Фонд консолидации банковского сектора

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Банк России — владелец Фонда консолидации банковского сектора

Фонд консолидации банковского сектора — специальный инвестиционный фонд, созданный Банком России в 2017 году в соответствии с законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» для финансового оздоровления несостоятельных банков. Фонд не является юридическим лицом и его имущество обособлено от остального имущества Банка России. Фонд находится под управлением специальной управляющей компании.

Законодательные основы[править | править код]

Федеральное законодательство, допускающее учреждение Фонда, принято в 2017 году. Фонд и управляющая компания действуют на основании законов «Об инвестиционных фондах», «О рынке ценных бумаг» и «О несостоятельности (банкротстве)».

Деятельность Фонда и его управление[править | править код]

Фонд находится под управлением единственного участника в лице ООО «Управляющая компания Фонда консолидации банковского сектора», чьим собственником является Банк России. Таким образом, управляющая компания является автономным подразделением Банка России, которая им полностью контролируется[1].

Управляющая компания Фонда консолидации создана Банком России в июле 2017 года, первым генеральным директором назначен Алексей Кузнецов, ранее работавший в УК «ЕФГ управление активами» группы «Сафмар»[2].

Уставной капитал компании составил 1,5 млрд руб.[3] Собственный капитал управляющей компании полностью вложен в государственные ценные бумаги РФ[4].

От имени Банка России она участвует в предупреждении банкротства банков. Управляющая компания на основании лицензии вправе заниматься доверительным управлением паевыми инвестиционными фондами, дилерской деятельностью и деятельностью по управлению ценными бумагами. Фонд может состоять из группы фондов, которые создаются по решению Совета директоров Банка России для финансового оздоровления отдельных банков. Банк России покупает паи фондов, за счет чего формируются денежные средства Фонда консолидации.

Через Фонд Банк России может самостоятельно осуществлять инвестиции в капитал санируемого банка[5]. Считается, что оздоровив банки, Фонд будет продавать их (не обязательно с прибылью)[6].

Подотчётность[править | править код]

Эффективность использования средств Фонда оценивается ежегодно главным аудитором Банка России. Сведения о его деятельности должны включаться в годовой отчёт Банка России. Информация главного аудитора Банка России об эффективности использования денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, впервые приведена в годовом отчете за 2017 год.

Проекты финансового оздоровления[править | править код]

Банк Дата принятия решения
о санации
Дата передачи банка
под управление УК ФКБС
План оздоровления/Результат
ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» 29.08.2017[7] 29.11.2017[8] Бинбанк будет докапитализирован и объединён с «ФК Открытие» до апреля 2019 года[9].
ПАО «БИНБАНК» 21.09.2017[10] 15.12.2017[11]
ПАО «Промсвязьбанк» 15.12.2017[12] Банк будет передан государству в лице Росимущества и станет опорным банком для операций с предприятиями ОПК России и крупным государственным контрактам[13].
АО Банк «Советский» 22.02.2018[К 1][17]
ПАО Национальный банк «ТРАСТ» 15.03.2018[К 2][20] Обсуждается возможность создания банка «плохих активов» («плохого банка»[en])[21].
АО «РОСТ БАНК» 21.09.2017[К 3][10] 15.03.2018[25]
ПАО «Азиатско-тихоокеанский банк» 26.04.2018[26]

Эффективность финансового оздоровления[править | править код]

По международным стандартам Высших органов аудита (ISSAI) Международной организации Высших органов финансового контроля INTOSAI, подходами Ассоциации присяжных дипломированных бухгалтеров (АССА), стандартами российских органов государственного контроля и аудита под аудитом эффективности понимается оценка достижения поставленных целей и желаемых результатов с максимальной отдачей от доступных ресурсов при минимизации ресурсозатрат.[27]

Из-за невозможности применения сравнительного подхода для оценки эффективности при определении эффективности использования средств Фонда оценка проводится в четыре этапа:

  • сравнительная эффективность объема выделенных Банком России средств относительно величины ущерба экономике в случае реализации сценария банкротства банка;
  • оптимальность использования ресурсов на восстановление показателей финансового состояния банка;
  • эффективность использования средств менеджментом банка;
  • эффективность реализации Банком России акций банка при текущей конъюнктуре рынка.

По итогам 2017 года оценка сравнительной эффективности проводилась по банкам ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО «БИНБАНК», ПАО «Промсвязьбанк». В ее основе лежало определение объема потерь экономических агентов путем моделирования сценария банкротства банка. В потери входили как потери непосредственных кредиторов (прямой эффект), так и кредиторов кредиторов (косвенный эффект), если потери кредитора приводят к его несостоятельности. Моделирование сценария банкротства трех банков показало, что использование в 2017 году средств Фонда на сумму 1456,2 млрд. рублей позволило предотвратить потери экономических агентов в размере не менее 2594,6 млрд. рублей.

Общий размер финансирования ПАО Банк «ФК Открытие» на 1.01.2018 составил 836,2 млрд. рублей, из них на докапитализацию предоставлено 456,2 млрд. рублей и на поддержание ликвидности в краткосрочном периоде – 380 млрд. рублей. Потенциальный объем потерь экономических агентов оценивался около 1,1 трлн. рублей. Таким образом, эффективность операции по финансовому оздоровлению признана удовлетворительной.[27]

См. также[править | править код]

Комментарии[править | править код]

  1. Банк проходит процедуру финансового оздоровления при поддержке Агентства по страхованию вкладов с 28 октября 2015 г.[14] С 9 марта 2015 по 20 февраля 2017 года санатором являлся ПАО «Татфондбанк»[15][16].
  2. Банк проходит процедуру финансового оздоровления при поддержке Агентства по страхованию вкладов с 22 декабря 2014 г.[18] С 26 декабря 2014 по 14 марта 2018 года санатором являлся банк «ФК Открытие»[19].
  3. Банк проходит процедуру финансового оздоровления при поддержке Агентства по страхованию вкладов с 28 ноября 2014 г.[22] С 10 декабря 2014 по 28 декабря 2015 года санатором являлся Бинбанк[23], с 28 декабря 2015 по 21 сентября 2017 года — Микаил Шишханов[24].

Примечания[править | править код]

  1. Полякова Ю. Санации обрисовали новый механизм // Коммерсантъ. — 2017. — 24 апреля (№ 71).
  2. Терченко Э. Управлять фондом банковских санаций будет выходец из структур группы «Бин» Алексей Кузнецов // Ведомости. — 2017. — 18 июля.
  3. Сведения о государственной регистрации юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, крестьянских (фермерских) хозяйств. ФНС России (2017).
  4. Расчет собственных средств «УК ФКБС». УК ФКБС (2017).
  5. Владимир Путин подписал закон о создании фонда консолидации банковского сектора // Коммерсантъ. — 2017. — 2 мая.
  6. Борисяк Д., Воронова Т. ЦБ нашел, кому доверить санации банков // Ведомости. — 2017. — 19 мая.
  7. О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Пресс-служба Банка России (29 августа 2017 года).
  8. О реализации мер по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «ФК Открытие». Пресс-служба Банка России (29 ноября 2017 года).
  9. Дарья Борисяк. ЦБ вольет в капитал Бинбанка 57 млрд рублей, Ведомости (6 марта 2018).
  10. 1 2 О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО «БИНБАНК» и АО «РОСТ БАНК». Пресс-служба Банка России (21 сентября 2017 года).
  11. О реализации мер по повышению финансовой устойчивости ПАО «БИНБАНК». Пресс-служба Банка России (15 декабря 2017 года).
  12. О реализации мер по повышению финансовой устойчивости ПАО «Промсвязьбанк». Пресс-служба Банка России (15 декабря 2017 года).
  13. Юлия Полякова. Промсвязьбанк поставят на оборонку, Коммерсантъ (18 января 2018).
  14. О мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (28 октября 2015).
  15. О дополнительных мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (9 марта 2015).
  16. О дальнейших мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (20 февраля 2017).
  17. О мерах по предупреждению банкротства АО Банк «Советский». Пресс-служба Банка России (21 февраля 2018 года).
  18. О мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (21 декабря 2014).
  19. О дополнительных мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (26 декабря 2014).
  20. О мерах по предупреждению банкротства банкротства Банк «ТРАСТ» (ПАО). Пресс-служба Банка России (14 марта 2018 года).
  21. Евгений Калюков, Елена Пашутинская, Анна Михеева. ЦБ решил санировать «Траст» и Рост Банк при помощи нового механизма, РБК (14 марта 2018).
  22. О мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (28 ноября 2014).
  23. О дополнительных мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (10 декабря 2014).
  24. О дополнительных мерах по финансовому оздоровлению. Агентство по страхованию вкладов (28 декабря 2015).
  25. О мерах по предупреждению банкротства АО «РОСТ БАНК». Пресс-служба Банка России (14 марта 2018 года).
  26. О реализации мер по повышению финансовой устойчивости «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО). Пресс-служба Банка России (26 апреля 2018 года).
  27. 1 2 Годовой отчет Банка России за 2017 год. Банк России (2018).

Литература[править | править код]

  • Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Ссылки[править | править код]