Форекс-мошенничество

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

Форекс-мошенничество — это любая торговая схема, используемая для обмана трейдеров, при которой они убеждаются в том, что могут рассчитывать на получение высокой прибыли, торгуя на валютном рынке, иначе называемом словом «форекс». По словам Майкла Данна из Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (англ. Commodity Futures Trading Commission; CFTC), торговля валютой стала распространённой формой мошенничества в начале 2008 года[1].

Валютный рынок — это в лучшем случае игра с нулевой суммой[2], означающая, что, если один трейдер выигрывает, другой проигрывает. Тем не менее, брокерские комиссии и другие транзакционные издержки вычитаются из результатов всех трейдеров, что делает игру на валютном рынке игрой с отрицательной суммой.

Вмешательство правительства США[править | править код]

В августе 2008 года CFTC создало специальную целевую группу для борьбы с растущим мошенничеством на валютном рынке[3]. В январе 2010 года CFTC предложила новые правила, ограничивающие левередж с 10 до 1, на основании «ряда ненадлежащих методов» на розничном валютном рынке, среди которых «мошенничество с подстрекательством, отсутствие прозрачности в ценообразовании и выполнении транзакций, невосприимчивость к жалобам клиентов и нацеливание на неискушённых, пожилых людей, малообеспеченных и других уязвимых лиц»[4].

Типы мошенничества[править | править код]

Мошенничество может включать в себя создание клиентских учетных записей с целью получения комиссионных, продажу программного обеспечения, которое должно вести клиента к большой прибыли[5], ненадлежащим образом администрируемые «управляемые учетные записи»[6], ложную рекламу[7], схемы Понци и откровенное мошенничество[8][9]. Это также относится к любому розничному форекс-брокеру, который указывает, что торговля иностранной валютой является инвестицией с низким риском и высокой прибылью[10].

Наиболее подробный разбор того, что из себя представляет современное форекс мошенничество опубликовал эксперт по финансовым рынкам c 10-ти летним опытом, пожелавший оставаться анонимным (из-за угроз со стороны мошенников). В своей статье он детально описал схемы, инструменты и методы работы форекс мошенников, ответив на большинство основных вопросов о том, что такое форекс? В своей статье он форекс подразделяет на два вида - банковский и офшорный и детально показывает с конкретными примерами программного обеспечения, чем они отличаются друг от друга. Офшорный форекс он называет мошенническим, а банковский тем, который имеет соответствующую лицензию ЦБ РФ на осуществление деятельности форекс-дилера.[11]

Рост мошенничества[править | править код]

Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC), которая регулирует валютный рынок в США, отметила увеличение количества недобросовестных действий в небанковской валютной индустрии[12]. В период с 2001 по 2006 год CFTC возбудила более 80 дел, связанных с мошенничеством, от которого пострадали более 23 000 клиентов, потерявшие 350 миллионов долларов. С 2001 по 2007 год около 26 000 человек потеряли 460 миллионов долларов из-за форекс-мошенничества[1].

Особенности игры на валютном рынке[править | править код]

Валютный рынок — это игра с нулевой суммой[2], где существует много опытных, хорошо капитализированных профессиональных трейдеров (например, работающих в банках), которые могут полностью посвятить себя торговле. Неопытный розничный трейдер будет иметь существенный информационный недостаток по сравнению с этими трейдерами.

Розничные трейдеры по определению недостаточно капитализированы. Таким образом, они подвержены проблеме разорения игрока: в «честной игре» (в которой нет информационных преимуществ) игрок с меньшим количеством капитала имеет условно более высокую вероятность разорения, чем игрок с большим капиталом. Розничный трейдер всегда платит разницу цен на покупку/продажу, что делает его шансы на выигрыш меньше, чем в честной игре. Дополнительные расходы могут включать маржинальные проценты или, если спотовая позиция остаётся открытой более одного дня, сделка может «пересчитываться» каждый день, и каждый раз это будет стоить разницу цен на покупку/продажу. В некоторых вариациях торговли на форексе клиенты не получают нормальные взаимозаменяемые фьючерсы, а вместо этого заключают контракт с какой-либо указанной компанией. Даже если компания заявляет, что выступает в качестве «форекс-дилера», она финансово заинтересована в том, чтобы розничный клиент терял деньги. Контракт заключается непосредственно между клиентом и псевдодилером, поэтому он является внебиржевым; его нельзя зарегистрировать и продать на фьючерсной бирже[13].

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 Lindsay, Daniel. Regulatory Holes Provide A Playground For Forex Fraudsters, mahifx.com (20 января 2014). Архивировано 3 февраля 2014 года. Дата обращения: 28 января 2014.
  2. 1 2 Douch, Nick. The Economics of Foreign Exchange. — Greenwood Press, 1989. — С. 87—90. — ISBN 978-0-89930-499-1.
  3. CFTC establishes task force on currency fraud, USA Today (11 августа 2007). Архивировано 16 марта 2016 года. Дата обращения: 14 ноября 2015.
  4. The Federal Register Архивировано 28 августа 2010 года. Section E. The Commission’s Proposed Rules
  5. SOFTWARE VENDOR CHARGED Архивная копия от 7 января 2018 на Wayback Machine CFTC News Release 4789-03, May 21, 2003
  6. CFTC complaint Архивировано 1 марта 2006 года. Forex Advisory Firm and Trade Risk Management Firm Charged With Fraud
  7. Fraud charges against multiple forex Firms Архивировано 21 апреля 2006 года. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) Release: 4946-0
  8. «Forex Fraud Investor Alert Архивировано 29 октября 2008 года.». North American Securities Administrators Association, accessed January 12, 2008
  9. Foreign Currency Fraud Action Архивировано 14 июня 2006 года. Commodity Futures Trading Commission (CFTC) vs. Donald O’Neill
  10. FOREX Advisory Архивная копия от 22 февраля 2018 на Wayback Machine Commodity Futures Trading Commission’s FOREIGN CURRENCY TRADING FRAUDS
  11. Rodexi. Эксперт назвал мошенниками форекс-дилеров — Финансы на vc.ru. vc.ru (18 сентября 2020). Дата обращения: 6 октября 2022.
  12. Foreign Currency Trading. Дата обращения: 17 сентября 2019. Архивировано 12 сентября 2019 года.
  13. Foreign Exchange Controls. Top Forex News. Дата обращения: 17 декабря 2013. Архивировано 17 декабря 2013 года.