Депозитарный банк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск

Депозитарный или кастодиальный банк (от англ. custodian bank) — банк, осуществляющий хранение ценных бумаг и иных финансовых активов клиентов, а также управление этими ценными бумагами. Кастодиальный банк может предоставлять такие услуги, как клиринг, расчеты по сделкам, валютные операции, операции займа ценных бумаг и др.

Местный депозитарный банкорганизация, в которой зарубежным партнёрам (контрагентам и посредникам) в осуществлении расчётов предоставляются депозитарные услуги по ценным бумагам, торговля и расчёты по которым происходят в стране, в которой находится кастодиальный банк.

Кастодиальный банк несёт риски утери переданных ему на хранение ценных бумаг, вызванные неплатежеспособностью депозитарного банка, а также небрежностью, неправильным использованием активов, мошенническими действиями, плохой организацией работы или неудовлетворительным ведением учёта.

Функции банка[править | править вики-текст]

Банк-кастодиан осуществляет следующие функции:

  • открытие счетов клиенту в отношении финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
  • обеспечение учёта финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание
  • осуществление номинального держания
  • выполнение функций платёжного агента по сделкам с финансовыми инструментами, переданными на кастодиальное обслуживание
  • регистрация сделок с финансовыми инструментами клиента и подтверждение его прав по данным финансовым инструментам
  • получение дохода по финансовым инструментам, переданным на кастодиальное обслуживание, и зачисление его на счёт клиента
  • передача информации клиенту по поручению эмитента
  • предоставление клиенту иных услуг, предусмотренных договором по кастодиальному обслуживанию
  • хранение документарных и иных финансовых инструментов, выпущенных в документарной форме

Обязанности банка[править | править вики-текст]

Банк-кастодиан обязан:

  • исполнять условия договора по кастодиальному обслуживанию, а также приказы клиента в соответствии с их содержанием
  • обеспечить обособленное хранение и учёт финансовых инструментов, переданных на кастодиальное обслуживание, по отношению к собственным активам
  • соблюдать технологию ведения счетов клиентов в соответствии с требованиями, установленными законодательством
  • представлять клиенту отчётность о состоянии его счетов на регулярной основе или по его требованию
  • не разглашать сведения, составляющие служебную, коммерческую или иную, охраняемую законом тайну, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами

Список депозитарных банков[править | править вики-текст]

Крупнейшие депозитарные банки мира на 2017 год.

Название депозитарного банка Депозитарные активы (2017)
The Bank of New York Mellon $30.6 трлн
State Street Corporation $29 трлн
Euroclear $25 трлн
JPMorgan Chase $21 трлн
Citigroup $16 трлн
Clearstream $15 трлн
BNP Paribas Securities Services $10 трлн
Northern Trust $7.1 трлн
HSBC Securities Services $6.5 трлн
Mitsubishi UFJ Financial Group $6 трлн
UBS $5 трлн
Société Générale Securities Services $4.61 трлн
CACEIS $4.4 трлн
RBC Dexia Investor Services $3 трлн
Brown Brothers Harriman $4 трлн
Wells Fargo $2 трлн
Credit Suisse $2 трлн

См. также[править | править вики-текст]