UBS

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
UBS Group AG
Zh bahnhofstrasse lowres 1.jpg
Головной офис UBS в Цюрихе, Банхофштрассе 45 с логотипом банка — комбинацией его названия «UBS» и «трех ключей»
Тип

Публичная компания[1]

Листинг на бирже

SWX: UBSG[2]
NYSE: UBS[3]

Год основания

1862[4]

Расположение
Ключевые фигуры

Серджио Эрмотти, Председатель правления (CEO)[5]
Аксель Вебер, Председатель совета директоров[6]

Собственный капитал

CHF 53,621 млрд (2016)[7]

Активы

CHF 935,016 млрд (2016)[7]

Чистая прибыль

CHF 3,286 млрд (2016)[7]

Число сотрудников

59 387 (2016)[7]

Аудитор

Ernst & Young AG, Базель[8]

Сайт

ubs.com

Commons-logo.svg UBS на Викискладе

UBS Group AG — крупнейший швейцарский финансовый холдинг, предоставляющий различные финансовые услуги по всему миру[9]. Местом регистрации банка и расположения его главного офиса являeтся Цюрих[1].

В 2011 году Советом по финансовой стабильности (Financial Stability Board) G20 UBS был включён в список 29 системно значимых банков мира[10], вследствие чего UBS подлежит режиму особого контроля и обязан соответствовать более строгим критериям в отношении собственного капитала.

В 2014 началось преобразование банка UBS AG в холдинг UBS Group AG[11]. Это было обусловлено необходимостью соответствия требованиям новых норм швейцарского законодательства в банковской сфере, призванных повысить стабильность банковской системы, и в том числе её устойчивость к кризисам[12]. Реструктуризация UBS была завершена в 2016 году.

История[править | править вики-текст]

Банк в Винтертуре (1912)

1862—1912[править | править вики-текст]

Началом истории крупнейшего банка Швейцарии принято считать 25 июня 1862 года — день основания Банка в Винтертуре[13]. Он был учреждён тринадцатью ведущими фирмами страны, среди которых были Sulzer, Rieter, Reinhardt и Volkart, с целью финансирования развития швейцарской промышленности. Начальный капитал банка составлял 5 млн швейцарских франков. Банк Винтертура осуществлял финансирование текстильной промышленности, строительства железных дорог, а также покупку локомотивов для новой железнодорожной линии через горный массив Сен-Готард. Впоследствии сфера деятельности в стране была расширена, в частности, за счёт финансирования бурно развивавшегося страхового рынка. В 1906 году Банк Винтертура открыл свой филиал в Цюрихе, что позволило обеспечить удобный доступ к основанной в 1880 году Цюрихской бирже, которая вскоре стала ведущей в стране на рынке ценных бумаг.

Банк Тоггенбурга (осн. 1863)

В 1912 году произошло слияние Банка в Винтертуре с Банком Тоггенбурга, в результате которого был образован финансовый институт под названием Союз швейцарских банков — Schweizerische Bankgesellschaft (SBG) или Union de banques suisses, Unione di Banche Svizzere, Union Bank of Switzerland (UBS). Начальный акционерный капитал нового финансового института составил 35 млн швейцарских франков. В 1918 году центральная бухгалтерия SBG была переведена в Цюрих .

Путём приобретения различных фирм и открытия новых филиалов после Первой мировой войны SBG распространил свою деятельность на все регионы Швейцарии. В то же время, банк успешно вёл кредитную деятельность и за границей, прежде всего, в Германии и Восточной Европе. Выживание банка во время Мирового экономического кризиса 1929—1930 годов и Второй мировой войны удалось обеспечить за счёт крупных финансовых резервов, накопленных в двадцатые годы.

Швейцарское банковское объединение (1920)
Офис UBS в Базеле

В 1854 году шесть частных банков в Базеле подписали соглашение о совместном предоставлении ссуд, а в 1872 году ими было создано Базельское объединение банкиров (Basler Bankierverein), поставившее своей целью финансирование промышленных и железнодорожных проектов. После слияния с Цюрихским банковским объединением (1895 год) и Санкт-Галленским Швейцарским союзным банком (1896 год), а также приобретения Базельского депозитного банка в 1897 году, название было изменено на «Швейцарское банковское объединение» (Schweizerischer Bankverein — SBV).

Как и Банк в Винтертуре, Базельское объединение банкиров также приняло участие в финансировании крупнейшего швейцарского проекта того времени — строительства железнодорожного тоннеля через горный массив Готард, потребовавшего капиталовложений на гигантскую по тем временам сумму в 227 млн швейцарских франков. Кроме того, банк SBV сыграл важную роль в становлении Базеля в качестве центра швейцарской химической промышленности. В 1898 году SBV стал первым швейцарским банком, открывшим свой филиал в Лондоне, который в то время уже являлся ведущим мировым финансовым центром. Это решение стало подтверждением дальновидности стратегии SBV, рано распознавшего необходимость присутствия на глобальном финансовом рынке. В 1901 году SBV начал регулярную публикацию экономических анализов. С открытием новых филиалов и приобретением банка d’Espine, Fatio & Cie. в Женеве в 1906 году, Fratelli Pasquali в Кьяссо в 1908 году и Banque d’escompte et de dépôts в Лозанне в 1912 году, SBV распространил свою деятельность на всю территорию Швейцарии.

SBV последовательно преследовал линию на расширение своей внешнеэкономической деятельности: в частности, за счёт финансирования экспорта в Россию и предоставления кредитов на развитие сети железных дорог в Восточной Азии. Кроме того, благодаря приобретению частного банка Blake, Boissevain & Co., SBV смог укрепить свои позиции в Лондоне, а также обеспечить доступ к операциям с ценными бумагами в Нидерландах и США. В 1912 году SBV распространил свою деятельность на США, которые в то время начинали выходить на роль мирового экономического лидера. Однако первый филиал SBV в США был открыт в Нью-Йорке лишь в 1939 году.

1913—1945[править | править вики-текст]

Первая мировая война, в которой нейтральная Швейцария участия не принимала, не повлекла за собой тяжёлых последствий для банковского сектора страны. Уже вскоре после окончания Первой мировой войны SBV удалось вернуть себе роль одного из ведущих иностранных банков в Лондоне. В начале 20-х годов XX века количество сотрудников SBV впервые превысило 2000, в то время как SBG насчитывал 1000 сотрудников. Однако разразившийся в 1929 году мировой экономический кризис оказал негативное влияние и на деятельность швейцарских банков. В период с 1931 по 1936 год численность персонала SBG сократилась на четверть. Общая балансовая стоимость SBG сократилась с 1 млрд швейцарских франков в 1930 году до 441 млн в 1935 году, а SBV — с 1,6 млрд до 1 млрд. Огромное влияние на деятельность швейцарских банков оказало вступление в силу в 1935 году первого банковского законодательства Швейцарии, в особенности статьи 47 «О банковской тайне». В 1938 году SBV стал одним из основателей первого швейцарского фонда недвижимости «Swissimmobil Serie D». В том же году SBG основал в Цюрихе фирму Intrag, сферой деятельности которой явилось управление инвестиционными трастами. В 1945 году главный офис SBG был переведён в Цюрих.

Во время Второй мировой войны объём внешнеэкономической деятельности резко сократился, и для обоих банков важнейшим финансовым рынком стала Германия.

1945—1997[править | править вики-текст]

В 1945 году банками SBG и SBV были приобретены несколько конкурирующих финансовых институтов, что позволило существенно укрепить свои позиции. Приобретение Eidgenössische Bank (EIBA) привело к увеличению активов SBG до 1,5 млрд швейцарских франков, а покупка Basler Handelsbank позволила увеличить активы банка SBV до уровня в почти 2 млрд швейцарских франков.

После окончания Второй мировой войны наступил период бурного экономического роста в США и Западной Европе, что явилось мощным стимулом успешного развития обоих банков на этих рынках вплоть до наступления рецессии 1970-х годов.

В 1967 году произошло слияние SBG со швейцарским финансово-промышленным холдингом Interhandel, что позволило SBG стать крупнейшим банком Швейцарии, финансовый рынок которой к тому времени уже считался третьим по значению в мире. В том же году SBG первым в континентальной Европе ввёл в эксплуатацию банкоматы. Однако до конца 1960-х годов SBV и SBG остаются исключительно коммерческими банками, не предлагая своим клиентам ни ипотечных кредитов, ни накопительных счетов.

В начале 1970-х годов филиалы SBV и SBG уже имелись на всех континентах: от Австралии (Сидней, Мельбурн) до Восточной и Юго-Восточной Азии (Токио, Гонконг, Сингапур), а также в Африке — ЮАР (Йоханнесбург) и Северной и Южной Америке (Монреаль, Чикаго, Сан-Франциско, Мехико, Каракас, Богота, Рио-де-Жанейро, Сан-Пауло, Буэнос Айрес). В 1975 году был открыт филиал SBG в Нью-Йорке. К концу 1970-х годов количество филиалов SBV в Швейцарии увеличилось до 110, а SBG до 159.

Разразившийся в конце 1980-х годов кризис рынка недвижимости нанёс швейцарским банкам значительный ущерб. В 1990-е годы на международном уровне был поднят вопрос о так называемых «еврейских счетах» — деньгах, оставшихся на банковских счетах после гибели их владельцев еврейского происхождения в результате нацистских преследований. Итогом оказанного на швейцарские банки международного давления стала выплата в 1998 году банком UBS владельцам счетов и их наследникам 1,25 млрд американских долларов, что позволило UBS избежать судебных преследований[14]. Одним из последствий этих событий и связанных с ними дискуссий стало усиление международного давления на сам институт банковской тайны с целью его отмены.

С 1997 года[править | править вики-текст]

Офис UBS в Цюрихе

В конце 1997 года SBV и SBG объявили об обоюдном намерении осуществить слияние этих финансовых институтов. Президент административного совета SBV Ж. Блюм так обосновал это решение: «На международном уровне ни один из двух банков не имеет достаточных собственных ресурсов, чтобы на равных соперничать с иностранными, главным образом, американскими, конкурентами. Кроме того, швейцарский рынок насыщен, а его рентабельность ограничена».

Официальное слияние банков состоялось 29 июня 1998 года, а возникший в результате объединения банк стал именоваться UBS[15]. «UBS» — аббревиатура банка-предшественника (Union Bank of Switzerland), при этом после слияния название банка перестало быть акронимом[16]. Одним из результатов объединения SBV и SBG стало сокращение в обоих финансовых институтах 13 тысяч сотрудников.

В сентябре того же года UBS объявил об убытках, которые до выплаты налогов составили 793 млн швейцарских франков. Они были вызваны крахом американского хедж-фонда Long Term Capital Management (LTCM), поставившего под угрозу несколько крупных международных банков. Следствием этого стала отставка части руководства UBS. Свои первые данные о прибылях новый банк смог представить в 1999 году.

В 1995 году, SBG приобрел лондонский банк S.G. Warburg & Co за 860 млн фунтов стерлингов, а в 2000 году брокерскую компанию Paine Webber в США за $11,5 млрд долларов, тем самым ещё более укрепив своё присутствие на американском рынке. Однако, в 2002 году UBS решил отказаться от обоих брендов и создать единый бренд банка, предлагающего финансовые услуги по всему миру[17].

Филиал UBS в Нью-Йорке

В 2006 году с целью укрепления позиций на быстрорастущем рынке Бразилии UBS приобрёл бразильский инвестиционный банк Banco Pactual SA за 2,5 млрд долларов, что стало второй по величине сделкой после покупки Pain Webber[18]. В том же году UBS получил банковскую лицензию на деятельность в России, а также зарегистрировал там свою дочернюю фирму, деятельность которой предполагала предоставление состоятельным клиентам финансовых услуг в области инвестирования, управления благосостоянием и активами (Private Banking), валютных операций и сделок с рублёвыми облигациями[19].

2006 год стал рекордным в истории UBS по уровню прибыли, но уже в 2007 году наступил финансовый кризис. Одним из последствий обострившегося в середине 2007 года кризиса ипотечного рынка США стали миллиардные убытки европейских и американских банков. В частности, 10 декабря 2007 года UBS объявил о списании 10 млрд долларов[20]. На момент объявления, оно стало самым крупным списанием в результате кризиса[21].

Суммарные убытки банка в 2007—2009 годах составили 50 млрд швейцарских франков, что побудило UBS начать глубокую структурную реорганизацию[22]. В этот трудный для UBS период власти Швейцарии оказали ему финансовую поддержку путём приобретения 10 % акций UBS на сумму 6 млрд швейцарских франков[23]. Кроме того, UBS передал фонду под управлением Национального банка Швейцарии обесценившиеся облигации по американским ипотечным закладным на сумму 38,7 млрд долларов.

В это же время США начали юридическое преследование UBS на основании обвинений о помощи американским гражданам в уклонении от уплаты налогов. В результате банк был вынужден выплатить штраф в размере 780 млн долларов и передать США списки своих американских клиентов[24]. UBS пришлось сократить сотни сотрудников и ограничить бюджет. Бывший топ-менеджер UBS, Рауль Вайль, обвинявшийся в оказании помощи гражданам США в уклонении от уплаты налогов в период 2002—2007 годов на общую сумму в 20 млрд долларов, был оправдан судом присяжных во Флориде[25].

В середине 2010 года UBS начал осуществлять предоставление финансовых услуг состоятельным клиентам в Индии, однако уже в 2013 году стал сворачивать эту деятельность. При этом банк не планировал закрывать подразделения, занимающиеся акциями и инвестициями в этой стране[26].

В 2011 году стало известно о планах UBS по резкому расширению своей деятельности в Китае, где банк уже имел свое совместное предприятие и располагал полной лицензией на предоставление услуг с ценными бумагами. В частности, планировалось резкое увеличение аналитической группы UBS в этой стране[27].

Банк продолжал работать с прибылью с 2010 до сентября 2011 года, когда сталo известно о серии незаконных финансовых операций, совершённых лондонским трейдером UBS, Квеку Адоболи[28], в результате чего банк потерпел убытки в размере 2,3 млрд долларов, а глава банка Освальд Грюбель был вынужден подать в отставку[29]. На этом посту его сменил Серджио Эрмотти. Следствием скандала с незаконными финансовыми операциями стало решение UBS об изменении стратегии с целью концентрации своей деятельности преимущественно на швейцарском рынке и на управлении капиталом.

В 2012 году UBS был оштрафован финансовыми регуляторами США, Великобритании и Швейцарии на сумму в 1,4 млрд швейцарских франков за махинации с ключевой ставкой межбанковского кредитования LIBOR[30]. В ноябре 2014 года UBS объявил о намерении потребовать вернуть все бонусы, которые были выплачены трейдерам, чья противоправная деятельность и привела к наложению штрафа за манипуляции рыночными показателями[31]. В мае 2015 года UBS заключил с властями США соглашение по вопросам, связанным с манипуляцией ставки межбанковского кредитования LIBOR. Соглашение включило в себя обязательство UBS по выплате денежного штрафа в размере 545 млн долларов и отказ США от дальнейшего уголовного преследования банка[32].

В августе 2013 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала банк выплатить 50 млн долларов за нарушение законодательства о ценных бумагах и предоставление инвесторам ложной информации по операциями с дефолтными свопами[33].

В апреле 2016 года UBS выплатил National Credit Union Administration (NCUA) свыше 79 млн долларов в качестве компенсации за нанесённые убытки двум кредитным объединениям США – Members United и Southwest. В 2017 году UBS и NCUA достигли соглашения о выплате штрафа в размере 445 млн долларов, призванного компенсировать убытки, которые были нанесены банком кредитным объединениям США при продаже американским инвесторам ненадёжных ипотечных облигаций – известные как Residential Mortgage-Backed Securities (RMBS) – в годы экономического кризиса[34].

В конце 2013 года UBS объявил о планах крупных (до 9 млрд долларов) инвестиций в рынок недвижимости в Австралии и создании совместного предприятия с частной строительной компанией Grocon Pty. Это решение было мотивировано стратегической важностью Азиатско-Тихоокеанского региона и Австралии как одного из его наиболее привлекательных рынков[35]. В мае 2015 года UBS сообщил, что планирует отказаться от своего австралийского бизнеса управления активами частных лиц, объяснив этот шаг повышением нормативных и клиентских требований, которые усложнили работу на рынке этой страны. При этом было подчёркнута важность Австралии и намерение банка продолжать вкладывать в его инвестиционно-банковский бизнес и управления активами предприятий в стране[36].

В начале 2014 года стали известны планы UBS о расширении своей деятельности в Великобритании в области управления активами частных клиентов и увеличении сети своих подразделений Wealth Management, которые к тому моменту уже существовали в Лондоне, Бирмингеме, Эдинбурге, Лидсе, Манчестере и Ньюкасле. С этой целью планировалось открытие филиала UBS в юго-западной части страны[37]. В начале 2017 года Аксель Вебер сообщил о планах UBS по сокращению численности своего персонала в Лондоне на тысячу сотрудников, которых предполагается перевести во Франкфурт на Майне. Это решение было объяснено необходимостью сохранить доступ к единому рынку Европейского союза после решения Великобритании о выходе из него[38].

В 2014 году во Франции началось судебное разбирательство по делу о содействии UBS в уклонении от уплаты налогов. Было установлено, что в этих целях UBS открыл около 38 тысяч счетов для граждан Франции (в основном предпринимателей, а также спортсменов, деятелей искусства и врачей), общая сумма укрытых от налогообложения средств оценивается в 13—23 млрд долларов. По данным швейцарской газеты «Der Bund», Швейцария передала французским властям досье с банковскими данными 300 клиентов UBS[39]. Однако в марте 2017 года стало известно об отказе UBS от сделки с французской прокуратурой, которая предусматривала прекращение уголовного преследования банка в обмен на уплату 1,1 млрд евро штрафа. UBS отверг любые обвинения в нарушении законодательства и оставил за собой право подать на Францию в Европейский суд по правам человека[40].

Аналогичные процессы были начаты в Германии и Бельгии, и возобновлены в США[41].

Эти преследования, а также ужесточение швейцарского законодательства в отношении уклонения от уплаты налогов и принятие в России законов о налогообложении прибыли контролируемых иностранных компаний (КИК) и обязательном декларировании российскими гражданами их зарубежных счетов побудили UBS начать процесс выявления клиентов "группы риска" и избавления от них. Этот процесс начался еще в конце 2013 года, когда были заблокированы счета многих политиков и бизнесменов Украины. После введения Западом санкций против России были закрыты счета клиентов, которые фигурировали в санкционных списках. От клиентов требуется подтверждение об оплате налогов у себя на родине, а в случае счетов, открытых на компании, о соблюдении закона о КИК[42].

В 2015 году банк сократил свои активы в России на 21,3 % — до 720,2 млн долларов, объяснив это негативными последствиями для российской экономики из-за экономических санкций, понижением цен на нефть и слабостью рубля, а также сложностью местных финансовых условий[43].

В 2015 году UBS продал свой бизнес по управлению активами японской финансовой компании Mitsubishi UFJ Financial Group. Сумма сделки составила 30 млрд иен (примерно 244 млн долларов)[44].

В конце 2016 года банком была приобретена недвижимость в Мадриде и Барселоне на общую сумму 90 млн. евро. По данным UBS, после этой сделки общая сумма принадлежащей банку недвижимости в Испании и Португалии составила 700 млн. евро[45].

UBS активно действует на рынке недвижимости Сингапура и Гонконга в коммерческом сегменте (бизнес-парки, промышленность, офисы, розничная торговля), однако избегает инвестиций на рынке жилья, объясняя это сильным вмешательством правительств в этой сфере[46].

В 2017 году банк объявил о начале реализации программы "умеренной регионализации", предусматривающей сокращение числа сотрудников в Цюрихе и открытие региональных представительств в Биле и Шаффхаузене, а также расширении уже существующего центра в муниципалитете Ренан (Во). Кроме того, планируется и создание региональных представительств банка на юге страны. Основными целями политики регионализации UBS – сокращение расходов и расширение своего влияния в немецкоязычной и франкоязычной частях Швейцарии[47].

Оперативная структура концерна[править | править вики-текст]

Оперативная структура концерна[48] включает в себя Корпоративный Центр (Corporate Center) и пять подразделений:

Wealth Management Wealth Management Americas Personal & Corporate Banking Asset Management Investment Bank Corporate Center

[49]


  • Подразделение Wealth Management занимается управлением частным капиталом в около 230 филиалах в почти 50 странах мира, при этом, 100 филиалов из этого числа ведут деятельность на территории Швейцарии. Это подразделение предлагает состоятельным частным клиентам во всём мире (за исключением клиентов подразделения Wealth Management Americas)широкий спектр индивидуальных услуг и продуктов: финансовыe услуги и продукты, управление инвестициями, а также консультации по вопросам капиталовложений, планирования вопросов наследования и корпоративного финансирования. В этом секторе финансовых услуг UBS конкурирует с Crédit Suisse, JP Morgan, HSBC, BNP Paribas, Deutsche Bank, Julius Bär и Citigroup.
  • Сфера деятельности подразделения Wealth Management Americas охватывает обслуживание сделок на внутренних рынках США и Канады, а также совершаемых в США зарубежных операций. Этим подразделением осуществляется оптимизация пакетов решений по управлению капиталом, отвечающих потребностям клиентов с крупным и сверхкрупным капиталом. Главными конкурентами в этой области являются Bank of America, Morgan Stanley и Wells Fargo.
  • Подразделение Personal & Corporate Banking предоставляет частным, корпоративным и институциональным клиентам доступ к различным финансовым продуктам и услугам. Это подразделение является основным составным элементом универсальной банковской модели UBS в Швейцарии и занимает ведущую позицию в стране в сфере банковских услуг для частных, корпоративных и институциональных клиентов.
  • Corporate Center состоит из двух отделов: Corporate Center — Services, Group Asset and Liability Management (Group ALM) и Corporate Center — Non-Core and Legacy Portfolio Services. Первый из них выполняет функции централизованного менеджмента позиций ликвидности и финансирования для всего концерна, а также оказания прочих услуг по менеджменту капитала и балансового листа для всей группы. Второй отдел осуществляет непрофильные операции, а также функции, находившиеся прежде в ведении подразделения Investment Bank.

Реструктуризация[править | править вики-текст]

В 2014 году началось преобразование UBS в финансовый холдинг, что было вызвано необходимостью повышения устойчивости к кризисам в соответствии с требованиями новых норм швейцарского законодательства в сфере банковских услуг. Первым этапом реструктуризации стал обмен акций UBS AG на акции холдинга UBS Group AG, в состав которого вошли 3 юридических лица, управляющих активами в США, Великобритании и Швейцарии. Создание новой холдинговой компании UBS Group AG было завершено в 2016 году[11].

Ребрендинг[править | править вики-текст]

В июне 2015 года банк объявил о предстоящем изменении позиционирования UBS - как внешнего, так и внутреннего. В сентябре того же года была запущена широкая программа ребрендинга[54]. Рекламная кампания под названием «Пришло время» была призвана укрепить доверие к банку и, благодаря новым цифровым технологиям, использованным в кампании, расширить круг целевых групп. Помимо слогана был модернизирован и визуальный образ. Новый шрифт был разработан швейцарским дизайнером Адрианом Фрутигером. На глобальную кампанию ребрендинга UBS 2015 года было выделено 50 миллионов швейцарских франков, и еще столько же ежегодно до 2017 года. Таким образом, выделенный на репозиционирование UBS бюджет составил 150 миллионов швейцарских франков[55].

Руководство[править | править вики-текст]

Руководство холдинга возложено на Совет директоров (Verwaltungsrat)[56] и Правление (Executive Board)[57].

Совет директоров несёт окончательную ответственность за стратегическое развитие и управление компанией, а также за назначение исполнительного руководства и его контроль. Правление, в свою очередь, является исполнительным органом компании[57].

Совет директоров
  • Аксель Вебер — президент Совета директоров / председатель комитета по корпоративной этике и ответственности / председатель комитета по управлению и назначениям (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Мишель Демар — независимый вице-президент / член аудиторского комитета / член комитета по управлению и назначениям / член комитета по кадрам и вознаграждениям (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Дэвид Сидвелл — старший независимый директор / председатель комитета по рискам / член комитета по управлению и назначениям (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Рето Франчиони — член комитета по кадрам и вознаграждениям /член комитета по корпоративной этике и ответственности / член комитета по рискам (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Энн Годбехер — председатель комитета по кадрам и вознаграждениям / член аудиторского комитета (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Уильям Парретт — председатель аудиторского комитета / член комитета по кадрам и вознаграждениям / член комитета по корпоративной этике и ответственности (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Джулия Г. Ричардсон — член комитета по рискам (в UBS Group AG с 2017 года)
  • Изабель Роми — член аудиторского комитета / член комитета по управлению и назначениям (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Роберт В. Скaлли — член комитета по рискам (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Беатрис Ведер ди Мауро — член аудиторского комитета / член комитета по корпоративной этике и ответственности (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Дитер Веммер — член комитета по рискам (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Маркус Бауманн — генеральный секретарь UBS Group AG (в UBS Group AG с 2017 года)
  • Серджио Эрмотти — председатель Правления (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Лукас Гевилер — президент Retail & Corporate / президент UBS Switzerland (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Мартин Блессинг — президент Personal & Corporate banking (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Кристиан Блюм — главный директор по рискам (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Маркус У. Дительм — главный юридический консультант (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Кирт Гарднер — директор финансового отдела (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Сабине Келлер-Буссе — директор Human Resources (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Ульрих Кёрнер — президент Asset Management / президент UBS Europe, Middle East and Africa (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Аксель Леманн — директор операционного отдела (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Том Наратил — президент Wealth Management Americas / президент UBS Americas (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Андреа Орсел — президент Investment Bank (в UBS Group AG с 2014 года)
  • Катрин Ши — президент Asia Pacific (в UBS Group AG с 2016 года)
  • Юрг Цельтнер — президент Wealth Management (в UBS Group AG с 2014 года)

Предшественниками Акселя Вебера на посту президента Совета директоров были: Матис Кабиаллаветта (1998—2001), Марсель Оспел (2001—2008), Петер Курер (2008—2009), Каспар Филлигер (2009—2012).

Предшественниками Серджио Эрмотти на посту председателя Правления были: Марсель Оспел (1998—2001), Петер Вуффли (2001—2007), Марсель Ронер (2007—2009), Освальд Грюбель (2009—2011).

Акционеры[править | править вики-текст]

Крупнейшие владельцы акций UBS Group AG на 30 июня 2017 года.[58][59]

Название акционера Количество акций Процент
UBS Securities LLC 141,063,439 3.80
Norges Bank Investment Management 127,802,811 3.44
Credit Suisse AG 99,334,329 2.68
Capital Research Global Investors 86,812,830 2.33
Vanguard Group Inc. 86,199,587 2.32
Wellington Management Group LLP 82,096,029 2.21
Franklin Ressources Inc. 57,935,725 1.56
Invesco Ltd 41,034,633 1.21
JPMorgan Chase & Co 40,525,445 1.19
Fisher Asset Management, LLC 40,167,025 1.08
FMR LLC 34,814,668 0.94
Zürcher Kantonalbank 33,680,510 0.91
Deutsche Bank AG 23,067,071 0.62
Schroder Investment Management Group 22,477,472 0.60

Основные конкуренты[править | править вики-текст]

Основными конкурентами UBS на финансовом рынке являются

— в Швейцарии: Crédit Suisse, Zürcher Kantonalbank, Banque cantonale vaudoise, Raiffeisen Bank International

— в Европе: Deutsche Bank, HSBC, Crédit Agricole, Amundi, BNP Paribas, Natixis, Royal Bank of Scotland, Banco Santander, Unicredit

— в мире: Citigroup, Goldman Sachs, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Bank of America и другие.

Финансовые услуги[править | править вики-текст]

UBS предоставляет банковские услуги и осуществляет управление инвестиционными операциями с ценными бумагами около 2,6 млн частных и 143 000 корпоративных клиентов, включая институциональных вкладчиков, публичные корпорации и благотворительные фонды в Швейцарии, а также 3000 финансовых институтов в мире. По объёму управляемого капитала UBS является одним из крупнейших финансовых институтов мира. UBS занимает второе место среди европейских банков как по капитализации, так и по рентабельности. Банк располагает филиалами в 54 странах мира, в которых занято 59387 сотрудников (из них 35 % в Швейцарии, 18 % в остальной Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, 34 % в Северной и Южной Америке, 13 % в азиатско-тихоокеанском регионе[60].

Для частных клиентов UBS предлагает различные пакеты финансовых услуг, ориентированных на потребности конкретных целевых групп, как, например: людей юношеского возраста, студентов ВУЗов, начинающих профессиональную карьеру, семей и др[61]. Частные клиенты имеют возможность открывать расчётные, накопительные, фондовые и депозитные счета. UBS предоставляет несколько видов ипотечных кредитов на строительство и покупку недвижимости, отвечающих индивидуальным запросам клиентов. Кроме того, частным клиентам оказывается поддержка в формировании пенсионных накоплений и оптимизации финансового состояния на пенсионный период. Дополнительным видом финансовых услуг являются оказание помощи и выработка стратегии при вложении денежных средств в соответствии с целями клиентов.

Управление частным капиталом состоятельных клиентов осуществляет подразделение Wealth Management. Помимо услуг, предлагаемых для частных клиентов, состоятельным клиентам предоставляется ряд эксклюзивных услуг, таких как помощь состоятельным семьям в сохранении и умножении капитала на протяжении многих поколений, поддержка при покупке и продаже произведений искусства, а также управлении художественными коллекциями, консультации по вопросам инвестиций и меценатской деятельности.

Фирмам и юридическим лицам оказываются консультационные и финансовые услуги, связанные с их учреждением, открытием счетов, платёжным оборотом, финансированием, совершением международных операций, инвестициями, обслуживанием активов, страхованием и наследованием. Лицам свободных профессий (адвокатам, нотариусам, управляющим имуществом) предоставляются финансовые консультации и продукты, учитывающие их специфические профессиональные потребности. Торговцам сырьём UBS оказывает поддержку в финансировании их бизнеса на всех его стадиях, что включает в себя обеспечение нецелевых транзакционных кредитов, синдицированных кредитов, фондов на базе валютных и процентных дериватов, доступа к ноу-хау в областях институциональных банковских операций, управления активами и капиталом, а также инвестиций.

UBS планирует использование искусственного интеллекта для консультирования своих клиентов. Разработанная израильской компанией SQreem Technologies технология будет собирать и анализировать открытую информацию о клиенте и его финансах, и на её основе давать инвестиционные рекомендации, которые будут доставляться клиенту на планшет, смартфон или электронную почту[62].

Финансовые показатели[править | править вики-текст]

На конец 2016 года общие активы составили 935,016 млрд швейцарских франков, чистая прибыль — 3,286 млрд швейцарских франков, собственный капитал — 53,621 млрд швейцарских франков, управляемый капитал — 2821 млрд швейцарских франков, рыночная стоимость акций — 61,420 млрд швейцарских франков[63]. Доналоговая прибыль UBS за 2016 год составила 4,090 млрд швейцарских франков. На долю отделений по управлению частным капиталом (Wealth Management и Wealth Management Americas) пришлось 3055 млн швейцарских франков, а на отделение Investment Bank 1004 млн швейцарских франков. Чистый приток активов клиентов в 2016 году составил 14,4 млрд франков по сравнению с 10,9 млрд франков в 2015 году.

Корпоративная социальная ответственность[править | править вики-текст]

История корпоративной ответственности UBS[64]
1954 Истоки участия в решении вопросов общественной жизни (Community Affairs) в подразделении по Управлению частным капиталом, США (Wealth Management US)
1962 учреждение фонда 100-летия Союза Швейцарских Банков (Union Bank of Switzerland)- с 1999 г.: фонд культуры UBS (UBS Culture Foundation)
1971 старт инициативы «A Helping Hand from UBS Employees» («Сотрудники UBS спешат на помощь») в Швейцарии
1972 учреждение фонда 100-летия Швейцарского Банковского Объединения — с 1999 г.: фонд UBS по социальным вопросам и вопросам образования (UBS Foundation for Social Issues and Education)
1978 Истоки участия в решении вопросов общественной жизни (Community Affairs) в Европе, на Ближнем Востоке и Африке
учреждение первого функционального подразделения по вопросам энергоресурсов
1982 Член-соучредитель Business in the Community в Великобритании
1988 Первый банк в Швейцарии, который ввел должность специалиста по охране окружающей среды
1989 Первые формальные руководящие принципы по вопросов энергоресурсов
1992 В числе первых подписавших банковскую декларацию UNEP (UNEP FI)
1993 Принятие первой политики в области окружающей среды
1994 Публикация первого отчета о состоянии окружающей среды и введение процедуры оценки кредита по вопросам экологии для Швейцарских корпоративных клиентов
1999 Член-основатель группы Вольфсберга. Первый банк, получивший сертификацию по стандарту ISO 14001 в категории всемирная система экологического менеджмента в банковском бизнесе (worldwide environmental management system in banking business). Основание фонда Optimus
2000 В числе первых подписавших UN Global Impact
2001 Учреждение Комитета по корпоративной ответственности на уровне Совета директоров и первая публикация раздела о корпоративной ответственности в годовом отчете
2002 Учредитель CDP («Carbon Disclosure Project»)
2004 Учреждение SRI Equity Research («Socially responsible investing») в Инвестиционном Банке
2005 Учреждение фонда UBS по помощи пострадавшим от цунами («UBS Tsunami Relief Fund»)
2006 Введение стратегии по изменению климата («Climate Change Strategy»). Принятие заявления о правах человека
2008 Введение на урове всей группы компаний руководства по ответственности в цепочке поставок («Responsible Supply Chain Guideline»)
2009 Применение Глобальной инициативы по отчетности («Global Reporting Initiative(GRI)») к раскрытию нефинансовой информации за 2008 год
2011 Член-учредитель Thun Group of Banks
2012 Открытие международного центра UBS по экономике в обществе («UBS International Center of Economics in Society») при университете Цюриха
2013 Thun Group лансирует дискуссионный документ на тему банковской деятельности и прав человека
2014 Введение политики по окружающей среде и правам человека. Лансирование программы «UBS и общество» («UBS and Society»). Публикация Рамочного документа по экологическим и социальным рискам

Награды, призы, почетные знаки и звания[править | править вики-текст]

Экономическим журналом Euromoney UBS был признан «Лучшим швейцарским банком в 2014 году» («Best Bank in Switzerland 2014»). Кроме этого, крупнейший кредитный институт в Швейцарии был признан лучшим глобальным банком («Best Global Bank»)[65].

По результатам 2017-го года, как и в 2016 году, банк имел наилучшие диверсифицированные финансовые показатели индекса устойчивого развития Dow Jones («Dow Jones Sustainability Indices (DJSI)»)[66].

UBS занял первое место в рейтинге лучших частных банков мира (World's Best Private Banks Awards-2017), составляемом финансовым журналом Global Finance на основании маркетинговых исследований, мнений аналитиков и отзывов клиентов, которые пользуются частными банковскими услугами[67].

Спонсорская деятельность[править | править вики-текст]

UBS ведёт активную спонсорскую деятельность. Её основными направлениями являются партнёрство с Формулой 1 (с 2010 года)[68], поддержка современного искусства, а также региональных культурных мероприятий и проектов по всему миру. UBS спонсирует многочисленные выставки современного искусства в ведущих музеях мира. Важнейшими глобальными проектами UBS по поддержке современного искусства являются UBS MAP Global Art Initiative и международная выставка-ярмарка Art Basel.

Art Basel, La place de la foire.
Выставка Art Basel в Гонконге

Проект UBS MAP Global Art Initiative ставит своей целью развитие и координацию связей между музеями, кураторами выставок и художниками, а также обмена мнениями среди экспертов-искусствоведов. В рамках этого проекта также осуществляется покупка произведений современного искусства с их последующей презентацией в постоянной экспозиции Музея современного искусства Гуггенхайма. Кроме того, проект осуществляет поддержку современного искусства Латинской Америки и Юго-Восточной Азии[69]. Ещё одним направлением деятельности этого проекта является разработка интерактивных образовательных программ для учащихся и учителей школ, а также семей.

С 1994 года UBS является ведущим партнёром крупнейшей и самой значительной в мире международной выставки-ярмарки современного искусства Art Basel[70]. В 2001 году это партнёрство было распространено на Art Basel в Майами, а недавно и на Art Basel в Гонконге. Спонсорская деятельность UBS на этой выставке-ярмарке призвана способствовать развитию современного искусства, а также завязыванию новых контактов между художниками и художественными галереями.

Региональная спонсорская деятельность UBS включает в себя поддержку различных культурных и спортивных мероприятий по всему миру, среди которых музыкальный фестиваль Казальс в Пуэрто-Рико, Швейцарский институт современного искусства в Нью-Йорке, Новый национальный музей Монако, Музей современного искусства «Луизиана» в Копенгагене, Галерея современного искусства (Милан), Художественная галерея Нового Южного Уэльса в Сиднее, Пекинский музыкальный фестиваль, а также многочисленные культурные и спортивные мероприятия в Швейцарии[71].

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 Internet-Auszug - Handelsregister des Kantons Zürich (нем.). Handelsregister des Kantons Zürich. Проверено 26 сентября 2017.
  2. Valor symbol SIX (англ.). Проверено 27 января 2017.
  3. Valor symbol NYSE (англ.). Проверено 27 января 2017.
  4. Geschichte der UBS – Mehr als 150 Jahre interessante Geschichten (нем.). ubs.com. Проверено 30 августа 2015.
  5. Group Executive Board (нем.). ubs.com. Проверено 20 мая 2017.
  6. Verwaltungsrat (нем.). ubs.com. Проверено 20 мая 2017.
  7. 1 2 3 4 Annual Reporting 2016 (англ.). ubs.com. Проверено 18 апреля 2016.
  8. Auditor (англ.). six-swiss-exchange.com. Проверено 27 января 2017.
  9. Банки мира: UBS проверено 26 января 2015 г.
  10. Участники саммита договорились усилить стабильность мировых валют Проверено 27 января 2015.
  11. 1 2 Швейцарский банк UBS преобразуют в холдинг Швейцария Деловая, 30 сентября 2014
  12. Повышение устойчивости банковской системы Швейцарии Швейцария Деловая, 26 августа 2013
  13. С днём рождения, UBS! Наша газета, 25 июня 2012
  14. Деньги жертвам Холокоста: подводя итоги Swiss-ru, 3 сентября 2013
  15. UBS Банки мира
  16. "Corporate FAQ". Проверено 20 апреля 2007. Архивировано 24 февраля 2012 года. (англ.)
  17. UBS — единый бренд. Швейцарский банк откажется от доставшихся в наследство названий PaineWebber и Warburg 13 ноября 2002 года
  18. Крупнейший банк Швейцарии UBS купил бразильский инвестбанк Banco Pactual expert.ru, 11 мая 2006 года
  19. Банк UBS AG пришел в Россию за богатыми expert.ru, 2006 год
  20. UBS writes down $10 bln, Singapore injects capital Mon Dec 10, 2007 (англ.)
  21. Крупнейший банк Европы потерял рекордную сумму на ипотечном кризисе, 10.12
  22. UBS намерен трансформировать свою структуру Форбс, 17 ноября 2009 года
  23. Банки Швейцарии получат помощь от государства MIGnews
  24. UBS сумел получить прибыль, но клиентов не удержал РБК 9 февраля 2010
  25. Топ-менеджер банка UBS Рауль Вайль оправдан в США swissinfo.ch, 4 ноября 2014
  26. UBS закрывает бизнес по управлению состояниями в Индии interfax.ru, 24 июня 2013 года
  27. UBS расширит деятельность в Китае REUTERS Россия и страны СНГ, 17 января 2011 года
  28. Швейцарский UBS столкнулся с главным кошмаром инвестбанка Lenta.ru, 16 сентября 2011
  29. Генеральный директор UBS подал в отставку Коммерсант.ru, 24 сентября 2011
  30. UBS оштрафован на рекордные $1,5 млрд за манипулирование LIBOR, Форбс (19 декабря 2012 года).
  31. Банк UBS хочет бонусы трейдеров обратно Швейцария Деловая, 18 ноября 2014
  32. Швейцарский банк UBS заплатит $545 млн за манипуляции ставками LIBOR Коммерсант, 20 мая 2015
  33. UBS подогрел кризис. // gazeta.ru. Проверено 14 августа 2013. Архивировано 17 августа 2013 года.
  34. UBS опять заплатит в США многомиллионный штраф Швейцария деловая, 2 мая 2017
  35. UBS вложит $9 млрд в недвижимость в Австралии Росбалт, 12 декабря 2013 года
  36. UBS покидает сферу управления капиталом в Австралии Вести, 26 мая 2015 года
  37. Wealth Management: Банк UBS расширяет присутствие в Великобритании Швейцария деловая, 13 января 2014 года
  38. В чём истинная причина сокращения сотрудников филиала UBS в Лондоне? Швейцария деловая, 24 января 2017 года
  39. Швейцария выдала Франции банковские данные клиентов UBS Швейцария деловая, 5 октября 2014 года
  40. UBS отклонил сделку с французской прокуратурой Швейцария деловая, 20 марта 2017 года
  41. Leaked Files Reveal New Detail in French UBS Tax Evasion Case (англ.). The Center for Public Integrity. Проверено 21 февраля 2016.
  42. «Нежелательные элементы» швейцарских банков Expert Online, 2016 год
  43. UBS сократил свои активы в России на 21,3 % — до $720 млн Швейцария Деловая, 18 марта 2016
  44. Mitsubishi UFJ приобретает подразделение UBS по управлению активами banki.ru, 19 июня 2015
  45. Банк UBS приобрёл недвижимость в Испании на 90 млн. евро Swiss-rus, 21 ноября 2016
  46. Банку UBS не интересна жилая недвижимость Сингапура и Гонконга prian.ru, 15 сентября 2017 года
  47. Цюрих стал для UBS слишком дорогим Швейцария Деловая, 5 июня 2017 года
  48. Organigramm der UBS Group AG (нем.). UBS.com. Проверено 26 сентября 2017.
  49. UBS (швейцарский банк) Швейцария деловая
  50. Scorpio partnership global private banking benchmark 2014 Report: Global Private Banking Benchmark 2014 (англ.). scorpio partnership. Проверено 31 августа 2015.
  51. UBS auf einen Blick (нем.). UBS.com. Проверено 31 августа 2015.
  52. Швейцарский UBS – снова №1 в управлении частным капиталом.UBS redevient n°1 du private banking. Наша Газета. Проверено 31 августа 2015.
  53. Total Invested Assets. UBS.com. Проверено 7 апреля 2014.
  54. «It’s time» — es geht los mit New UBS Tagesanzeiger, 2 июня 2015
  55. UBS investiert 150 Millionen in ihr Image Tagesanzeiger, 1 сентября 2015
  56. Wir über uns. Verwaltungsrat (нем.). UBS.com. Проверено 20 мая 2017.
  57. 1 2 Wir über uns. Executive Board (нем.). UBS.com. Проверено 20 мая 2017.
  58. UBS Group AG (UBS) Institutional Ownership & Holdings (англ.). NASDAQ.com. Проверено 30 июня 2017.
  59. Информация о владельцах для UBS Group AG (рус.). MSN Финансы. Проверено 30 июня 2017.
  60. UBS (швейцарский банк Швейцария деловая
  61. Banking packages
  62. Банк UBS будет использовать искусственный интеллект для консультаций РБК, 8 декабря 2014
  63. Annual Report 2016
  64. Corporate responsibility at UBS (англ.). UBS.com. Проверено 26 сентября 2017.
  65. UBS получил звание «Лучший швейцарский банк в 2014 году» Швейцария Деловая, 13 июля 2014
  66. Industry Group Leader Report.DJSI 2017. UBS Group AG. FBN Diversified Financial Services and Capital Markets (англ.). Проверено 26 сентября 2017.
  67. Global Finance признал лучшим частным банком мира швейцарский UBS Forbes, 25 октября 2016
  68. У чемпионата Формулы-1 появился новый спонсор — UBS motor.ru (23 августа 2010)
  69. Инициатива Guggenheim UBS MAP Global Art Initiative расширяется с назначением Сары Раза куратором по Ближнему Востоку и Северной Африк PRNewswire (20 января 2015)
  70. Шесть крупнейших корпоративных арт-коллекций Forbes Украина (9 сентября 2015)
  71. Sponsorship engagements UBS.com

Ссылки[править | править вики-текст]