Citigroup

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Citigroup Inc.
Тип

Публичная компания

Листинг на бирже

NYSE: C
TYO: 8710

Основание

1812

Прежние названия

City Bank of New York (1812-1865)
National City Bank of New York (1865-1955)
First National City Bank of New York (1955-1968)
First National City Corporation (1968-1974)
Citicorp (1974-1998)

Расположение

Flag of the United States.svg США: Нью-Йорк

Ключевые фигуры

Майкл О’Нил (генеральный директор)
Майкл Корбат (CEO)

Отрасль

Финансовые услуги

Продукция

Кредитование
Депозитарная деятельность

Собственный капитал

$226,143 млрд (2016)[1]

Долг

$1,566 трлн (2016)[1]

Оборот

$69,875 млрд (2016)[1]

Чистая прибыль

$14,912 млрд (2016)[1]

Активы

$1,792 трлн (2016)[1]

Капитализация

$172,55 млрд (2017)[2]

Число сотрудников

219 тысяч (2016)[1]

Дочерние компании

Citibank[3], Citigroup Japan Holdings[d][3] и Grupo Financiero Banamex[d][3]

Сайт

www.citigroup.com

Commons-logo.svg Citigroup на Викискладе

Citigroup Inc. (рус. Ситигруп) — один из крупнейших международных финансовых конгломератов. Основой конгломерата является Citibank, основанный в 1812 году. Компания образовалась 7 апреля 1998 года в результате слияния Citicorp и Travelers Group. Банк управляет активами общей стоимостью свыше $1,8 триллиона долларов. Citigroup — первичный дилер ценных бумаг казначейства США.

История[править | править вики-текст]

Citigroup прослеживает свою историю от First Bank of the United States (рус. Первого банка США), основанного в 1791 году; к 1812 году он оказался на грани банкротства, и его нью-йоркское отделение было преобразовано в самостоятельный банк, названный City Bank of New York (рус. Городской банк Нью-Йорка). В конце гражданской войны (в 1865 году) он получил лицензию национального банка и начал осуществлять деятельность от имени казначейства США, в частности участвовал в распространении единой валюты и государственных облигаций; его название в связи с изменением статуса было изменено на National City Bank of New York (NCB, рус. Национальный городской банк Нью-Йорка). В результате биржевой паники 1893 года (англ. Panic of 1837) NCB стал крупнейшим банком Нью-Йорка, а в следующем году — крупнейшим банком США. Такого успеха банк достиг благодаря консервативной политике инвестиций в надёжные проекты; одним из таких проектов была прокладка первого трансатлантического телеграфного кабеля; короткий телеграфный адрес «citibank» впоследствии стал официальным названием банка. В 1897 году был поглощён другой крупный банк Нью-Йорка, Third National Bank of New York, а также было создано первое среди американских банков подразделение зарубежных операций. В конце XIX века американские предприниматели начали активно инвестировать в разработку природных богатств Центральной и Южной Америки, однако законодательство запрещало банкам с федеральной лицензией (таким как NCB) участвовать в этом процессе. Ситуация изменилась с принятием в 1913 году Акта о федеральной резервной системе, старательно лоббированного руководством NCB. Уже в 1914 году банк открыл отделение в Буэнос-Айресе, а в 1915-18 годах поглотил International Banking Corporation (Международную банковскую корпорацию) с обширной сетью зарубежных отделений от Лондона до Сингапура. В 1919 году NCB первым из американских банков достиг размера активов в $1 млрд[4].

Развитие банка продолжалось и в 1920-е годы как за счёт поглощения конкурентов, так и за счёт расширения сферы деятельности — в отличие от большинства других банков NCB сочетал крупные инвестиционные проекты с розничным банкингом. Среди крупных поглощений этого периода были Commercial Exchange Bank и Second National Bank в 1921 году, People’s Trust Company of Brooklyn в 1926 году и Farmers' Loan and Trust Company в 1929 году. Однако к середине 1930-х годов NCB опустился на третье место среди банков США, что было вызвано не столько Великой депрессией, сколько принятием акта Гласса-Стиголла, запрещавшего финансовым институтам совмещать банковскую и инвестиционную деятельность. До конца Второй мировой войны банк занял выжидательную позицию, стремясь сохранить разветвлённую сеть отделений и скупая военные облигации, выпускавшиеся правительством США. После окончания войны NCB сделал для себя приоритетным направлением корпоративное кредитование. В 1955 году был куплен First National Bank of New York (Первый национальный банк Нью-Йорка), после чего название было изменено на First National City Bank of New York (FNCB), или просто Citibank. К концу 1950-х годов банк, однако, начал испытывать проблемы с наличностью, для решения которой в 1961 году на рынок был предложен новый продукт — оборотный депозитный сертификат (negotiable certificate of deposit, сокращенно «NCD»), который давал более высокую доходность, чем гособлигации, но не мог быть погашенным досрочно; он был ориентирован на банки и другие финансовые институты, поскольку минимальная номинальная стоимость была 100 тысяч долларов. Для обхода законодательства, ограничивающего деятельность банков, в 1968 году была создана холдинговая компания First National City Corporation. В начале 1970-х годов Citibank вышел на рынок кредитных карт, а к 1978 году во всех отделениях были установлены банкоматы. В 1974 году название холдинговой компании было изменено на Citicorp, а в 1976 году First National City Bank был официально переименован в Citibank, N.A. Вторая половина 1970-х годов была отмечена серьёзными убытками из-за политической и экономической нестабильности на ряде зарубежных рынков, таких как Аргентина, Нигерия, Польша и Иран (две трети оборота Citibank приходилось на деятельность вне США). Эти проблемы сохраняли актуальность и в 1980-х годах (чистый убыток в 1980 году составил $450 млн, в 1987 году — $1,2 млрд), поэтому Citibank начал наращивать присутствие на внутреннем рынке; если до 1980-х годов в США он был известен только в штате Нью-Йорк, то к концу 1980-х годов присутствовал в 37 штатах. Сфера деятельности была расширена на страхование и банковские услуги с использованием информационных технологий. Хотя банку удалось вернуть себе статус крупнейшего банка США, финансовые трудности продолжались и в начале 1990-х годов. 1991 год был завершён с чистым убытком $885 млн, впервые с основания банка акционерам не были выплачены дивиденды (25 центов на акцию в квартал), курс акций упал до рекордно низкого за последние 20 лет. В 1992 году была начата реорганизация банка: было сокращено 15 тысяч сотрудников, проданы некоторые убыточные дочерние компании и привлечены инвестиции в $400 млн от арабского принца аль-Валид бин Талала[4].

В 1998 году начался процесс слияние Citicorp со страховой компанией Travelers Group в финансовый конгломерат Citigroup. Оно противоречило всё ещё действовавшему акту Гласса — Стиголла, однако Совет Федерального резерва США одобрил это слияние при условии продажи страховых активов в течение двухлетнего испытательного срока. Однако в 1999 году был принят Закон Грэмма — Лича — Блайли, отменявший ограничения, и Citigroup стал одним из первых конгломератов, воспользовавшихся возможностью сочетать все виды финансовых услуг. Активы Citigroup на момент создания составляли $698 млрд, рыночная капитализация — $30 млрд. Однако Джеймс Даймон, который должен был возглавить Citigroup после завершения процесса объединения, внезапно ушёл в JPMorgan Chase (и вскоре возглавил его), и между главами Citicorp и Travelers начались разногласия относительно будущего конгломерата[4]. В результате страховые активы были по частям проданы, и, не прошло и десяти лет, как Travelers Group вновь стала самостоятельной компанией.

В ноябре 2000 года за $27 млрд была куплена далласская кредитная компания Associates First Capital Corporation, которая специализировалась на высокорисковом ипотечном кредитовании и имела значительное присутствие в Японии. 2001 год был отмечен рядом крупных приобретений на международной арене: были куплены британский инвестиционный банк Schroders plc (за $2,2 млрд) и подразделение кредитных карт британского Peoples Bank, в Польше был поглощён розничный банк со 130-летней историей Bank Handlowy, на Тайване за $800 млн была куплена 15-процентная доля в Fubon Group, объединявшей пять финансовых компаний, в Мексике за $6,26 млрд наличными и столько же акциями была куплена Grupo Financiero Banamex-Accival, одна из крупнейших финансовых групп страны[4].

В 2002 году за $5,8 млрд была куплена Golden State Bancorp и было увеличено присутствие на рынках розничных банковских услуг России и Китая. Также в этом году Citigroup оказалась замешанной в нескольких скандалах. Один из них был связан с инвестиционной и рейтинговой дочерней компанией Salomon Smith Barney (в 2003 году переименованной в Citigroup Global Markets, Inc.); её и девять других подобных фирм обвинили в манипуляции кредитными рейтингами; Citigroup согласилась выплатить штраф в размере $400 млн (из $1,4 млрд на все 10 фирм). Ещё $145,5 млн штрафа было заплачено Citigroup за роль в банкротстве энергетической компании Enron (Citigroup и JPMorgan Chase были её банкирами и содействовали искажению бухгалтерской отчётности)[4].

На 2006 год ипотечное кредитование было одним из основных направлений розничного банкинга Citigroup, при этом до 80 % ипотечных кредитов были недообеспечены. Таким образом Citigroup оказался в центре финансового кризиса 2007—2008 годов. В ноябре 2008 года он оказался неплатежеспособным. Для спасения Citigroup ему было выделено $45 млрд, также государство гарантировало убытки на $306 млрд наиболее проблемных активов конгломерата, а взамен получало привилегированные акции Citigroup[5]. Было продано несколько дочерних компаний, численность сотрудников в 2007—2008 годах была сокращена примерно на четверть (до 300 тысяч)[6][7].

В рамках реструктуризации из Citigroup в 2009 году было сформировано два подразделения: Citicorp, которое осуществляло банковские услуги, и Citi Holdings, которое предоставляло брокерские услуги и услуги по управлению активами. Подразделения были разными по размеру: на второе приходилось лишь 8 % активов компании в целом, к 2016 году доля активов Citi Holdings стала меньше 4 %, и было принято решение о его ликвидации в 2017 финансовом году[1]. Также в 2009 году привилегированные акции правительства были обменены на обычные, доля правительства составила 36 % акций, к концу 2009 года была уменьшена до 27 %, а в 2010 году продана полностью. Часть средств на выкуп акций принесла продажа брокерской конторы Smith Barney компании Morgan Stanley.

Citigroup Center на 53-й улице, Нью-Йорк

Деятельность[править | править вики-текст]

По состоянию на 2016 год корпорация обслуживала 200 млн счетов клиентов в 160 странах мира и имела свыше 2 тыс. банковских отделений на 5 континентах.

Основные подразделения Citigroup:

  • глобальный потребительский банкинг — розничные банковские услуги; основным рынком является Северная Америка (США и Канада), дающие $20 млрд из $31,8 млрд оборота подразделения, также работает в Латинской Америке (в основном в Мексике) и в Азии; 2650 отделений в 19 странах мира; большую часть оборота даёт работа с кредитными картами ($18,7 млрд).
  • группа институциональных клиентов — обслуживание корпораций, правительств и финансовых институтов; действует в четырёх регионах: Северная Америка (оборот $12,8 млрд), Европа, Ближний Восток и Африка ($10 млрд), Азия ($7 млрд) и Латинская Америка ($4 млрд).
  • корпоративный центр и прочая деятельность — расходы на содержание корпоративного центра, непрофильные активы, направления на стадии ликвидации; с 2017 года сюда относится деятельность Citi Holdings, до того самостоятельного подразделения.

Citicorp — крупный эмитент кредитных карт на рынке финансовых услуг. Банк выдает кредитные карты даже в странах, в которых не имеет собственных отделений. Банк имеет представительства во многих странах мира. В целом потребительская структура приносит около 50 % прибыли компании.

Финансовые показатели в млрд долларов США[8][9][1]
Год 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Оборот 66,25 71,59 79,64 83,64 89,62 77,30 51,60 80,29 86,60 78,35 69,53 76,72 77,22 76,35 69,88
Чистая прибыль 15,28 17,85 17,05 24,59 21,54 3,617 -27,68 -1,606 10,60 11,07 7,491 13,66 7,310 17,24 14,91
Активы 1098 1264 1484 1494 1884 2187 1938 1857 1914 1874 1864 1880 1842 1731 1792
Собственный капитал 86,72 98,01 109,3 112,5 119,8 113,4 141,6 152,7 163,5 177,8 188,7 204,0 210,2 221,9 225,1

Citigroup в России[править | править вики-текст]

Отделение Citibank в Москве

В России Citi представляет АО КБ «Ситибанк». Citigroup была одной из первых иностранных финансовых организаций, появившихся на российском рынке. Банк представлен в России АО КБ «Ситибанк» (также в России используется бренд Citi), основанный в 1993 году. На сегодняшний день АО КБ «Ситибанк» является одним из крупнейших по размеру активов[10] и количеству депозитов[11]. В АО КБ «Ситибанк» работает более 3000 человек, банк обслуживает более 1 миллиона частных клиентов в свыше 50 отделениях и более 450 банкоматов в 11 городах России (с учётом операционного центра в Рязани), включая Москву, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Ростов-на-Дону, Самару, Нижний Новгород, Уфу, Волгоград. Открыты представительства в Новосибирске, Казани, Краснодаре.

Citigroup участвовал в IPO таких крупных российских компаний как Роснефть, ВТБ и Северсталь в роли андеррайтера, организатора, координатора.

Руководство[править | править вики-текст]

Хронология президентов и председателей правления[править | править вики-текст]

До 1909 года и в период с 1919 по 1929 год главой банка был президент, после 1929 года существовали одновременно посты президента и председателя правления (президенты со временем избирались председателями правления); пост президента был упразднён в 1967 году, после преобразования банка в холдинговую компанию[12].

Действующее руководство[править | править вики-текст]

Акционеры[править | править вики-текст]

Крупнейшие владельцы акций Citigroup на 31 марта 2017 года:[13][14][15]

Название акционера Количество акций Процент
BlackRock Fund Advisors 196,415,461 7.14
The Vanguard Group, Inc. 183,198,941 6.65
State Street Global Advisors, Inc. 127,729,181 4.64
FMR Co., Inc. 105,742,815 3.67
Invesco Advisers, Inc. 47,811,382 1.73
Mellon Capital Management Corporation 43,167,279 1.57
Harris Associates, LP 41,129,780 1.49
T. Rowe Price Associates, Inc. 33,603,555 1.22
Northern Trust Investments, Inc. 33,086,263 1.20
J.P. Morgan Investment Management Inc. 32,878,243 1.19
Norges Bank Investment Management 32,435,979 1.18
State Street Global Advisors (Australia) Limited 32,035,091 1.16
Franklin Advisers, Inc. 29,326,031 1.06
Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc. 28,222,629 1.02
MFS Investment Management K.K. 27,470,583 0.99
Geode Capital Management, LLC 27,004,602 0.98
Eagle Capital Management, LLC 24,066,187 0.87
Columbia Management Investment Advisers, LLC 23,351,956 0.84
Wellington Management Company, LLP 23,202,352 0.84
Capital World Investors 22,950,213 0.83
Boston Partners Global Investors, Inc. 22,670,807 0.82
OppenheimerFunds, Inc. 22,011,832 0.80
Dimensional Fund Advisors, Inc. 20,155,445 0.73
Barrow, Hanley, Mewhinney & Strauss, LLC 18,799,657 0.68
Schroder Investment Management North America Inc. 17,810,892 0.64
Capital Research Global Investors 17,384,504 0.63
Hotchkis & Wiley Capital Management, LLC 17,008,557 0.61
Goldman Sachs Asset Management, L.P. 15,033,793 0.54
Legal & General Investment Management America Inc. 14,276,793 0.54
FIL Limited 13,621,807 0.49
BNP Paribas Arbitrage S.A. 13,109,670 0.47
Wells Capital Management, Inc. 12,932,110 0.47
LSV Asset Management 12,888,433 0.46
Standard Life Investments Limited 12,293,456 0.44
Artisan Partners LP 12,273,198 0.44
AllianceBernstein LP 12,065,298 0.43
Sanders Capital, LLC 11,654,935 0.42
TIAA-CREF Investment Management, LLC 11,544,156 0.42
Morgan Stanley Smith Barney LLC 11,403,124 0.41
Greenhaven Associates Inc. 11,385,712 0.41
First Pacific Advisors, LLC 11,008,185 0.40
Charles Schwab Investment Management, Inc. 10,754,088 0.39
Emerald Acquisition Limited 10,584,076 0.38
Investec Asset Management Limited 10,488,352 0.38
The Manufacturers Life Insurance Company 10,401,804 0.37
New York State Common Retirement Fund 9,887,619 0.35

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 5 6 7 8 Annual Report 2016 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc.. Проверено 17 июля 2017.
  2. Citigroup Inc. - Quote (англ.). Reuters. Проверено 9 января 2017.
  3. 1 2 3 4 5 6 https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/831001/000083100117000038/citi-exhibit2101x12x31x2016.htm
  4. 1 2 3 4 5 Citigroup Inc. - Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Citigroup Inc. Read more: http://www.referenceforbusiness.com/history2/75/Citigroup-Inc.html#ixzz4nAO0Zfuo (англ.). Advameg, Inc.. Проверено 18 июля 2017.
  5. Joint Statement by Treasury, Federal Reserve, and the FDIC on Citigroup (англ.). Board of Governors of the Federal Reserve System (23 November 2008). Проверено 20 июля 2017.
  6. Citigroup job cull to hit 75,000 (англ.). BBC (17 November 2008). Проверено 20 июля 2017.
  7. Eric Dash & Julie Cresswell. Citigroup Saw No Red Flags Even as It Made Bolder Bets (англ.). The New York Times (22 November 2008). Проверено 20 июля 2017.
  8. Annual Report 2006 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc. (28 April 2016). Проверено 17 июля 2017.
  9. Annual Report 2011 on SEC Filing Form 10-K (англ.). Citigroup, Inc. (28 April 2016). Проверено 17 июля 2017.
  10. Ъ-Деньги — Крупнейшие банки России. ТОП-200
  11. http://analytics.interfax.ru/20bank.html
  12. Citi's History (англ.). waybackmachine. Citigroup Inc.. Проверено 21 июля 2017. Архивировано 4 июня 2011 года.
  13. Citigroup, Inc. (C) Institutional Ownership & Holdings (англ.). NASDAQ.com. Проверено 31 марта 2017.
  14. C — информация о владельцах для Citigroup Inc. (рус.). MSN Финансы. Проверено 31 марта 2017.
  15. Shareholders Major Citigroup (англ.). Morningstar.com. Проверено 31 марта 2017.

Ссылки[править | править вики-текст]