МММ-2011

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
МММ-2011
МММ-2012
Тип

Финансовая пирамида

Год основания

25 января 2011

Упразднена

реорганизация в МММ-2012

Расположение

Интернет

Ключевые фигуры

Сергей Мавроди

Сайт

sergey-mavrodi.com

МММ-2011 / МММ-2012финансовая пирамида, созданная Сергеем Мавроди, основателем в 1992 году финансовой пирамиды АО МММ. Новая пирамида создана 10 января 2011 года и реорганизована в «МММ-2012» 16 июня 2012 года. Действует по схеме Понци, придуманной в 1920-х годах Чарльзом Понци, в которой прибыль образуется за счёт вновь прибывших участников.

Участие в МММ-2011 было основано на приобретении и погашении специально созданных виртуальных ценных бумаг — МАВРО (первоначальное название — «МММ-доллары») нескольких выпусков по ценам, устанавливаемым Сергеем Мавроди. Участник пирамиды может получить прибыль за счёт постоянно возрастающего курса МАВРО (на десятки процентов в месяц). МАВРО выпускаются в бездокументарной форме, организаторы пирамиды осуществляют учёт количества принадлежащих участникам пирамиды МАВРО и операций с ними на персональных счетах участников.

Аббревиатура «МММ» в развёрнутом виде звучит как «Мы Можем Многое», что является девизом компании. Альтернативным, но неофициальным девизом является фраза «Мы Меняем Мир».

В России в связи с деятельностью «МММ-2011» в мае 2012 года в отношении Сергея Мавроди, возбуждено уголовное дело по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве[1], в связи с чем Мавроди начал скрываться от правоохранительных органов[2]. 7 июня 2012 года Главное следственное управление ГУ МВД России по г. Москве возбудило уголовное дело в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере)[3].

16 июня 2012 года Сергей Мавроди объявил о прекращении деятельности МММ-2011 и создании МММ-2012[4]. 16 сентября 2012 образован оргкомитет политической партии с аналогичным названием «Партия МММ» под председательством основателя пирамиды Сергея Мавроди.

Принцип действия[править | править вики-текст]

Принцип действия системы — участники по текущему курсу «покупают» или получают виртуальные МАВРО (первоначально расчётные единицы назывались «МММ-доллары») или «продают» свои МАВРО. Курс МАВРО изменяется на основании распоряжений Мавроди. По состоянию на июнь 2011 года существовало несколько видов МАВРО с разным уровнем «доходности» (от 20 до 60 % в месяц) и разными условиями их «покупки» (простые, льготные, депозитные, страховые, лотерейные)[5]. С 23 апреля 2012 года «купить» можно только МАВРО с доходностью 40 % в месяц[6].

У МММ-2011 не было официально зарегистрированной организации, нет единого центра, нет единого счёта в банке. Когда участник хочет «продать» все или часть своих МАВРО, то деньги он получает непосредственно от другого участника или по распоряжению такового. Форма передачи средств не регламентирована (наличные, денежный перевод, электронная платёжная система и т. п.). Часть средств используется для оплаты рекламы, компенсаций, подарков.

Для участия в МММ-2011 было достаточно зарегистрироваться у руководителя десятки. После успешной регистрации на счёт нового участника зачисляются подарочные МАВРО в эквиваленте 20 долларов США, которые разрешается продавать не ранее чем через 2 недели после регистрации. Можно «купить» дополнительные МАВРО, для чего требуется зарезервировать некоторую сумму (задекларировать её неприкосновенность), которую можно хранить самостоятельно или передать на хранение руководителю «десятки» (ячейки). Считается, что при таком резервировании участник «покупает» некоторое количество МАВРО оговорённого типа, от которого зависит уровень доходности. Доход формируется за счёт изменения котировок МАВРО, которые публикуются на официальном сайте и дважды в неделю назначаются лично Сергеем Мавроди. При «продаже» МАВРО участник уведомляет о своём решении руководителя ячейки, количество «проданных» МАВРО умножается на текущую соответствующую цену, и предполагается, что сумма будет выплачена из денег данной ячейки, а при их нехватке — из денег других ячеек.

История[править | править вики-текст]

10 января 2011 года Сергей Мавроди объявил в своем видеоблоге о создании нового проекта — «МММ-2011: Мы Можем Многое!». В своём блоге Мавроди изначально назвал проект «финансовой пирамидой» и предупредил о возможной потере средств в любой момент. Он предполагает прибыль до 20 % ежемесячно, а пенсионерам и инвалидам — до 30 %. Он предлагает открывать долларовые счета в электронных платежных системах и покупать виртуальные билеты, которые будут расти в цене. Мавроди надеется привлечь в свой проект в этом году до ста тысяч участников, а в следующем — до миллиона[7]. Мавроди полагает, что МММ-2011 будет работать несколько десятилетий[8].

У МВД контролирующих или разрешительных функций для проверки новой финансовой пирамиды Мавроди на начало 2011 года не было[9]. Павел Медведев считает, что новая пирамида не отличается от старой[10] и планирует отправить запрос по МММ-2011 в прокуратуру[11]. Созданию новой финансовой пирамиды намерена помешать и Госдума[12].

3 февраля 2011 года Федеральная антимонопольная служба (ФАС России) направила в МВД России заключение своего Экспертного совета по развитию конкуренции на финансовых рынках (секция по рынку ценных бумаг) о признании «МММ-2011» финансовой пирамидой. К заключению были приложены результаты математического исследования модели «МММ-2011», проведенного Национальным агентством финансовых исследований[13]. В интервью руководитель ФАС России И. Ю. Артемьев сообщил: «Члены Экспертного совета пришли к выводу, что схема МММ-2011 несет в себе признаки мошенничества, так как она в реальности никогда не принесет заявленной доходности»[14]. Ранее заместитель руководителя ФАС России Андрей Кашеваров заявлял, что, по его мнению, у правоохранительных органов будут основания рассмотреть данное обращение по 30-й статье Уголовного кодекса как приготовление к преступлению и покушение на преступление и связать это со 159-й статьей УК «Мошенничество»[15].

По мнению Роспотребнадзора опубликованному в начале 2011 года, финансовая пирамида Мавроди имеет правила, характерные для азартных игр. Также служба рекомендовала гражданам «отказаться от участия в сомнительных „финансовых операциях“ и азартных играх, в том числе в сети „Интернет“, которые с большой долей вероятности могут привести к потере размещенных денежных средств.»[16].

Прямое и неоднократное предупреждение самого Мавроди о том, что это финансовая пирамида, что деньги могут не вернуть, что у него непогашенная судимость, делает проблематичным доказать, что МММ-2011 является мошенничеством (хищением путём обмана или злоупотреблением доверием). По состоянию на май 2012 года Мавроди так и не было предъявлено официального обвинения в мошенничестве или афере. В апреле 2011 г. в Колыванском районе Новосибирской области в отношении местного жителя Алексея Астафьева было возбуждено уголовное дело за незаконное предпринимательство (ч. 1 ст. 171 УК РФ). Астафьев руководил местным подразделением МММ-2011. Сергей Мавроди содействовал деятельности своими советами, указаниями, а также предоставлял Астафьеву рекламную поддержку и информационные ресурсы. Более чем через год, в мае 2012 года там же уже в отношении Сергея Мавроди возбуждено уголовное дело по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве. Прокурор района объединил оба уголовных дела в одно производство[1].

Несмотря на очевидность построения МММ-2011 как финансовой пирамиды, по данным опроса, опубликованного 9 февраля 2011 года Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) вложить свои деньги в новый проект Сергея Мавроди готовы 3 % россиян, но лишь 1 % опрошенных прогнозируют долгую и эффективную работу МММ-2011[17]. Среди тех, чей ежемесячный доход до 1500 рублей на человека, 13 % готовы участвовать в новой пирамиде.

На 13 февраля 2011 года на блоге Мавроди вывешен список с 8840 участниками. Позднее списки были удалены.

15 февраля 2011 года прежний форум МММ-2011 был лишен статуса официального: Мавроди опубликовал сообщение о закрытии форума и удалил ссылку на него из своего блога, а 17 февраля 2011 года сайт форума по неизвестным причинам стал недоступен, но затем форум МММ-2011 был восстановлен в качестве неофициального на сайте forum.mmm-net.com. 19 февраля 2011 года списки участников МММ-2011 были удалены из блога Мавроди[18].

25 февраля 2011 года Мавроди предложил на должность управляющего МММ-2011 некоего руководителя группы тех. поддержки системы МММ-2011, проживающего на Украине, и потребовал его избрания. В случае его неизбрания Мавроди пообещал отказаться от участия в проекте МММ-2011.[19] Имя кандидата Мавроди не раскрыл, но на неофициальном форуме МММ-2011 и блогах участников пишут о том, что им является программист Дануков Павел Иванович, 1986 года рождения, проживающий в г. Львове (Украина), связанный с сайтом stepforyou.com (его e-mail: support@stepforyou.com)[20][21]. 28 февраля 2011 года выборы управляющего завершились с результатами: «ЗА» — 93,00 %, «ПРОТИВ» — 5,53 %, «ВОЗДЕРЖАЛСЯ» — 1,47 %[22].

4 марта 2011 года Мавроди предложил возможность повышения доходности вложений в МММ-2011 до 60 % в месяц за счет «депозитов» (обязательства участников не «продавать» МММ-доллары в течение определённого срока)[23], а затем предложил на основе МММ-долларов страховой продукт, виртуальные акции и валюты[24].

19 апреля 2011 года официальный блог Сергея Мавроди по неизвестным причинам был удален[25]. Создан новый блог по адресу http://sergey-mavrodi.com [26]. По случаю удаления блога было сделано видео-обращение Сергеем Мавроди[27].

21 апреля 2011 года Сергей Мавроди в своём видеообращении[28] заявил о том, что на Украине на Майдане Независимости проходила акция протеста против закрытия его блога. В то же время, СМИ утверждают иное, что в это время проходили две другие акции: основная и многочисленная — акция участников боевых действий за соблюдение их прав, и малочисленная — акция протеста против финансовых пирамид.[29][30][31].

25 апреля 2011 года Сергей Мавроди в своём видеообращении[32] заявил о том, что его юристы уже готовят иск к Google, в связи с закрытием блога.

4 июня 2011 закончился срок первых трехмесячных «депозитов». Вложенные деньги за 3 месяца увеличились: у обычных участников в 2,2 раза, у льготников в 2,74 раза.

9 июня 2011 отменено ограничение по сумме покупки МММ долларов, хотя вклады более 5000 МММ-долларов нужно согласовывать с управляющим МММ-2011.[33]

16 июня 2011 на Чистопрудном бульваре у памятника А. С. Грибоедову прошел митинг с целью — «Защитить конституционные права С. П. Мавроди на свободное распространение информации». Митинг собрал 200—250 человек.[34]

22 июня 2011 года Сергей Мавроди взял курс на точечную рекламу МММ-2011 прежде всего в мелких городах. Был оглашен предполагаемый бюджет новой рекламной кампании — $1 000 000 в месяц.[35].

2 июля 2011 были введены дополнительные бонусы для десятников, сотников, тысячников и «темников» (десятитысячников) — определенный процент от суммы вкладов подконтрольных им участников. По словам Мавроди, эти меры призваны сподвигнуть десятников, сотников и т. д. на более добросовестное отношение к своим обязанностям[36].

22 июля 2011 введен бонус каждому новому зарегистрировавшемуся участнику в размере 20$[37].

25 июля 2011 в интервью для сайта www.prostobank.ua Сергей Мавроди на вопрос о нынешнем количестве участников пирамиды ответил: «Больше миллиона.»[38]

1 сентября 2011 подошел срок разморозки первых полугодовых депозитов.

18 сентября 2011 С. Мавроди было объявлено, что продажа всех депозитных МММ-долларов и реферал-бонусы второго уровня отменяются. Спустя пару часов Мавроди заявил, что по многочисленным просьбам участников депозиты все ещё можно будет приобрести до 24 сентября.[39]

1 октября 2011 было заявлено о запуске работы биржи.[40]

22 октября в новостях Сергей Мавроди сообщил о возвращении депозитов, которые были отменены месяц назад.

29 октября были отменены МММ-доллары. Им на смену пришла новая валюта — МАВРО (по аналогии с евро). При этом была отменена привязка к доллару и сделаны МАВРО разных типов: мавродоллар, мавроевро, маврорубль и т. д.[41]

12 декабря 2011 года. В соответствии с акцией «Новогодний бонус», любые МАВРО, купленные в период с (03:48 МСК 12 декабря 2011) и до 15 января 2012 включительно сразу увеличиваются на 25 %.[42]. Впоследствии акцию продлили на неопределённое время.[43]

16 марта 2012 года деятельность ячеек МММ-2011 в Беларуси была пресечена местным КГБ.[44] В то же время граждане Беларуси вполне могут вступать в иностранные ячейки.

23 апреля 2012 года изменены правила — в продаже только МАВРО с доходностью 40 % в месяц. Прекращается «продажа» МАВРО с другой доходностью, все ранее купленные депозиты были пересчитаны под 40 % со дня покупки. Кроме того, с 23 апреля по 15 мая введен дополнительный бонус 50 % на все новые вклады (то есть вклад автоматически увеличивается в полтора раза при условии, что деньги не будут трогать в течение месяца).

МММ-2011 на рынке Харькова. 2012

В мае 2012 года по требованию прокурора Колыванского района Новосибирской области дознаватель районного отдела МВД возбудил в отношении организатора пирамиды «МММ 2011» Сергея Мавроди уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 171 УК РФ (пособничество в незаконном предпринимательстве).[1]

14-15 мая 2012 года ряд СМИ опубликовал сообщения о письме тысячника Артема Прокофьева, текст которого разместил в своём блоге топ-менеджер ТКС-банка Олег Анисимов. В письме рассказывается о проблемах в верхних структурах МММ-2011 и об отсутствии перспектив их решения.[45] В комментариях делается вывод, что «в ближайшее время вся пирамида может рухнуть».[46] 17 мая 2012 года на сайте Сергея Мавроди выложено опровержение на данное письмо. Представлено видео, где некто Артём Прокофьев заверяет, что никакого отношения к распространённой ранее в СМИ информации он не имеет. В то же время в своём ответе Мавроди подтвердил наличие задержек с выплатами, но заверил, что они решаются «в рабочем порядке».[47]

21 мая 2012 года молдавские банки заблокировали сотни счетов участников финансовой пирамиды «МММ-2011». В апреле прокуратура Молдавии возбудила уголовное дело в отношении Сергея Мавроди, обвинив его в незаконной предпринимательской деятельности.[48]

Сворачивание деятельности[править | править вики-текст]

23 мая 2012 года стандартная доходность снижена с 40 % до 30 % за деньги находящиеся в обороте и до 10 % за деньги находящиеся на счету участника без движения. Бонусы отменены задним числом (аннулируются и выплачены не будут). Любая структура, признанная убыточной, расформировывается с возвращением участникам этой структуры изначально вложенных ими денежных сумм и +10 % компенсации в добавок. Если такой (исключаемый) участник уже успел вывести из системы значительно больше, чем он вложил (точнее, более 110 % от изначального вклада), то этого участника исключают без какого-либо перевода ему денежных средств. Эта операция названа С. П. Мавроди «ФЕНИКС» и руководителем операции назначен один из старых руководителей структуры — Константин Константинов[49].

29 мая 2012 года Мавроди записывает внеочередное видеообращение[50], в котором признает наличие серьезных проблем в МММ-2011 и рекомендует ввести мораторий на выдачу денег старым вкладчикам и на отрицательные отзывы об МММ.

31 мая 2012 года в МММ-2011 вводится «режим спокойствия» (с ограничением выплат). Создается новая пирамида МММ-2012, фактически для покрытия выплат МММ-2011[51].

По данным, собранным «Комсомольской правдой», все офисы МММ-2011 в Нижнем Новгороде были закрыты до конца мая.[52]

7 июня 2012 года Следственный комитет РФ по городу Москве возбудил уголовное дело по ч.3 ст.30, ч.4 ст.159 УК РФ против неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011»[53][54].

17 июня 2012: Рекламный баннер, Харьков

16 июня 2012 года Мавроди отменяет «режим спокойствия» и делает заявление, согласно которому «никакое возобновление работы МММ-2011… в этих новых нынешних реалиях уже попросту невозможно.» Также заявляется о начале поэтапной выплаты средств участникам. При этом выплачиваться будет «номинал плюс 10 % минус уже полученное». Так как в МММ-2011 средств на выплаты недостаточно, предполагается использовать средства от новой пирамиды — МММ-2012. Прогнозируемый срок выплат — 2-3 месяца, при этом сначала предполагается возврат вкладов до 10 тысяч рублей, затем до 20 тысяч и так далее.[55][56]

Механизм функционирования[править | править вики-текст]

На сайте есть специальное предупреждение о том, что данный проект является финансовой пирамидой, что нет гарантий получения дохода и возврата вложенного, участник крайне рискует и может потерять в любой момент все свои деньги. Деньги могут не заплатить без всяких на то причин и объяснений.[57] В своём предупреждении Сергей Мавроди говорит о том, что правил в МММ-2011 нет, но на практике он настаивает на соблюдении установленных им «правил»[58]. В различные условия покупки МАВРО, в правила начисления бонусов и т. п. Мавроди регулярно вносит изменения. Условия, актуальные сегодня, могут существенно измениться уже через несколько дней.

Механизм действия МММ-2011:

  1. Нужно стать членом первичной ячейки («десятки»). Для этого есть несколько вариантов
    • напрямую обратиться к десятнику или руководителю ячейки. Это может быть лично знакомый десятник (руководитель) или выбранный из списка. Есть отдельная «образцовая» ячейка, которой руководит «Управляющий», присоединение к которой рекламируется как «Упрощённая регистрация»;
    • собрать собственную десятку и присоединиться к существующей сотне через личное обращение к сотнику (руководителю) или по «упрощённой регистрации»;
    • зарегистрироваться на официальном сайте для вступления в новую десятку, формируемую из случайных участников. После формирования десятки проводятся выборы десятников, которые потом участвуют в выборах сотников, из которых выбираются тысячники. Есть возможность самому выбрать уже существующую десятку и присоединиться к ней.
  2. Десятнику сообщается, сколько денег составляет «взнос» и в какой форме. Суть взноса в том, чтобы зарезервировать («заморозить») оговоренную сумму. Возможна передача её наличными десятнику для размещения на счёту десятки (обычно, это пластиковая карта), возможно хранение на своём банковском счёте или в виде электронных денег. Десятник имеет право в любой момент проверить, что деньги там действительно лежат и не трогаются, а также потребовать перечислить деньги для выплат любому другому участнику.
  3. Сумма «взноса» делится на текущий курс покупки МММ-долларов, которых существует несколько видов. Считается, что таким образом участник «купил» некоторое количество МММ-долларов оговоренного вида. Эта сумма сообщается всем членам десятки и организаторам МММ-2011, которые осуществляют централизованный учёт количества принадлежащих участникам МММ-долларов. Участнику в его кабинете на официальном сайте доступна информация о количестве принадлежащих ему МММ-долларов различных видов. Сумма «покупки» первоначально разрешалась в интервале от 1 до 5000 МММ-долларов. Ныне она не ограниченна.
  4. Для получения реальных денег виртуальные МММ-доллары «продаются» по курсу продажи. На официальном сайте утверждается, что сделать это можно в любой момент и на любую сумму — достаточно обратиться к десятнику с заявлением о желании продать. Десятник должен выплатить деньги из средств десятки. При нехватке денег предполагается обращение к сотнику, который перераспределяет средства других десяток своей сотни или обращается к тысячнику.

«Десятки», «сотни» и «тысячи» − это названия первого (низшего), второго и третьего уровней структурной организации системы МММ-2011. Реальная численность ячейки не обязательно соответствует цифровому наименованию.

Существовало несколько видов МАВРО (виртуальных единиц учёта): обычные, реферал-бонусные, «депозитные», «страховые» и лотерейные. Они различались уровнем доходности (20 %, 30 %, 40 %, 45 %, 50 %, 55 %, 60 %, 65 %, 75 % в месяц) и условиями их «покупки» (простые, для пенсионеров, «депозитные» с ограничением минимального срока вложения, сверхдоходные «депозитные» с ограничением минимального срока вложения, «страховые», «лотерейные»). С 23 апреля 2012 года «купить» можно только МАВРО с доходностью 40 % в месяц. Доход участника формируется за счёт изменения цены МАВРО. Каждый вторник и четверг публикуются на официальном сайте цены покупки и продажи (котировки) не только текущие, но и будущие (на год вперёд). Цены в данный момент не зависят от спроса, предложения или других факторов, кроме текущей даты. Согласно «правилам» МММ-2011, котировки назначаются лично Сергеем Мавроди, «просто моим волевым решением, два раза в неделю, по вторникам и четвергам, и предположительно будут только расти». Подобная «самокотировка» была характерна и для первого проекта МММ.

Средства ячейки могут использоваться не только для передачи другим ячейкам, но и для оплаты рекламы, для закупки листовок и т. п. При подобном расходовании средств количество МАВРО каждого из участников соответствующей ячейки не меняется. Десятникам рекомендовано в первую очередь тратить те средства, которые хранятся непосредственно у членов десятки или на их личных депозитах, а не на общем счету десятки.

По состоянию на январь 2012 года в системе МММ-2011 не предусматривается использование аккумулированных средств для получения дохода или какого-либо другого источника увеличения суммарных средств, кроме привлечения новых участников, средства которых используются для выплат тем, кто продаёт свои МАВРО.

МММ-2012[править | править вики-текст]

31 мая 2012 года Сергей Мавроди объявил о создании новой пирамиды «МММ-2012». Одна из декларируемых целей — использовать 10 % средств от новой пирамиды для выплат участниками пирамиды МММ-2011[59]. Базовый принцип работы не изменился. В руководящие структуры вошли люди, которые являлись крупными руководителями в МММ-2011.

Система вкладов и выплат[править | править вики-текст]

Система МММ-2012 повторяет систему МММ-2011 с несколькими изменениями: упразднены счета десяток, вместо этого деньги хранятся на личных счетах участников; система более автоматизирована, что якобы исключает человеческий фактор.

Каждый участник в «личном кабинете» на сайте системы оформляет «покупку» виртуальных «Мавро», курс которых назначает Мавроди и опубликован на сайте системы. После «покупки» деньги остаются у участника (на его счету), но считаются зарезервированными и переданными в распоряжение системы. При оформлении в личном кабинете заявки на «продажу» Мавро «Диспетчер» (программа, работающая на сайте, которая якобы автоматически распределяет выплаты между участниками) направляет другому участнику поручения на выплату в пользу «продавца» Мавро. Участнику через личный кабинет в любое время может прийти поручение на передачу зарезервированных средств или их части другому участнику системы.

Таким образом, участники передают денежные средства непосредственно друг-другу, не передавая деньги для централизованного накопления. Централизованно ведётся учёт участников, купленных ими Мавро и «зарезервированных» сумм, находящихся у участников.

Остановка пирамиды[править | править вики-текст]

2 октября 2012 года на официальном сайте Сергей Мавроди объявил об отмене годовых «депозитов» с доходностью 75 % в месяц. Участникам была предоставлена возможность «продать» свои вклады системе по текущему курсу, либо вывести денежные средства из системы. Также отменено оформление новых полугодовых «депозитов» с доходностью 65 % в месяц. Ранее оформленные продолжали находиться в системе на прежних условиях.

19 декабря 2012 года Мавроди заявил, что ситуация «чудовищная совершенно» и «неприемлемая» и, если это не прекратится, нас «ждет печальный конец».[60] По новым правилам, аннулируются все запросы на выплату, запрещается получать более, чем начальное «вложение». Ограничения вводились до 1 февраля и не касались средств, переданных системе после 19 декабря. Для новых средств была введена система бонусов (50% до 31 декабря 2012 года с продлением до 15 января 2013 года, 40 % до 1 февраля).

21 января 2013 года, Мавроди в своем видеобращении обьявил о «смене концепции»[61]. Фактически, МММ расформирована на сотни автономных структур со своим автономным бюджетом и автономными правилами. Сам же Мавроди будет взимать «налог» с руководства этих структур за использование его сайта как рекламной площадки. Ответственности за деятельность этих структур Мавроди нести не будет. Объявлено о сворачивании предыдущих проектов — «Авто за полцены», «Касса возврата МММ-2011».

17 апреля 2013 года Мавроди объявил об очередном рестарте МММ и заявил, что отныне МММ будет развиваться «от рестарта к рестарту».

Юридические особенности[править | править вики-текст]

МММ-2011 не является юридическим лицом или общественной организацией. Фактически, это нигде официально не зарегистрированная социальная сеть. Мавроди характеризует МММ-2011 как «Социальная Структурированная Финансовая Сеть, или Глобальная (Тотальная :-)) Касса Взаимопомощи».[58]

С самого начала организатор Сергей Мавроди заявлял, что МММ-2011 является финансовой пирамидой. Это подтвердила 3 февраля 2011 года Федеральная антимонопольная служба (ФАС России) в своём заключении,[13] и члены Экспертного совета пришли к выводу, что схема МММ-2011 несёт в себе признаки мошенничества, так как она в реальности никогда не принесет заявленной доходности.[14]

Однако, прямое и неоднократное предупреждение[57] самого Мавроди (о том, что это финансовая пирамида, что деньги могут не вернуть, что у него непогашенная судимость) делает проблематичным доказать, что МММ-2011 является мошенничеством. Так как «вложенные» средства участники не обязаны никому передавать, деньги могут оставаться даже на их личных банковских счетах, то нет факта хищения.

По мнению Роспотребнадзора, финансовая пирамида Мавроди имеет правила характерные для азартных игр.[16]

Несмотря на то, что Мавроди является организатором пирамиды, он заявляет, что не получает от неё дохода[62]. Любые платежи в системе участники делают добровольно. Никаких формальных обязательств нет. За отказ перечислить средства по указанию десятника или сотника, участнику грозит лишь исключение его из системы. Заставить участника пирамиды произвести платёж нет юридических оснований.

Нет возможности какой-либо независимой проверки количества участников пирамиды.

В странах СНГ могут действовать иные юридические нормы, в частности, в Беларуси в апреле 2012 года в отношении организаторов региональных ячеек было возбуждено дело по ч.3 ст.233 (незаконная предпринимательская деятельность);[63] в Молдове возбуждено уголовное дело за осуществление финансовых операций без лицензии центробанка.[64] Неоднократно запрещалась реклама МММ-2011.[65] Нацбанк Молдовы напоминал, что деятельность МММ-2011/МММ-2012 на территории Молдовы ведется с нарушением законодательства.[66]

Подоходный налог[править | править вики-текст]

В Российской Федерации с полученных доходов граждане должны уплачивать подоходный налог. Неуплата подоходного налога является налоговым правонарушением, которое преследуется в административном или уголовном (уклонение от уплаты налогов) порядке. В то же время, в соответствии со статьей 217 п.18.1 Налогового Кодекса РФ, денежные средства, получаемые от физических лиц в порядке дарения, подоходным налогом не облагаются.

В зависимости от законодательства стран и его трактовок, возможны варианты в вопросе налогообложения:

  • Участники схемы предпринимают определенные действия ради получения денег больше, чем вкладывают. Именно это является их целью участия в МММ-2011. Те, кто получил денег больше вложения, достигли своей цели и получили доход на понесенные затраты. МММ-2011 не является налоговым агентом, поэтому такие лица должны самостоятельно рассчитывать сумму налога и подавать декларацию в налоговые органы. Кроме того, при получении прибыли в крупном размере (более полутора миллионов рублей) наступает ответственность за незаконное предпринимательство, поэтому необходима регистрация индивидуального предпринимателя. Именно за незаконную предпринимательскую деятельность в отношении участников МММ-2011 было возбуждено уголовное дело в Минске.[44]
  • В рамках системы МММ-2011 все денежные средства передаются добровольно и на безвозмездной основе только между физическими лицами. Данные операции участники системы могут трактовать как дарение или пожертвование денежных средств на основе договора, заключенного в устной форме по факту передачи денежных средств (согласно статьям 574 и 158 п. 2 Гражданского Кодекса РФ). В этом случае доходы в денежной форме, полученные физическим лицом в порядке дарения от другого физического лица, освобождаются от обложения налогом на доходы физических лиц на основании пункта 18.1 статьи 217 Налогового Кодекса РФ. Правда, для применения этой нормы потребуется доказать, что передавшее средства лицо (даритель) действительно действовало на безвозмездной основе, ничего не ожидая взамен за свой дар, и не является предпринимателем или представителем юридического лица.

Возбуждение уголовного дела[править | править вики-текст]

В России в связи с деятельностью «МММ-2011» в мае 2012 года в отношении основателя Сергея Мавроди возбуждено уголовное дело по признакам пособничества в незаконном предпринимательстве,[1] в связи с чем Мавроди начал скрываться от правоохранительных органов.[2] 7 июня 2012 года Главное следственное управление ГУ МВД России по г. Москве возбудило уголовное дело в отношении неустановленных лиц, создавших финансовую пирамиду «МММ-2011» по ч. 3 ст. 30 и ч. 4 ст. 159 УК РФ (покушение на мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере).[3]

Создание политической партии МММ[править | править вики-текст]

16 сентября 2012 года, в Курске состоялся учредительный съезд оргкомитета политической партии «МММ», на котором лидером партии был избран Сергей Мавроди[67][68]. 21 сентября также был учреждён оргкомитет партии «Мы Можем Многое», название которой является аббревиатурой компаний МММ-2011 и МММ-2012. Оба оргкомитета были учреждены сотрудниками МММ чтобы не допустить использования клона со схожим названием[69].

См. также[править | править вики-текст]

Ссылки[править | править вики-текст]

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 В Новосибирской области по требованию прокурора возбуждено уголовное дело в отношении организатора пирамиды «МММ 2011» Сергея Мавроди
  2. 1 2 Организаторы МММ-2011 дождались уголовного дела
  3. 1 2 Возбуждено уголовное дело в отношении создателей «МММ-2011»
  4. Мавроди объявил о прекращении работы «МММ-2011»
  5. http://web.archive.org/web/20110614183134/http://sergey-mavrodi.com/ Архивная копия сайта МММ-2011 за 14.06.2011
  6. Динамика роста курса МММ долларов
  7. Мавроди возрождает МММ (ВИДЕО)
  8. Мавроди: МММ-2011 будет работать несколько десятилетий
  9. МММ-2011 неприкосновенна для МВД
  10. Финансовый омбудсмен: Новая пирамида Мавроди не отличается от старой
  11. Финансовый омбудсмен пообещал помешать МММ-2011
  12. Госдума намерена помешать Мавроди создать новую финансовую пирамиду
  13. 1 2 ФАС России направила в МВД России заключение Экспертного совета о признании финансовой пирамидой схемы «МММ-2011»
  14. 1 2 ФАС России — за честную конкуренцию. Интервью руководителя ФАС России И. Ю. Артемьева «Орловской правде»
  15. У Мавроди ищут преступные мысли
  16. 1 2 К вопросу о проекте МММ-2011 // сайт Роспотребнадзора
  17. Пресс-выпуск ВЦИОМ № 1685
  18. Тема «История МММ-2011» на неофициальном форуме МММ-2011(недоступная ссылка — историякопия)
  19. Мавроди поставил ультиматум вкладчикам МММ-2011
  20. Тема «Выборы Управляющего» на неофициальном форуме МММ-2011(недоступная ссылка — историякопия)
  21. МММ-2011: Дискредитация
  22. Результаты выборов управляющего на блоге Мавроди (блог сейчас недоступен)
  23. «Депозиты» на блоге Мавроди (недоступная ссылка)
  24. МММ-2011 «страхование» на блоге Мавроди(недоступная ссылка)
  25. Российские чиновники не в силах потопить Мавроди
  26. Видеообращение Сергея Мавроди по поводу нового адреса сайта
  27. видеообращение Сергеем Мавроди по поводу закрытия его блога
  28. Обращение — на Яндекс. Видео
  29. Центр Киева охвачен массовыми акциями протеста — Украина — ТСН.ua
  30. Не дадим возродить 'МММ' в Украине(недоступная ссылка — историякопия)
  31. Новостной ролик телеканала ICTV  (укр.)
  32. 25 апреля — на Яндекс. Видео
  33. Отмена ограничения по сумме МММ$
  34. Видео сюжет о митинге от 8-го канала
  35. Новая рекламная кампания
  36. Дополнительные бонусы для десятников, сотников, тысячников, «темников»
  37. С 22 июля вводятся новые бонусы
  38. Интервью www.prostobank.ua
  39. Реферал-бонусы второго уровня отменяются
  40. ИНСТРУКЦИЯ ПО БИРЖЕ
  41. Смена МММ-доллара на МАВРО
  42. ВНИМАНИЕ! ПРАЗДНИЧНАЯ НОВОГОДНЯЯ АКЦИЯ! НОВОГОДНИЙ БОНУС!
  43. Продлевается Новогодняя акция!)
  44. 1 2 БелТА: КГБ завел уголовное дело на организаторов финансовой пирамиды «МММ-2011» в Беларуси
  45. Блогеры обсуждают перспективы краха «МММ-2011»
  46. Блогеры узнали о скором крахе МММ-2011
  47. Опровержение на письмо Артема Прокофьева
  48. Газета.ру: Представители пирамиды «МММ-2011» заявляют об блокировке счетов вкладчиков в Молдавии
  49. Операция «ФЕНИКС»
  50. Внеочередное видеообращение С. П. Мавроди
  51. Мавроди создает новую пирамиду «МММ-2012» // DP.ru: «Новая финансовая пирамида..будет называться „МММ-2012“ и поможет старой. О ее создании предприниматель объявил в четверг, 31 мая»
  52. Инешин, Александр В Нижнем закрылись все офисы МММ. КП - Нижний Новгород. Проверено 21 июня 2012. Архивировано из первоисточника 12 июля 2012.
  53. В отношении создателей «МММ-2011» возбудили дело
  54. МММ-2011 признано финансовой пирамидой, возбуждено уголовное дело о покушении на мошенничество
  55. Отмена режима СПОКОЙСТВИЕ.
  56. Мавроди: продолжение МММ-2011 невозможно, денег на всех не хватит
  57. 1 2 Правила МММ-2011 с Предупреждением от Сергея Мавроди: «МММ-2011 является финансовой пирамидой»
  58. 1 2 Пояснения к «Правилам» МММ-2011
  59. Кирилл Маковеев. МММ-2012: «Стыдно быть лохом», 02.08.2012 «Деньги на выплаты будут брать из пирамиды МММ-2012.»
  60. Доступ ограничен
  61. Воскресное видеообращение. 21 января. НОВАЯ КОНЦЕПЦИЯ
  62. Преподаватель Высшей школы экономики назвал срок краха МММ-2011 // Lenta.ru 17.05.2012. цитата: «Финансовая пирамида МММ-2011, организованная Сергеем Мавроди … сам Мавроди, как он сам утверждает, не получает от пирамиды никакого дохода.»
  63. Никаких сомнений в виновности фигурантов по делу «МММ-2011» нет — Вакульчик | Общество | Беларусь | БЕЛТА
  64. [Главред] Генпрокуратура Молдовы возбудила уголовное дело в отношении «МММ-2011»
  65. Гидра имени Мавроди. С пирамидой «МММ-2011» начали бороться за границей // Lenta.ru Раздел «Что можно сделать»
  66. Нацбанк Молдовы напоминает, что «МММ» — вне закона
  67. В Курске состоялся учредительный съезд Партии МММ // КУРС, 17.09.2012
  68. Сергей Мавроди возглавил партию МММ
  69. Партия «Мы Можем Многое» № 160, Партия МММ № 164, доверенное лицо обоих Таран В. В.