JPMorgan Chase: различия между версиями

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Интерактивная навигация по истории
[отпатрулированная версия][отпатрулированная версия]
← Предыдущая правкаСледующая правка →
Содержимое удалено Содержимое добавлено
ВизуальныйВики-текст
м →‎Преамбула: оформление
Строка 11: Строка 11:
| преемник =
| преемник =
| расположение = {{Флагификация|США}}, [[Нью-Йорк]], [[Манхэттен]], [[270 Park Avenue]]
| расположение = {{Флагификация|США}}, [[Нью-Йорк]], [[Манхэттен]], [[270 Park Avenue]]
| ключевые фигуры = [[Даймон, Джеймс |Джеймс Даймон ]] <small>(председатель правления, [[CEO]])</small><ref name="people">{{cite web|title=People: JPMorgan Chase & Co.| url=https://www.reuters.com/finance/stocks/companyOfficers?symbol=JPM|publisher=Reuters|accessdate=2018-10-17|language=en}}</ref>
| ключевые фигуры = [[Даймон, Джеймс|Джеймс Даймон]] <small>(председатель правления, [[CEO]])</small><ref name="people">{{cite web|title=People: JPMorgan Chase & Co.| url=https://www.reuters.com/finance/stocks/companyOfficers?symbol=JPM|publisher=Reuters|accessdate=2018-10-17|language=en}}</ref>
| листинг на бирже = {{NYSE|JPM}}
| листинг на бирже = {{NYSE|JPM}}
| отрасль = [[Финансовые услуги]]
| отрасль = {{МСОК|банк|США}}
| продукция = [[Банковский кредит|Кредитование]]<br>[[Депозитарная деятельность]]<br>[[Управление активами]]
| продукция = [[Банковский кредит|Кредитование]]<br>[[Депозитарная деятельность]]<br>[[Управление активами]]
| оборот = {{Рост}} $109,029 млрд <small>(2018 год)</small><ref name="AR2018">{{Cite web|title=Annual Report 2018 (SEC Filing Form 10-K)|url=https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/19617/000001961719000054/corp10k2018.htm|date=2019-02-26|publisher=JPMorgan Chase & Co.|accessdate=2019-04-23|language=en}}</ref>
| оборот = {{Рост}} $109,029 млрд <small>(2018 год)</small><ref name="AR2018">{{Cite web|title=Annual Report 2018 (SEC Filing Form 10-K)|url=https://www.sec.gov/ix?doc=/Archives/edgar/data/19617/000001961719000054/corp10k2018.htm|date=2019-02-26|publisher=JPMorgan Chase & Co.|accessdate=2019-04-23|language=en}}</ref>
Строка 30: Строка 30:
Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с [[Bank of America]], [[Citigroup]] и [[Wells Fargo]]<ref>{{cite web|url=http://www.usbanklocations.com/bank-rank/total-deposits.html|title=Banks Ranked by Total Deposits|website=Usbanklocations.com|accessdate=2017-11-12|lang=en}}</ref>. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, коммерческий банкинг, проведение финансовых транзакций и управление активами. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года). Деятельность осуществляется через JPMorgan Chase Bank (национальный банк, представленный в 23 штатах), Chase Bank USA (национальный банк, выпускающий кредитные карты) и J.P. Morgan Securities LLC (брокерская фирма). Основным регионом деятельности являются США (на них приходится более двух третей выручки), значительно присутствие в Канаде, Великобритании и Индии<ref name=AR2017 />.
Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с [[Bank of America]], [[Citigroup]] и [[Wells Fargo]]<ref>{{cite web|url=http://www.usbanklocations.com/bank-rank/total-deposits.html|title=Banks Ranked by Total Deposits|website=Usbanklocations.com|accessdate=2017-11-12|lang=en}}</ref>. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, коммерческий банкинг, проведение финансовых транзакций и управление активами. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года). Деятельность осуществляется через JPMorgan Chase Bank (национальный банк, представленный в 23 штатах), Chase Bank USA (национальный банк, выпускающий кредитные карты) и J.P. Morgan Securities LLC (брокерская фирма). Основным регионом деятельности являются США (на них приходится более двух третей выручки), значительно присутствие в Канаде, Великобритании и Индии<ref name=AR2017 />.


В списке крупнейших публичных компаний мира [[Forbes Global 2000]] за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации<ref>{{cite web|title=JPMorgan Chase on the Forbes Global 2000 List|url=https://www.forbes.com/companies/jpmorgan-chase/|publisher=[[Forbes (журнал)|Forbes]]|accessdate=2018-10-18|language=en}}</ref>. С 2011 года водит в число [[Системно значимые банки|системно значимых банков]].
В списке крупнейших публичных компаний мира [[Forbes Global 2000]] за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации<ref>{{cite web|title=JPMorgan Chase on the Forbes Global 2000 List|url=https://www.forbes.com/companies/jpmorgan-chase/|publisher=[[Forbes (журнал)|Forbes]]|accessdate=2018-10-18|language=en}}</ref>. С 2011 года входит в число [[Системно значимые банки|системно значимых банков]].


== История ==
== История ==

Версия от 02:55, 13 августа 2019

У этого термина существуют и другие значения, см. Морган.
JPMorgan Chase & Co.
Изображение логотипа
Тип Публичная компания
Листинг на бирже NYSE: JPM
Основание 2000
Основатели Джон Пирпонт Морган
Расположение  США, Нью-Йорк, Манхэттен, 270 Park Avenue
Ключевые фигуры Джеймс Даймон (председатель правления, CEO)[1]
Отрасль банковское дело (МСОК: 6419)
Продукция Кредитование
Депозитарная деятельность
Управление активами
Собственный капитал ▲ $256,515 млрд (2018 год)[2]
Оборот ▲ $109,029 млрд (2018 год)[2]
Операционная прибыль ▲ $40,764 млрд (2018 год)[2]
Чистая прибыль ▲ $32,474 млрд (2018 год)[2]
Активы ▲ $2,623 трлн (2018 год)[2]
Капитализация $368,5 млрд (23.04.2019 год)[3]
Число сотрудников ▲ 256,1 тысячи (2018 год)[2]
Аудитор PricewaterhouseCoopers
Сайт jpmorganchase.com
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

JPMorgan Chase, «Джей Пи Морган Чейс» — американский финансовый холдинг, образовавшийся в результате слияния нескольких крупных банков США. Штаб-квартира банка находится в Нью-Йорке, на Манхэттене.

Входит в «большую четвёрку» банков США, наряду с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo[4]. Основными направлениями деятельности являются инвестиционный банкинг, финансовые услуги частным лицам и малому бизнесу, коммерческий банкинг, проведение финансовых транзакций и управление активами. Является одним из крупнейших депозитарных банков, размер депозитарных активов — $23,5 трлн, размер активов под администрированием — $4,1 трлн, размер активов под управлением — $2 трлн (на конец 2017 года). Деятельность осуществляется через JPMorgan Chase Bank (национальный банк, представленный в 23 штатах), Chase Bank USA (национальный банк, выпускающий кредитные карты) и J.P. Morgan Securities LLC (брокерская фирма). Основным регионом деятельности являются США (на них приходится более двух третей выручки), значительно присутствие в Канаде, Великобритании и Индии[5].

В списке крупнейших публичных компаний мира Forbes Global 2000 за 2018 год JPMorgan Chase занял 3-е место, в том числе 42-е по обороту, 10-е по чистой прибыли, 8-е по активам и 9-е по рыночной капитализации[6]. С 2011 года входит в число системно значимых банков.

История

JPMorgan Chase & Co. образовался в результате объединения в общей сложности около тысячи финансовых институтов. Старейший предшественник, The Bank of Manhattan Company (Банк Манхэттенской компании), был основан Аароном Бёром в 1799 году, он является вторым старейшим банком США (после The Bank of New York). В ранние годы истории США получение лицензии на открытие банка было сложной процедурой, для обхода которой банки часто регистрировались как компании; формально Манхэттенская компания должна была заниматься водоснабжением Нью-Йорка, однако именно банковские услуги были её основным направлением деятельности. Это касается и многих других банков, впоследствии вошедших в состав JPMorgan Chase, например, New York Manufacturing Co. (основанная в 1812 году текстильная компания, вскоре ставшая трастовым банком Manufacturers Hanover Trust), Chemical Manufacturing Co. (основанная в 1823 году компания по производству красок, через несколько лет открывшая «химический» банк The Chemical Bank), Wisconsin Marine and Fire Insurance Co (основанная в 1839 году страховая компания Висконсина, которая принимала депозиты и выпускала собственные банкноты). Собственные банкноты выпускали и многие другие из полутора тысяч банков, существовавших накануне Гражданской войны 1861—65 годов. Ситуация изменилась в 1862 году, когда, для финансирования военных нужд, Союз начал выпуск государственной валюты; в следующем году был принят Национальный банковский акт, позволявший выпускать банкноты только ограниченному количеству банков с федеральной лицензией. Из предшественников JPMorgan Chase такую лицензию получили The First National Bank of Chicago (Чикаго), Hanover National Bank (Нью-Йорк), Indiana National Bank (Индианаполис), The National Bank of Commerce (Нью-Йорк), State National Bank (Иллинойс) и Union National Bank (Чикаго)[7][8].

В 1877 году Джон Томпсон, нью-йоркский издатель и банкир, основал Chase National Bank, назвав его в честь Салмона Портленда Чейза, известного американского политика и юриста. Банк быстро рос и к 1930 году стал крупнейшим в мире с активами $2,7 млрд. В 1955 году он объединился с The Bank of The Manhattan Co., образовав The Chase Manhattan Bank[7][8].

Одна из основных составляющих конгломерата, J.P. Morgan & Co., была основана в 1871 году Джоном Пирпонтом Морганом и филадельфийским банкиром Энтони Дрекселем. Первоначально их партнёрство называлось Drexel, Morgan & Co и служило агентом для европейцев, желавших инвестировать в США. Эта компания имела тесные связи с Великобританией, поскольку отец Джона Пирпонта Джуниус Морган был партнёром в лондонском торговом банке Peabody, Morgan & Co. Первой крупной их операцией стало посредничество в продаже доли Уильяма Вандербильта в Нью-Йоркской центральной железной дороге, крупнейшего предложения акций на то время. В последующие годы работа с железными дорогами стала одним из основных направлений фирмы Моргана, к концу карьеры Джона Пирпонта Моргана его фирма контролировала около одной шестой железных дорог США. Также фирма осуществляла финансирование крупных промышленных слияний, таких как формирование General Electric (1892 год), U.S. Steel (1901 год), International Harvester. В 1902 году фирма профинансировала создание Международной торговой морской компании (International Mercantile Marine Company), объединившей несколько американских и британских трансатлантических линий; компания оказалась на грани банкротства, после того, как в 1912 году затонул принадлежащий ей «Титаник» (через дочернюю компанию White Star Line); после Первой мировой войны компания была преобразована в United States Lines обанкротившуюся в 1986 году[9]. В 1904 году J.P.Morgan & Co. поучаствовал в финансировании строительства Панамского канала, собрав для американского правительства $40 млн на покупку прав на землю у обанкротившейся французской компании Panama Canal Co. В сентябре 1915 года фирма осуществила размещение англо-французского займа на сумму $500 млн, крупнейшего в истории Уолл-стрит на то время. Кроме того, во время Первой мировой войны J.P.Morgan & Co. была основным агентом европейских стран для закупок в США, через неё прошло около 3 млрд долларов, что составило половину от американских поставок в Европу в этот период[7][8]. 16 сентября 1920 года у входа в штаб-квартиру J.P.Morgan & Co. («Дом Морганов», Уолл-стрит, 23) анархистами была взорвана бомба, убившая 38 и ранившая более 400 человек.

За время Первой мировой войны США из должника превратились в кредитора, что способствовало бурному развитию банковского сектора; кроме того Закон о Федеральном резерве 1913 года значительно упростил процедуру открытия отделений банков, в том числе зарубежных. Таким образом, 1920-е годы стали периодом укрупнения банков и расширения сферы их деятельности. Наиболее ярким примером этого стал Chase National Bank, за 1920-е годы поглотивший 5 американских банков и три латиноамериканских отделения, а в 1930 году объединившийся с банком семьи Рокфеллеров Equitable. В результате объединения получился крупнейший банк в мире с одной из крупнейших международных сетей отделений. В 1925 году J.P.Morgan & Co. профинансировал передачу ITT Corporation зарубежных активов AT&T (сумма сделки составила $30 млн, эти активы включали зарубежные заводы International Western Electric Company)[10]. За бурными 1920-ми годами пришёл биржевой крах 1929 года и Великая депрессия, основной их причиной называлась спекулятивная политика американских банков, и не в последнюю очередь J.P.Morgan & Co. В 1933 году был принят Акт Гласса-Стиголла, разделявший коммерческий и инвестиционный банкинг. Большинство предшественников JPMorgan Chase стали коммерческими банками, в частности инвестиционная деятельность J.P.Morgan & Co. была выделена в 1935 году в отдельную компанию Morgan Stanley[7][8].

Во время Второй мировой войны американские банки также участвовали в размещении военных займов, их сумма составила $186 млрд, держателями облигаций на сумму от 10 долларов стали 60 % населения США. В послевоенный период американские банки начали наращивать своё международное присутствие. К 1965 году 12 американских банков имели зарубежные отделения, среди них пять предшественников JPMorgan Chase: The Chase Manhattan Bank (образовался в 1955 году слиянием Bank of Manhattan с Chase National), Chemical Bank, The First National Bank of Chicago, Manufacturers Hanover Trust Co. и Morgan Guaranty Trust Co. (образовался при слиянии J.P.Morgan & Co. с Guaranty Trust Co. в 1959 году). К 1980 году уже 160 американских банков имели отделения вне США. Лидерство в глобализации занимал The Chase Manhattan Bank, уже в 1947 году он открыл отделения в Германии и Японии, в 1973 году было открыто первое с 1920-х годов отделение американского банка в Москве, также в этом году Chase стал корреспондентским банком Bank of China. Развитие Chase проходило под руководством Дэвида Рокфеллера, начавшего работать в нём в 1946 году, в 1949 году он был избран вице-президентом, в 1961 году — президентом, в 1969 году — главным исполнительным директором, это пост занимал до 1981 года[7][8].

Первые кредитные карты появились в 1950 году, но популярность они начали набирать только в конце 1960-х годов, и значительную роль в этом сыграли несколько предшественников JPMorgan Chase. В 1966 году City National Bank & Trust Co. of Columbus (финансовая компания из Огайо, ставшая основой Bank One Corporation) начала выпуск кредитных карт BankAmericard (до этого их выпускал Банк Америки только в Калифорнии), а через пять лет начала установку терминалов для расчётов кредитными картами в торговых точках. Manufacturers Hanover Trust Co. и Chemical Bank в 1969 году выступили основателями Ассоциации банковских карт Восточных штатов (англ. Eastern States Bankcard Association), начавшей выпуск кредитных карт Master Charge Plan. Также в 1969 году Chemical Bank установил прототип машины для выдачи денег с кредитной карты, прообраз банкомата. Впоследствии карты Master Charge Plan стали называться MasterCard, а BankAmericard — VISA[7][8].

В 1980-х годах в США началось послабление законодательства, регулирующего деятельность банков, в частности были сняты некоторые ограничения Акта Гласса-Стиголла (в 1999 году он был полностью отменен), также было разрешено создание сети отделений, охватывавшей все штаты. Это дало толчок к быстрому росту банков за счёт открытия новых отделений, расширения сферы деятельности и слияний. Наиболее активной в сфере поглощений была Bank One Corporation, к 1994 году поглотившая 81 банк с 1300 отделений в 13 штатах. В 1987 году Chemical купил техасскую компанию Texas Commerce Bankshares, что стало крупнейшим межштатным слиянием на то время. Как следствие слияний количество банков уменьшилось с 12 тысяч в конце 1990-х годов до 7,5 тысяч в 2005 году, при этом количество отделений и банкоматов продолжало расти. В 1989 году J.P. Morgan & Co. получил разрешение на размещение корпоративных облигаций и в последующие годы начал быстро развивать направление инвестиционного банкинга. В 1991 году Chemical Banking Corporation объединилась с Manufacturers Hanover Corporation, образовав второй крупнейший финансовый институт США. В 1995 году First Chicago Corporation слилась с NBD Bancorp Inc., образовав First Chicago NBD Corporation. В 1996 году Chemical Banking Corporation объединилась с The Chase Manhattan Corporation, сформировав крупнейший банковский холдинг страны. В 1998 году Banc One Corporation поглотила First Chicago NBD Corporation, став мировым лидером по выпуску кредитных карт VISA (после слияния написание Banc было изменено на Bank). В 2000 году объединились The Chase Manhattan Corporation и J.P.Morgan & Co. Incorporated под названием JPMorgan Chase & Co., в 2004 году эта компания за $58,5 млрд купила Bank One Corporation, а в 2008 году — инвестиционный банк The Bear Stearns Companies Inc. (на 2007 год 5-й крупнейший в США)[11], также была куплена часть сети отделений сберегательного банка Washington Mutual, оказавшегося на грани банкротства[12][13][7][8].

В 2004 году JPMorgan Chase сформировал совместное общество с британской брокерской конторой Cazenove, которое получило название J.P. Morgan Cazenove. В 2010 году американский конгломерат выкупил остальную часть британской компании[14][15].

В октябре 2014 года JPMorgan продал своё подразделение по работе на товарно-сырьевых биржах компании Mercuria за $800 млн[16].

Руководство

  • Даниэль Пинто (Daniel E. Pinto) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2011 года также возглавляет подразделение корпоративного и инвестиционного банкинга.
  • Гордон Смит (Gordon A. Smith) — один из двух президентов и главных операционных директоров с 2018 года, с 2012 года также возглавляет подразделение потребительского и общественного банкинга.
  • Марианн Лейк (Marianne Lake) — главный финансовый директор с 2013 года.
  • Мэри Эрдоуз (Mary Callahan Erdoes) — глава подразделения управления активами с 2009 года.
  • Дуглас Петно (Douglas B. Petno) — глава подразделения коммерческого банкинга с 2012 года.
  • Лори Бир (Lori A. Beer) — главный информационный директор с 2017 года, в компании с 2014 года, до этого работала в Anthem, Inc.
  • Эшли Бейкон (Ashley Bacon) — главный директор по финансовым рискам с 2013 года.
  • Стейси Фридман (Stacey R. Friedman) глава юридического отдела компании с 2016 года, в JPMorgan Chase с 2012 года.
  • Робин Лиополд (Robin Leopold) — глава отдела по работе с кадрами с января 2018 года.
  • Питер Шер (Peter Scher) — глава отдела корпоративной ответственности с 2011 года[1].
  • Ли Реймонд (Lee R. Raymond) — главный независимый директор; с 1999 по 2005 год возглавлял ExxonMobil, с 1993 по 1999 год Exxon Corporation.
  • Линда Бамманн (Linda B. Bammann) — независимый член совета директоров с 2013 года.
  • Джеймс Белл (James A. Bell) — независимый член совета директоров, с 2003 по 2012 год был вице-президентом Boeing Company; также член совета директоров Dow Chemical Company (с 2005 года), CDW Corporation (с 2015 года) и Apple Inc. (с 2015 года).
  • Стивен Бёрк (Stephen B. Burke) — независимый член совета директоров, также с 2011 года CEO компаний NBCUniversal и Comcast Corporation.
  • Тодд Кумбз (Todd A. Combs) — независимый член совета директоров, также инвестиционный директор Berkshire Hathaway (с 2010 года).
  • Джеймс Краун (James S. Crown) — независимый член совета директоров, также с 2002 года президент частной инвестиционной компании Henry Crown and Company.
  • Тимоти Флинн (Timothy P. Flynn) — независимый член совета директоров, с 2007 по 2011 год был президентом аудиторской компании KPMG; также член совета директоров United Healthcare (с 2017 года), Alcoa (с 2016 года) и Wal-Mart Stores (с 2012 года).
  • Меллоди Хобсон (Mellody L. Hobson) — независимый член совета директоров, также с 2000 года президент чикагской инвестиционной компании Ariel Investments, LLC.; входит в правление Starbucks и Estée Lauder.
  • Лабан Джексон (Laban P. Jackson, Jr.) — независимый член совета директоров, также с 1989 года председатель правления строительной компании Clear Creek Properties; с 1987 по 1992 год был директором Федерального резервного банка Кливленда.
  • Майкл Нил (Michael A. Neal) — независимый член совета директоров, до 2013 года был вице-председателем General Electric, с 2007 по 2013 год председателем GE Capital.
  • Уильям Уэлдон (William C. Weldon) — независимый член совета директоров, с 2002 по 2012 год был председателем и CEO Johnson & Johnson, также входит в правление CVS Health Corporation (с 2013 года) и ExxonMobil (с 2013 года)[1].

Деятельность

Деятельность JPMorgan Chase разделена на четыре основных подразделения:[5]

  • Потребительский и общественный банкинг (Consumer & Community Banking) — обслуживание физических лиц и малого бизнеса через сеть отделений и банкоматов. Включает предоставление ипотечных и прочих кредитов, обслуживание кредитных карт, приём депозитов и так далее. Оборот этого сегмента в 2017 году составил $46,5 млрд, чистая прибыль — $9,4 млрд, активы — $552,6 млрд (из $240 млрд ипотечных кредитов), 134 тысячи сотрудников, 5130 отделений, 61 млн клиентов.
  • Корпоративный и инвестиционный банк (Corporate & Investment Bank) — обслуживание корпораций, инвесторов, финансовых институтов, правительств и муниципалитетов. Осуществляет операции с ценными бумагами, такими как акции и облигации. Оказывает депозитарные услуги (учёт и хранение ценных бумаг) с депозитарными активами $23,5 трлн, из них 14 трлн в Северной Америке, размер активов под администрированием $4,1 трлн на конец 2017 года. Оборот сегмента в 2017 году — $34,5 млрд (по $17 млрд в Северной Америке и остальном мире), чистая прибыль — $10,8 млрд, активы — $826 млрд, 51 тысяча сотрудников.
  • Коммерческий банкинг (Commercial Banking) — обслуживание американских корпораций и финансовых институтов с годовым оборотом в диапазоне от $20 млн до $2 млрд. Услуги включают кредитование, казначейские усуги, инвестиционный банкинг и другие. Оборот в 2017 году — $8,6 млрд, чистая прибыль — $3,5 млрд, активы — $221 млрд, 9 тысяч сотрудников.
  • Управление активами (Asset Management) — банк через дочерние компании управляет активами клиентов на сумму $2,034 трлн на конец 2017 года (из них 1,4 трлн в Северной Америке). Оборот в 2017 году — $12,9 млрд, чистая прибыль — $2,3 млрд, собственные активы — $152 млрд, 23 тысячи сотрудников. JPMorgan Chase оказывает доверительное управление институциональным клиентам через дочернюю компанию J.P. Morgan Investment Management Inc. с активами $1,3 трлн[17][18]. В 2015 году JPMorgan Chase занял 6-е место в списке крупнейших инвестиционных компаний мира по размеру активов под управлением ($1,723 трлн)[19].

В структуре выручки компании половину занимает чистый процентный доход (в 2018 году $55 млрд из $109 млрд, процентный доход $77,4 млрд, процентный расход $22,4 млрд), ещё $17,1 млрд приносят комиссионные и плата за услуги по управлению активами, $12 млрд доход от транзакций, $7,6 млрд плата за услуги инвестиционного банкинга, $6,1 млрд приходится на услуги кредитования и приёма депозитов, $5 млрд обслуживание кредитных карт и $1,3 млрд услуги, связанные с ипотечным кредитованием[2].

В структуре активов из $2,623 трлн в 2018 году $971 млрд составили выданные кредиты, ещё $256 млрд пришлось на депозиты в других банках, компании принадлежит долговых обязательств на $262 млрд, торговых активов на $414 млрд и на $322 млрд ценных бумаг, купленных с обязательством перепродать. Более половины пассивов приходится на депозиты, на конец 2018 года их размер составлял $1,471 трлн[2].

Основным регионом деятельности является Северная Америка, на неё приходится 78 % выручки, 79 % чистой прибыли и 76 % активов[5]. На США приходится 68,7 % выручки, на Европу, Ближний Восток и Африку 12,8 %, на азиатско-тихоокеанский регион 5,2 %, на Латинскую Америку 1,8 %[20]. Розничные банковские услуги конгломерат предоставляет только в США, наиболее значимыми штатами являются Калифорния, Нью-Йорк, Иллинойс, Техас и Флорида. В странах Европы, Ближнего Востока и Африки осуществляет свою деятельность через коммерческий банк J.P. Morgan Bank International Limited со штаб-квартирой в Лондоне, основанный в 1968 году под названием Chase Manhattan International Limited. Имеет следующие региональные офисы:

Также есть отделения в следующих регионах:[25]

На конец 2018 года Bank of America Corporation принадлежало акций других компаний на $460,14 млрд. По отраслям эти инвестиции распределялись следующим образом:

  • финансовые компании — 31,87 %
  • технологические компании — 20,06 %
  • производители потребительских товаров (цикличных) — 10,36 %
  • здравоохранение — 9,97 %
  • промышленные компании — 8,47 %
  • энергетика — 5,2 %
  • производители потребительских товаров (нецикличных) — 4,09 %[26].

По стоимости пакетов акций наиболее значительны Microsoft ($10,9 млрд), Alphabet (Class A $4 млрд + Class C $4,7 млрд), Amazon ($7,8 млрд), Apple ($7,7 млрд), Bank of America Corporation ($4,8 млрд), Pfizer ($4,3 млрд), UnitedHealth Group ($3,9 млрд), Alibaba Group ($3,5 млрд), Texas Instruments ($3,5 млрд), Johnson & Johnson ($3,3 млрд), Merck & Co, Inc. ($3,2 млрд), MasterCard ($3,2 млрд), Home Depot ($3,2 млрд), Visa, Inc. ($3 млрд), Nextera Energy ($2,1 млрд), Honeywell ($2,8 млрд), Salesforce Company ($2,7 млрд), Chevron Corporation ($2,5 млрд), Verizon Communications ($2,5 млрд), Analog Devices ($2,5 млрд), The Coca-Cola Company ($2,4 млрд), Norfolk Southern Corporation ($2,4 млрд), Wells Fargo ($2,4 млрд), Taiwan Semiconductor ($2,4 млрд), Netflix ($2,2 млрд), Mondelēz International ($2,2 млрд), Comcast Corporation ($2,1 млрд), Citigroup ($2,1 млрд), Morgan Stanley ($2,1 млрд), PayPal Holdings ($2,1 млрд). Кроме этого значительные суммы компания вкладывает через инвестиционные фонды, управляемые BlackRock (в основном группа котируемых на бирже фондов iShares[en]) и The Vanguard Group, Inc (эти инвестиции относятся к финансовой отрасли, хотя могут реинвестироваться фондами в любые другие отрасли)[26].

Основные финансовые показатели в млрд долларов США:[2][27][28][29][30][31][32][5]
Год 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Оборот 25,87 31,15 33,19 29,34 29,61 33,19 42,74 54,25 62,00 71,37 67,25 100,4 102,7 97,23 97,03 96,61 94,21 93,54 95,67 99,62 109,0
Чистая прибыль 4,745 7,501 5,727 1,694 1,663 6,719 4,466 8,483 14,44 15,37 5,605 11,73 17,37 18,98 21,28 17,92 21,76 24,44 24,73 24,44 32,47
Активы 626,9 667,0 715,3 693,6 758,8 770,9 1157 1199 1352 1562 2175 2032 2118 2266 2359 2416 2573 2352 2491 2534 2623
Собственный капитал 35,10 35,06 42,34 41,10 42,31 46,15 105,7 107,2 115,8 123,2 166,9 165,4 176,1 183,6 204,1 210,9 231,7 247,6 254,2 255,7 256,5
Капитализация 75,03 138,7 138,4 167,2 147,0 117,7 164,3 165,9 125,4 167,3 219,7 232,5 241,9 307,3 366,3 319,8
Сотрудников, тыс. чел. 96,37 161,0 168,8 174,4 180,7 225,0 222,3 239,8 260,2 259,0 251,2 241,4 234,6 243,4 252,5 256,1

Примечание. За 1998, 1999 и 2000 сумма показателей The Chase Manhattan Corporation и J.P.Morgan & Co. Incorporated

«Большая четвёрка» банков США
Банк Активы,
трлн $		 Депозиты,
трлн $		 Собственные
средства,
млрд $		 Выручка,
млрд $		 Чистая прибыль,
млрд $		 Рыночная
капитализация,
млрд $
JPMorgan Chase 2,623 1,471 256,5 109,0 32,47 368,8
Bank of America 2,325 1,382 264,7 91,25 28,15 290,8
Wells Fargo 1,896 1,286 197,1 86,41 22,39 275,9
Citigroup 1,917 1,013 196,2 72,85 18,05 163,1

Примечание. Данные за 2018 год, рыночная капитализация на апрель 2019 года.

Акционеры

Крупнейшие владельцы акций JPMorgan Chase на 31 марта 2017 года[33][34] (не считая 18,1 %, принадлежащих самому холдингу)[20]).

Название акционера Количество акций Процент
The Vanguard Group, Inc. ▲ 246 169 939 6,88
BlackRock Capital Management, Inc. ▼ 230 231 208 6,43
State Street Global Advisors, Inc. ▲ 170 534 760 4,76
FMR Co., Inc. ▲ 99 991 151 2,79
Capital World Investors ▼ 98 942 021 2,76
T. Rowe Price Associates, Inc. ▲ 71 679 176 2,00
Wellington Management Company, LLP ▼ 62,677,811 1.75
Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. ▼ 53 553 914 1,49
Northern Trust Investments, N.A. ▼ 48 118 271 1,34
MFS Investment Management K.K. ▼ 46 369 741 1,29
Mellon Capital Management Corporation ▼ 41 747 729 1,16
Morgan Stanley Smith Barney LLC ▲ 36 675 899 1,02
Geode Capital Management, LLC ▲ 35 529 837 0,99
Norges Bank Investment Management ▲ 33 577 210 0,93
Columbia Management Investment Advisers, LLC ▼ 31 986 181 0,89
Capital Research Global Investors ▼ 30 949 681 0,86
Franklin Advisers, Inc. ▼ 30 007 142 0,83
Dimensional Fund Advisors, Inc. ▲ 28 507 217 0,79
Invesco Advisers, Inc. ▼ 27 598 658 0,77
Wells Capital Management, Inc. ▲ 26 600 016 0,74
Dodge & Cox ▼ 26 367 890 0,73
PRIMECAP Management Company ▼ 23 388 282 0,65
Lansdowne Partners (UK) LLP ▲ 22 277 793 0,62
Boston Partners Global Investors, Inc. ▲ 21 474 745 0,60
Goldman Sachs Asset Management, L.P. ▲ 20 695 175 0,57
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss, LLC ▼ 20 439 595 0,57
Legal & General Investment Management America Inc. ▲ 17 399 473 0,48
TIAA-CREF Investment Management, LLC ▼ 17 239 530 0,48
Neuberger Berman Investment Advisers, LLC ▼ 16 088 157 0,44
Schroder Investment Management North America Inc. ▲ 16 003 508 0,44
Capital International Investors ▲ 15 300 982 0,42
Davis Selected Advisers, LP ▼ 15 274 029 0,42
RBC Global Asset Management, Inc. ▼ 14 534 265 0,40
Fisher Asset Management, LLC ▲ 13 889 188 0,38
AllianceBernstein LP ▲ 13 510 751 0,37
UBS Asset Management (Americas) Inc. ▲ 13 423 257 0,37
Harris Associates, LP ▼ 12 621 130 0,35
Eagle Capital Management, LLC ▼ 12 385 322 0,34
LSV Asset Management ▼ 12 352 894 0,34
UBS Securities LLC ▼ 12 161 702 0,34
Charles Schwab Investment Management, Inc. ▲ 11 817 131 0,33
The Manufacturers Life Insurance Company ▼ 11 789 966 0,32

Критика

В 2002 году JPMorgan Chase оказался среди 10 банков, оштрафованных за предоставление инвесторам необъективных исследований рынков; доля JPMorgan Chase составила $80 млн из $1,4 млрд на все 10 банков[35].

В 2003—2005 годах компания заплатила в общей сложности $2,5 млрд за содействие в искажении отчётности компании Enron, обанкротившейся в 2001 году[36][37].

В 2005 году JPMorgan Chase заплатил инвесторам WorldCom $2 млрд, поскольку был одним из 17 андеррайтеров этой компании; размер выплаты оказался вторым после Citigroup, заплатившей $2,6 млрд[38].

В мае 2010 года Федеральная комиссия США по ценным бумагам в рамках расследования торговых операций с ипотечными облигациями предъявила гражданские иски банку. 19 ноября 2013 года Управление юстиции США объявило, что JPMorgan Chase & Co. заплатит рекордную сумму в $13 млрд для прекращения расследования. Ранее банк уже был оштрафован властями США и Великобритании на сумму в $920 млн по делу "Лондонского кита" Бруно Иксиля, действия которого нанесли ущерб в $6 млрд. JPMorgan установил рекорд среди банков США по расходам на судебные разбирательства, сумма которых за пять лет, с 2008 по 2013 год, превысила $18 млрд[39][40].

25 августа 2011 году JPMorgan Chase был оштрафован казначейством США на $88,3 млн за нарушение санкций в отношении Кубы, Ирана, Судана, режима Чарльза Тейлора в Либерии и причастных к распространению оружия массового поражения[41].

7 января 2014 года JPMorgan Chase согласился выплатить $1,7 млрд штрафа по делу Бернарда Мэдоффа. Мэдофф открыл счёт в Chemical Bank в 1986 году и оставался клиентом до самого ареста в 2008 году. Банк обвинялся в бездействии в отношении создаваемой аферистом финансовой пирамиды, иски основывались на словах самого Мэдоффа, сказавшего после ареста, что JPMorgan Chase не мог за 20 лет не заметить его преступной деятельности, но предпочитал молчать, боясь потерять выгодного клиента[42][43][44][45][46].

В сентябре 2014 года было обнаружено, что в результате кибер-атаки были скомпрометированы счета 83 млн клиентов JPMorgan Chase и 9 других банков[47][48].

Штаб-квартира и другая недвижимость

Штаб-квартира JPMorgan Chase находится на Манхэттене в здании 270 Park Avenue, где ранее располагалась штаб-квартира Chemical Bank. В 2018 году было объявлено о планах снести это здание и построить новое, на 150 м выше; это 70-этажное здание будет вмещать 15 тысяч сотрудников; начало работ запланировано на 2019 год, завершение в 2024 году[49]. Холдингу принадлежит ещё три здания на Парк-Авеню, 277 Park Avenue, 245 Park Avenue, 345 Park Avenue, а также бывшая штаб-квартира Bear Stearns по адресу 383 Madison Avenue. В Чикаго в Chase Tower находится центр коммерческого и розничного банкинга под брендом Chase. Ещё 11 тысяч сотрудников размещаются в бывшей штаб-квартире Bank One в Колумбусе (Огайо). Часть операций осуществляется из JPMorgan Chase Tower в Хьюстоне (штат Техас), небоскрёба, доставшегося при покупке Texas Commerce Bank.

Штаб-квартира глобального корпоративного банка находится в Лондоне (Великобритания). Операционный центр азиатского региона расположен в Гонконге в Чейтер-хаус. Центром деятельности в Канаде является провинция Онтарио (города Торонто и Берлингтон). Осенью 2017 года был открыт региональный центр в Варшаве (Польша)[50].

Дочерние компании

  • JPMorgan Chase Bank, National Association (США)
    • Paymentech, LLC (США)
    • J.P. Morgan Treasury Technologies Corporation (США)
    • J.P. Morgan International Finance Limited (США)
      • Chase Paymentech Europe Limited (Ирландия)
      • JPMorgan Securities Japan Co., Ltd. (Япония)
      • Chase Paymentech Solutions Inc. (Канада)
      • J.P. Morgan Capital Holdings Limited (Великобритания)
        • J.P. Morgan Securities PLC (Великобритания)
          • J.P. Morgan Europe Limited (Великобритания)
        • J.P. Morgan International Bank Limited (Великобритания)
      • J.P. Morgan AG (Германия)
  • JPMorgan Chase Holdings LLC (США)
    • J.P. Morgan Services India Private Limited (Индия)
    • J.P. Morgan Ventures Energy Corporation (США)
    • JPMorgan Asset Management Holdings Inc. (США)
      • JPMorgan Distribution Services, Inc. (США)
      • JPMorgan Asset Management International Limited (Великобритания)
        • JPMorgan Asset Management Holdings (UK) Limited (Великобритания)
          • JPMorgan Asset Management (UK) Limited (Великобритания)
          • JPMorgan Asset Management Holdings (Luxembourg) S.à r.l. (Люксембург)
            • JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. (Люксембург)
            • JPMorgan - Invest (Россия)
            • JPMorgan Asset Management (Asia) Inc. (Делавэр)
            • JPMorgan Asset Management (Japan) Limited (Япония)
            • JPMorgan Asset Management (Canada) Inc. (Канада)
            • JPMorgan Asset Management Luxembourg S.A. (Люксембург)
            • JPMorgan Asset Management Advisory Company S.á r.l. (Люксембург)
      • J.P. Morgan Investment Management Inc. (США)
    • J.P. Morgan Broker-Dealer Holdings Inc. (США)
      • J.P. Morgan Securities LLC (США)
    • J.P. Morgan Equity Holdings, Inc. (США)
      • Chase Bank USA, National Association (США)
        • Chase Card Funding LLC (США)
          • Chase Issuance Trust (США)
        • Chase BankCard Services, Inc. (США)[51]

См. также

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 4 People: JPMorgan Chase & Co. (англ.). Reuters. Дата обращения: 17 октября 2018.
  2. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 8 9 Annual Report 2018 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (26 февраля 2019). Дата обращения: 23 апреля 2019.
  3. ↑ JPMorgan Chase & Co - Quote (англ.). Reuters. Дата обращения: 23 апреля 2019.
  4. ↑ Banks Ranked by Total Deposits (англ.). Usbanklocations.com. Дата обращения: 12 ноября 2017.
  5. ↑ 1 2 3 4 Annual Report 2017 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (27 февраля 2018). Дата обращения: 17 октября 2018.
  6. ↑ JPMorgan Chase on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Дата обращения: 18 октября 2018.
  7. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 J.P. Morgan Chase & Co. History (англ.). International Directory of Company Histories, Vol. 38. St. James Press, 2001.. Дата обращения: 17 октября 2018.
  8. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 The History of J.P. Morgan Chase & Company (англ.). Дата обращения: 18 октября 2018. Архивировано из оригинала 27 сентября 2011 года.
  9. ↑ Steven H. Gittelman. J. P. Morgan and the Transportation Kings: The Titanic and Other Disasters. — Lanham: University Press of America, 2012.
  10. ↑ Sampson, Anthony. The Geneen Machine (англ.). New York Magazine (23 апреля 1973). Дата обращения: 22 сентября 2016.
  11. ↑ James Quinn. JPMorgan Chase bags bargain Bear Stearns (англ.). The Daily Telegraph (19 марта 2008). Дата обращения: 24 июня 2014.
  12. ↑ Крупнейший сберегательный банк США объявлен банкротом. Deutsche Welle (26 сентября 2008). Дата обращения: 4 ноября 2015.
  13. ↑ David Ellis. JPMorgan buys WaMu (англ.). CNNMoney (25 сентября 2008). Дата обращения: 4 ноября 2015.
  14. ↑ J.P. Morgan Cazenove (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Дата обращения: 6 ноября 2015.
  15. ↑ History of Our Firm (англ.). JPMorgan Chase & Co (2015). Дата обращения: 6 ноября 2015.
  16. ↑ JP Morgan sells commodity arm to Mercuria for $800 million (англ.). Reuters (3 октября 2014).
  17. ↑ J.P. Morgan Investment Management Inc. Private Company Information (англ.). Bloomberg. Дата обращения: 30 июня 2017.
  18. ↑ JPMORGAN CHASE Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 30 июня 2017.
  19. ↑ The world’s 500 largest asset managers – Year end 2015 (англ.). Willis Towers Watson (31 октября 2016). Дата обращения: 31 октября 2016. Архивировано из оригинала 21 декабря 2016 года.
  20. ↑ 1 2 JPMorgan Chase (JPM) (англ.). MarketScreener.com. Дата обращения: 18 октября 2018.
  21. ↑ UNITED KINGDOM (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015.
  22. ↑ Benelux (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015.
  23. ↑ Channel Islands (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 8 ноября 2015.
  24. ↑ J.P. MORGAN В РОССИИ. JPMorgan Chase & Co. Group (2015). Дата обращения: 8 ноября 2015.
  25. ↑ Regional Sites (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2015). Дата обращения: 8 ноября 2015.
  26. ↑ 1 2 JPMorgan Chase & Co - Institutional Portfolio (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 23 апреля 2019.
  27. ↑ Annual Report 2002 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (19 марта 2003). Дата обращения: 18 октября 2018.
  28. ↑ Annual Report 2004 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (2 марта 2005). Дата обращения: 18 октября 2018.
  29. ↑ Annual Report 2007 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (29 февраля 2008). Дата обращения: 18 октября 2018.
  30. ↑ Annual Report 2012 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (28 февраля 2013). Дата обращения: 18 октября 2018.
  31. ↑ Annual Report 2015 (SEC Filing Form 10-K) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (23 февраля 2016). Дата обращения: 8 июня 2016.
  32. ↑ Финансовый отчёт за 2014 год (англ.). JPMorgan Chase & Co.. Дата обращения: 4 ноября 2015.
  33. ↑ JPMorgan Chase (JPM) Institutional Ownership & Holdings (англ.). NASDAQ.com. Дата обращения: 31 марта 2017.
  34. ↑ JPM — информация о владельцах для JPMorgan Chase (англ.). MSN Финансы. Дата обращения: 31 марта 2017.
  35. ↑ "Wall Street firms to pay $1.4 billion in probe". MarketWatch. Дата обращения: 13 апреля 2013.
  36. ↑ SEC Charges J.P. Morgan Chase In Connection With Enron's Accounting Fraud. Архивировано 2 октября 2003 года.
  37. ↑ Carrie Johnson. Settlement In Enron Lawsuit For Chase. The Washington Post (15 июня 2005).
  38. ↑ Gretchen Morgenson. Bank to Pay $2 billion to Settle WorldCom Claims. The New York Times (17 марта 2005). Дата обращения: 28 июля 2010.
  39. ↑ Вести Экономика ― Bank of America ждёт штраф в размере $17 млрд. Вести.
  40. ↑ JPMorgan to pay $13 billion in deal with US. MSN Money (22 октября 2013).
  41. ↑ JPMorgan Chase & Co. Department of the Treasury (25 августа 2011). Дата обращения: 12 ноября 2017.
  42. ↑ Bob Van Voris. JPMorgan Wins Dismissal of $19 Billion in Madoff Trustee Claims. Bloomberg (1 ноября 2011).
  43. ↑ Jonathan Stempel. Madoff said JPMorgan executives knew of his fraud: lawsuit. Reuters.
  44. ↑ J P Morgan Chase pays $1.7 billion and settles Madoff related criminal case. Forbes (7 января 2014).
  45. ↑ JPMorgan to pay $1.7bn to victims of the Madoff fraud. BBC (7 января 2014).
  46. ↑ Text of deferred prosecution agreement in Madoff case (англ.) (6 января 2014). Архивировано 8 января 2014 года.
  47. ↑ Cathy Chan. Hackers' Attack on JPMorgan Chase Affects Millions. The New York Times (2 октября 2014). Дата обращения: 2 октября 2014.
  48. ↑ Matthew Goldstein, Nicole Perlroth, David E. Sanger. Hackers' Attack Cracked 10 Financial Firms in Major Assault. The New York Times (3 октября 2014). Дата обращения: 4 октября 2014.
  49. ↑ Charles Bagli. Out With the Old Building, in With the New for JPMorgan Chase (англ.). The New York Times (21 февраля 2018). Дата обращения: 18 июня 2018.
  50. ↑ JPMorgan to hire more than 3,000 people in new operations center in Poland. Muslim Global (сентябрь 2017). Дата обращения: 26 сентября 2017.
  51. ↑ Annual Report 2017 (SEC Filing Form 10-K, Exhibit 21) (англ.). JPMorgan Chase & Co. (27 февраля 2018). Дата обращения: 17 октября 2018.

Ссылки

Источник — https://ru.wikipedia.org/w/index.php?title=JPMorgan_Chase&oldid=101577368