Дом.рф (банк)

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Банк ДОМ.РФ
Dom.rf Bank Logo.png
Офисный комплекс «Воздвиженка Центр», в котором расположена штаб-квартира банка
Офисный комплекс «Воздвиженка Центр», в котором расположена штаб-квартира банка
Тип акционерное общество
Лицензия № 2312 от 19.12.2018
Участие в ССВ № 921 от 22.09.2005
Деятельность ипотечно-строительный банк
Год основания 1993
Прежние названия АКБ «Российский капитал»
Расположение
Ключевые фигуры

А. В. Моисеев (председатель совета директоров),

В. Л. Мутко (член совета директоров),

А. Н. Федорко (председатель правления)
Уставный капитал 78,9 млрд руб.
Собственный капитал 86,6 млрд руб.
Чистая прибыль 2,4 млрд ₽ (по итогам 9 мес. 2020)
Активы 329 млрд руб. (на 01.07.2020)
Число сотрудников 3388
Основное общество ДОМ.РФ
Аудитор Ernst & Young
Источники данных о банке карточка на сайте ЦБ
Сайт domrfbank.ru
О едином институте развития в жилищной сфере см. Дом.рф.

Банк ДОМ.РФ[1] — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков[2]. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.

Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ»[3], новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России[4].

Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения[5].

История[править | править код]

В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ»[6], в декабре 2018 года после изменение устава банк изменил фирменное наименование на ДОМ.РФ[7]

По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году[8]. В феврале 2019 года Банк ДОМ.РФ восстановил нормативы достаточности капитала и выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению[9].

Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей[10].

Деятельность[править | править код]

Основным направлением деятельности банка является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков с счетами эскроу[11][12][13].

На 1 октября 2020 года размер собственного капитала составил 86,6 млрд рублей. По итогам 9 месяцев 2020 года портфель ипотечных кредитов Банка ДОМ.РФ составил 158,9 миллиарда рублей[14].

Портфель проектного финансирования жилищного строительства в 2020 году составил 685,9 млрд рублей[15], увеличившись с начала года на 314,3 млрд рублей или 84,6 %[15].

Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года)[16].

Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства[править | править код]

В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» банк стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства[17].

Банк ДОМ.РФ является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу[12]. Данный механизм финансирования строительства обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков[18]. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительство жилья на всех этапах независимо от текущих продаж. Банк предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ[19].

Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров[20]. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ[20]. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса[21].

Ипотека[править | править код]

Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ) и объему проектного финансирования застройщиков.

Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:

  • «Семейная ипотека»[22] для семей с детьми доступна по ставке от 4,7 %.
  • «Дальневосточная ипотека»[23] на покупку жилья в Дальневосточном федеральном округе от 0,7 %.
  • «Военная ипотека»[24] для участников накопительно-ипотечной системы от 7,1 %.
  • «Медицинская ипотека»[25] для врачей и медработников от 6,9 %.
  • «Сельская ипотека»[26] на покупку жилья на сельских территориях от 2,8 %.

Банк входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки». С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке[27][28][29]. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку[30].

Другие продукты[править | править код]

Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки, являющихся основным приоритетами, банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием[31]. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.

Рейтинги[править | править код]

А+(RU) прогноз «Позитивный»[32]

ruA+ прогноз «Позитивный»[33]

ВВ+ Прогноз «Позитивный»[34]

  • 24 января 2020 НКР

АА-.ru Прогноз «Стабильный»[35]

В декабре 2020 года аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) повысило кредитный рейтинг Банка ДОМ.РФ c A(RU) до уровня А+(RU), изменив прогноз на «Позитивный». Повышение рейтинга объясняется изменением оценки качества кредитного портфеля, улучшением бизнес-профиля, повышением операционной эффективности банка и развитой системой риск-менеджмента.[36] В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников».[37]

Руководство и акционеры[править | править код]

100 % голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ»[38].

Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.

Примечания[править | править код]

  1. Банк ДОМ.РФ - новое фирменное наименование банка «Российский капитал». domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  2. Рейтинг банков | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  3. АСВ передаст Росимуществу акции банка «Российский капитал». www.kommersant.ru (4 октября 2017). Дата обращения: 18 февраля 2021.
  4. Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом. ТАСС. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  5. Банк ДОМ.РФ: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия. Банки.ру. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  6. Банки.ру. ​АИЖК стало акционером «Российского Капитала» (26.12.2017).
  7. Банк ДОМ.РФ - О банке. domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  8. "Банк ДОМ.РФ" в 2018 году получил чистую прибыль 4,2 млрд рублей. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019.
  9. "Банк ДОМ.РФ" восстановил нормативы достаточности капитала. ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019.
  10. Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей. Ведомости. Дата обращения: 18 февраля 2021.
  11. Путин поручил Медведеву создать специальный банк для строительства жилья. РБК. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  12. 1 2 В серебре. lenta.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  13. Артем Федорко: сейчас колоссальный спрос на ипотеку со стороны граждан. РИА Новости (20190607T1919). Дата обращения: 17 февраля 2021.
  14. Банк ДОМ.РФ - Ежеквартальные отчеты по ценным бумагам / Раскрытие информации. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  15. 1 2 Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  16. Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  17. Список уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья - Новости ЕРЗ.РФ. erzrf.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  18. Финансирование долевого строительства | Банк России. cbr.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  19. Банк ДОМ.РФ одобрил проектное финансирование для строительства 7,9 млн кв. м жилья. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  20. 1 2 Статистика перехода на счета эскроу в разрезе банков (неопр.).
  21. Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 банков по выдачам ипотеки на первичном рынке. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  22. Более 10 тыс. квартир оформлены по программе "Семейной ипотеки" Банка ДОМ.РФ. realty.interfax.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  23. Дальневосточная ипотека от 0,7%. Сумма кредита до 6 млн руб. | Банк ДОМ.РФ. domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  24. Банк ДОМ.РФ снизил ставку по ипотеке для военнослужащих до 4,7% годовых. www.stroygaz.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  25. Банк ДОМ.РФ продлил льготную ипотеку для медработников по ставке 6,9% годовых. www.stroygaz.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  26. В Банк ДОМ.РФ поступило заявок по сельской ипотеке на 1 млрд руб. realty.interfax.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  27. Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на строительство дома. Российская газета. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  28. Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на объекты ИЖС. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  29. Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на частные дома. Российская газета. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  30. Ипотека ДОМ.РФ (неопр.).
  31. Банк ДОМ.РФ: не только ипотека, но и целый ряд уникальных банковских сервисов - Новости ЕРЗ.РФ. erzrf.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  32. Платные опросы Криптовалюты. АКРА повысило рейтинг Банка ДОМ.РФ до «А+» с «позитивным» прогнозом. Banki.news. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  33. «Эксперт РА» повысил рейтинг Банку «ДОМ.РФ» до уровня ruA+ и изменил прогноз на позитивный. Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 17 февраля 2021.
  34. Fitch повысило рейтинг "Банка ДОМ.РФ" до уровня BB с "позитивным" прогнозом. ТАСС. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  35. НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом. ratings.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  36. АКРА повысило кредитный рейтинг АО "Банк ДОМ.РФ" до уровня А+(RU), изменив прогноз на "позитивный". Finmarket.ru (18 декабря 2020). Дата обращения: 17 февраля 2021.
  37. Банк ДОМ.РФ стал победителем премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в нескольких номинациях. Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
  38. Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация - АО«Банк ДОМ.РФ» (неопр.).

Ссылки[править | править код]