Система передачи финансовых сообщений

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Система передачи финансовых сообщений Банка России
Регион  Россия
Основана 2014
Сайт СПФС

Система передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — российская межбанковская система передачи финансовой информации и совершения платежей, функционирующая на базе информационно-телекоммуникационной системы мегарегулятора. Сама система не является платёжной — она не выполняет функций расчёта и взаимного клиринга между участниками. Для передачи сообщений используется стандарт SWIFT / ISO 20022[1]. По состоянию на середину 2018 года пользователями СПФС являлись более 500 организаций — в основном, российских банков; таким образом, количество российских пользователей СПФС превышает число российских участников международных конкурентов — SWIFT и CIPS[2].

Причины создания

[править | править код]

SWIFT — международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей, созданная в 1973 году, — в настоящее время фактически является мировым монополистом, на долю которого приходится более 80 % всех глобальных платежей[3]. Россия (СССР) присоединилась к системе SWIFT в декабре 1989 года, когда пользователем системы стал Внешэкономбанк[4]. Юридически SWIFT представляет собой «кооперативное общество», созданное в юрисдикции Бельгии со штаб-квартирой в Ла-Юльпе и принадлежащее его пайщикам. Находясь на территории Европейского союза, SWIFT подчиняется его законодательству. Кроме того, после террористических актов 11 сентября 2001 года Министерство финансов США получило доступ к информации в системе, обосновывая необходимость этого задачами борьбы с финансированием международного терроризма. Все информационные потоки проходят через два операционных центра, расположенных в Нидерландах и США. Таким образом, угроза отключения от SWIFT может использоваться в качестве рычага давления на власти России[5]. Прецеденты массового отключения пользователей уже имеются: 22 марта 2012 года в рамках санкций ЕС против Ирана 14 иранских банков были лишены возможности использовать SWIFT, что привело к серьёзным трудностям во внешней торговле исламской республики[6]. Пять лет спустя, в марте 2017 года было прекращено оказание услуг банкам КНДР из «чёрного списка» ООН[7].

Возможность полного отключения России от SWIFT обсуждается с 2014 года, когда были введены первые санкции в связи с аннексией Крыма и войной в Донбассе. Тогда Европарламент принял резолюцию, в которой, в частности, призвал исключить Россию из системы международных расчётов SWIFT. Позже такой вариант рассматривали и главы МИД европейских государств[8], инициатором выступила Великобритания в лице премьер-министра Дэвида Кэмерона[5]. Однако в самой компании подобные рекомендации сочли нарушающими права и наносящими ущерб деловым интересам[9].

В августе 2014 года заместитель министра финансов России Алексей Моисеев сделал заявление о подготовке законопроекта о создании российского аналога SWIFT[3]. Уже в декабре 2014 года система была запущена в тестовом режиме, а к осени 2015 года была практически завершена[источник не указан 673 дня]. 22 марта 2017 года глава Банка России Эльвира Набиуллина на встрече с президентом Владимиром Путиным заявила, что в России созданы условия для функционирования платёжных систем и банков в случае отключения страны от SWIFT. Речь шла об СПФС, созданной в качестве альтернативного канала межбанковского взаимодействия с целью обеспечения гарантированного и бесперебойного предоставления услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям[9].

Как резюмировал академик Тим Бил, создание и работа СПФС входят в число мер реагирования на санкции, введенные Соединенными Штатами, которые комментаторы рассматривают как способствующие дедолларизации[10].

Особенности

[править | править код]

Преимущества юридических лиц от использования СПФС

  • Возможность самостоятельно отправлять/принимать финансовые сообщения в форматах SWIFT/собственных форматах без услуг иностранных провайдеров и банков-посредников;
  • Прямое взаимодействие ЮЛ-ЮЛ (например, выставление счетов на оплату услуг/работ/поставок, направление документов на согласование и подписание, внутрикорпоративный документооборот, другие файлы свободного формата – это все помимо финансовых сообщений формата SWIFT) без иностранных провайдеров;
  • Исключение перенастройки автоматизированных систем ЮЛ при смене обслуживающего банка (формат, в котором отправляются сообщения через СПФС обязателен для приема всеми участниками системы).
  • Снижение риска отказа в обслуживании со стороны банка, использующего иностранную ИТ-инфраструктуру (например, кредитная организация с иностранным капиталом)[11].

СПФС реализует функцию Банка России по организации оказания услуг по передаче финансовых сообщений, в том числе:

  • передачи сообщений формата SWIFT;
  • передачи сообщений в собственных форматах пользователей;
  • контроля финансовых сообщений формата SWIFT;
  • возможности определения участником СПФС списка своих контрагентов и типов принимаемых от них финансовых сообщений[12].

Помимо SWIFT, СПФС приходится конкурировать с несколькими аналогичными российскими системами, находящимися в разной степени готовности: «CyberFT» от компании «Киберплат», «Транзит 2.0» от Национального расчётного депозитария и инфраструктурным решением «Finline» от Сбербанка[2].

Тариф на услуги Банка России по передаче финансовых сообщений через СПФС первоначально составлял от 1,50 до 2,50 ₽ за одно сообщение (в зависимости от количества сообщений ежедневно), однако 15 марта 2018 года был резко снижен до диапазона от 0,80 до 1,00 ₽[13]. Для сравнения: тариф SWIFT на 2018 год составляет 0,03—0,05 € (то есть около 2,20—3,70 ₽) за одно сообщение[14], хотя при этом SWIFT предлагает скидки до 40 % участникам, добившимся высоких объёмов транзакций[15].

История и перспективы развития

[править | править код]

В начале 2017 года Банк России предложил использовать СПФС не только банкам, но и корпорациям[16]. В декабре 2017 года «Газпромбанк» по поручению своего клиента — «Роснефти» — выполнил первую транзакцию с использованием СПФС; таким образом, «Роснефть» может считаться первой корпорацией — участником системы[17]. Одной из первых компаний промышленного сектора, начавших использовать СПФС, стала в июне 2018 года «Газпром нефть»[18].

В апреле 2018 года о предстоящем переходе на СПФС объявила Государственная корпорация «Ростех», причём обсуждается подключение к системе и её дочерних структур[19]. По состоянию на 1 сентября 2019 года в числе 397 пользователей СПФС значились крупнейшие российские корпорации: «Газпром нефть», «Роснефть», «Сургутнефтегаз», «Татнефть», «Т Плюс», «ТАИФ-НК», Холдинговая компания «Ак Барс»[20].

В ноябре 2018 года первым иностранным участником СПФС стал белорусский Белгазпромбанк[21], а к октябрю 2019 года их количество уже достигало восьми[22]. Банк России прорабатывает возможность использования блокчейн-платформы «Мастерчейн» (разрабатывается совместно с Ассоциацией «ФинТех» и российскими банками) для создания единого платёжного пространства в рамках Евразийского экономического союза (ЕАЭС)[9]. Кроме того, в перспективе рассматривается подключение к СПФС банковских систем стран — участниц БРИКС. Использование СПФС в качестве альтернативы или дополнения к SWIFT позволит иностранным банкам и компаниям сократить операционные издержки[14].

В октябре 2019 года на основе СПФС начато соединение платежных систем России, Индии и Китая. В Индии создаётся связка с индийской системой SFMS, в Китае — с китайской системой CIPS[23]. К концу 2019 года была также установлена связь между СПФС и иранской системой SEPAM, что позволяет работать России в обход SWIFT со всеми странами, работающими с SEPAM[24].

По итогам 2020 года доля СПФС во внутрироссийском трафике составила 20,6 % от общего числа операций. На конец 2020 года 23 иностранных банка подключились к СПФС из Армении, Белоруссии, Германии, Казахстана, Киргизии и Швейцарии[25]. Ежемесячно через систему проходило 2 млн финансовых сообщений[26].

В марте 2021 года Сергей Лавров и глава МИД Китая Ван И договорились об активном расширении использования СПФС в расчётах между странами[27].

9 декабря 2021 года начальник управления департамента национальной платёжной системы Банка России Денис Барышков объявил о том, что к СПФС подключились все банки Белоруссии. Кроме того он указал, что к системе уже подключились 38 участников из девяти стран. В том числе банки Турции, Франции, Японии и Швеции[28], а также Кубы и Таджикистана[29]. Кроме того, он же добавил, что ЦБ России реализовал возможность организации на площадке иностранного ЦБ или дочерней компании шлюза для обеспечения «бесшовного взаимодействия» между СПФС и локальной системой передачи финансовых сообщений[30].

19 января 2022 года ВТБ первым запустил «Сервис-бюро СПФС», дополнение к системе, расширяющее возможности пользователя и упрощающее работу с финансовыми документами в рамках СПФС. Первым пользователем данной услуги стал Ростелеком[31]

24 февраля 2022 года агентство ТАСС указало на то, что доля SWIFT во внутрироссийских расчётах сократилась за 5 лет с более чем 80 % до 20 %[32].

17 марта 2022 года председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков сообщил, что Банк России и Китайский народный банк работают над соединением российской и китайской систем передачи финансовых сообщений. Также он указал на начало развития схем передачи информации при использовании блокчейнов, включая цифровой рубль и цифровой юань[33].

31 марта 2022 года Economic Times опубликовала информацию о том, что Индия предложила России новую систему транзакций с переводом торговли на рубль и СПФС, которая будет работать через Резервный банк Индии и российский Внешэкономбанк. По тем же данным, система будет введена в действие в течение недели[34].

На 11 апреля 2022 года в СПФС состояло уже в общей сложности 39 иностранных организаций, а с использованием СПФС уже велись торговля и взаимодействие с 12 странами мира[35]. К 18 апреля число иностранных организаций в СПФС увеличилось уже до 52[36], а к 22 апреля до 59[37]. Кроме того интерес к системе СПФС проявили также банки Малайзии[38]. Тогда же в целях защиты от санкций Банк России прекратил публикацию списка участников системы[39].

На 29 июня 2022 года в СПФС состояло уже 70 иностранных участников[40], а всего система использовалась 389 компаниями и банками в 12 странах[41]. Интерес к системе также проявили Филиппины[42].

В июле российские банки массово начали подключаться к системам CIPS[43] и CDFCPS[44] в Китае.

В сентябре 2022 года банк ВТБ запустил трансграничные переводы в обход системы SWIFT и санкций с задействованием систем СПФС и CIPS в юанях[45]. Тогда же было сообщено об идущем процессе полной интеграции систем СПФС и CIPS (тестовая интеграция была проведена еще в 2021 году[46]), который могут завершить к 2023 году[47].

2 ноября в России озвучили планы по состыковыванию СПФС с прочими национальными системами передачи финансовых сообщений, в том числе в рамках ШОС и БРИКС[48].

15 ноября 2022 года глава Банка России Эльвира Набиуллина, выступая в Госдуме заявила о росте трафика СПФС на 22 % за 2022 год[49] К концу сентября 2022 года к СПФС присоединились 50 новых организаций, в результате чего их общее число достигло 440, из которых более 100 являются нерезидентами (в том числе три банка Азербайджана[50]), о чём сообщала директор департамента национальной платежной системы Центробанка Алла Бакина[51]. Также в 2023 году ожидается увеличение стран, подключенных к системе СПФС с 15 до 18[52] Регулятор также намерен увеличить число участников за счет подключения иностранных партнеров российских организаций и расширения использования СПФС, в том числе посредством механизма подключения через «сервис-бюро»[53].

13 декабря 2022 года ВТБ и Ростелеком провели первый платёж в системе «Сервис-бюро СПФС»[54]

12 декабря 2022 года российские организации получили разрешение на открытие востро-счетов в Индии в рупиях и открыли их[55], а уже 28 декабря Россия и Индия провели первые сделки в рупиях, используя системы СПФС и SFMS, а также счета Vostro Резервного банка Индии[56].

По сообщению ЦБ РФ, платёжный трафик СПФС за 2022 год вырос по сравнению с 2021 годом в 3 раза[57].

31 января 2023 года связь между СПФС и иранской системой SEPAM была запущена в рабочем режиме, страны начали торговлю полностью без участия системы SWIFT[58][59]. На ту же дату в системе числилось уже 106 иностранных банков и прочих организаций из 13 стран мира и около 700 банков и организаций в России[60]. Продолжается также подключение к системе Венесуэлы[61].

В феврале 2023 года директор департамента национальной платежной системы Банка России Алла Бакина сообщила, что система передачи финансовых сообщений на данный момент насчитывает 469 участников, из которых 115 не являются резидентами. По ее словам, за прошлый год к СПФС подключились столько же государств, сколько за все предыдущее время работы. На начало 2023 года их число достигло 14 стран. ЦБ, по информации Бакиной, ведёт постоянную работу с «дружественными» странами по подключении их с СПФС в разных форматах: индивидуально и через сервис-бюро[62].

В конце апреля 2023 года управляющий директор по развитию и работе с клиентами НРД Алексей Федоров сообщил, что еще около 100 участников находятся на стадии подключения к системе из стран СНГ, Азии, Латинской Америки и Ближнего востока[63].

В июне 2023 года завершилось полное сопряжение СПФС с её белорусским аналогом[64].

По данным на июль 2023 года порядка 70% всего внутрироссийского трафика финансовых сообщений уже приходится на систему СПФС. За 5 месяцев 2023 года через систему было проведено более 82 млн. сообщений. На июль 2023 года в СПФС было уже более 490 участников, в том числе свыше 120 — из 14 иностранных государств. Две трети зарубежных партнеров подключились после марта 2022 года. Продолжаются новые подключения иностранных участников[65].

На конец сентября в СПФС состояло уже 550 участников, в том числе 150 нерезидентов из более чем 15 стран мира[66]. За год трафик системы вырос в 4.3 раза или на 102 млн. операций. Всего через систему за 8 месяцев 2023 года прошло 133 млн. операций[67].

С 1 октября 2023 года Национальный расчётный депозитарий прекратил использование SWIFT во внутренних операциях и перешёл на систему СПФС[68]. Прекращение использования SWIFT для электронного документооборота (за исключением взаимодействия между НРД и иностранными депозитариями) произошло 1 мая 2024 года[69]. С 1 октября 2023 года запрещено использование SWIFT и прочих иностранных систем для осуществления переводов внутри России. При этом данное требование не распространяется на случаи передачи информации в рамках платежной системы в целях рассмотрения заявлений клиентов по операциям с использованием электронных средств платежа[70][71].

Тогда же, в октябре 2023 года Россия прекратила использование системы SWIFT для международных и внутренних расчётов в юанях. Для данных расчётов используются только системы СПФС и CIPS[72].

К январю 2024 года в системе работало уже 159 нерезидентов из 20 стран мира, а всего в системе числилось уже 557 участников[73], а за неполный 2023 год через систему прошло 180 млн. финансовых сообщений[74].

27 января 2024 года к системе также подключились банки Мьянмы[75].

В марте 2024 года интерес к системе высказали в Нигерии[76]. В системе работает уже более 160 нерезидентов из 20 стран[77].

К началу апреля 2024 года через Систему передачи финансовых сообщений, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, проходило более 98% внутрироссийских финансовых операций[78][79].

24 июня 2024 года система попала под запрет на использование организациями из ЕС в рамках 14-го пакета санкций Евросоюза. Также финансовым операторам стран Евросоюза запрещается совершать транзакции с юридическими лицами, включенными в специальный список, который использует СПФС за пределами России[80]. По мнению экспертов, эта мера не скажется на внутренних расчетах страны, но окажет серьёзное влияние на внешнеэкономическую деятельность и приведёт к повышению цен на ряд товаров и услуг[81].

Примечания

[править | править код]
  1. Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС)_ что это и как он бизнесу подключиться к сервису // academyopen.ru
  2. 1 2 Маврина, Любовь. Русский SWIFT заполнит пробелы. Эксперт Online. «Эксперт» (16 июля 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 18 июля 2018 года.
  3. 1 2 Петрова, Екатерина. SWIFT: сегодня монополия, а завтра?.. Клерк.Ру (18 марта 2016). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 19 июля 2018 года.
  4. О РОССВИФТ. РОССВИФТ. Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 19 июля 2018 года.
  5. 1 2 Шантаж года. Не будут слушаться – отключим SWIFT. Клерк.Ру (18 марта 2016). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 19 июля 2018 года.
  6. Иранские банки вернулись в систему SWIFT. Rbc.ru (18 января 2016). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 19 июля 2018 года.
  7. SWIFT перестала оказывать услуги банкам КНДР из черного списка ООН. РИА Новости (8 марта 2017). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 27 июля 2018 года.
  8. Министры иностранных дел ЕС обсудят возможность отключения России от SWIFT. Lenta.ru (27 января 2015). Дата обращения: 16 июля 2018. Архивировано 28 января 2015 года.
  9. 1 2 3 Ростех перейдёт на расчёты с банками через российский аналог системы SWIFT. Отмечается, что цифровая инфраструктура поможет осуществлять обмен данными между предприятиями госкорпорации в зашифрованном режиме. ТАСС (13 апреля 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 17 июля 2018 года.
  10. Davis, Stuart. Sanctions as War: Anti-Imperialist Perspectives on American Geo-Economic Strategy. — Haymarket Books, 2023. — P. 40. — ISBN 978-1-64259-812-4.
  11. Система передачи финансовых сообщений
  12. Банк России, Система передачи финансовых сообщений.
  13. Банк России, Тарифы на услуги Банка России.
  14. 1 2 Алексеевских, Анастасия. БРИКС без SWIFT. Российская Система передачи финансовых сообщений расширяет зону действия. Известия (18 мая 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 17 июля 2018 года.
  15. Аитов, Тимур. Натянутая струна. Возможно ли отключение России от SWIFT. Forbes (Россия) (15 марта 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 5 апреля 2023 года.
  16. Алексеевских, Анастасия. ЦБ предложил корпорациям использовать российский аналог SWIFT. Banki.ru (28 февраля 2017). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 27 июля 2018 года.
  17. Ерёмина, Анна. «Роснефть» провела первую операцию в «русской SWIFT». Она стала первой корпорацией – участником системы. Ведомости (22 марта 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 27 февраля 2022 года.
  18. «Газпром нефть» стала одной из первых промышленных компаний-пользователей системы передачи финансовых сообщений Банка России. Газпром нефть (22 июня 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 4 июля 2018 года.
  19. Ростех перейдёт на российский аналог системы SWIFT. Ростех (13 апреля 2018). Дата обращения: 15 июля 2018. Архивировано 21 июля 2018 года.
  20. Перечень пользователей СПФС Банка России по состоянию на 1 сентября 2019 года. Банк России. Дата обращения: 19 сентября 2019. Архивировано 9 сентября 2019 года.
  21. Толстоухова, Надежда. К российскому аналогу SWIFT присоединился второй иностранный банк. Российская газета (26 апреля 2019). Дата обращения: 13 декабря 2020. Архивировано 9 февраля 2020 года.
  22. Восемь зарубежных банков подключились к российскому аналогу SWIFT. РИА Новости (2 октября 2019). Дата обращения: 13 декабря 2020. Архивировано 7 ноября 2020 года.
  23. Узы связи: ЦБ создает новый способ расчетов с КНР и Индией : Банки.ру. Дата обращения: 9 декабря 2021. Архивировано 9 декабря 2021 года.
  24. Тегеран призывает Москву готовиться к отключению SWIFT : Экономика : Независимая газета. Дата обращения: 9 декабря 2021. Архивировано 9 декабря 2021 года.
  25. Доля сообщений через российский аналог SWIFT выросла в 1,8 раза — Экономика и бизнес — ТАСС. Дата обращения: 25 февраля 2021. Архивировано 31 января 2022 года.
  26. СПФС вместо SWIFT __ Финансы __ Газета РБК. Дата обращения: 21 мая 2023. Архивировано 9 апреля 2023 года.
  27. Россия и Китай расширят применение Системы передачи финансовых сообщений. Вести.ру (23 марта 2021). Дата обращения: 2 мая 2021. Архивировано 29 апреля 2021 года.
  28. Белорусские банки подготовились к отключению от SWIFT: Госэкономика: Экономика: Lenta.ru. Дата обращения: 9 декабря 2021. Архивировано 9 декабря 2021 года.
  29. Со скоростью SWIFTа: кто развалится от удара по России — РИА Новости, 10.12.2021. Дата обращения: 12 декабря 2021. Архивировано 12 декабря 2021 года.
  30. Российский аналог SWIFT увеличил число иностранных участников до 38 — Ведомости. Дата обращения: 20 января 2022. Архивировано 20 января 2022 года.
  31. СПФС: новый шаг к упрощению бизнес-отношений — KP.Ru. Дата обращения: 20 января 2022. Архивировано 20 января 2022 года.
  32. Чем грозит отключение России от SWIFT. Дата обращения: 28 февраля 2022. Архивировано 28 февраля 2022 года.
  33. Россия и Китай смогут обмениваться платежами без SWIFT. Дата обращения: 18 марта 2022. Архивировано 4 апреля 2023 года.
  34. СМИ: Россия и Индия обсуждают внедрение альтернативной системы транзакций. Дата обращения: 31 марта 2022. Архивировано 31 марта 2022 года.
  35. Число иностранных пользователей российского аналога SWIFT выросло вдвое — ПРАЙМ, 11.04.2022. Дата обращения: 11 апреля 2022. Архивировано 11 апреля 2022 года.
  36. К российскому аналогу SWIFT присоединились 52 иностранные организации — РИА Новости, 18.04.2022. Дата обращения: 18 апреля 2022. Архивировано 18 апреля 2022 года.
  37. Экономист Ракша: К российскому аналогу SWIFT уже подключились 59 банков из других стран — ОСН. Дата обращения: 26 апреля 2022. Архивировано 22 апреля 2022 года.
  38. Малайзия изучает российскую систему передачи финансовых сообщений - ПРАЙМ, 23.04.2022
  39. ЦБ РФ скрыл список участников Системы передачи финансовых сообщений
  40. Набиуллина анонсировала присоединение иностранных банков к российскому SWIFT_ Рынки_ Экономика_ Lenta.ru. Дата обращения: 29 июня 2022. Архивировано 29 июня 2022 года.
  41. Центробанк сообщил, что СПФС в 2022 году расширилась на 64 участника — ТАСС. Дата обращения: 23 июня 2022. Архивировано 14 сентября 2022 года.
  42. Филиппины хотят подключиться к российской СПФС для продолжения торговли — РИА Новости, 23.06.2022. Дата обращения: 23 июня 2022. Архивировано 23 июня 2022 года.
  43. Российские банки все активнее подключаются к китайской системе CIPS — Ведомости. Дата обращения: 3 февраля 2023. Архивировано 3 февраля 2023 года.
  44. МКБ рассматривает возможность подключения к китайской CDFCPS — ТАСС
  45. ВТБ запустил переводы в юанях в Китай в обход SWIFT — РБК. Дата обращения: 3 февраля 2023. Архивировано 3 февраля 2023 года.
  46. ЦБ РФ протестировал работу СПФС с китайским аналогом, выступает за расширение взаимодействия. Дата обращения: 19 февраля 2023. Архивировано 19 февраля 2023 года.
  47. Система передачи финансовых сообщений СПФС может быть интегрирована с китайским аналогом SWIFT к началу 2023 года. Дата обращения: 19 февраля 2023. Архивировано 19 февраля 2023 года.
  48. Для трансграничных расчетов российский SWIFT состыкуют с его аналогами - Ведомости. Дата обращения: 24 марта 2023. Архивировано 24 марта 2023 года.
  49. Трафик в российском аналоге SWIFT вырос почти на четверть — ПРАЙМ, 15.11.2022. Дата обращения: 15 ноября 2022. Архивировано 15 ноября 2022 года.
  50. Лавров_ три банка в Азербайджане перешли на российский аналог SWIFT — NEWS.ru — 05.12.22. Дата обращения: 22 января 2023. Архивировано 22 января 2023 года.
  51. Трафик СПФС, аналога SWIFT, в 2022 году вырос на четверть. Дата обращения: 22 января 2023. Архивировано 22 января 2023 года.
  52. В ЦБ ожидают роста числа участвующих в СПФС стран в 2023 году до 18. Дата обращения: 22 января 2023. Архивировано 22 января 2023 года.
  53. ЦБ намерен реализовать межсистемное взаимодействие СБП с рядом стран ЕАЭС до конца 2023 г. Дата обращения: 22 января 2023. Архивировано 22 января 2023 года.
  54. ВТБ и «Ростелеком» провели первый межбанковский платёж с помощью «Сервис-бюро СПФС». Дата обращения: 3 февраля 2023. Архивировано 3 февраля 2023 года.
  55. Россия и Индия перешли на расчеты в рупиях. Дата обращения: 3 февраля 2023. Архивировано 4 февраля 2023 года.
  56. Россия и Индия провели первые сделки в рупиях_ Госэкономика_ Экономика_ Lenta.ru. Дата обращения: 3 февраля 2023. Архивировано 3 февраля 2023 года.
  57. Трафик российского аналога SWIFT вырос в 2022 году более чем в три раза. www.finam.ru. Финам (29.03.23). Дата обращения: 18 апреля 2023. Архивировано 18 апреля 2023 года.
  58. Россия и Иран объединяют свои местные аналоги SWIFT. Что это дает_. Дата обращения: 2 февраля 2023. Архивировано 2 февраля 2023 года.
  59. Россия и Иран строят новый SWIFT (6 февраля 2023) _ Expert.ru. Дата обращения: 9 февраля 2023. Архивировано 9 февраля 2023 года.
  60. Договор между Центробанками Ирана и России позволит Тегерану работать с 800 банками мира — Газета.Ru _ Новости. Дата обращения: 2 февраля 2023. Архивировано 2 февраля 2023 года.
  61. Венесуэла работает над подключением к российскому аналогу SWIFT — ПРАЙМ, 11.02.2023. Дата обращения: 11 февраля 2023. Архивировано 11 февраля 2023 года.
  62. К российскому аналогу SWIFT подключились 469 участников, в том числе 115 нерезидентов. Interfax.ru. Дата обращения: 22 февраля 2023. Архивировано 21 февраля 2023 года.
  63. К российскому аналогу SWIFT готовятся подключить около 100 новых участников - ПРАЙМ, 27.04.2023. Дата обращения: 27 апреля 2023. Архивировано 27 апреля 2023 года.
  64. Россия и Белоруссия завершили сопряжение аналогов Swift, заявил посол - ПРАЙМ, 26.06.2023
  65. В ЦБ сообщили о 70% внутрироссийского трафика у национального аналога SWIFT _ Новости экономики _ Известия _ 03.07.2023. Дата обращения: 3 июля 2023. Архивировано 3 июля 2023 года.
  66. Материал К СПФС за III квартал присоединились порядка 20 иностранных участников, портал ПЛАС. Дата обращения: 30 октября 2023. Архивировано 30 октября 2023 года.
  67. Объем эмиссии карт _Мир_ вырос до 228,4 млн штук. Дата обращения: 1 сентября 2023. Архивировано 1 сентября 2023 года.
  68. НРД с октября прекратит использовать SWIFT как канал электронного документооборота. Дата обращения: 29 апреля 2023. Архивировано 29 апреля 2023 года.
  69. НРД полностью отказался от использования SWIFT в России - Ведомости
  70. Решение Совета директоров Банка России об установлении порядка взаимодействия между кредитными организациями при осуществлении перевода денежных средств _ Банк России. Дата обращения: 21 мая 2023. Архивировано 21 мая 2023 года.
  71. С 1 октября банки не могут использовать SWIFT при переводах внутри России - ИА _Финмаркет_
  72. Деньги утекают прочь_ на что Россия променяла SWIFT - ПРАЙМ, 24.11.2023
  73. Двадцать стран подключились к российскому аналогу SWIFT - ПРАЙМ, 16.01.2024
  74. ЦБ назвал долю нерезидентов, использующих российский аналог SWIFT - ПРАЙМ, 04.12.2023
  75. Решетников заявил о подключении банков Мьянмы к российскому аналогу SWIFT _ Новости экономики _ Известия _ 27.01.2024
  76. Юсуф Туггар_ Нигерия намерена подать заявку в БРИКС - РИА Новости, 07.03.2024
  77. Российский аналог SWIFT насчитывает уже более 160 зарубежных участников из 20 стран
  78. Почти 100% финансовых операций внутри РФ проходят через российский аналог SWIFT. TACC. Дата обращения: 10 апреля 2024.
  79. Более 98% финансовых сообщений в России идут через аналог SWIFT. www.pnp.ru (10 апреля 2024). Дата обращения: 10 апреля 2024.
  80. Reuters ЕС ввел санкции против российского аналога SWIFT. Русская служба The Moscow Times (24 июня 2024). Дата обращения: 26 июня 2024.
  81. Какие тут могут быть счеты. Коммерсантъ (24 июня 2024). Дата обращения: 25 июня 2024.