Газпромбанк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Газпромбанк
Gazprombank logo.png
Moscow, Novocheremushkinskaya Street office block.jpg
Тип Акционерное общество
Лицензия № 354 от 29.12.2014
Участие в ССВ № 629 от 10.02.2005
Год основания июль 1990 года
Прежние названия Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк»
Расположение  Россия: Москва
Ключевые фигуры Алексей Миллер (председатель совета директоров), Андрей Акимов (председатель правления)
Уставный капитал 206,8 млрд руб. (2019 год, МСФО)
Собственный капитал 722,2 млрд руб. (2019, МСФО)
Активы 6,58 трлн руб. (2019, МСФО[1])
Чистая прибыль 44,6 млрд руб. (2019 год, МСФО[2])
Число сотрудников 18858 (2019 год)[3]
Дочерние общества компании группы «Газпром-Медиа», компании группы «Газпромбанк лизинг», группа промышленных компаний (отрасль тяжелого машиностроения)
Аудитор КПМГ
Источники данных о банке Финансовая отчётность
Сайт www.gazprombank.ru
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе

Газпро̀мба́нк — один из крупнейших универсальных банков России, входит в тройку крупнейших банков России по всем основным показателям и занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала. Головной офис расположен в Москве.

История[править | править код]

Коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» был создан в июле 1990 года, в августе 1996 года его организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как «общество с ограниченной ответственностью». 13 ноября 2001 года коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Общество с ограниченной ответственностью) был преобразован в Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Закрытое акционерное общество), 31 августа 2007 года Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Закрытое акционерное общество) изменил тип акционерного общества и наименование на «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество)[4].

17 июля 2014 года министерство финансов США объявило о введении дополнительных санкций против Российской Федерации в связи с ситуацией вокруг Украины. В санкционный список включён ОАО «Газпромбанк».[5] В сентябре 2015 года банк включён в санкционный список Украины. Санкции предусматривают блокировку активов и приостановление выполнения экономических и финансовых обязательств со стороны Украины»[6][7].

Розничный бизнес[править | править код]

Начиная с 2017 года банк усилил фокус своей стратегии на розничный бизнес[8]. В 2018 году основную часть розничных кредитов группы составили ипотечные займы: прирост по итогам 2018 года составил 34,1%, а их объем – 362,2 млрд руб. Доля ипотеки в розничном кредитном портфеле увеличилась до 71,4%[источник?].

В 2019 году розничный портфель банка увеличился в 1,2 раза, составив 564 млрд рублей. Ключевым продуктом роста стали потребительские кредиты. Средняя дневная выдача потребительских кредитов выросла с 200 млн руб. в январе до 800 млн руб. в августе, а в отдельные дни достигала 1 млрд руб. выдач[9]. По итогам 2019 года объем потребительских кредитов розничным клиентам увеличился до 207,6 млрд рублей, прирост составил 49,8%. Портфель вкладов увеличился до 659 млрд рублей[10][неавторитетный источник?].

Летом 2019 года банк начал выпуск «умных» карт с интеллектуальной системой начисления кэшбэка[11].

В июне 2020 года Газпромбанк в партнерстве с Visa и FACEIT запустил дебетовую карту для геймеров[12].

Проектное и структурное финансирование[править | править код]

«Газпромбанк» занимается кредитованием инфраструктурных проектов и проектов государственно-частного партнерства: банк финансировал строительство третьей и четвертой очереди ЦКАД в Московской области[13], центрального участка Западного скоростного диаметра в Санкт-Петербурге[14] платной трассы «Обход Хабаровска»[15], строительство моста через Обь[16] в Новосибирске и других проектов. Является участником «Фабрики проектного финансирования» ВЭБ.РФ, которая привлекает капитал в инфраструктурные и промышленные проекты. В частности, банк участвовал в сделке по финансированию разработки Удоканского медного месторождения в составе кредитного синдиката из нескольких банков[17].

В июне 2019 года Газпромбанк и ООО «МТП «Лавна» заключены кредитные договоры на цели финансирования проекта по созданию комплекса по перегрузке угля «Лавна» в морском порту г. Мурманска[18].

С начала 2019 года банк активизировал работу на рынках российского и международного капитала, заняв по итогам первого квартала первое место в рейтинге андеррайтеров выпусков облигаций и еврооблигаций из России и стран Восточной Европы. По состоянию на конец апреля банк организовал размещение девяти выпусков еврооблигаций для семи эмитентов общим объемом $8,368 миллиарда[19].

В 2016 году Газпромбанк и Российский квантовый центр запустили квантовый канал[20], в 2018 году банк инвестировал $1,5 млн в проект по разработке квантового машинного обучения[21], суммарные инвестиции в квантовую повестку превысили 1 млрд руб[22].

Слияния и поглощения[править | править код]

В ноябре 2007 года «Газпромбанк» приобрёл 80% ЗАО «Арэксимбанк». В июле 2008 года «Арэксимбанк» провел допэмиссию, которая также была выкуплена «Газпромбанком». В результате июльской сделки доля ОАО «Газпромбанк» в УК ЗАО «Арэксимбанк» выросла до 94,15% акций.

12 сентября 2008 года ОАО «Газпромбанк» приобрел у ЗАО «Райффайзенбанк» 5,85% УК ЗАО «Арэксимбанк», консолидировав тем самым 100% уставного капитала армянского банка.

В октябре 2016 года «Газпромбанк» продал 100% акций этого банка группе инвесторов из Армении[23].

Собственники и руководство[править | править код]

Акционерами «Газпромбанка», по данным на 2020 год, являются[24]:

  • ПАО «Газпром» — 29,76% обыкновенных акций;
  • ООО «Газпром капитал» — 20,11% обыкновенных акций;
  • Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД» — 41,58% обыкновенных акций из которых:
    • 5,09% АО «НПФ ГАЗФОНД» владеет напрямую; 36,48% контролирует через следующих акционеров Банка: 13,59% находится у ПАО «ГАЗ-сервис», 13,59% находится у ПАО «ГАЗКОН» и 9,3% находится у ПАО «ГАЗ-Тек»;
  • ВЭБ.РФ — 8,53% обыкновенных акций;
  • ЗАО «Лидер» — 0,0003% обыкновенных акций;
  • Менеджмент — 0,01% обыкновенных акций;
  • Российская Федерация в лице Министерства финансов Российской Федерации — 100% привилегированных акций типа А;
  • Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» —  100% привилегированных акций типа Б.

Председатель совета директоров банка — Алексей Миллер, председатель правления — Андрей Акимов.

Филиальная сеть и зарубежные представительства[править | править код]

В составе региональной сети «Газпромбанка» 20 филиалов. В группу «Газпромбанка» входит российский  «Кредит Урал Банк» (Акционерное общество) и три зарубежных банка — ОАО «Белгазпромбанк» (Белоруссия), Bank GPB International S.A. в Люксембурге и Gazprombank (Switzerland) Ltd в городе Цюрихе (Швейцария). У ГПБ (ОАО) также открыты представительства в Пекине (Китай), Улан-Баторе (Монголия), Нур-Султане (Казахстан) и Нью-Дели (Индия)[25][26].

Деятельность[править | править код]

Помимо газовой отрасли «Газпромбанк» предоставляет банковские услуги предприятиям и сотрудникам других отраслей реального сектора экономики (химической, атомной промышленности, машиностроения, оборонного комплекса и др.). В числе клиентов Газпромбанка — около 5 миллионов физических и порядка 45 тысяч юридических лиц.

Банк обеспечивает кредитование и финансовое обслуживание таких крупных межгосударственных проектов, как «Ямал—Европа» — по строительству газопровода из Сибири в Европу; «Голубой поток» — по транспортировке газа по дну Черного моря в Турцию; прокладку газопроводов по территории Центральной, Восточной и Южной Европы. Организуется система банковского обслуживания перспективных проектов ПАО «Газпром» в районах Сибири и Дальнего Востока по поставкам российского газа в Китай, Японию, Южную Корею.

«Газпромбанк» участвует в капитале трех зарубежных банков — «Белгазпромбанка» (Белоруссия), «Арэксимбанка» (Армения) и Gazprombank (Switzerland) Ltd в городе Цюрихе (Швейцария). ГПБ (ОАО) также открыты представительства в Пекине (Китай), Улан-Баторе (Монголия) и Нью-Дели (Индия)[27].

«Газпромбанк» является участником проекта ЗАО «Оптиковолоконные Системы» (Саранск), совместно с ОАО «Роснано» (которой принадлежит 47,725%[28]) и республикой Мордовия.

В 2019 году в рекламных кампаниях банка приняли участие стендап-комик Павел Воля[29] и футболист Артем Дзюба [30]. В 2020 году лицом новой рекламной кампании и амбассадором бренда стал актер и режиссер Федор Бондарчук[31].

Показатели деятельности[править | править код]

По состоянию на 31 декабря 2019 года (МСФО), общий объём кредитов клиентам до вычета резервов составил 4,6 трлн руб.(в 2018 году – 4,24 трлн руб.), в том числе объём кредитов физическим лицам — около 608 млрд руб (в 2018 году – около 507 млрд рублей).[32].

Консолидированные активы «Газпромбанка» по МСФО на 31 декабря 2019 года составляли 6,58 трлн руб. (на 31 декабря 2018 года — 6,53 трлн), собственный капитал — 722,2 млрд руб., (годом ранее — около 616,7 млрд руб.), чистая прибыль — 44,6 млрд руб. (39,5 млрд руб. в 2018 году)[33].

21 мая 2018 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности и качества услуг управляющей компании «Газпромбанк - Управление активами», являющейся частью бизнеса доверительного управления Группы Газпромбанка, на уровне А++, прогноз по рейтингу - стабильный[34].

В ноябре 2019 года «Газпромбанк» занял второе место в рейтинге богатейших компаний России по версии РБК. Рейтинг учитывал данные Росстата и финансовую отчетность компаний. Объём накопленных средств на счетах компании на конец 2018 года составлял 1 трлн рублей[35].

За 9 месяцев 2019 года выдача потребительских кредитов «Газпромбанком» выросла до 800 млн. – 1 млрд. рублей в день с 200 млн. рублей в день в начале 2019 года. Доля розницы в активах банка составила 11 %, в комиссионных доходах – 54 %. К 2022 году «Газпромбанк» планирует увеличить прибыль от розничного бизнеса до 23 млрд руб. с 3,5 млрд рублей в 2018 году. Число пользователей приложения по данным на октябрь 2019 года составило 1,2 млн. против 250 тыс. годом ранее. Доля продаж «Газпромбанка» в digital выросла до 30%[36].

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году[37].

Социальная ответственность[править | править код]

С 2010 года более чем в 30 городах по всей России проходит конкурс профессионального мастерства «Рабочие стипендиаты Газпромбанка», направленный на поддержку среднего профессионального образования[38].

С 2015 года совместно со Всероссийской федерацией танцевального спорта и акробатического рок-н-ролла Газпромбанк открыл 13 корпоративных клубов данного вида спорта в ряде городов страны[39].

Среди партнеров банка — музеи Московского Кремля, ГМИИ им.А.С.Пушкина, Государственный Эрмитаж и другие музейные, театральные и кинематографические учреждения и организации. Также Газпромбанк выступает Генеральным партнером ежегодного благотворительного Венского бала в Москве[40].

Газпромбанк оказывает помощь малообеспеченным слоям населения — ветеранским организациям, детским домам, школам-интернатам. На протяжении многих лет банк является одним из доноров Межрегиональной благотворительной общественной организации «Детские деревни — SOS»[41].

Банк также направляет пожертвования в фонд «Земля леопарда», в дальневосточном заповеднике у банка есть своя подопечная - леопардесса Бэри[42].

Рейтинги[править | править код]

Газпромбанку присвоены следующие кредитные рейтинги: S&P Global Ratings

  • «ВВ+» — долгосрочный рейтинг в иностранной валюте (прогноз «стабильный»);

Fitch Ratings

  • «ВВ+» — долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте (прогноз «позитивный»);

Moody’s Investors Service

  • «Ва2» — рейтинг долгосрочных банковских депозитов (прогноз «позитивный»);

Рейтинговое агентство «Эксперт РА»

  • «ruAA+» — рейтинг кредитоспособности по национальной шкале (прогноз «стабильный»);

Рейтинговое агентство «АКРА»

  • «АA(RU)» — кредитный рейтинг (прогноз «позитивный»);

Рейтинговое агентство Китая CCXI

  • «ААА» — кредитный рейтинг (прогноз «стабильный»).

Премии и награды[править | править код]

В 2016, 2017, 2018 и 2020 годах Газпромбанк получал награду Randstad Award в номинации «Самый привлекательный работодатель в сфере финансовых услуг»[43].

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году.

«Умная карта» стала обладателем премии Frank Banking Reward Award 2019 в номинациях «Самая выгодная дебетовая карта с кэшбэком в премиальном сегменте» и «Самая выгодная карта для путешественников премиального сегмента»[44].

В конце 2019 года Газпромбанк вошел в тройку лучших работодателей России по версии журнала Forbes[45].

В 2020 году Газпромбанк вошел в десятку лучших российских работодателей для женской карьеры по версии Forbes Woman[46].

Примечания[править | править код]

  1. Консолидированная финансовая отчетность по МСФО за 1 полугодие 2014 года (недоступная ссылка). Дата обращения 2 ноября 2014. Архивировано 2 ноября 2014 года.
  2. Консолидированная финансовая отчетность по МСФО за 2013 год (недоступная ссылка). Дата обращения 2 ноября 2014. Архивировано 2 ноября 2014 года.
  3. https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/14d/GO_270619.pdf
  4. О Газпромбанке
  5. Минфин США объявил о введении дополнительных санкций против России
  6. УКАЗ ПРЕЗИДЕНТА УКРАЇНИ №549/2015
  7. Под украинские санкции попали российские министры и крупнейшие авиакомпании. Lenta.ru (16 сентября 2015).
  8. «Наша задача — войти в топ рынка по всем ключевым розничным продуктам». www.kommersant.ru (28 августа 2019). Дата обращения 1 октября 2019.
  9. [1]
  10. [2]
  11. Ведомости. Газпромбанк начал выпуск умных банковских карт. www.vedomosti.ru (3 июля 2019). Дата обращения 1 октября 2019.
  12. [3]
  13. Банки предоставят концессионеру IV участка ЦКАД кредит на 31,6 млрд руб. Недвижимость РИА Новости (20180409T1747+0300Z). Дата обращения 1 октября 2019.
  14. Ведомости. Западный скоростной диаметр в Санкт-Петербурге завершен. www.vedomosti.ru (2 декабря 2016). Дата обращения 1 октября 2019.
  15. «Государство вместе с частным партнером должно отвечать за возврат инвестиций» // Коммерсантъ.
  16. [4]
  17. Газпромбанк, Сбербанк и ВЭБ профинансируют Удокан на $1,8 млрд. www.kommersant.ru (15 февраля 2019). Дата обращения 1 октября 2019.
  18. [5]
  19. Харитон Галицкий. Из России с бондами: Газпромбанк стал лидером в размещении облигаций. Известия (30 апреля 2019). Дата обращения 1 октября 2019.
  20. [6]
  21. [7]
  22. [8]
  23. Газпромбанк продал 100% своего дочернего Арэксимбанка инвесторам из Армении. РИА Новости (20161010T1920+0300Z). Дата обращения 1 октября 2019.
  24. Газпромбанк - Акционеры. // gazprombank.ru. Дата обращения 14 февраля 2012. Архивировано 25 июня 2012 года.
  25. Банки входящие в группу Газпромбанка. www.gazprombank.ru. Дата обращения 1 октября 2019.
  26. "Газпромбанк" (Акционерное общество) | Справочник по кредитным организациям | Банк России. www.cbr.ru. Дата обращения 1 октября 2019.
  27. Газпромбанк — О Газпромбанке
  28. Роснано получило 47,7 % производителя оптоволокна с нанопокрытием
  29. [9]
  30. [10]
  31. [11]
  32. [12]
  33. Газпромбанк отчет.
  34. RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг УК «Газпромбанк - Управление активами» на уровне А++. raexpert.ru. Дата обращения 16 марта 2019.
  35. Топ-10 богатейших компаний России накопили ₽3,4 трлн. РБК. Дата обращения 13 ноября 2019.
  36. «Преимущество не у того, кто раньше побежал, а у того, кто добрался до финиша». Коммерсант.
  37. Объявлены лауреаты премии Go Banking Awards​. Банки.ру. Дата обращения 26 ноября 2019.
  38. [13]
  39. [14]
  40. [15]
  41. [16]
  42. [17]
  43. [18]
  44. [19]
  45. [20]
  46. [21]

Ссылки[править | править код]