OneCoin

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску

OneCoin (ванкойн, от One — единица, Coin — монета) — МЛМ-система, запущенная компанией Ружи Игнатовой «One Coin Limited» (Гибралтар) 20 января 2015 года.

OneCoin позиционируется компанией как «цифровая валюта, которая основана на криптографии», как аналог системы Биткойн. При этом есть существенные отличия от того, что обычно принято считать криптовалютой:

  • у OneCoin отсутствует одноранговая сеть, «майнингом» занимается исключительно сама компания «One Coin Limited».;
  • операции доступны только через подконтрольные компании сайты (в личном кабинете, МЛМ сеть OneLife, через платформу DealShaker);
  • полный контроль над базой данных находится только у компании-эмитента «One Coin Limited» .

Электронное издание CoinTelegraph (англ.), специализацией которого являются вопросы криптовалют, считает, что данный проект имеет признаки финансовой пирамиды[1][2]. Аналогичная оценка даётся и другими изданиями[3][4] как из-за особенностей создания, так и из-за играющих значительную роль в OneCoin многих людей, ранее участвовавших в других подобных схемах[5][6].

CoinTelegraph обращает внимание на то, что информация об образовании и деятельности Ружи Игнатовой до создания OneCoin подтверждается только ссылками на связанные с ней самой источники[1].

Концепция

Для реализации ванкойнов компания «One Coin Ltd» использует сетевой маркетинг. По информации от компании, её основным бизнесом является продажа учебных материалов по биржевой торговле. Бесплатный ознакомительный пакет предоставляет общую информацию о OneCoin и электронную книгу «Думай и богатей». Учебные пакеты имеют 7 уровней с ценой от 110 до 118 000 евро[7].

Пакеты предоставляют некоторое количество «токенов», которые могут использоваться для «добычи» ванкойнов. Прямая продажа ванкойнов за фидуциарные деньги компанией «One Coin Ltd» не производится, но их можно купить у других участников на внутренней площадке обмена. Объём допустимых операций зависит от уровня купленного участником учебного пакета.

Критика

Электронное издание «cointelegraph.com» считает OneCoin аферой и финансовой пирамидой[1].

Images.png Внешние изображения
Image-silk.png Изображение майского номера Forbes на сайте OneCoin
Image-silk.png Изображение майского номера Forbes на их официальном сайте

Специальное расследование издания не смогло найти независимых подтверждений для тех регалий Ружи Игнатовой, которые указаны на официальном сайте компании. Приводимая на сайте фотография обложки майского номера за 2015 год болгарского издания журнала Forbes, в котором размещено интервью с Ружей Игнотовой, не соответствует фотографии обложки того же журнала на официальном сайте Forbes. В журнале действительно есть материал о Руже Игнатовой, который является платной рекламой[1], а не редакционным интервью.

При личной встрече потенциальных инвесторов с владельцами и менеджерами OneCoin ответы на технические вопросы не были подробными и не имели смысла, если интерпретировать их на основе того, что обычно считается истинным для криптовалют[1].

Менеджеры говорят о цене OneCoin, но её не удаётся проверить по независимым источникам. Например, по состоянию на конец мая 2017 года ни одна независимая площадка обмена не производила операции с ванкойнами. Поэтому объявляемые на сайте OneCoin цены по мнению издания «cointelegraph.com», являются «самокотировкой».

Британская газета Daily Mirror написала, что OneCoin/OneLife — это мошенничество на основе стремления к быстрому обогащению, называя его «на практике бесполезным»[8].

Венгерский национальный банк издал предупреждение о том, что OneCoin является пирамидальной схемой[9].

28 апреля 2017 года Банк Таиланда выпустил предупреждение против OneCoin, заявив, что это незаконная цифровая валюта, которая не должна использоваться в торговле[10].

Заявление болгарской Комиссии по финансовому надзору

Болгарская Комиссия по финансовому надзору 30 сентября 2015 года опубликовала специальное сообщение, посвящённое OneCoin[11]. Потенциальные инвесторы информируются о том, что приобретение, торговля и оплата через OneCoin и другие криптовалюты не регулируется существующим в ЕС и национальным болгарским законодательством о рынках капитала. OneCoin, как и другие виртуальные валюты, не признаётся и не рассматривается в качестве финансового инструмента. Потенциальные инвесторы уведомляются о том, что инвестиции в криптовалюты представляют высокий риск. В случае банкротства организатора, подобные инвестиции не подлежат компенсации из «Фонда компенсаций инвесторам». После предупреждения OneCoin прекратил всю деятельность в Болгарии и начал использовать неболгарские банки для обработки платежей от болгарских участников.[12].

Решение Итальянского антимонопольного управления

Итальянское антимонопольное управление (итал. Autorità garante della concorrenza e del mercato) в декабре 2016 года приняло временный запрет на деятельность компании One Network Services Ltd. по продвижении и распространении криптовалюты OneCoin, описывая их деятельность как «незаконную пирамидальную систему продаж» («sistema di vendita piramidale vietato dalla legge»)[13]. 27 февраля 2017 года после завершения расследования регулятор запретил все действия с OneCoin до дальнейшего уведомления[14].

Решение Федерального управления финансового надзора Германии

В феврале 2017 года Федеральное управление финансового надзора Германии заморозило 29 миллионов евро на банковских счетах, которые использовались для отмывания денег в сети OneCoin. Кроме того, компания IMS International Marketing Services GmbH получила предписание прекратить все несанкционированные транзакции, связанные с OneCoin, и вернуть самые последние денежные транзакции своим инвесторам[15]. В апреле 2017 года регулятор приказал «OneCoin Ltd» прекратить весь бизнес в Германии[16] и запретил торговлю ванкойнами[17].

Заявление Комиссии по финансовым услугам Белиза

29 мая 2017 года Международная комиссия по финансовым услугам Белиза (IFSC) выпустила предупреждение о том, что «OneLife Network Ltd» ведёт торговую деятельность без лицензии или разрешения от IFSC или любого другого органа. В адрес компании было направлено предложение прекратить незаконный торговый бизнес[18].

«Вьетнамская лицензия»

16 июня 2017 года от руководства OneCoin Ltd. было распространено заявление о том, что OneCoin лицензируется правительством Вьетнама и получает законную возможность использования во Вьетнаме в качестве цифровой валюты[19]. 20 июня 2017 года Министерство планирования и инвестиций Вьетнама опубликовало заявление о поддельности документа, который OneCoin использовал в качестве доказательства легализации. Министерство предупредило людей и предприятия о бдительности, если они столкнулись с этим документом.

Примечания

  1. 1 2 3 4 5 One Coin, Much Scam: OneCoin Exposed as Global MLM Ponzi Scheme (англ.). Архивировано 27 декабря 2015 года.
  2. Fool Me Once … Top 5 Bitcoin-Related Scams for 2015
  3. Morris, David Z. The Rise of Cryptocurrency Ponzi Schemes. The Atlantic (31 May 2017). Проверено 5 июня 2017.
  4. Survey: Malaysians Warm Up to Cryptocurrencies,. nasdaq. Проверено 5 июня 2017.
  5. cointelepgraph.com. OneCoin exposed as global MLM Ponzi scheme (27 мая 2015).
  6. indian police label 12 million onecoin operation a clear ponzi scheme, The Indian Express (10 July 2017). Проверено 10 июля 2017.
  7. YLE. Finns investing millions in new virtual currency; police keeping tabs on case (14 марта 2016).
  8. Who wants to be a OneCoin millionaire? YOU don’t - here’s why hyped-up web currency is virtually worthless. Архивировано 12 февраля 2016 года.
  9. Fokozott kockázatot hordoznak a világhálón elérhető virtuális fizetőeszközök (in Hungarian). mnb.hu.
  10. Bangkok Post. BoT warns public about OneCoin currency (28 апреля 2017).
  11. СЪОБЩЕНИЕ — OneCoin // Комисия за финансов надзор 30/09/2015 (болг.)
  12. OneCoin lose last bank account, unable to accept wires. behindmlm.com.
  13. PS10550 - Vendite piramidali: sospesa in via cautelare la promozione della criptomoneta OneCoin. agcm.it.
  14. PS10550 - Vendite piramidali: Antitrust sospende la promozione della criptomoneta OneCoin da parte di One Life. agcm.it. Проверено 12 марта 2017.
  15. bafin.de. IMS International Marketing Services GmbH: account freezing and winding-down of unauthorised money remittance business (10 апреля 2017).
  16. bafin.de. OneCoin Ltd, Dubai: Prohibition of involvement in unauthorised money remittance business (18 апреля 2017).
  17. BaFin. OneCoin Ltd (Dubai), OneLife Network Ltd (Belize) und One Network Services Ltd (Sofia/Bulgaria): BaFin issues cease and desist orders holding the companies to stop own funds trading in "OneCoins" in Germany (27 апреля 2017).
  18. IFSC. One Life Network Limited (недоступная ссылка — история) (29 мая 2017). Архивировано 8 сентября 2017 года.
  19. Behind MLM. OneCoin Vietnamese regulatory document forged, govt says (20 июня 2017).

Ссылки