется Юрием Ковальчуком, членом «ближнего круга» президента РФ Путина. Санкции заключаются в том, что активы банка, находящиеся в юрисдикции США, оказываются замороженными, кроме того, запрещены сделки с банком на территории США или с американскими гражданами[25]. В результате данных санкций платёжные системы VISA и Mastercard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком[26].

21 марта 2014 года Канада присоединилась к санкциям США, обвинив банк в ответственности за «подрыв суверенитета Украины»[27].

28 марта 2014 года банк заявил, что будет работать только на территории России и только с российским рублём «в целях защиты клиентов банка от недобросовестных действий иностранных финансовых институтов»[28].

Рейтинги[править | править код]

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s[править | править код]

26 марта 2014 года Standard & Poor’s изменила прогноз по рейтингам банка со «стабильного» на «негативный», подтвердила рейтинги на уровне «ВВ-/В», после чего приостановила рейтинговый процесс в связи с внесением банка в санкционный список США[29][30].

9 октября 2012 года Standard & Poor’s повысила долгосрочный кредитный рейтинг банка с «В+» до «ВВ-» и подтвердила краткосрочный рейтинг «В». Прогноз изменения рейтингов — «Стабильный». Рейтинг по национальной шкале повышен с «ruA» до «ruAА-». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов, — довольно высокий коэффициент достаточности капитала, а также улучшение показателей прибыльности и капитализации[31].

Впервые рейтинг Standard & Poor’s был присвоен банку 11 февраля 2011 года[32].

Национальное рейтинговое агентство «Эксперт РА»[править | править код]

30 декабря 2013 года «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности АБ «РОССИЯ» до уровня А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности», прогноз по рейтингу — стабильный[33]. Повышение рейтинга связано с существенным ростом капитала банка и снижением уровня кредитного риска. Впервые рейтинг «Эксперт РА» был присвоен банку 23 июня 2009 года[34].

Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service[править | править код]

16 апреля 2013 года Moody's отозвало рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ» по причинам делового характера[35].

20 декабря 2011 года ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» повысило долгосрочный рейтинг ОАО «АБ «РОССИЯ» по национальной шкале c Baa1.ru до A3.ru. Одновременно Moody's Investors Service подтвердило рейтинг финансовой устойчивости банка Е+, долгосрочный рейтинг В2 и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Рейтинги по глобальной шкале имеют прогноз «стабильный», рейтинг по национальной шкале не имеет специального прогноза[31]. Впервые рейтинги Moody's были присвоены банку 29 марта 2010 год: рейтинг финансовой устойчивости банка Е+, долгосрочный рейтинг В2 (по глобальной шкале) и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Одновременно с этим ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» присвоило банку долгосрочный рейтинг по национальной шкале Baa1.ru[36].

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings[править | править код]

26 мая 2011 года Fitch Ratings подтвердило и отозвало рейтинги банка в связи с его решением не продлевать договор с Fitch Ratings[37].

17 декабря 2010 года Fitch Ratings повысило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) ОАО «АБ «РОССИЯ» с уровня «B-» до «B» и национальный долгосрочный рейтинг Банка с уровня «BB-(rus)» до «BBB(rus)». Долгосрочный РДЭ и национальный долгосрочный рейтинг были исключены из списка Rating Watch «Позитивный» и по ним присвоен «Стабильный» прогноз. Индивидуальный рейтинг подтверждён на уровне«D/E», рейтинг исключён из списка Rating Watch «Позитивный», краткосрочный РДЭ подтверждён на уровне «B», рейтинг поддержки подтверждён на уровне «5», уровень поддержки долгосрочного РДЭ подтверждён как «нет уровня поддержки». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов банка, агентство отметило увеличение размера после слияния с ЗАО «Газэнергопромбанк» в августе 2010 г., расширение возможностей для роста кредитного портфеля, хорошую подушку ликвидности, включающую крупный портфель высококачественных ценных бумаг, низкий уровень обесценения кредитов благодаря высокому качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, работающие с крупными компаниями в государственной собственности, а также высокий уровень генерирования прибыли[38]. Тем не менее условными факторами риска банка в Fitch Ratings считают непрозрачность его медийных активов и старые проблемные кредиты дочернего Собинбанка[39].

Рейтинги банка учитывают «относительно высокий уровень генерирования прибыли, низкий показатель обесценения кредитов благодаря относительно хорошему качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, связанные с крупными компаниями в государственной собственности», а также приемлемые позиции ликвидности, которые поддерживаются за счёт фондирования от ЦБ РФ и небольшого числа групп клиентов, имеющих длительную историю сотрудничества с банком, и низкий рыночный риск[40].

Впервые рейтинги Fitch Ratings были присвоены банку 11 декабря 2006 года — РДЭ на уровне «B-» (B минус), краткосрочный рейтинг «B», рейтинг поддержки «5», индивидуальный рейтинг «D/E» и долгосрочный рейтинг по национальной шкале «BB-(rus)», прогноз по РДЭ и национальному долгосрочному рейтингу «Стабильный»[41].

Прочие рейтинги[править | править код]

В рейтинге российских банков рейтингового агентства РБК по итогам 1-го полугодия 2012 года банк занял 18-е место по размеру чистых активов[42] и 32-е место по размеру чистой прибыли[43]. В рэнкинге журнала «Профиль» (от 25 мая 2012 года) банк занял 4-е место по надёжности и 22-е место по капиталу среди 100 крупнейших российских банков[44]. В 2007 году банк вошёл в число 30 наиболее информационно прозрачных банков среди крупнейших российских банков (за исключением дочерних компаний иностранных банков) в исследовании информационной прозрачности международного рейтингового агентства Standard & Poor’s[45][46].

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 Состав акционеров АО «АБ „Россия“». // web.abr.ru
  2. Состав Совета директоров АО «АБ „Россия“». // web.abr.ru
  3. Состав Правления АО «АБ „Россия“». // web.abr.ru
  4. 1 2 3 Акционерное общество «Акционерный банк „Россия“». — Справочник по кредитным организациям. Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации // cbr.ru
  5. Везде указаны эффективные доли владения (см. отчётность банка по МСФО за 2012 год, с. 33).
  6. Пресс-релизы и события. — Банк «Россия» вошёл в число самых надёжных российских банков. // web.abr.ru (18 мая 2017 года)
  7. Устав Акционерного общества «Акционерный банк „Россия“» (АО «АБ „Россия“»). — Утверждён Общим собранием акционеров (протокол № 55 от «28» июня 2016 года). // web.abr.ru
  8. 1 2 АБ «Россия». Российский банк, владелец «Национальной медагруппы» и «Согаза». // lenta.ru
  9. 1 2 3 4 5 История Акционерного общества «Акционерный банк „Россия“». // web.abr.ru
  10. Информация пресс-службы Центрального банка Российской Федерации о прекращении деятельности Закрытого акционерного общества «Газэнергопромбанк». Официальный сайт Центрального банка Российской Федерации // cbr.ru (9 августа 2010 года)
  11. В Крыму открылось представительство акционерного банка «Россия». «Пятый канал» // 5-tv.ru (14 апреля 2014 года)
  12. Список лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления Открытого акционерного общества «Акционерный Банк «РОССИЯ» (ОАО «АБ «РОССИЯ») на 12.02.2014.
  13. Конечным бенефициаром компании является Геннадий Тимченко.
  14. Конечным бенефициаром компании является Иван Александрович Миронов.
  15. Согласно отчёту по ценным бумагам за 1 квартал 2011 года., с. 83, доля обыкновенных (голосующих) акций ОАО «Сургутнефтегаз» составляет 0 %. // web.abr.ru
  16. Конечным бенефициаром компании является Алексей Мордашов.
  17. Bank Rossiya Emerges From Shadows (англ.) — by Catrina Stewart, Moscow Times, 10.07.2008
  18. Кооператив «Озеро» посетят силовики — ЗАКС.Ру
  19. Хозяин «России» — Ведомости от 16.06.2008
  20. Активы Геннадия Тимченко. Досье. — Большинством своих активов Геннадий Тимченко владеет через люксембургскую Volga Group. Информационное агентство России «ТАСС» // tass.ru (1 августа 2014 года)
  21. 1 2 3 4 5 Отчётность по МСФО. // web.abr.ru
  22. Юрий Ковальчук обслужит 2 % ВВПКоммерсантъ, 14.04.2014.
  23. Юрий Ковальчук с партнёром стали владельцами главного аэропорта Крыма. // newsru.com (26 августа 2016 года)
  24. Финансовые показатели объединённого банка
  25. Treasury Sanctions Russian Officials, Members Of The Russian Leadership’s Inner Circle, And An Entity For Involvement In The Situation In Ukraine — Министерство финансов США, 20.03.2014.
  26. Информационное сообщение для держателей пластиковых карт ОАО "АБ «РОССИЯ»
  27. Канада включила ещё 14 российских должностных лиц в свой санкционный список — ИТАР-ТАСС, 21.03.2014.
  28. Банк «Россия» будет работать только в России и только с рублем. Ведомости. Проверено 28 марта 2014.
  29. S&P: Прогноз по рейтингу банка «Россия» изменен на «негативный» — РБК, 26.03.2014.
  30. S&P revises outlook on Bank Rossiya to «negative» on sanctionsReuters, 26.03.2014.
  31. 1 2 Рейтинги
  32. Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s присвоила кредитные рейтинги ОАО "АБ «РОССИЯ»
  33. Повышен рейтинг кредитоспособности АБ «РОССИЯ» до уровня А++, 30.12.2013.
  34. «Эксперт РА» присвоил рейтинг АБ «РОССИЯ»
  35. Moody's отозвало рейтинги банков "Центрокредит" и "Россия"Финмаркет, 16.04.2013.
  36. Moody’s присвоило банку Россия рейтинги B2/NP/E+/Baa1.ru — Cbonds
  37. Рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ»
  38. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ»
  39. «Условные» риски банка «Россия»РБК daily, 22.12.2010.
  40. ОАО «АБ «РОССИЯ». Кредитный анализ. 20.04.2009Fitch Ratings
  41. Fitch присвоило ОАО «АБ «РОССИЯ» рейтинг «B-», прогноз «Стабильный»
  42. Top500 банков по чистым активам на 1 июля 2012 года — РБК.Рейтинг, 27.08.2012.
  43. Top500 прибыльных банков в I полугодии 2012 года — РБК.Рейтинг, 30.08.2012.
  44. Самые надежные из 100 крупнейших российских банков (на 1 апреля 2012 года)Профиль.
  45. Исследование информационной прозрачности российских банков: Непростое движение вперёд — Служба рейтингов корпоративного управления Standard & Poor’s, 2007
  46. Свет и тьма российских банковРБК daily

Ссылки[править | править код]