Credit Suisse

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Credit Suisse Group AG
Тип

Публичная компания

Листинг на бирже

SWX: CSGN, NYSE: CS

Основание

1856

Основатели

Альфред Эшер

Расположение

ШвейцарияFlag of Switzerland.svg Швейцария: Цюрих

Ключевые фигуры

Тиджан Тиам (CEO)
Урс Ронер (председатель совета директоров)

Отрасль

финансы

Собственный капитал

CHF44,382 млрд (2015 год)[1]

Оборот

CHF 23,384 млрд (2015 год)[1]

Операционная прибыль

CHF -2,422 млрд (2015 год)[1]

Чистая прибыль

CHF -2,944 млрд (2015 год)[1]

Активы

CHF 820,805 млрд (2015 год)[1]

Капитализация

$25 млрд (24.02.2016)[2]

Число сотрудников

48 200 (2015 год)[1]

Аудитор

KPMG

Сайт

credit-suisse.com

Credit Suisse Group AG — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS. Штаб-квартира расположена в Цюрихе (Швейцария), на площади Парадеплац (Paradeplatz).

История[править | править вики-текст]

Важной вехой в истории Швейцарии является 1848 год, в котором была принята конституция, объединившая по сути самостоятельные кантоны в федеративное государство. Возникла необходимость промышленного развития страны. Делом строительства железной дороги на северо-востоке Швейцарии решил заняться политик и промышленник Альфред Эшер, основавший в 1853 году компанию Nordostbahn (Северо-восточную железную дорогу). Не сумев договориться с французскими банками о кредитовании компании, он решил основать швейцарский банк для её финансирования. На основание банка в Цюрихе ему удалось по подписке собрать 218 млн швейцарских франков, и 16 июля 1856 года Schweizerische Kreditanstalt (Швейцарский кредитный институт, международный вариант названия — Credit Suisse, швейцарский кредит) начал работу. Помимо строительства Сен-Готардской железной дороги, банк финансировал проекты, связанные с электрификацией Швейцарии и развитием промышленности. Банк также участвовал в развитии швейцарской монетарной системы (единая денежная единица, швейцарский франк, появилась в 1850 году), и к 1871 году он стал крупнейшим банком Швейцарии[3].

К середине 1880-х годов Швейцария стала экспортёром капитала, при участии Credit Suisse были основаны банковские и страховые компании в Германии и Бельгии, а также в крупных городах Швейцарии. В 1905 году было открыто отделение Credit Suisse в Базеле, первое вне кантона Цюрих. Перед началом Первой мировой войны у банка были отделения в 13 регионах Швейцарии, число сотрудников превысило 1000[3].

После Первой мировой войны Credit Suisse продолжил финансирование электрификации Швейцарии, в частности в 1924 году была завершена электрификация железных дорог. Также, вплоть до биржевого краха 1929 года, наращивались зарубежные инвестиции. Великая депрессия в Европе привела к развитию националистических идей, введению протекционистских тарифов и сокращению международной торговли. В условиях нарастания напряжённости в Европе Credit Suisse взял курс на сближение с англоязычными странами, в 1939 году была основана Швейцарско-Американская корпорация, а в 1940 году в Нью-Йорке было открыто первое заграничное отделение Credit Suisse[3].

Поведение Credit Suisse во время и после Второй мировой войны стало предметом расследования в 1996—2000 годах, по результатам которого банк в 2000 году уплатил $1,25 млрд в фонд жертв Холокоста. В адрес Credit Suisse и других швейцарских банков выдвигались обвинения в том, что они сотрудничали с фашистской Германией, в частности покупали нацистское золото, а после войны не спешили выплачивать наследникам деньги со счетов погибших во время войны[4]. В то же время многие в Швейцарии эту сделку считали результатом шантажа со стороны США, поскольку суммы на «спящих счетах» составляли лишь 61,2 млн швейцарских франков ($41,3 млн), ещё в 1997 году Credit Suisse и UBS опубликовали данные об этих счетах и внесли 100 млн франков в фонд жертв Холокоста[3].

В 1962 году Credit Suisse купил цюрихское подразделение американского инвестиционного банка White, Weld & Co., позже переименованное в Clariden Bank, а в 1970 году с тем же банком основали трастовый фонд WW Trust[3].

1977 год ознаменовался крупным скандалом — власти начали расследование по поводу мошенничества в отделении Credit Suisse в городе Кьяссо. Банку были нанесены убытки в $1,2 млрд, что привело к увольнению нескольких директоров[3].

Партнёрство с White, Weld & Co. закончилось в 1978 году, когда американский банк был куплен Merrill Lynch; новым партнёром стал банк First Boston (Первый бостонский). Трастовый фонд WW Trust был преобразован в Financière Crédit Suisse — First Boston (CSFB), в котором 46 % принадлежало Crédit Suisse, а 31 % — First Boston. В свою очередь CSFB владел четвертью акций First Boston. Совместная компания заняла ведущее место на рынке евробондов. В 1988 году она была переименована в CS First Boston, Inc., а двумя годами спустя доля Crédit Suisse в американском банке дошла до 64,2 %[3].

В 1989 году компания CS Holding, созданная семью годами ранее, стала материнской компанией для Credit Suisse, CS First Boston, Fides Holding (трастовый фонд) и контрольного пакета акций в швейцарской электроэнергетической компании Electrowatt AG. В апреле 1990 года был куплен шестой крупнейший банк Швейцарии Bank Leu; он стал основой подразделения частного банкинга, в которое также входили работающий в Северной и Южной Америке Clariden Bank и работающий в северной Европе Bank Hofmann (был куплен ещё в 1972 году). Также в 1990-х Credit Suisse первым из швейцарских банков вышел на рынок страховых услуг, учредив в октябре 1990 года страховую компанию CS Life, вошедшую в 1994 году в альянс с Swiss Re (компанией по перестрахованию), а в 1995 году — со второй крупнейшей в Швейцарии страховой компанией Winterthur Insurance. Также в 1990-х Credit Suisse поглотил два швейцарских банка, Swiss Volksbank (1993 год) и Neue Aargauer Bank (1994 год), став крупнейшим банком Швейцарии до 1998 года, когда объединились два основных конкурента, Swiss Bank и Union Bank of Switzerland, образовав UBS AG[3].

В 1996 году началась реорганизация финансовой компании. CS Holding был переименован в Credit Suisse Group. Вся деятельность в Швейцарии (банков Credit Suisse и Swiss Volksbank) была объединена в подразделение Credit Suisse; в подразделение частного банкинга, Credit Suisse Private Banking были включены Bank Leu, Clariden Bank, Bank Hofmann и другие частные банки в составе группы; отдельными подразделениями стали Credit Suisse First Boston и Credit Suisse Asset Management (подразделение управления активами). Своё участие в компании Electrowatt группа Credit Suisse Group начала сокращать, к 1998 году полностью его прекратив.

В декабре 1997 года Winterthur Insurance была куплена за $9,51 млрд, что позволило Credit Suisse Group войти в десятку крупнейших финансовых компаний в мире, а по размеру активов под управлением (700 млрд швейцарских франков, $466 млрд) занять третье место в мире. На основе Winterthur Insurance было создано пятое, страховое, подразделение Credit Suisse Group. Также в 1997 году было куплено американское подразделение британского банка Barclays PLC — Barclays de Zoete Wedd, в следующем году — ведущий бразильский инвестиционный банк Banco de Investimentos Garantia S.A., а в 1999 году — Warburg Pincus Asset Management, подразделение Warburg Pincus.

По состоянию на 1998 год CSFB был одним из крупнейших держателей российских облигаций государственного займа (ГКО-ОФЗ). Технический дефолт России по этим облигациям в ходе экономического кризиса 1998 года нанёс компании убыток в $1,3 млрд, финансовый год компания завершила с чистым убытком в $154 млн.

Самым крупным приобретением 2000 года стал американский инвестиционный банк Donaldson, Lufkin & Jenrette, купленный за более, чем 10 млрд долларов. Однако в последующие годы компания столкнулась с трудностями, и ей пришлось вновь заняться реорганизацией. Страховое подразделение Winterthur начало приносить убытки, поэтому были проданы его британское (Churchill Insurance Group plc) и итальянское отделения. В середине 2006 года Winterthur был продан страховой компании AXA за €7,9 млрд[5]. Также были проданы некоторые отделения CSFB.

Финансовый кризис 2007—2008 годов тяжело ударил по Credit Suisse — уже в первом квартале 2008 года компании пришлось списать 5,3 млрд швейцарских франков, а чистый убыток за год превысил 8 млрд[6][7].

Начиная с 2000-х годов в адрес Credit Suisse неоднократно выдвигались обвинения в содействии уклонению от уплаты налогов со стороны властей США, Бразилии, Германии и других стран. В мае 2014 года по итогам разбирательства в США Credit Suisse признал свою ответственность за оказание на протяжении десятилетий гражданам этой страны содействия в уклонении от уплаты налогов, банку пришлось выплатить штраф в размере $2,6 млрд, двое бывших сотрудников банка получили тюремные сроки (в 2016 году — ещё один)[8][9][10].

Собственники и руководство[править | править вики-текст]

Рыночная капитализация (общая стоимость акций) на февраль 2016 года составила $25 млрд[2].

Урс Ронер (англ. Urs Rohner) — председатель совета директоров с 2011 года. Окончил Цюрихский университет в 1983 году. С 1983 по 1999 год работал адвокатом, в том числе с 1990 по 1999 год был партнёром в адвокатской фирме Lenz & Staehelin. С 2000 по 2004 год был главным исполнительным директором (CEO) немецкого медиа-холдинга ProSiebenSat.1 Media, с 2004 года — в Credit Suisse[11].

Тиджан Тиам (Tidjane Thiam, род. 29 июля 1962 года, Кот д'Ивуар) — главный исполнительный директор (CEO) с июня 2015 года. Окончил Политехническую школу, Горную школу Парижа и французскую бизнес-школу INSEAD. С 1986 по 1994 год работал в McKinsey & Company, с 1994 по 1999 год был на госслужбе в Кот д'Ивуаре, после этого вернулся в McKinsey, а с 2002 года был главным исполнительным директором британской страховой и финансовой компании Prudential plc[12][11].

Деятельность[править | править вики-текст]

Штаб-квартира Credit Suisse на Парадеплац, Цюрих (1 августа 2011 года)

Credit Suisse Group представляет из себя холдинговую компанию, после реорганизации 2015 года состоящую из следующих подразделений:

  • Swiss Universal Bank (Швейцарский универсальный банк) — предоставляет все основные виды банковских услуг в Швейцарии. Выручка в 2015 году составила CHF 5,563 млрд, активы — CHF 218 млрд, сотрудников — 14 200 человек. Включает два направления — обслуживание частных клиентов и обслуживание корпораций и финансовых институтов.
  • International Wealth Management (Международное управление активами) — ограниченный набор банковских услуг состоятельным частным клиентам в Европе, Латинской Америке, Африке и на Ближнем Востоке, в том числе на правах франшизы. Выручка в 2015 году составила CHF 4,394 млрд, активы — CHF 94 млрд, сотрудников — 9100 человек. Включает два направления, частный банкинг и управление активами.
  • Asia Pacific (Азиатско-тихоокеанский регион) — банковские услуги в Азии и Океании. Выручка — CHF 3,839 млрд, активы — CHF 86 млрд, сотрудников — 6700 человек. Включает два направления, частный банкинг и инвестиционный банкинг.
  • Global Markets (Глобальные рынки) — осуществляет торговлю ценными бумагами, брокерские услуги и андеррайтинг, а также инвестиционные исследования. Выручка в 2015 году составила CHF 7,391 млрд, активы — CHF 262 млрд, сотрудников — 13 000 человек.
  • Investment Banking & Capital Markets (инвестиционный банкинг и рынки капитала) — предоставляет консультации в вопросах слияний и поглощений. Выручка в 2015 году составила CHF 1,752 млрд, активы — CHF 20 млрд, сотрудников — 2800 человек[13].
  • Strategic Resolution Unit (Подразделение стратегических решений) — выручка в 2015 году составила CHF 413 млн, активы — CHF 78 млрд, сотрудников — 2100 человек.
  • Corporate Center (Корпоративный центр) — выручка в 2015 году составила CHF 445 млн, активы — CHF 63 млрд[1].
Финансовые показатели в млрд швейцарских франков[14][15][16][17][1]
Год 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Оборот 29,131 36,152 36,890 7,305 33,617 30,625 24,853 23,178 25,330 25,074 23,384
Чистая прибыль 3,575 7,020 6,314 -8,069 6,724 5,098 2,042 1,495 2,638 1,875 -2,944
Активы 1226,8 1333,7 1151,7 1031,4 1032 1049,2 908,2 854,4 921,5 820,8
Собственный капитал 26,045 31,334 26,868 37,517 33,282 33,674 42,161 43,563 43,959 44,382
Сотрудников, чел. 47 600 50 100 49 700 45 800 48 200

В России[править | править вики-текст]

В 1976 году банк открыл представительство в Москве.

В 1993 году на базе представительства было создано закрытое акционерное общество Банк Кредит Свисс (Москва). Банк Credit Suisse является Генеральным спонсором Большого театра[18].

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 5 6 7 8 Earnings Release 4Q15 (англ.). CREDIT SUISSE GROUP AG. Проверено 25 февраля 2016.
  2. 1 2 Credit Suisse Group AG - Quote (англ.). Reuters. Проверено 24 февраля 2016.
  3. 1 2 3 4 5 6 7 8 Credit Suisse Group History (англ.). Finding Universe (2004). Проверено 23 февраля 2016.
  4. Mark Atkinson. Swiss banks agree $1.25bn Holocaust deal (англ.). The Guardian (5 August 2000). Проверено 23 февраля 2016.
  5. Axa buys Swiss rival Winterthur (англ.). BBC (14 June 2006). Проверено 25 февраля 2016.
  6. Credit Suisse recovery continues (англ.). BBC (23 July 2009). Проверено 27 февраля 2016.
  7. Credit Suisse bank loses billions (англ.). BBC (24 April 2008). Проверено 27 февраля 2016.
  8. Власти США могут ужесточить подход к разбирательствам в отношении 13 швейцарских банков после дела Credit Suisse - ИА "Финмаркет"
  9. Credit Suisse разместил облигации на $5 млрд после признания вины перед властями США - ИА "Финмаркет"
  10. Ex-banker pleads guilty to helping Americans evade taxes (англ.). swissinfo.ch (23 June 2016). Проверено 24 июня 2016.
  11. 1 2 People: Credit Suisse Group AG (англ.). Reuters. Проверено 24 февраля 2016.
  12. Credit Suisse меняет босса (рус.). euronews (10 марта 2015). Проверено 27 февраля 2016.
  13. Our Company (англ.). CREDIT SUISSE GROUP AG (2016). Проверено 25 февраля 2016.
  14. Consolidated Financial Statements - 2007 (англ.). Credit Suisse. Проверено 26 февраля 2016.
  15. Consolidated Financial Statements - 2008 (англ.). Credit Suisse. Проверено 26 февраля 2016.
  16. Facts & Figures - 2011 (англ.). Credit Suisse. Проверено 26 февраля 2016.
  17. Consolidated Financial Statements - 2013 (англ.). Credit Suisse. Проверено 26 февраля 2016.
  18. Спонсоры Большого театра

Ссылки[править | править вики-текст]