UBS

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
{{{название}}}
Тип

Акционерное общество

Листинг на бирже

SWX: UBSN, NYSE: UBS

Девиз

We Will Not Rest (англ. Мы рук не покладаем)

Год основания

1862

Расположение

Банхофштрассе,Цюрих

Ключевые фигуры

Серджио Эрмотти, главный управляющий директор (CEO)
Аксель Вебер, президент Совета директоров

Собственный капитал

CHF 50,608 млрд (31.12.2014)

Активы

CHF 1062,478 млрд (31.12.2014)

Чистая прибыль

CHF 2,461 млрд (31.12.2014)

Число сотрудников

60 155 (31.12.2014)

Аудитор

Ernst & Young AG, Базель

Сайт

www.ubs.com

UBS Group AG — крупнейший швейцарский финансовый холдинг, предоставляющий различные финансовые услуги по всему миру[1]. Местом регистрации и нахождения головного офиса являются Базель и Цюрих. «UBS» — аббревиатура банка-предшественника (Union Bank of Switzerland), хотя после слияния со Swiss Bank Corporation название банка перестало быть акронимом[2].

UBS осуществляет банковские услуги и управление инвестиционными операциями с ценными бумагами около 2,6 млн частных и 143 000 корпоративных клиентов, включая институционных вкладчиков, публичные корпорации и благотворительные фонды в Швейцарии, а также 3000 финансовых институтов в мире. По объёму управляемого капитала UBS является одним из крупнейших финансовых институтов мира. UBS занимает второе место среди европейских банков как по капитализации, так и по рентабельности. Банк располагает филиалами в 56 странах мира, в которых занято 60155 сотрудников (из них 36% в Швейцарии, 17% в остальной Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, 35% в Северной и Южной Америке, 12% в Азии).

В 2011 году Советом по финансовой стабильности (Financial Stability Board) G20 UBS был включён в список 29 системно-значимых банков мира[3]. В связи с этим UBS подлежит режиму особого контроля и обязан соответствовать более строгим критериям в отношении собственного капитала.

В 2014 началось преобразование банка UBS AG в холдинг UBS Group AG. Это было обусловлено необходимостью соответствия требованиям новых норм швейцарского законодательства в банковской сфере, призванных повысить стабильность банковской системы и её устойчивость к кризисам. Реструктуризацию UBS предполагается завершить в 2016 году.

История[править | править вики-текст]

Банк Винтертура (1912)

1862—1912[править | править вики-текст]

Началом истории крупнейшего банка Швейцарии принято считать 25 июня 1862 года - день основания Банка Винтертура. Он был учреждён тринадцатью ведущими фирмами страны, среди которых были Sulzer, Rieter, Reinhardt и Volkart, с целью финансирования развития швейцарской промышленности, а его начальный капитал составлял 5 млн швейцарских франков. Банк Винтертура осуществлял финансирование текстильной промышленности, строительства железных дорог, а также покупку локомотивов для новой железнодорожной линии через горный массив Сен-Готард. Впоследствии сфера деятельности в стране была расширена, в частности, за счёт финансирования бурно развивавшегося страхового рынка. В 1906 году Банк Винтертура открыл свой филиал в Цюрихе, что позволило обеспечить удобный доступ к основанной в 1880 году Цюрихской бирже, которая вскоре стала ведущей в стране на рынке ценных бумаг. В 1912 году произошло слияние Банка Винтертура с Банком Тоггенбурга, в результате которого был образован финансовый институт под названием Союз Швейцарских Банков — Schweizerische Bankgesellschaft(SBG) или Union de Banques Suisses, Unione di Banche Svizzere, Union Bank of Switzerland (UBS). Его начальный акционерный капитал составлял 35 млн швейцарских франков. В 1918 году SBG перевёл в Цюрих центральную бухгалтерию, а в 1945 году и главный офис.

Благодаря покупкам различных фирм и открытию новых филиалов после Первой мировой войны SBG распространил свою деятельность на все регионы Швейцарии. В то же время банк успешно вёл кредитную деятельность и за границей, прежде всего в Германии и Восточной Европе. Выживание банка во время Мирового экономического кризиса 1929-1930 годов и Второй мировой войны удалось обеспечить за счёт крупных финансовых резервов, накопленных в двадцатые годы.

Швейцарское банковское объединение (1920)

В 1854 шесть частных банков в Базеле подписали договорённость о совместной выдаче ссуд, а в 1872 году создал и Базельское банковское объединение (Basler Bankverein) с целью финансирования промышленных и железнодорожных проектов. После слияния с Цюрихским банковским объединением (1895) и Санкт-Галленским Швейцарским союзным банком (1896), а также приобретения Базельского депозитного банка (1897), название было изменено на «Швейцарское банковское объединение» (Schweizerischer Bankverein — SBV).

Как и банк Винтертура, Базельское банковское объединение тоже приняло участие в финансировании крупнейшего швейцарского проекта того времени — строительстве железнодорожного тоннеля через горный массив Готард, потребовавшего капиталовложений на гигантскую по тем временам сумму в 227 млн швейцарских франков. Банк SBV сыграл важную роль в становлении Базеля в качестве центра швейцарской химической промышленности. В 1898 году SBV стал первым швейцарским банком, открывшим свой филиал в Лондоне, который уже тогда являлся ведущим мировым финансовым центром. Это решение стало подтверждением дальновидности стратегии SBV, рано распознавшего необходимость присутствия на глобальном финансовом рынке. В 1901 году SBV начал регулярную публикацию экономических анализов. С открытием филиалов и приобретением банка d'Espine, Fatio & Cie. в Женеве (1906), Fratelli Pasquali в Кьассо (1908) и Banque d'escompte et de dépôts в Лозанне (1912) SBV распространил свою деятельность на всю территорию Швейцарии.

SBV последовательно расширял свою внешнеэкономическую деятельность: в частности, за счёт финансирования экспорта в Россию и предоставления кредитов для развития сети железных дорог в Восточной Азии. Кроме того, благодаря приобретению частного банка Blake, Boissevain & Co. SBV удалось расширить свою деятельность в Лондоне, а также обеспечить доступ к операциям с ценными бумагами в Нидерландах и США. Уже вскоре после окончания Первой мировой войны SBV удалось вернуть себе роль одного из ведущих иностранных банков в Лондоне. В 1912 году SBV распространил свою деятельность на США, которые в то время начинали выходить на роль мирового экономического лидера, однако первый филиал SBV в США (Нью-Йорк), был открыт лишь в 1939 году.

1913—1945[править | править вики-текст]

Первая мировая война, в которой нейтральная Швейцария участия не принимала, не повлекла за собой тяжёлых последствий для банковского сектора страны. В начале 20-х годов 20 века количество сотрудников SBV впервые превысило 2000, в то время как SBG насчитывал 1000 сотрудников. В 1938 году SBV стал одним из основателей первого швейцарского фонда недвижимости (Swissimmobil Serie D). В том же году SBG основал в Цюрихе фирму Intrag, сферой деятельности которой являлось управление инвестиционными трастами. В 1945 году головной офис SBG был переведён в Цюрих.

Мировой экономический кризис оказал негативное влияние и на деятельность швейцарских банков. В период с 1931 по 1936 год численность персонала SBG сократилaсь на четверть. Общая балансовая стоимость SBG сократилась с 1 млрд швейцарских франков в 1930 году до 441 млн в 1935 году, а SBV — с 1,6 млрд до 1 млрд. Огромное влияние на деятельность швейцарских банков оказало вступление в силу в 1935 году первого банковского законодательства Швейцарии, в особенности статьи 47 "О банковской тайне".

Во время Второй мировой войны внешнеторговые связи резко сократились, и для обоих банков важнейшим финансовым рынком стала Германия.

1945—1997[править | править вики-текст]

В 1945 году SBG и SBV совершили покупки конкурирующих банков, чем существенно укрепили свои позиции. Приобретение Eidgenössische Bank (EIBA) привело к увеличению активов SBG до 1,5 млрд швейцарских франков, а покупка Basler Handelsbank позволила увеличить активы банка SBV до почти 2 млрд швейцарских франков.

После окончания Второй мировой войны наступил период бурного экономического роста в США и Западной Европе, что явилось мощным стимулом успешного развития обоих банков на этих внешних рынках вплоть до рецессии 1970-х годов.

В 1967 году произошло слияние SBG со швейцарским финансово-промышленным холдингом Interhandel, что позволило SBG стать крупнейшим банком Швейцарии, которая к тому времени стала третьим по значению финансовым рынком в мире. До конца 1960-х годов SBV и SBG остаются чисто коммерческими банками, не предлагая ни ипотечных кредитов, ни накопительных счетов. В 1967 году банк SBG первым в континентальной Европе ввёл в эксплуатацию банкомат.

Офис UBS в Нью-Йорке

В начале 1970-х годов филиалы SBV и SBG имелись на всех континентах, от Австралии (Сидней, Мельбурн) до Восточной и Юго-Восточной Азии (Токио, Гонконг, Сингапур), а также в Африке - ЮАР (Йоханнесбург) и Северной и Южной Америке (Монреаль, Чикаго, Сан-Франциско, Мехико, Каракас, Богота, Рио-де-Жанейро, Сан-Пауло, Буэнос Айрес). В 1975 году был открыт филиал в Нью-Йорке. К концу 1970-х годов количество филиалов SBV в Швейцарии увеличилось до 110, а SBG до 159.

Разразившийся в конце 1980-х годов кризис рынка недвижимости нанёс швейцарским банкам значительный ущерб. В 1990-е годы у них возникли проблемы в связи с дебатами о так называемых «еврейских счетах» — деньгах, оставшихся на банковских счетах после гибели их владельцев-евреев в результате нацистских преследований. Итогом оказанного на швейцарские банки международного давления стала выплата в 1998 году банком UBS владельцам счетов и их наследникам 1,25 млрд американских долларов, что позволило ему избежать судебных преследований. Одним из последствий этих событий и связанных с ними дискуссий стало усиление международного давления на сам институт банковской тайны.

С 1997 года[править | править вики-текст]

Офис UBS в Цюрихе

В конце 1997 года SBV и SBG объявили о намерении осуществить слияние обоих финансовых институтов. Президент административного совета SBV Ж. Блюм так обосновал это решение: «На международном уровне ни один из двух банков не имеет достаточных собственных ресурсов, чтобы на равных соперничать с иностранными, главным образом, американскими, конкурентами. Кроме того, швейцарский рынок переполнен, а его рентабельность ограничена». Официальное слияние банков состоялось 29 июня 1998 года, а возникший в результате объединения банк стал именоваться UBS[4]. Одним из результатов слияния стало сокращение в обеих финансовых структурах 13 тысяч сотрудников.

В сентябре того же года банк UBS объявил об убытках, которые до выплаты налогов составили 793 млн швейцарских франков. Их причиной стал крах американского хедж-фонда Long Term Capital Management (LTCM), поставивший под угрозу несколько крупных международных финансовых институтов. Следствием этого стала отставка части руководства UBS. Свои первые данные о прибылях новый банк смог представить в 1999 году.

В 1995 году SBG купил лондонский банк S.G. Warburg & Co за 860 млн фунтов стерлингов, а в 2000 году за $11,5 млрд приобрёл в США брокерскую компанию Paine Webber, тем самым ещё активнее обозначив свое присутствие на американском рынке. Однако, в 2002 году UBS решил отказаться от обоих брендов и создать единый бренд банка, предлагающего финансовые услуги по всему миру[5].

2006 год стал рекордным по уровню прибыли, но уже в 2007 году наступил финансовый кризис. Кризис ипотечного рынка США, усилившийся в середине 2007 года, привёл к потере миллиардов долларов европейскими и американскими банками. 10 декабря 2007 года UBS объявил о списании 10 млрд долларов, причиной чему стал ипотечный кризис в США[6]. На момент объявления оно стало самым крупным списанием в результате кризиса[7].

Суммарные убытки банка в 2007—2009 годах составили 50 млрд швейцарских франков, что побудило UBS начать глубокую реорганизацию своей структуры[8]. В этот трудный для UBS период власти Швейцарии оказали ему поддержку путём приобретения 10 % акций UBS на сумму 6 млрд швейцарских франков[9]. Кроме того, UBS передал фонду под управлением Национального банка Швейцарии обесценившиеся облигации по американским ипотечным закладным на сумму 38,7 млрд долларов.

В это же время США начали юридическое преследование UBS за помощь американским гражданам в уклонении от уплаты налогов. В результате банк был вынужден выплатить штраф в размере 780 млн долларов и передать США списки своих американских клиентов[10]. Кроме того, UBS пришлось сократить сотни сотрудников и ограничить бюджет. Бывший топ-менеджер UBS Рауль Вайль, обвинявшийся в оказании помощи гражданам США в уклонении от уплаты налогов в период 2002-2007 годов на общую сумму в 20 млрд долларов, был оправдан судом присяжных во Флориде[11].

Банк работал с прибылью с 2010 до сентября 2011 года, когда стала известно о серии незаконных финансовых операций, совершённых лондонским трейдером UBS Квеку Адоболи[12], в результате чего банк потерпел убытки в размере 2,3 млрд долларов, а глава банка Освальд Грюбель был вынужден подать в отставку[13]. На этом посту его сменил Сержио Эрмотти.

Следствием скандала с незаконными финансовыми операциями стало решение UBS об изменении стратегии и концентрации своей деятельности преимущественно на швейцарском рынке и управлении капиталом.

В 2012 году UBS был оштрафован финансовыми регуляторами США, Великобритании и Швейцарии на сумму в 1,4 млрд швейцарских франков за махинации с ключевой межбанковской ставкой кредитования LIBOR[14].

В августе 2013 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала банк выплатить $50 млн за нарушение законодательства о ценных бумагах и предоставление инвесторам ложной информации по операциями с дефолтными свопами[15].

В мае 2015 года UBS заключил сделку с властями США по вопросам, связанных с манипуляциями ставки межбанковского кредитования LIBOR. Она включает в себя обязательство UBS по выплате денежного штрафа в размере 545 млн долларов и отказ США от дальнейшего уголовного преследования банка[16]

В ноябре 2014 года UBS объявил о намерении потребовать вернуть все бонусы, которые были выплачены трейдерам, чья противоправная деятельность и привела к наложению штрафа за манипуляции рыночными показателями[17].

Оперативная структура концерна[править | править вики-текст]

Оперативная структура концерна включает в себя Корпоративный Центр (Corporate Center)[18] и следующие пять подразделений:[19]

  1. Wealth Management
  2. Wealth Management Americas
  3. Investment Bank
  4. Global Asset Management
  5. Retail & Corporate[20]
  • Corporate Center состоит из двух отделов: Corporate Center - Core Functions и Corporate Center - Non-Core and Legacy Portfolio.[21] Первый из них выполняет контрольные функции для всего концерна, а также логистику и поддержку.[22] Второй отдел осуществляет непрофильные операции, а также функции, находившиеся прежде в ведении подразделения Investment Bank.[21]
  • Подразделение Wealth Management занимается управлением частным капиталoм в примерно 230 филиалах в почти 50 странах мира, из которых 100 филиалов действуют на территории Швейцарии.[22] Оно предлагает состоятельным частным клиентам во всём мире (за исключением клиентов подразделения Wealth Management Americas)[21] спектр индивидуальных услуг и продуктов: финансовыe услуги и продукты, управление инвестициями, а также консультации по вопросам капиталовложений, планирования наследования и корпоративного финансирования.[21] [23]
  • Сфера деятельности подразделения Wealth Management Americas охватывает обслуживание сделок на внутренних рынках США и Канады, а также совершаемых в США зарубежных операций.[22] Этим подразделением осуществляется оптимизация пакетов решений по управлению капиталом, приспособленных к потребностям клиентов с крупным и сверхкрупным капиталом.[21][24]
  • Подразделение Investment Bank выполняет функции инвестиционного банка и состоит из двух отделов: Corporate Client Solutions и Investor Client Services.[22] [25]Оно предоставляет возможности доступа к мировым рынкам капитала, предлагая консультационные и оперативные услуги корпоративным, институциональным и частным клиентам.[21] Им предлагаются продукты в сфере ценных бумаг и услуги по анализу рынков акций, ценных бумаг с фиксированной процентной ставкой, иностранных валют, а также металлов.[25] Участие Investment Bank на рынке капитала включает в себя операции по продаже, торговле и поддержанию котировок акций на организованном рынке ценных бумаг.[25]
  • Подразделение Global Asset Management[26] обеспечивает управление капиталом институциональных и частных клиентов, а также финансовых посредников.[22] Оно предлагает инвестиционные решения как в традиционных,[21] так и альтернативных видах финансовых вложений.[27] Его главные филиалы находятся в Чикаго, Франкфурте, Хартфорде, Гонконге, Лондоне, Нью-Йорке, Париже, Сингапуре, Сиднее, Токио и Цюрихе.[28] [29]
  • Подразделение Retail & Corporate предоставляет частным,[30] корпоративным[31] и институциональным клиентам[32] доступ к различным финансовым продуктам и услугам.[22][21]

Реструктуризация[править | править вики-текст]

В настоящее время UBS осуществляет преобразование в финансовый холдинг, что вызвано необходимостью повышения устойчивости к кризисам в соответствии с требованиями новых норм швейцарского законодательства в сфере банковских услуг. Первым этапом преобразования стал обмен акций UBS AG на акции холдинга UBS Group AG, в состав которого войдут 3 юридических лица, управляющих активами в США, Великобритании и Швейцарии. Создание новой холдинговой компании UBS Group AG планируется завершить в 2016 году[33].

Руководство[править | править вики-текст]

Президентом Совета директоров является Аксель Вебер. Кроме него, в Совет директоров входят Уильям Парретт,Энн Годбехер, Беатрис Ведер ди Мауро, Хельмут Панке, Дэвид Сидвелл, Рето Франчиони, Изабель Роми, Йозеф Йам, Аксель Леманн, Мишель Демар.

Председателем Правления является Серджио Эрмотти. Члены Правления: Лукас Гевилер, Том Наратил, Андреа Орсел, Юрг Цельтнер, Ульрих Кёрнер, Маркус Дитхельм, Филип Лофтс, Роберт Маккэнн, Чи-Вон Йоон.

Финансовые показатели[править | править вики-текст]

На конец 2014 года общие активы составили 1062,478 млрд швейцарских франков, чистая прибыль — 2,461 млрд швейцарских франков, собственный капитал - 50,608 млрд швейцарских франков, управляемый капитал - 2734 млрд швейцарских франков, рыночная стоимость акций - 63,526 млрд швейцарских франков[34]. Рост прибыли по сравнению с 2013 годом составил 13%[35].

Доналоговая прибыль UBS за первый квартал 2015 года составила 1,977 млрд швейцарских франков (+88%), значительно превысив прогнозы финансовых экспертов. Из этой суммы на долю отделений по управлению частным капиталом (Wealth Management и Wealth Management Americas) приходится 951 млн швейцарских франков (+54%), а на отделение Investment Bank 774 млн швейцарских франков (+84%). Чистый приток активов клиентов в первом квартале составил 14,4 млрд франков по сравнению с 10,9 млрд франков в соответствующий период 2014 года. Общая сумма активов, взвешенных по риску, на балансе отделениия Investment Bank составил 35,7 млрд швейцарских франков (-41%). Курс акций UBS за первый квартал 2015 года вырос на 11%.[36][37].

В 2015 году UBS намерен продать свой бизнес по управлению активами японской финансовой компании Mitsubishi UFJ. Сумма планируемой сделки составит 30 млрд иен (примерно 244 млн долларов[38].

UBS планирует использование искусственного интеллекта для консультирования своих клиентов. Разработанная израильской компанией Sqreem Techologies технология будет собирать и анализировать открытую информацию о клиенте и его финансах, и на её основе давать инвестиционные рекомендации, которые будут доставляться клиенту на планшет, смартфон или электронную почту[39].

Экономическим журналом Euromoney UBS был признан «Лучшим швейцарским банком в 2014 году» («Best Bank in Switzerland 2014»). Кроме этого, крупнейший кредитный институт в Швейцарии был признан лучшим глобальным банком («Best Global Bank»)[40].

Примечания[править | править вики-текст]

  1. Банки мира: UBS проверено 26 января 2015 г.
  2. "Corporate FAQ". Проверено 20 апреля 2007. Архивировано из первоисточника 24 февраля 2012. (англ.)
  3. Участники саммита договорились усилить стабильность мировых валют Проверено 27 января 2015.
  4. UBS AG (Oбъединённый банк Швейцарии)
  5. UBS - единый бренд. Швейцарский банк откажется от доставшихся в наследство названий PaineWebber и Warburg 13 ноября 2002 года
  6. UBS writes down $10 bln, Singapore injects capital Mon Dec 10, 2007 (англ.)
  7. Крупнейший банк Европы потерял рекордную сумму на ипотечном кризисе, 10.12
  8. UBS намерен трансформировать свою структуру Форбс, 17 ноября 2009 года
  9. Банки Швейцарии получат помощь от государства MIGnews
  10. UBS сумел получить прибыль, но клиентов не удержал РБК 9 февраля 2010
  11. Топ-менеджер банка UBS Рауль Вайль оправдан в США swissinfo.ch, 4 ноября 2014
  12. Швейцарский UBS столкнулся с главным кошмаром инвестбанка Lenta.ru, 16 сентября 2011
  13. Генеральный директор UBS подал в отставку Коммерсант.ru, 24 сентября 2011
  14. UBS оштрафован на рекордные $1,5 млрд за манипулирование LIBOR, Форбс (19 декабря 2012 года).
  15. UBS подогрел кризис. // gazeta.ru. Проверено 14 августа 2013. Архивировано из первоисточника 17 августа 2013.
  16. Швейцарский банк UBS заплатит $545 млн за манипуляции ставками LIBOR Коммерсант, 20 мая 2015
  17. http://business-swiss.ch/2014/11/bank-ubs-bonusy-trejderov/Банк UBS хочет бонусы трейдеров обратно] Швейцария Деловая, 18 ноября 2014
  18. Organisationsstruktur. Wie wir organisiert sind (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  19. UBS auf einen Blick (нем.). UBS.com (7. April 2014). Проверено 5 апреля 2015.
  20. Organigramm der UBS AG (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  21. 1 2 3 4 5 6 7 8 UBS, Wir über uns, Kunden und Geschäfte (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  22. 1 2 3 4 5 6 UBS Group AG, Geschäftsbericht 2014 (нем.) p.52. UBS.com (13. März 2015). Проверено 5 апреля 2015.
  23. UBS, Wealth Management (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  24. UBS, Wealth Management Americas (англ.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  25. 1 2 3 UBS Investment Bank.Being client-centric is in our DNA (англ.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  26. UBS Global Asset Management.The facts and figures. (англ.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  27. UBS Global Asset Management (англ.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  28. Total Invested Assets. UBS.com. Проверено 7 апреля 2014.
  29. Our company. A diversified investment firm (англ.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  30. Für jedes Ihrer Bedürfnisse die passende Lösung. (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  31. Gut fürs Geschäft: Genau die passende Lösung für jedes Bedürfnis (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  32. Gut für institutionelle Anleger: nachhaltige Beratung und individuelle Lösungen (нем.). UBS.com. Проверено 5 апреля 2015.
  33. Швейцарский банк UBS преобразуют в холдинг Швейцария Деловая, 30 сентября 2014
  34. Annual Report 2014
  35. Банк UBS выплачивает дивиденды Швейцария Деловая, 10 февраля 2015
  36. UBS закрыл первый квартал 2015 года с прибылью в 2 млрд франков Швейцария Деловая, 8 мая 2015
  37. Швейцарский банк UBS резко увеличил прибыль в первом квартале Интерфакс, 5 мая 2015
  38. Mitsubishi UFJ приобретает подразделение UBS по управлению активами
  39. Банк UBS будет использовать искусственный интеллект для консультаций РБК, 8 декабря 2014
  40. UBS получил звание "Лучший швейцарский банк в 2014 году" Швейцария Деловая, 13 июля 2014

Ссылки[править | править вики-текст]