Директива 2005/60/ЕС

Директива Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. "о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств и финансирования терроризма"
Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing
Вид	Директива ЕС
Номер	2005/60/ЕС
Принятие	Совет Европейского союза
Подписание	26 октября 2005
Вступление в силу	15 декабря 2005
Первая публикация	Official Journal of the European Communities
Действующая редакция	Директива 2015/849/ЕС

Директива 2005/60/ЕС, официальное название Директива Европейского Парламента и Совета Европейского Союза 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. "о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств и финансирования терроризма" (англ. Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing) — нормативный акт, который регулирует порядок предотвращения использования финансовой системы Европейского Союза в целях отмывания денег и финансирования терроризма. Документ был принят 26 октября 2005 года в Брюсселе Европарламентом и Советом Европейского союза и вступил в силу 15 декабря 2005 года.

История создания

Отмывание денег — это преступление, которое влечёт за собой негативные последствия для экономики, а также тормозит культурное и социальное развитие стран мира. Вместе с отмыванием денег непрерывно следует терроризм, который в силу своей противоправной природы не может законно функционировать в мировой финансовой системе. Одной из первостепенных задач надзорных и регулирующих органов является надёжность и законность финансовой системы.

Законодательная база Европейского Союза относительно контроля за финансовой системой с целью предотвращения отмывания денег и защиты финансовой безопасности Сообщества всегда была на достаточно высоком уровне. Одним из первых нормативно-правовых документов была Директива 91/308/ЕЕС «О предотвращения использования финансовой системы в целях отмывания денег». В документе впервые были введены такие понятия, как «отмывание денег», «обязанность идентификации клиентов» и т. п.".

Следующим документом, что претерпел некоторые изменения, стала Директива 2001/97/EC от 2001 года. Её положения значительно расширили круг учреждений за которыми осуществлялся контроль в целях противодействии отмыванию денег.

С развитием компьютерных технологий, а также и способов осуществления незаконной финансовой деятельности посредством сети интернет, возникла надобность в пересмотре положений Директивы 2001/97/ЕС. Таким документом стала уже третья по счёту — Директива 2005/60/ЕС от 26 октября 2005 г. «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денежных средств и финансирования терроризма и мерах по её реализации». Её положения ещё больше расширили полномочия и сферу действия правоохранительных органов при выявлении фактов отмывания денег в финансовой системе Европейского Союза, стала. Именно Директива 2005/60/ЕС стала первой среди Директив, в которой было введено понятие «финансирование терроризма». Её нормы содержат конкретные требования в отношении идентификации и проверки клиентов финансовых учреждений, также оценки ситуации с точки зрения риска отмывания денег или финансирования терроризма. Сфера действия Директивы также распространяется на биткойны, другие цифровые валютные биржи и поставщиков электронных кошельков для осуществления безналичных финансовых операций.

В настоящее время Директива 2005/60/ЕС утратила силу, поскольку была заменена Директивой 2015/849/ЕС от 25 июня 2015 года.

Характеристика документа

Структура

• Преамбула (Whereas, состоит из п. 1-48);
• Глава I. Основные положения, содержание и определения (CHAPTER I SUBJECT MATTER, SCOPE AND DEFINITIONS, состоит из ст. 1-5);
• Глава II. Проверка клиентов (дью дилидженс) (CHAPTER II CUSTOMER DUE DILIGENCE, состоит из ст. 6-19);
• Глава III. Обязательства по отчетности (CHAPTER III REPORTING OBLIGATIONS, состоит из ст. 20-29);
• Глава IV. Хранение архивов и статистических данных (CHAPTER IV RECORD KEEPING AND STATISTICAL DATA, состоит из ст. 30-33);
• Глава V. Меры принуждения (CHAPTER V ENFORCEMENT MEASURES, состоит из ст. 34-39);
• Глава VI. Применение (CHAPTER VI IMPLEMENTING MEASURES, состоит из ст. 40, 41);
• Глава VII. Заключительные положения (CHAPTER VII FINAL PROVISIONS, состоит из ст. 42-47);
• Приложение. Корреляционная таблица (ANNEX. Correlation table)

Задачи

Главной задачей Директивы 2005/60/ЕС является закрепление понятия «финансирование терроризма» и усиление борьбы с ним. Также основная роль отводится укреплению сотрудничества и обмене информацией между органами финансовой разведки государств-членов Европейского Союза.