Россия (банк)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
ОАО «АБ «РОССИЯ»
Тип

Открытое акционерное общество

Лицензия

№ 328 от 03.09.2012

Участие в ССВ

№ 395 от 11.01.2005

Листинг на бирже

ММВБ: RU000A0JPC08, РТС: BROS01

Год основания

1990

Расположение

Россия Санкт-Петербург (Россия)

Ключевые фигуры

Ковальчук Юрий Валентинович (крупнейший акционер)[1],
Лебедев Дмитрий Алексеевич (председатель совета директоров)[2],
Логовинский Евгений Ильич (председатель правления)[3]

Уставный капитал

533 911 800 руб.[4]

Собственный капитал

27,65 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Активы

318,04 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Чистая прибыль

2,4 млрд руб. (31 декабря 2012 года, МСФО)

Число сотрудников

2 106 (31 декабря 2011 года)

Основное общество

является головной организацией группы компаний

Дочерние общества

ЗАО «Зест» (100 %), ООО «СВК» (100 %), ООО «Лизинговая компания «Капитал» (100 %), ООО «Лизинговая компания «Капитал-АБР» (100 %), ООО «ИК «Аброс» (100 %), ОАО «Собинбанк» (100 %), ЗАО «Национальная Медиа Группа» (35,5 %), ООО «Медиа Холдинг РЕН ТВ» (24,2 %), ОАО «Телерадиокомпания «Петербург» (25,7 %), ОАО «ИЗВЕСТИЯ» (17,8 %), ОАО «СОГАЗ» (51 %), ЗАО «Лидер» (17,9 %)[5]

Аудитор

PriceWaterhouseCoopers

Источники
данных
о банке

Годовой отчет за 2011 год, Отчётность по МСФО за 2012 год

Сайт

abr.ru

«Росси́я» — российский банк. Полное наименование — Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ», сокращённое — ОАО «АБ «РОССИЯ»[6]. Головной офис находится в Санкт-Петербурге.

История[править | править вики-текст]

Банк «Россия» был зарегистрирован 27 июня 1990 года[4] и стал одним из первых в современной России. Банк обслуживал в первую очередь северо-западный регион России и, в частности, Санкт-Петербург, имея филиал в Москве, но после реорганизации в форме присоединения ЗАО «Газэнергопромбанк», завершившейся 2 августа 2010 года, география его операций расширилась от Белгорода и Курска до Перми и Уфы за счёт новых филиалов[7]. В 2013 году количество филиалов банка увеличилось до 20[8].

14 апреля 2014 года открылось первое представительство банка за пределами регионов филиальной сети — в Крыму[9].

Собственники[править | править вики-текст]

Собственники банка на 12 февраля 2014 года:

Собственник Доля в уставном капитале, %[1] Доля голосующих акций, %[10]
Юрий Ковальчук 37,998 40,333
Николай Шамалов 9,768 10,338
ООО «ТРАНСОЙЛ СНГ»[11] 7,404 7,873
ЗАО «Севергрупп»[12] 5,552 5,905
ОАО «Сургутнефтегаз» 5,486 0
Общество с ограниченной ответственностью «ОБЕРОН Истейт»[13] 5,074 5,397[14]

Согласно сообщениям СМИ, в том числе зарубежным[15], банк тесно связан с президентом РФ В. В. Путиным, так как Путин — друг совладельца банка Юрия Ковальчука, являющегося, как и президент, соучредителем дачного кооператива «Озеро» под Санкт-Петербургом[16][17]. Сын Юрия Ковальчука Борис Ковальчук с апреля 2006 года по декабрь 2008 года являлся директором департамента приоритетных национальных проектов аппарата Правительства РФ[18], с 25 ноября 2009 года — исполняющий обязанности председателя правления ОАО «ИНТЕР РАО ЕЭС»[19], с 26.06.2010 — председатель правления ОАО «ИНТЕР РАО ЕЭС»[20]. Так же 7.8% акций банка контролируется другим давним другом В.В.Путина, Геннадием Тимченко.[21].

Деятельность[править | править вики-текст]

Банк контролирует активы в различных отраслях экономики. Через 100%-ную дочернюю компанию ООО "ИК «Аброс» ему принадлежит 51%-ная доля одной из крупнейших российских страховых компаний «СОГАЗ», 100%-ная доля в группе лизинговых компаний «Зест», эффективная доля 27,6 % в «Национальной Медиа Группе», которая владеет следующими активами: «Рен ТВ», ТРК ОАО «Пятый канал», ОАО «Первый канал», газета «Известия». Через «СОГАЗ» банку принадлежит эффективная доля 38,3 % управляющей компании ЗАО «Лидер», которое управляет негосударственным пенсионным фондом «Газфонд»[22].

10 апреля 2014 года банк решением наблюдательного совета НП «Совет рынка» был выбран в качестве кредитной организации, уполномоченной на проведение расчётов между субъектами оптового энергорынка (см. статью «Оптовый рынок электроэнергии и мощности»). Ранее, с 2008 года, обслуживанием расчётов занимался «Альфа-банк»[23].

Показатели деятельности[править | править вики-текст]

По состоянию за 31 декабря 2009 года по МСФО активы банка составили 111,9 млрд рублей, собственный капитал — 7,7 млрд рублей, чистая прибыль — 1,8 млрд рублей[22].

По состоянию на 1 сентября 2010 года по РСБУ активы банка (после реорганизации в форме присоединения ЗАО «Газэнергопромбанк», завершившейся 2 августа 2010 года) составили 220 млрд рублей, собственный капитал — 20,4 млрд рублей[24].

По состоянию за 31 декабря 2010 года по МСФО активы банка составили 260 млрд рублей, капитал — 23,7 млрд руб.[22]

По состоянию за 31 декабря 2011 года по МСФО активы банка составили 304,63 млрд рублей, капитал — 25,47 млрд руб.[22]

По состоянию за 31 декабря 2012 года по МСФО активы банка составили 318,04 млрд рублей, капитал — 27,65 млрд руб.[22]

Международные санкции[править | править вики-текст]

20 марта 2014 года США в рамках санкций против России за действия на Украине и присоединение Крыма ввели санкции против банка, который, по мнению США, «оказывает материальную поддержку российским правительственным чиновникам» и контролируется Юрием Ковальчуком, членом «ближнего круга» президента РФ Путина. Санкции заключаются в том, активы банка, находящиеся в юрисдикции США, оказываются замороженными, кроме того, запрещены сделки с банком на территории США или с американскими гражданами[25]. В результате данных санкций платёжные системы VISA и Mastercard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком[26].

21 марта 2014 года Канада присоединилась к санкциям США, обвинив банк в ответственности за «подрыв суверенитета Украины»[27].

28 марта 2014 года банк заявил, что будет работать только на территории России и только с российским рублём «в целях защиты клиентов банка от недобросовестных действий иностранных финансовых институтов»[28]. Однако банк продолжает проведение операций по обмену валюты.

Рейтинги[править | править вики-текст]

Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s[править | править вики-текст]

26 марта 2014 года Standard & Poor’s изменила прогноз по рейтингам банка со «стабильного» на «негативный», подтвердила рейтинги на уровне «ВВ-/В», после чего приостановила рейтинговый процесс в связи с внесением банка в санкционный список США[29][30].

9 октября 2012 года Standard & Poor’s повысила долгосрочный кредитный рейтинг банка с «В+» до «ВВ-» и подтвердила краткосрочный рейтинг «В». Прогноз изменения рейтингов — «Стабильный». Рейтинг по национальной шкале повышен с «ruA» до «ruAА-». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов, — довольно высокий коэффициент достаточности капитала, а также улучшение показателей прибыльности и капитализации[31].

Впервые рейтинг Standard & Poor’s был присвоен банку 11 февраля 2011 года[32].

Национальное рейтинговое агентство «Эксперт РА»[править | править вики-текст]

30 декабря 2013 года «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности АБ «РОССИЯ» до уровня А++ «Исключительно высокий (наивысший) уровень кредитоспособности», прогноз по рейтингу — стабильный[33]. Повышение рейтинга связано с существенным ростом капитала банка и снижением уровня кредитного риска. Впервые рейтинг «Эксперт РА» был присвоен банку 23 июня 2009 года[34].

Международное рейтинговое агентство Moody’s Investors Service[править | править вики-текст]

16 апреля 2013 года Moody's отозвало рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ» по причинам делового характера[35].

20 декабря 2011 года ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» повысило долгосрочный рейтинг ОАО «АБ «РОССИЯ» по национальной шкале c Baa1.ru до A3.ru. Одновременно Moody's Investors Service подтвердило рейтинг финансовой устойчивости банка Е+, долгосрочный рейтинг В2 и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Рейтинги по глобальной шкале имеют прогноз «стабильный», рейтинг по национальной шкале не имеет специального прогноза[31]. Впервые рейтинги Moody's были присвоены банку 29 марта 2010 год: рейтинг финансовой устойчивости банка Е+, долгосрочный рейтинг В2 (по глобальной шкале) и краткосрочный рейтинг Not Prime по депозитам в национальной и иностранной валюте. Одновременно с этим ЗАО «Рейтинговое Агентство Мудис Интерфакс» присвоило банку долгосрочный рейтинг по национальной шкале Baa1.ru[36].

Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings[править | править вики-текст]

26 мая 2011 года Fitch Ratings подтвердило и отозвало рейтинги банка в связи с его решением не продлевать договор с Fitch Ratings[37].

17 декабря 2010 года Fitch Ratings повысило долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) ОАО «АБ «РОССИЯ» с уровня «B-» до «B» и национальный долгосрочный рейтинг Банка с уровня «BB-(rus)» до «BBB(rus)». Долгосрочный РДЭ и национальный долгосрочный рейтинг были исключены из списка Rating Watch «Позитивный» и по ним присвоен «Стабильный» прогноз. Индивидуальный рейтинг подтверждён на уровне«D/E», рейтинг исключён из списка Rating Watch «Позитивный», краткосрочный РДЭ подтверждён на уровне «B», рейтинг поддержки подтверждён на уровне «5», уровень поддержки долгосрочного РДЭ подтверждён как «нет уровня поддержки». Среди основных факторов, повлиявших на повышение рейтингов банка, агентство отметило увеличение размера после слияния с ЗАО «Газэнергопромбанк» в августе 2010 г., расширение возможностей для роста кредитного портфеля, хорошую подушку ликвидности, включающую крупный портфель высококачественных ценных бумаг, низкий уровень обесценения кредитов благодаря высокому качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, работающие с крупными компаниями в государственной собственности, а также высокий уровень генерирования прибыли[38]. Тем не менее условными факторами риска банка в Fitch Ratings считают непрозрачность его медийных активов и старые проблемные кредиты дочернего Собинбанка[39].

Рейтинги банка учитывают «относительно высокий уровень генерирования прибыли, низкий показатель обесценения кредитов благодаря относительно хорошему качеству заёмщиков, среди которых есть структуры, связанные с крупными компаниями в государственной собственности», а также приемлемые позиции ликвидности, которые поддерживаются за счёт фондирования от ЦБ РФ и небольшого числа групп клиентов, имеющих длительную историю сотрудничества с банком, и низкий рыночный риск[40].

Впервые рейтинги Fitch Ratings были присвоены банку 11 декабря 2006 года — РДЭ на уровне «B-» (B минус), краткосрочный рейтинг «B», рейтинг поддержки «5», индивидуальный рейтинг «D/E» и долгосрочный рейтинг по национальной шкале «BB-(rus)», прогноз по РДЭ и национальному долгосрочному рейтингу «Стабильный»[41].

Прочие рейтинги[править | править вики-текст]

В рейтинге российских банков рейтингового агентства РБК по итогам 1-го полугодия 2012 года банк занял 18-е место по размеру чистых активов[42] и 32-е место по размеру чистой прибыли[43]. В рэнкинге журнала «Профиль» (от 25 мая 2012 года) банк занял 4-е место по надёжности и 22-е место по капиталу среди 100 крупнейших российских банков[44]. В 2007 году банк вошёл в число 30 наиболее информационно прозрачных банков среди крупнейших российских банков (за исключением дочерних компаний иностранных банков) в исследовании информационной прозрачности международного рейтингового агентства Standard & Poor’s[45][46].

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 Структура акционерного капитала ОАО «АБ «РОССИЯ»
  2. Совет директоров ОАО «АБ «РОССИЯ»
  3. Состав правления ОАО «АБ «РОССИЯ»
  4. 1 2 Информация о банке в справочнике по кредитным организациям ЦБ РФ.
  5. Везде указаны эффективные доли владения (см. отчётность банка по МСФО за 2012 год, с. 33).
  6. Устав ОАО «АБ «РОССИЯ»
  7. О прекращении деятельности Закрытого акционерного общества «Газэнергопромбанк»
  8. Справочник по кредитным организациям Банка России
  9. В Крыму открылось представительство акционерного банка «Россия»Пятый канал, 14.04.2014.
  10. Список лиц, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления Открытого акционерного общества «Акционерный Банк «РОССИЯ» (ОАО «АБ «РОССИЯ») на 12.02.2014.
  11. Конечным бенефициаром компании является Геннадий Тимченко.
  12. Конечным бенефициаром компании является Алексей Мордашов.
  13. Конечным бенефициаром компании является Иван Александрович Миронов.
  14. Согласно отчёту по ценным бумагам за 1 кв. 2011 г., с. 83, доля обыкновенных (голосующих) акций ОАО «Сургутнефтегаз» составляет 0 %.
  15. Bank Rossiya Emerges From Shadows (англ.) — by Catrina Stewart, Moscow Times, 10.07.2008
  16. Кооператив «Озеро» посетят силовики — ЗАКС.Ру
  17. Хозяин «России» — Ведомости от 16.06.2008
  18. Нацпроекты раскассируют: Борис Ковальчук уволился из правительства — РБК daily (14.01.2009). (Проверено 19 сентября 2010)
  19. Исполняющим обязанности Председателя Правления ОАО «ИНТЕР РАО ЕЭС» назначен член Совета директоров Компании Борис Ковальчук(Проверено 19 сентября 2010)
  20. Сообщение о существенном факте «Сведения о решениях общих собраний» — 25.06.2010.
  21. Активы Геннадия Тимченко. Досье Активы Геннадия Тимченко. Досье
  22. 1 2 3 4 5 Отчётность по МСФО
  23. Юрий Ковальчук обслужит 2 % ВВПКоммерсантъ, 14.04.2014.
  24. Финансовые показатели объединённого банка
  25. Treasury Sanctions Russian Officials, Members Of The Russian Leadership’s Inner Circle, And An Entity For Involvement In The Situation In Ukraine — Министерство финансов США, 20.03.2014.
  26. Информационное сообщение для держателей пластиковых карт ОАО "АБ «РОССИЯ»
  27. Канада включила ещё 14 российских должностных лиц в свой санкционный список — ИТАР-ТАСС, 21.03.2014.
  28. Банк «Россия» будет работать только в России и только с рублем. Ведомости. Проверено 28 марта 2014.
  29. S&P: Прогноз по рейтингу банка «Россия» изменен на «негативный» — РБК, 26.03.2014.
  30. S&P revises outlook on Bank Rossiya to «negative» on sanctionsReuters, 26.03.2014.
  31. 1 2 Рейтинги
  32. Служба кредитных рейтингов Standard & Poor’s присвоила кредитные рейтинги ОАО "АБ «РОССИЯ»
  33. Повышен рейтинг кредитоспособности АБ «РОССИЯ» до уровня А++, 30.12.2013.
  34. «Эксперт РА» присвоил рейтинг АБ «РОССИЯ»
  35. Moody's отозвало рейтинги банков "Центрокредит" и "Россия"Финмаркет, 16.04.2013.
  36. Moody’s присвоило банку Россия рейтинги B2/NP/E+/Baa1.ru — Cbonds
  37. Рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ»
  38. Международное рейтинговое агентство Fitch Ratings повысило рейтинги ОАО «АБ «РОССИЯ»
  39. «Условные» риски банка «Россия»РБК daily, 22.12.2010.
  40. ОАО «АБ «РОССИЯ». Кредитный анализ. 20.04.2009Fitch Ratings
  41. Fitch присвоило ОАО «АБ «РОССИЯ» рейтинг «B-», прогноз «Стабильный»
  42. Top500 банков по чистым активам на 1 июля 2012 года — РБК.Рейтинг, 27.08.2012.
  43. Top500 прибыльных банков в I полугодии 2012 года — РБК.Рейтинг, 30.08.2012.
  44. Самые надежные из 100 крупнейших российских банков (на 1 апреля 2012 года)Профиль.
  45. Исследование информационной прозрачности российских банков: Непростое движение вперёд — Служба рейтингов корпоративного управления Standard & Poor’s, 2007
  46. Свет и тьма российских банковРБК daily

Ссылки[править | править вики-текст]