UBS

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
UBS AG
Тип

Акционерное общество

Листинг на бирже

SWX: UBSN, NYSE: UBS

Девиз

We Will Not Rest (англ. Мы рук не покладаем)

Год основания

1862

Ключевые фигуры

Сержио Эрмотти, главный управляющий директор (CEO)
Аксель Вебер, председатель совета директоров

Собственный капитал

CHF 52,828 млрд (30.09.2014)

Активы

CHF 1,049 трлн (30.09.2014)

Чистая прибыль

CHF 2,609 млрд (30.09.2014)

Число сотрудников

60 292 (30.09.2014)

Аудитор

Ernst & Young AG, Базель

Сайт

www.ubs.com

UBS AG — крупнейший швейцарский банк, предоставляющий различные финансовые услуги по всему миру[1]. Местом регистрации и нахождения головного офиса являются Базель и Цюрих. «UBS» — аббревиатура банка-предшественника (Union Bank of Switzerland), хотя после слияния со Swiss Bank Corporation название банка перестало быть акронимом[2].

По объёму управляемого капитала UBS является одним из крупнейших финансовых институтов мира. UBS занимает второе место среди европейских банков как по капитализации, так и по рентабельности.

В 2011 году Советом по финансовой стабильности (Financial Stability Board) G20 UBS был включён в список 29 системно-значимых банков мира[3]. В связи с этим UBS подлежит режиму особого контроля и обязан соответствовать более строгим требованиям в отношении собственного капитала.

В настоящее время осуществляется преобразование UBS AG в холдинг UBS Group AG. Оно обусловлено необходимостью соответствия требованиям новых норм швейцарского законодательства в банковской сфере, призванных повысить стабильность банковской системы и её устойчивость к кризисам. Реструктуризацию UBS и создание новой холдинговой компании UBS Group AG предполагается завершить в 2016 году.

История[править | править вики-текст]

1862—1912[править | править вики-текст]

Началом истории крупнейшего банка Швейцарии считается 25 июня 1862 года, день основания Банка Винтертура. Тринадцать ведущих фирм страны, среди которых были Sulzer, Rieter, Reinhardt и Volkart, основали банк с начальным капиталом 5 млн швейцарских франков. Изначальной целью создания банка являлось финансирование развития швейцарской промышленности. Банк Винтертура осуществлял финансирование текстильной промышленности, строительства железных дорог, а также покупку локомотивов для новой железнодорожной линии через горный массив Сен-Готард. Впоследствии сфера деятельности обоих банков в пределах Швейцарии была расширена, в частности, путём финансирования бурно развивавшегося страхового рынка. В 1906 году Банк Винтертура открыл свой филиал в Цюрихе, что обеспечило удобный доступ к основанной в 1880 году Цюрихской бирже, вскоре ставшей ведущей швейцарской биржей ценных бумаг. В 1912 году произошло слияние Банка Винтертура с Банком Тоггенбурга, в результате которого был образован финансовый институт под названием Союз Швейцарских Банков — Schweizerische Bankgesellschaft(SBG) или Union de Banques Suisses, Unione di Banche Svizzere, Union Bank of Switzerland, сокращённо UBS. Его начальный акционерный капитал составлял 35 млн швейцарских франков.

В 1872 году в Базеле произошло объединение шести частных банков в Базельское банковское объединение (Basler Bankverein). В результате слияния с Цюрихским банковским объединением и Санкт-Галленским Швейцарским союзным банком, а также приобретения Базельского депозитного банка в 1897 году, название было изменено на «Швейцарское банковское объединение» (Schweizerischer Bankverein — SBV).

Банк SBV так же принял участие в финансировании крупнейшего швейцарского проекта того времени — строительстве тоннеля через Сен-Готард, потребовавшего капиталовложений на гигантскую по тем временам сумму в 227 млн швейцарских франков. Кроме того, банк SBV сыграл важную роль в становлении Базеля в качестве центра швейцарской химической промышленности. В 1898 году SBV стал первым швейцарским банком, открывшим свой филиал в Лондоне, являвшемся уже тогда ведущим финансовым центром мира. Открытие этого филиала подтвердило, что SBV рано распознал необходимость присутствия на глобальном финансовом рынке. В 1901 году SBV начал регулярную публикацию экономических анализов.

SBV расширял свою интернациональную деятельность, среди прочего, осуществляя финансирование экспорта в Россию, предоставление кредитов для развития сети железных дорог в Восточной Азии. Кроме того, благодаря приобретению частного банка Blake, Boissevain & Co. была не только расширена деятельность SBV в Лондоне, но также был обеспечен доступ к операциям с ценными бумагами в Нидерландах и США. Уже вскоре после окончания Первой мировой войны SBV смог вернуть себе роль одного из ведущих иностранных банков в Лондоне. В 1912 году SBV расширил свою деятельность на США, которые в то время начинали выходить на роль мирового экономического лидера. Однако первый филиал SBV в США, (в Нью-Йорке), был открыт лишь в 1939 году.

1913—1945[править | править вики-текст]

Первая мировая война, в которой нейтральная Швейцария не участвовала, не повлекла за собой тяжёлых последствий для банковского сектора страны. В начале 20-х годов 20 века количество служащих SBV впервые превысило 2000, в то время как SBG насчитывал 1000 сотрудников. В 1938 году SBV стал одним из основателей первого швейцарского фонда недвижимости (Swissimmobil Serie D). В этом же году SBG основал в Цюрихе фирму Intrag, осуществлявшую управление инвестиционными трастами. В 1945 году SBG переводит головной офис из Санкт-Галлена и Винтертура в Цюрих.

Мировой экономический кризис оказал негативное влияние и на деятельность швейцарских банков. В период с 1931 по 1936 года численность персонала SBG сократилaсь на четверть. Общая балансовая стоимость SBG сократилась с 1 млрд швейцарских франков в 1930 году до 441 млн в 1935 году, а в отношении SBV — с 1,6 млрд до 1 млрд. Огромное влияние на деятельность швейцарских банков оказало вступление в силу в 1935 году первого банковского законодательства Швейцарии, в особенности статьи 47 "О банковской тайне".

Во время Второй мировой войны торговые связи с Западом резко сократились, и Германия стала для UBS и SBS важнейшим финансовым рынком.

1945—1997[править | править вики-текст]

В 1945 году SBG и SBV заметно укрепили свои позиции, осуществив покупки конкурирующих банков. Приобретение Eidgenössische Bank (EIBA) привело к увеличению активов SBG до 1,5 млрд швейцарских франков, а приобретение Basler Handelsbank позволило увеличить активы банка SBV до почти 2 млрд швейцарских франков.

После окончания Второй мировой войны в США и Западной Европе наступил период бурного экономического роста, и до рецессии 1970-х годов оба банка успешно развивались как в Европе, так и за океаном.

В 1967 году произошло слияние UBS со швейцарским финансово-промышленным холдингом Interhandel, в результате чего UBS стал крупнейшим банком Швейцарии. К этому времени страна уже являлась третьим по значению финансовым рынком мира. До конца 1960-х годов SBV и SBG остаются чисто коммерческими банками, не предлагая ни ипотечных кредитов, ни накопительных счетов. В 1967 году банк SBG ввёл в эксплуатацию первый банкомат в континентальной Европе.

К концу 1970-х годов количество филиалов SBV в Швейцарии увеличилось до 110. К этому времени SBG уже располагал 159 филиалами. В начале 1970-х годов филиалы SBV и SBG имелись на всех континентах, от Австралии (Сидней и Мельбурн) до Восточной и Юго-Восточной Азии (Гонконг, Токио, Сингапур), а также в Африке - ЮАР (Йоханнесбург) и Северной и Южной Америке (Монреаль, Чикаго, Сан-Франциско, Мехико, Каракас, Богота, Рио-де-Жанейро, Сан-Пауло, Буэнос Айрес). С 1975 года филиал швейцарского банка открылся в Нью-Йорке.

В конце 1980-х годов «мыльный пузырь» на рынке недвижимости лопнул, что принесло и швейцарским банкам определенные убытки.

В 1990-е годы у швейцарских банков возникли проблемы в связи с дебатами о «еврейских счетах» — деньгах, оставшихся на банковских счетах после гибели их владельцев в нацистских лагерях. В результате оказанного на швейцарские банки международного давления, в 1998 году UBS выплатил владельцам счетов и их наследникам 1,25 млрд американских долларов, что позволило банку избежать судебных преследований. Одним из следствий стало усиление международного давления на сам институт банковской тайны.

В 1995 году SBS приобрел лондонский банк S.G. Warburg & Co за 860 млн фунтов стерлингов.

С 1997 года[править | править вики-текст]

В конце 1997 года SBV и SBG объявили о слиянии. Президент административного совета SBV Ж. Блюм так обосновал это решение: «На международном уровне ни один из двух банков не имеет достаточных собственных ресурсов, чтобы на равных конкурировать с иностранными, главным образом, американскими, конкурентами. Кроме того, швейцарский рынок переполнен, а его рентабельность ограничена». Официальное слияние банков состоялось 29 июня 1998 года, а возникший в результате слияния банк стал именоваться UBS[4]. По завершению процесса слияния в обеих финансовых структурах произошло сокращение 13 тысяч сотрудников.

В сентябре того же года банк UBS объявил об убытках, которые до выплаты налогов составили 793 млн швейцарских франков. Их причиной стал крах американского хедж-фонда Long Term Capital Management (LTCM), поставивший под угрозу несколько крупных международных финансовых институтов. Последствием этого стала отставка части руководства UBS. Свои первые данные прибылей новый банк смог представить в 1999 году.

В 1995 году UBS поглотил британский банк SG Warburg, а 2000 году UBS за $11,5 млрд приобрёл в США брокерскую компанию Paine Webber, ещё активнее обозначив свое присутствие на американском рынке. Однако, в 2002 году UBS решил отказаться от обоих брэндов и создать единый брэнд банка, предлагающего финансовые услуги по всему миру[5].

2006 год стал рекордным по уровню прибыли, но уже в 2007 году наступил финансовый кризис. Кризис ипотечного рынка США, усилившийся в середине 2007 года, привёл к потере миллиардов долларов европейскими и американскими банками. 10 декабря 2007 года UBS объявил о списании десяти миллиардов долларов, причиной чему стал ипотечный кризис в США[6]. На момент объявления это стало самым большим списанием в результате кризиса[7].

Суммарные убытки банка в 2007—2009 годах составили 50 млрд швейцарских франков, что побудило банк начать глубокую трансформацию своей структуры[8]. В этот период банку была оказана поддержка властями Швейцарии путём приобретения 10 % акций UBS на сумму 6 млрд швейцарских франков[9]. Кроме того, UBS передал фонду под управлением Национального банка Швейцарии обесценившиеся облигации по американским ипотечным закладным на сумму 38,7 млрд долларов.

В это же время США начали юридическое преследование UBS за помощь американским гражданам в уклонении от уплаты налогов. В результате, банк был вынужден выплатить штраф в размере 780 млн долларов и передать США списки тысяч имен своих клиентов[10]. Кроме того, UBS пришлось сократить сотни сотрудников и ограничить бюджет.

В период с 2010 года банк работал с прибылью — до сентября 2011 года, когда стала известно о серии незаконных финансовых операций, которые осуществил лондонский трейдер UBS Квеку Адоболи[11]. В их результате банк потерпел убытки в размере 2,3 млрд долларов, а глава банка Освальд Грюбель был вынужден подать в отставку[12]. На этом посту его сменил Сержио Эрмотти.

Результатом скандала с незаконными финансовыми операциями стало решение UBS об изменении стратегии и концентрации, в первую очередь, на швейцарском рынке и управлении капиталом.

В 2012 году UBS был оштрафован финансовыми регуляторами США, Великобритании и Швейцарии на сумму в 1,4 млрд швейцарских франков за махинации с ключевой межбанковской ставкой кредитования LIBOR[13].

В августе 2013 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала банк выплатить $50 млн за нарушение законодательства о ценных бумагах и предоставление инвесторам ложной информации по операциями с дефолтными свопами[14].

Оперативные подразделения[править | править вики-текст]

По сферам деятельности банк включает в себя шесть оперативных подразделений[15]:

Wealth ManagementWealth Management AmericasInvestment BankGlobal Asset ManagementRetail & CorporateCorporate Center

  • Подразделение Wealth Management занимается управлением частным капиталoм в примерно 300 филиалах в Швейцарии, а также заграничных филиалах UBS. Оно предлагает состоятельным частным клиентам во всём мире (за исключением клиентов подразделения Wealth Management Americas) спектр индивидуальных услуг и продуктов: финансовыe услуги и продукты, управление инвестициями, а также консультации по вопросам капиталовложений, планирования наследования и корпоративного финансирования.
  • Сфера деятельности подразделения Wealth Management Americas охватывает обслуживание сделок на внутренних рынках США и Канады, а также совершаемых в США зарубежных операций. Этим подразделением осуществляется оптимизация пакетов решений по управлению капиталом, приспособленных к потребностям клиентов с крупным и сверхкрупным капиталом.
  • Подразделение Investment Bank выполняет функции инвестиционного банка и состоит из двух отделов: Corporate Client Solutions и Investor Client Services. Оно предоставляет возможности доступа к мировым рынкам капитала, предлагая консультационные и оперативные услуги корпоративным, институциональным и частным клиентам. Им предлагаются продукты в сфере ценных бумаг и услуги по анализу рынков акций, ценных бумаг с фиксированной процентной ставкой, иностранных валют, а также металлов. Участие Investment Bank на рынке капитала включает в себя операции по продаже, торговле и поддержанию котировок акций на организованном рынке ценных бумаг.
  • Подразделение Global Asset Management обеспечивает управление капиталом институциональных и частных клиентов, а также финансовых посредников. Оно предлагает инвестиционные решения как в традиционных, так и альтернативных видах финансовых вложений. Его главные филиалы находятся в Чикаго, Франкфурте, Хартфорде, Гонконге, Лондоне, Нью-Йорке, Париже, Сингапуре, Сиднее, Токио и Цюрихе[16].
  • Подразделение Retail & Corporate предоставляет частным, корпоративным и институциональным клиентам доступ к различным финансовым продуктам и услугам.
  • Подразделение Corporate Center состоит из двух отделов: Corporate Center - Core Functions и Corporate Center - Non-Core and Legacy Portfolio. Первый из них выполняет контрольные функции для всего концерна, а также логистику и поддержку. Второй отдел осуществляет непрофильные операции, а также функции, находившиеся прежде в ведении подразделения Investment Bank.

В настоящее время UBS осуществляет преобразование в холдинг, вызванное необходимостью повышения устойчивости к кризисам в соответствии с требованиями новых норм швейцарского законодательства в сфере банковских услуг. Первым этапом преобразования стал обмен акций UBS AG на акции холдинга, в состав которого войдут 3 юридических лица, управляющих активами в США, Великобритании и Швейцарии. Создание новой холдинговой компании UBS Group AG планируется завершить в 2016 году[17].

UBS осуществляет банковские услуги и управление инвестиционными операциями с ценными бумагами около 2,6 млн частных и 143 000 корпоративных клиентов, включая институционных вкладчиков, публичные корпорации и благотворительные фонды в Швейцарии, а также 3000 финансовых институтов в мире.

Экономическим журналом Euromoney UBS был признан «Лучшим швейцарским банком в 2014 году» («Best Bank in Switzerland 2014»). Кроме этого, крупнейший кредитный институт в Швейцарии был признан лучшим глобальным банком («Best Global Bank»)[18].

Собственники и руководство[править | править вики-текст]

Главным управляющим директором (CEO) является Сержио Эрмотти, председателем совета директоров — Аксель Вебер.

Финансовые показатели[править | править вики-текст]

На конец третьего квартала 2014 года общие активы составили 1,05 трлн швейцарских франков, чистая прибыль — 2,609 млрд швейцарских франков, собственный капитал - 52,828 млрд швейцарских франков, рыночная стоимость акций - 64,047 млрд швейцарских франков[19].

Примечания[править | править вики-текст]

  1. Банки мира: UBS проверено 26 января 2015 г.
  2. "Corporate FAQ". Проверено 20 апреля 2007. Архивировано из первоисточника 24 февраля 2012. (англ.)
  3. Участники саммита договорились усилить стабильность мировых валют Проверено 27 января 2015.
  4. UBS AG (Oбъединённый банк Швейцарии)
  5. UBS - единый брэнд. Швейцарский банк откажется от доставшихся в наследство названий PaineWebber и Warburg 13 ноября 2002 года
  6. UBS writes down $10 bln, Singapore injects capital Mon Dec 10, 2007 (англ.)
  7. Крупнейший банк Европы потерял рекордную сумму на ипотечном кризисе, 10.12
  8. UBS намерен трансформировать свою структуру Форбс, 17 ноября 2009 года
  9. Банки Швейцарии получат помощь от государства MIGnews
  10. UBS сумел получить прибыль, но клиентов не удержал РБК 9 февраля 2010
  11. Швейцарский UBS столкнулся с главным кошмаром инвестбанка Lenta.ru, 16 сентября 2011
  12. Генеральный директор UBS подал в отставку Коммерсант.ru, 24 сентября 2011
  13. UBS оштрафован на рекордные $1,5 млрд за манипулирование LIBOR, Форбс (19 декабря 2012 года).
  14. UBS подогрел кризис. // gazeta.ru. Проверено 14 августа 2013. Архивировано из первоисточника 17 августа 2013.
  15. https://www.ubs.com/global/de/about_ubs/corporate-governance/groupstructure/group.html
  16. Total Invested Assets. UBS.com. Проверено 7 апреля 2014.
  17. Швейцарский банк UBS преобразуют в холдинг Швейцария Деловая, 30 сентября 2014
  18. UBS получил звание "Лучший швейцарский банк в 2014 году" Швейцария Деловая, 13 июля 2014
  19. Our financial results for the third quarter of 2014

Ссылки[править | править вики-текст]