JPMorgan Chase

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
(перенаправлено с «JP Morgan»)
Перейти к навигации Перейти к поиску
JPMorgan Chase & Co.
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: JPM
Основание 2000
Основатели Морган, Джон Пирпонт
Расположение Flag of the United States.svg США, Нью-Йорк, Манхэттен, 270 Park Avenue
Ключевые фигуры Джеймс Даймон (председатель правления, CEO)[1]
Отрасль Финансовые услуги
Продукция Кредитование
Страхование
Депозитарная деятельность
Управление активами
Собственный капитал $255,7 млрд (2017 год)[2]
Оборот $99,624 млрд (2017 год)[2]
Чистая прибыль $24,441 млрд (2017 год)[2]
Активы $2,533 трлн (2017 год)[2]
Капитализация $387,6 млрд (17.10.2018 год)[3]
Число сотрудников 252,5 тысячи (2017 год)[2]
Дочерние компании J.P. Morgan & Co. и Chase Bank[d][4]
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт jpmorganchase.com
Commons-logo.svg JPMorgan Chase на Викискладе

«JPMorgan Chase» (рус. Джей Пи Морган Чейз) — американский финансовый холдинг. Исторически это финансовый конгломерат, образовавшийся в результате слияния нескольких крупных банков США. Штаб-квартира банка находится в Нью-Йорке, на Манхэттене.

Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo[5]. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года).

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации[6].

История[править | править код]

Ядром для образования JPMorgan Chase стал Chemical Bank, от которого он унаследовал штаб-квартиру и историю курсов акций. В 1823 году была основана Chemical Manufacturing Company (компания химического производства), годом позже при ней был создан банк — Chemical Bank of New York. В 1851 году он стал самостоятельной компанией. В 1996 году Chemical Bank приобрёл банк Chase Manhattan и взял его имя, поскольку оно было более известным.

Chase Manhattan Bank образовался в 1955 году в результате слияния Chase National Bank и Bank of the Manhattan Company. Chase National Bank был назван в честь Салмона Портленда Чейза, известного американского политика и юриста; он был основан в 1877 году. Bank of the Manhattan Company — самая старая составляющая конгломерата; этот банк был основан в 1799 году и является третьим старейшим банком США[7]. В течение 20 лет, с 1961 по 1981 год, Chase Manhattan Bank возглавлял Дэвид Рокфеллер.

В результате объединения Chase Manhattan Bank и J.P. Morgan & Co. в 2000 году появился JPMorgan Chase & Co. В 2004 году этот конгломерат поглотил ещё один банк — Bank One Corporation, в свою очередь образовавшийся в 1998 году при слиянии Banc One[8] и First Chicago NBD. В 2008 году был присоединён инвестиционный банк Bear Stearns (на 2007 год 5-й крупнейший в США) и куплена часть сети отделений банка Washington Mutual[9].

В 2004 году JPMorgan Chase сформировал совместное общество с британской брокерской конторой Cazenove, которое получило название J.P. Morgan Cazenove. В 2010 году американский конгломерат выкупил остальную часть британской компании[10][11].

Руководство[править | править код]

  • Джеймс Даймон (James L. Dimon) — председатель правления (с 2006 года) и главный исполнительный директор (с 2005 года); в JPMorgan Chase оказался в результате поглощения Bank One, который он возглавлял с 2000 года; до Bank One работал в [Citigroup]], The Travelers Companies, Commercial Credit Company и American Express; окончил Гарвардскую школу бизнеса (степень магистра).
  • Даниэль Пинто (Daniel E. Pinto) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2011 года также возглавляет подразделение корпоративного и инвестиционного.
  • Гордон Смит (Gordon A. Smith) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2012 года также возглавляет подразделение потребительского и общественного банкинга.
  • Марианн Лейк (Marianne Lake) — главный финансовый директор с 2013 года.
  • Мэри Эрдоуз (Mary Callahan Erdoes) — глава подразделения управления активами с 2009 года.
  • Дуглас Петно (Douglas B. Petno) — глава подразделения коммерческого банкинга с 2012 года.
  • Лори Бир (Lori A. Beer) — главный информационный директор с 2017 года, в компании с 2014 года, до этого работала в Anthem, Inc.
  • Эшли Бейкон (Ashley Bacon) — главный директор по финансовым рискам с 2013 года.
  • Стейси Фридман (Stacey R. Friedman) глава юридического отдела компании с 2016 года, в JPMorgan Chase с 2012 года.
  • Робин Лиополд (Robin Leopold) — глава отдела по работе с кадрами с января 2018 года.
  • Питер Шер (Peter Scher) — глава отдела корпоративной ответственности с 2011 года.
  • Ли Реймонд (Lee R. Raymond) — главный независимый директор; с 1999 по 2005 год возглавлял ExxonMobil, с 1993 по 1999 год Exxon Corporation.
  • Линда Бамманн (Linda B. Bammann) — независимый член совета директоров с 2013 года.
  • Джеймс Белл (James A. Bell) — независимый член совета директоров, с 2003 по 2012 год был вице-президентом Boeing Company; также член совета директоров Dow Chemical Company (с 2005 года), CDW Corporation (с 2015 года) и Apple Inc. (с 2015 года).
  • Стивен Бёрк (Stephen B. Burke) — независимый член совета директоров, также с 2011 года CEO компаний NBCUniversal и Comcast Corporation.
  • Тодд Кумбз (Todd A. Combs) — независимый член совета директоров, также инвестиционный директор Berkshire Hathaway (с 2010 года).
  • Джеймс Краун (James S. Crown) — независимый член совета директоров, также с 2002 года президент частной инвестиционной компании Henry Crown and Company.
  • Тимоти Флинн (Timothy P. Flynn) — независимый член совета директоров, с 2007 по 2011 год был президентом аудиторской компании KPMG; также член совета директоров United Healthcare (с 2017 года), Alcoa Corporation (с 2016 года) и Wal-Mart Stores (с 2012 года).
  • Меллоди Хобсон (Mellody L. Hobson) — независимый член совета директоров, также с 2000 года президент чикагской инвестиционной компании Ariel Investments, LLC.; входит в правление Starbucks и Estée Lauder.
  • Лабан Джексон (Laban P. Jackson, Jr.) — независимый член совета директоров, также с 1989 года председатель правления строительной компании Clear Creek Properties; с 1987 по 1992 год был директором Федерального резервного банка Кливленда.
  • Майкл Нил (Michael A. Neal) — независимый член совета директоров, до 2013 года был вице-председателем General Electric, с 2007 по 2013 год председателем GE Capital.
  • Уильям Уэлдон (William C. Weldon) — независимый член совета директоров, с 2002 по 2012 год был председателем и CEO Johnson & Johnson, также входит в правление CVS Health Corporation (с 2013 года) и ExxonMobil (с 2013 года).

Деятельность[править | править код]

Деятельность JPMorgan Chase разделена на четыре основных подразделения:[2]

  • Потребительский и общественный банкинг (Consumer & Community Banking) — обслуживание физических лиц и малого бизнеса через сеть отделений и банкоматов. Включает предоставление ипотечных и прочих кредитов, обслуживание кредитных карт и так далее. Оборот этого сегмента в 2017 году составил $46,5 млрд, чистая прибыль — $9,4 млрд, активы — $552,6 млрд, 134 тысячи сотрудников, 5130 отделений, 61 млн клиентов.
  • Корпоративный и инвестиционный банк (Corporate & Investment Bank) — обслуживание корпораций, институциональных клиентов, финансовых институтов, правительств и муниципалитетов. Осуществляет операции с ценными бумагами, такими как акции и облигации. Оказывает депозитарные услуги (учет и хранение ценных бумаг) с депозитарными активами $23,5 трлн, из них 14 трлн в Северной Америке, размер активов под администрированием $4,1 трлн на конец 2017 года. Оборот сегмента в 2017 году — $34,5 млрд, чистая прибыль — $10,8 млрд, активы — $826 млрд, 51 тысяча сотрудников.
  • Коммерческий банкинг (Commercial Banking) — обслуживание корпораций и финансовых институтов с годовым оборотом в диапазоне от $20 млн до $2 млрд. В основном занимается финансированием инвесторов в недвижимость. Оборот в 2017 году — $8,6 млрд, чистая прибыль — $3,5 млрд, активы — $221 млрд, 9 тысяч сотрудников.
  • Управление активами (Asset Management) — банк через дочерние компании управляет активами клиентов на сумму $2,034 трлн на конец 2017 года (из них 1,4 трлн в Северной Америке). Оборот в 2017 году — $12,9 млрд, чистая прибыль — $2,3 млрд, собственные активы — $152 млрд, 23 тысячи сотрудников. JPMorgan Chase оказывает доверительное управление институциональным клиентам через дочернюю компанию J.P. Morgan Investment Management Inc. с активами $1,3 трлн[12][13]. В 2015 году JPMorgan Chase занял 6-е место в списке крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,723 трлн)[14].

В структуре выручки компании половину занимает процентный доход (в 2017 году $50 млрд из $99,6 млрд), ещё $15,4 млрд приносят комиссионные и плата за услуги по управлению активами, $11,3 млрд доход от транзакций, $7,2 млрд плата за услуги инвестиционного банкинга, $5,9 млрд приходится на услуги кредитования и приёма депозитов, $4,4 млрд обслуживание кредитных карт и $1,6 млрд услуги, связанные с ипотечным кредитованием[2].

В структуре активов из $2,534 трлн в 2017 году $931 млрд составили выданные кредиты, ещё 404 млрд пришлось на депозиты в других банках, компании принадлежит ценных бумаг на $250 млрд и на $325 млрд долговых обязательств и долей в капитале (Debt and equity instruments). Более половины пассивов приходится на депозиты, на конец 2017 года их размер составлял $1,444 трлн[2].

Основным регионом деятельности является Северная Америка, на неё приходится 78 % выручки, 79 % чистой прибыли и 76 % активов[2]. Розничные банковские услуги конгломерат предоставляет только в США. В странах Европы, Ближнего Востока и Африки осуществляет свою деятельность через коммерческий банк J.P. Morgan Bank International Limited со штаб-квартирой в Лондоне, основанный в 1968 году под названием Chase Manhattan International Limited. Имеет следующие региональные офисы:

Также есть отделения в следующих регионах:[19]

Финансовые показатели[править | править код]

Основные финансовые показатели в млрд долларов США:[20][21][22][23][24][25]
Год 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Выручка 25,87 31,15 33,19 29,34 29,61 33,19 42,74 54,25 62,00 71,37 67,25 100,4 102,7 97,23 97,03 96,61 94,21 93,54 95,67 99,62
Чистая прибыль 4,745 7,501 5,727 1,694 1,663 6,719 4,466 8,483 14,44 15,37 5,605 11,73 17,37 18,98 21,28 17,92 21,76 24,44 24,73 24,44
Активы 626,9 667,0 715,3 693,6 758,8 770,9 1157 1199 1352 1562 2175 2032 2118 2266 2359 2416 2573 2352 2491 2534
Собственный капитал 35,10 35,06 42,34 41,10 42,31 46,15 105,7 107,2 115,8 123,2 166,9 165,4 176,1 183,6 204,1 210,9 231,7 247,6 254,2 255,7
Сотрудников, тыс. чел. 96,37 161,0 168,8 174,4 180,7 225,0 222,3 239,8 260,2 259,0 251,2 241,4 234,6 243,4 252,5


Акционеры[править | править код]

Крупнейшие владельцы акций JPMorgan Chase на 31 марта 2017 года.[26][27]

Название акционера Количество акций Процент
The Vanguard Group, Inc. 246,169,939 6.88
BlackRock Capital Management, Inc. 230,231,208 6.43
State Street Global Advisors, Inc. 170,534,760 4.76
FMR Co., Inc. 99,991,151 2.79
Capital World Investors 98,942,021 2.76
T. Rowe Price Associates, Inc. 71,679,176 2.00
Wellington Management Company, LLP 62,677,811 1.75
Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. 53,553,914 1.49
Northern Trust Investments, N.A. 48,118,271 1.34
MFS Investment Management K.K. 46,369,741 1.29
Mellon Capital Management Corporation 41,747,729 1.16
Morgan Stanley Smith Barney LLC 36,675,899 1.02
Geode Capital Management, LLC 35,529,837 0.99
Norges Bank Investment Management 33,577,210 0.93
Columbia Management Investment Advisers, LLC 31,986,181 0.89
Capital Research Global Investors 30,949,681 0.86
Franklin Advisers, Inc. 30,007,142 0.83
Dimensional Fund Advisors, Inc. 28,507,217 0.79
Invesco Advisers, Inc. 27,598,658 0.77
Wells Capital Management, Inc. 26,600,016 0.74
Dodge & Cox 26,367,890 0.73
PRIMECAP Management Company 23,388,282 0.65
Lansdowne Partners (UK) LLP 22,277,793 0.62
Boston Partners Global Investors, Inc. 21,474,745 0.60
Goldman Sachs Asset Management, L.P. 20,695,175 0.57
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss, LLC 20,439,595 0.57
Legal & General Investment Management America Inc. 17,399,473 0.48
TIAA-CREF Investment Management, LLC 17,239,530 0.48
Neuberger Berman Investment Advisers, LLC 16,088,157 0.44
Schroder Investment Management North America Inc. 16,003,508 0.44
Capital International Investors 15,300,982 0.42
Davis Selected Advisers, LP 15,274,029 0.42
RBC Global Asset Management, Inc. 14,534,265 0.40
Fisher Asset Management, LLC 13,889,188 0.38
AllianceBernstein LP 13,510,751 0.37
UBS Asset Management (Americas) Inc. 13,423,257 0.37
Harris Associates, LP 12,621,130 0.35
Eagle Capital Management, LLC 12,385,322 0.34
LSV Asset Management 12,352,894 0.34
UBS Securities LLC 12,161,702 0.34
Charles Schwab Investment Management, Inc. 11,817,131 0.33
The Manufacturers Life Insurance Company 11,789,966 0.32

Критика[править | править код]

В мае 2010 года Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. В результате JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования относительно махинаций, связанных с продажей ипотечных облигаций до 2008 года.[28]

Ранее банк уже был оштрафован властями США и Великобритании на сумму в $920 млн по делу "Лондонского кита" Бруно Иксиля, действия которого нанесли ущерб в $6 млрд.[28]

JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет, с 2008 по 2013 год, превысила $18 млрд.[28]

Дочерние компании[править | править код]

См. также[править | править код]

Примечания[править | править код]

  1. People: JPMorgan Chase & Co. (англ.). Reuters. Проверено 17 октября 2018.
  2. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2017 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (27 February 2018). Проверено 17 октября 2018.
  3. JPMorgan Chase & Co - Quote (англ.). Reuters. Проверено 17 октября 2018.
  4. JPMorgan Chase & Co. Annual Report 2016 — 2017.
  5. Banks Ranked by Total Deposits. Usbanklocations.com. Проверено 12 ноября 2017.
  6. JPMorgan Chase on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Проверено 18 октября 2018.
  7. The History of J.P. Morgan Chase & Company (2008). Проверено 6 марта 2018. Архивировано 27 сентября 2011 года.
  8. название банка именно с «c» в конце слова «Banc»
  9. Крупнейший сберегательный банк США объявлен банкротом (рус.). Deutsche Welle (26 сентября 2008). Проверено 4 ноября 2015.
  10. J.P. Morgan Cazenove (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Проверено 6 ноября 2015.
  11. History of Our Firm (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Проверено 6 ноября 2015.
  12. J.P. Morgan Investment Management Inc. Private Company Information (англ.). Bloomberg. Проверено 30 июня 2017.
  13. JPMORGAN CHASE Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Проверено 30 июня 2017.
  14. The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.) (недоступная ссылка — история). Willis Towers Watson (31 October 2016). Проверено 31 октября 2016. Архивировано 21 декабря 2016 года.
  15. UNITED KINGDOM (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Проверено 8 ноября 2015.
  16. Benelux (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Проверено 8 ноября 2015.
  17. Channel Islands (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Проверено 8 ноября 2015.
  18. J.P. MORGAN В РОССИИ (рус.). JPMorgan Chase & Co. Group (2015). Проверено 8 ноября 2015.
  19. Regional Sites (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2015). Проверено 8 ноября 2015.
  20. Annual Report 2002 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (19 March 2003). Проверено 18 октября 2018.
  21. Annual Report 2004 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2 March 2005). Проверено 18 октября 2018.
  22. Annual Report 2007 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (29 February 2008). Проверено 18 октября 2018.
  23. Annual Report 2012 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (28 February 2013). Проверено 18 октября 2018.
  24. Annual Report 2015 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (23 February 2016). Проверено 8 июня 2016.
  25. Финансовый отчёт за 2014 год (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Проверено 4 ноября 2015.
  26. JPMorgan Chase (JPM) Institutional Ownership & Holdings (англ.). NASDAQ.com. Проверено 31 марта 2017.
  27. JPM — информация о владельцах для JPMorgan Chase (англ.). MSN Финансы. Проверено 31 марта 2017.
  28. 1 2 3 Вести Экономика ― Bank of America ждет штраф в размере $17 млрд

Ссылки[править | править код]