Газпромбанк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Газпромбанк
Изображение логотипа
Комплекс зданий Газпромбанка на Озерковской набережной в Москве
Комплекс зданий Газпромбанка на Озерковской набережной в Москве
Тип Акционерное общество
Лицензия № 354 от 29.12.2014
Участие в ССВ № 629 от 10.02.2005
Год основания июль 1990 года
Прежние названия Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк»
Расположение  Россия: Москва
Ключевые фигуры Алексей Миллер (председатель совета директоров), Андрей Акимов (председатель правления)
Уставный капитал 206,8 млрд руб. (2020 год, МСФО)[1]
Собственный капитал 739,3 млрд руб. (2020, МСФО)[1]
Чистая прибыль 56 млрд руб. (2020 год, МСФО)[1]
Активы 7,53 трлн руб. (2020, МСФО)[1]
Число сотрудников 19595 (январь 2020)
Дочерние общества компании группы «Газпром-Медиа», компании группы «Газпромбанк лизинг», группа промышленных компаний (отрасль тяжелого машиностроения)
Аудитор КПМГ
Источники данных о банке Финансовая отчётность
Сайт www.gazprombank.ru
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Газпро̀мба́нк — один из крупнейших универсальных банков России, занимает третье место в списке банков Центральной и Восточной Европы по размеру собственного капитала[2]. Головной офис расположен в Москве.

История[править | править код]

Коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» был создан в июле 1990 года, в августе 1996 года его организационно-правовая форма была приведена в соответствие с действующим законодательством и определена как «общество с ограниченной ответственностью». 13 ноября 2001 года коммерческий банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Общество с ограниченной ответственностью) был преобразован в Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Закрытое акционерное общество), 31 августа 2007 года Акционерный банк газовой промышленности «Газпромбанк» (Закрытое акционерное общество) изменил тип акционерного общества и наименование на «Газпромбанк» (Открытое акционерное общество)[3].

17 июля 2014 года министерство финансов США объявило о введении дополнительных санкций против Российской Федерации в связи с ситуацией вокруг Украины. В санкционный список включён ОАО «Газпромбанк».[4] В сентябре 2015 года банк включён в санкционный список Украины. Санкции предусматривают блокировку активов и приостановление выполнения экономических и финансовых обязательств со стороны Украины[5][6].

Розничный бизнес[править | править код]

Начиная с 2017 года банк усилил фокус своей стратегии на розничный бизнес[7]. В 2018 году основную часть розничных кредитов группы составили ипотечные займы: прирост по итогам 2018 года составил 34,1 %, а их объём — 362,2 млрд руб. Доля ипотеки в розничном кредитном портфеле увеличилась до 71,4 %[источник не указан 366 дней].

В 2019 году розничный портфель банка увеличился в 1,2 раза, составив 564 млрд рублей. Ключевым продуктом роста стали потребительские кредиты. Средняя дневная выдача потребительских кредитов выросла с 200 млн руб. в январе до 800 млн руб. в августе, а в отдельные дни достигала 1 млрд руб. выдач[8]. По итогам 2019 года объём потребительских кредитов розничным клиентам увеличился до 207,6 млрд рублей, прирост составил 49,8 %. Портфель вкладов увеличился до 659 млрд рублей[9][неавторитетный источник?].

Летом 2019 года банк начал выпуск «умных» карт с интеллектуальной системой начисления кэшбэка[10].

В июне 2020 года «Газпромбанк» в партнерстве с Visa и FACEIT запустил дебетовую карту для геймеров[11].

В декабре 2020 года было запущено приложение «Газпромбанк Инвестиции»[12], которое вошло в топ-15 ведущих операторов торгов по количеству активных клиентов в рейтинге Московской биржи по состоянию на февраль 2021 года по секции фондового рынка[13].

В декабре 2020 года Газпромбанк запустил своего мобильного оператора «ГПБ Мобайл», работающего на сети Tele2[14]. В марте 2021 года банк запустил кредитную «Удобную карту» с плавающим льготным периодом[15].

Проектное и структурное финансирование[править | править код]

«Газпромбанк» занимается кредитованием инфраструктурных проектов и проектов государственно-частного партнерства: банк финансировал строительство третьей и четвёртой очереди ЦКАД в Московской области[16], центрального участка Западного скоростного диаметра в Санкт-Петербурге[17] платной трассы «Обход Хабаровска»[18], строительство моста через Обь[19] в Новосибирске и других проектов. Является участником «Фабрики проектного финансирования» ВЭБ.РФ, которая привлекает капитал в инфраструктурные и промышленные проекты. В частности, банк участвовал в сделке по финансированию разработки Удоканского медного месторождения в составе кредитного синдиката из нескольких банков[20].

В июне 2019 года «Газпромбанк» и ООО "МТП «Лавна» заключены кредитные договоры на цели финансирования проекта по созданию комплекса по перегрузке угля «Лавна» в морском порту г. Мурманска[21].

С начала 2019 года банк активизировал работу на рынках российского и международного капитала, заняв по итогам первого квартала первое место в рейтинге андеррайтеров выпусков облигаций и еврооблигаций из России и стран Восточной Европы. По состоянию на конец апреля банк организовал размещение девяти выпусков еврооблигаций для семи эмитентов общим объёмом $8,368 миллиарда[22].

В 2016 году «Газпромбанк» и Российский квантовый центр запустили квантовый канал[23], в 2018 году банк инвестировал $1,5 млн в проект по разработке квантового машинного обучения[24], суммарные инвестиции в квантовую повестку превысили 1 млрд руб[25].

Слияния и поглощения[править | править код]

В ноябре 2007 года «Газпромбанк» приобрёл 80 % ЗАО «Арэксимбанк». В июле 2008 года «Арэксимбанк» провел допэмиссию, которая также была выкуплена «Газпромбанком». В результате июльской сделки доля ОАО «Газпромбанк» в УК ЗАО «Арэксимбанк» выросла до 94,15 % акций.

12 сентября 2008 года «Газпромбанк» приобрел у ЗАО «Райффайзенбанк» 5,85 % УК ЗАО «Арэксимбанк», консолидировав тем самым 100 % уставного капитала армянского банка. В октябре 2016 года «Газпромбанк» продал 100 % акций этого банка группе инвесторов из Армении[26].

В 2018 году «Газпромбанк» стал владельцем 10 % акций НПФ «Газфонд пенсионные накопления»[27].

Собственники и руководство[править | править код]

Акционерами «Газпромбанка» являются[28]:

Председатель совета директоров банка — Алексей Миллер, председатель правления — Андрей Акимов.

Филиальная сеть и зарубежные представительства[править | править код]

В составе региональной сети «Газпромбанка» 20 филиалов. В группу «Газпромбанка» входит российский «Кредит Урал Банк» (Акционерное общество) и три зарубежных банка — «Белгазпромбанк» (Белоруссия), «Арэксимбанк» (Армения) и Gazprombank (Switzerland) Ltd в городе Цюрихе (Швейцария). Также открыты представительства в Пекине (Китай), Улан-Баторе (Монголия) и Нью-Дели (Индия)[29][30][31].

Деятельность[править | править код]

Помимо газовой отрасли «Газпромбанк» предоставляет банковские услуги предприятиям и сотрудникам других отраслей реального сектора экономики (химической, атомной промышленности, машиностроения, оборонного комплекса и др.). В числе клиентов Газпромбанка — около 5 миллионов физических и порядка 45 тысяч юридических лиц.

Банк обеспечивает кредитование и финансовое обслуживание таких крупных межгосударственных проектов, как «Ямал—Европа» — по строительству газопровода из Сибири в Европу; «Голубой поток» — по транспортировке газа по дну Черного моря в Турцию; прокладку газопроводов по территории Центральной, Восточной и Южной Европы. Организуется система банковского обслуживания перспективных проектов ПАО «Газпром» в районах Сибири и Дальнего Востока по поставкам российского газа в Китай, Японию, Южную Корею.

«Газпромбанк» является участником проекта ЗАО «Оптиковолоконные Системы» (Саранск), совместно с ОАО «Роснано» (которой принадлежит 47,725 %[32]) и республикой Мордовия.

В 2019 году в рекламных кампаниях банка приняли участие стендап-комик Павел Воля[33] и футболист Артем Дзюба[34]. В 2020 году лицом новой рекламной кампании и амбассадором бренда стал актёр и режиссёр Федор Бондарчук[35].

Показатели деятельности[править | править код]

По состоянию на 31 декабря 2020 года (МСФО), общий объём кредитов клиентам до вычета резервов составил 5,25 трлн руб.(в 2019 году — 4,6 трлн руб.), в том числе объём кредитов физическим лицам — около 738,8 млрд руб. (в 2019 году — около 608 млрд рублей)[1].

Консолидированные активы «Газпромбанка» по МСФО на 31 декабря 2020 года составляли 7,53 трлн руб. (на 31 декабря 2019 года — 6,58 трлн), собственный капитал — 739,3 млрд руб., (годом ранее — 722,2 млрд руб.), чистая прибыль — 56 млрд руб. (44,6 млрд руб. в 2019 году)[1].

21 мая 2018 года рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг надежности и качества услуг управляющей компании «Газпромбанк — Управление активами», являющейся частью бизнеса доверительного управления Группы Газпромбанка, на уровне А++, прогноз по рейтингу — стабильный[36].

В ноябре 2019 года «Газпромбанк» занял второе место в рейтинге богатейших компаний России по версии РБК. Рейтинг учитывал данные Росстата и финансовую отчетность компаний. Объём накопленных средств на счетах компании на конец 2018 года составлял 1 трлн рублей[37].

За 9 месяцев 2019 года выдача потребительских кредитов «Газпромбанком» выросла до 800 млн. — 1 млрд рублей в день с 200 млн рублей в день в начале 2019 года. Доля розницы в активах банка составила 11 %, в комиссионных доходах — 54 %. К 2022 году «Газпромбанк» планирует увеличить прибыль от розничного бизнеса до 23 млрд руб. с 3,5 млрд рублей в 2018 году. Число пользователей приложения по данным на октябрь 2019 года составило 1,2 млн против 250 тыс. годом ранее. Доля продаж «Газпромбанка» в digital выросла до 30 %[38].

В 2020 году банк выдал на 37 процентов больше потребительских кредитов, чем в 2019 году, объём выдачи составил 205 миллиардов рублей. Кроме того, ипотечных кредитов было выдано на 118 миллиардов рублей, что на 13 процентов больше, чем за предыдущий год[39].

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году[40]. К декабрю 2020 года число пользователей «Телекард 2.0» достигло 2,5 миллиона человек, увеличившись на 1 миллион за год. Кроме того, к концу 2020 года более чем в 9 раз расширилась география доставки банковских продуктов на дом по сравнению с концом 2019 года — с 14 до 130 городов России[39].

Социальная ответственность[править | править код]

С 2010 года более чем в 30 городах по всей России проходит конкурс профессионального мастерства «Рабочие стипендиаты Газпромбанка», направленный на поддержку среднего профессионального образования[41].

С 2015 года совместно со Всероссийской федерацией танцевального спорта и акробатического рок-н-ролла «Газпромбанк» открыл 13 корпоративных клубов данного вида спорта в ряде городов страны[42].

Среди партнеров банка — музеи Московского Кремля, ГМИИ им. А. С. Пушкина, Государственный Эрмитаж и другие музейные, театральные и кинематографические учреждения и организации. Также «Газпромбанк» выступает Генеральным партнером ежегодного благотворительного Венского бала в Москве[43].

«Газпромбанк» оказывает помощь малообеспеченным слоям населения — ветеранским организациям, детским домам, школам-интернатам. На протяжении многих лет банк является одним из доноров Межрегиональной благотворительной общественной организации «Детские деревни — SOS»[44].

Банк также направляет пожертвования в фонд «Земля леопарда», в дальневосточном заповеднике у банка есть своя подопечная — леопардесса Бэри[45].

Рейтинги[править | править код]

«Газпромбанку» присвоены следующие кредитные рейтинги[46]:

  • S&P Global Ratings: «ВВ+» — долгосрочный рейтинг в иностранной валюте (прогноз «стабильный»);
  • Fitch Ratings: «ВВ+» — долгосрочный рейтинг дефолта эмитента в иностранной валюте (прогноз «позитивный»);
  • Moody’s Investors Service: «Ва2» — рейтинг долгосрочных банковских депозитов (прогноз «позитивный»);
  • Рейтинговое агентство «Эксперт РА»: «ruAA+» — рейтинг кредитоспособности по национальной шкале (прогноз «стабильный»);
  • Рейтинговое агентство «АКРА»: «АA(RU)» — кредитный рейтинг (прогноз «позитивный»);
  • Рейтинговое агентство Китая CCXI: «ААА» — кредитный рейтинг (прогноз «стабильный»).

Премии и награды[править | править код]

В 2016, 2017, 2018 и 2020 годах «Газпромбанк» получал награду Randstad Award в номинации «Самый привлекательный работодатель в сфере финансовых услуг»[47].

Мобильное приложение банка «Телекард 2.0» победило в номинации «Быстрый старт» как лучшее приложение, выпущенное в 2018 году.

«Умная карта» стала обладателем премии Frank Banking Reward Award 2019 в номинациях «Самая выгодная дебетовая карта с кэшбэком в премиальном сегменте» и «Самая выгодная карта для путешественников премиального сегмента»[48].

В конце 2019 года «Газпромбанк» вошел в тройку лучших работодателей России по версии журнала Forbes[49].

В 2020 году «Газпромбанк» вошел в десятку лучших российских работодателей для женской карьеры по версии Forbes Woman[50].

В феврале 2021 года Газпромбанк стал обладателем премии «Банк года» в номинации «Потребительский кредит года» на портале Банки.ру[51]

В марте 2021 года компания Micro Focus объявила о присуждении Газпромбанку региональной награды за инновации в области цифровой трансформации (Digital Transformation (DX) Innovation Award: EMEA Region)[52].

В марте 2021 года Контактный центр Газпромбанка вошёл в число лауреатов ежегодной премии CСGuru Awards и получил Хрустальную гарнитуру в номинации «Самая эффективная организация работы „Надомников“»[53]. Также банк занял 1-е место в рейтинге лучших кредитов на новый автомобиль на портале Выберу.ру в марте 2021 года[54].

Газпромбанк вошел в топ-5 первого ESG-рэнкинга российских банков, составленного рейтинговым агентством RAEX-Europe[55].

Устойчивое развитие в Газпромбанке[править | править код]

В сентябре 2020 года Газпромбанк создал Совет по внедрению принципов устойчивого развития. Совет возглавил заместитель председателя правления Алексей Матвеев[56]. Также в совет вошли другие руководители Газпромбанка, курирующие профильные направления согласно целям Совета и три независимых члена: бывший посол Люксембурга в России Жан-Клод Кнебелер, Национальный посол доброй воли Программы ООН по окружающей среде (ЮНЕП) в России Вячеслав Фетисов и Председатель энергетического комитета Ассоциации европейского бизнеса (АЕБ) Эрнесто Ферленги[57].

В марте 2021 года Газпромбанк принял[58] Политику по устойчивому развитию[59], в которой закреплены приоритетные для Банка цели в области устойчивого развития, сформулированные ООН, а также приверженность принципам ответственного банкинга, определённым Финансовой инициативой программы ООН по окружающей среде (UNEP FI). Представители Банка принимают участие в работе ряда экспертных и совещательных органов регуляторов:

  • межведомственная рабочая группа по вопросам развития инвестиционной деятельности и привлечения внебюджетных средств в проекты устойчивого (в том числе зелёного) развития при Министерстве экономического развития Российской Федерации[60];
  • экспертный совет по устойчивому развитию при Министерстве экономического развития Российской Федерации[61];
  • проектная группа ESG-банкинг Ассоциации Банков России[62];
  • рабочая группа по законодательному и нормативному обеспечению условий формирования системы стандартизации и верификации зеленых финансовых инструментов при комитете Государственной Думы по финансовому рынку[63];
  • правительственная комиссия по вопросам природопользования и охраны окружающей среды[64];
  • межведомственная комиссия по оценке и отбору инвестиционных проектов по внедрению НДТ на объектах, оказывающих значительное негативное воздействие на окружающую среду и относящихся к областям применения НДТ при Правительстве Российской Федерации[65];
  • комиссия Государственного Совета Российской Федерации по направлению «Образование»[66].

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 3 4 5 6 Консолидированная финансовая отчетность по состоянию на 31 декабря 2020 года и за 2020 год.
  2. http://vid1.rian.ru/ig/ratings/banki_CEE_2019.pdf
  3. О Газпромбанке
  4. Минфин США объявил о введении дополнительных санкций против России
  5. Указ Президента України № 549/2015
  6. Под украинские санкции попали российские министры и крупнейшие авиакомпании. Lenta.ru (16 сентября 2015).
  7. «Наша задача — войти в топ рынка по всем ключевым розничным продуктам». «Коммерсантъ» (28 августа 2019). Дата обращения: 1 октября 2019.
  8. Приложение — Коммерсантъ Деньги (119500) — «Преимущество не у того, кто раньше побежал, а у того, кто добрался до финиша»
  9. https://www.gazprombank.ru/upload/files/iblock/945/GPB_IFRS_2019_12m_RUS_2.pdf
  10. Газпромбанк начал выпуск умных банковских карт. Ведомости (3 июля 2019). Дата обращения: 1 октября 2019.
  11. Газпромбанк запустил дебетовую карту для геймеров: Деловой климат: Экономика: Lenta.ru
  12. Газпромбанк запустил мобильное приложение для инвестиций. Ведомости (7 декабря 2020). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  13. Артем Зотов (Газпромбанк): «Миф, что фондовый рынок исключительно для профессионалов, рушится». РБК (26 марта 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  14. Газпромбанк запустил мобильного оператора "ГПБ Мобайл". ПРАЙМ (18 декабря 2020). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  15. Юрий Шамин. В России появилась кредитка, сама определяющая срок льготного периода. Комсомольская правда (3 марта 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  16. Банки предоставят концессионеру IV участка ЦКАД кредит на 31,6 млрд руб. Недвижимость РИА Новости (9 апреля 2018). Дата обращения: 1 октября 2019.
  17. Западный скоростной диаметр в Санкт-Петербурге завершен. Ведомости (2 декабря 2016). Дата обращения: 1 октября 2019.
  18. «Государство вместе с частным партнером должно отвечать за возврат инвестиций» // Коммерсантъ.
  19. Газпромбанк профинансирует строительство мостового перехода через Обь в Новосибирске — пресс-центр АО Банк ГПБ
  20. Газпромбанк, Сбербанк и ВЭБ профинансируют Удокан на $1,8 млрд. Коммерсантъ (15 февраля 2019). Дата обращения: 1 октября 2019.
  21. Газпромбанк и ГТЛК финализировали сделку по строительству угольного терминала Лавна — Экономика и бизнес — ТАСС
  22. Харитон Галицкий. Из России с бондами: Газпромбанк стал лидером в размещении облигаций. Известия (30 апреля 2019). Дата обращения: 1 октября 2019.
  23. Газпромбанк и Российский квантовый центр запускают первый защищенный квантовый канал — Ведомости
  24. Газпромбанк инвестировал в квантовые технологии :: Технологии и медиа :: РБК
  25. На пороге квантового будущего — Наука — Коммерсантъ
  26. Газпромбанк продал 100% своего дочернего Арэксимбанка инвесторам из Армении. РИА Новости (10 октября 2016). Дата обращения: 1 октября 2019.
  27. Илья Усов. Газпромбанк собирает пенсионеров. Коммерсантъ (15 октября 2018). Дата обращения: 27 июля 2021.
  28. Газпромбанк - Акционеры. // gazprombank.ru. Дата обращения: 11 апреля 2021.
  29. Банки входящие в группу Газпромбанка. www.gazprombank.ru. Дата обращения: 1 октября 2019.
  30. "Газпромбанк" (Акционерное общество) | Справочник по кредитным организациям | Банк России. www.cbr.ru. Дата обращения: 1 октября 2019.
  31. Газпромбанк — О Газпромбанке
  32. Роснано получило 47,7 % производителя оптоволокна с нанопокрытием
  33. «Газпромбанк» дотянулся до звезд: этой осенью его продукты будет рекламировать Павел Воля
  34. Артем Дзюба рекламирует «чемпионский» вклад в «Газпромбанке»
  35. Федор Бондарчук стал официальным лицом бренда Газпромбанка — РИА Новости, 02.03.2020
  36. RAEX (Эксперт РА) подтвердил рейтинг УК «Газпромбанк - Управление активами» на уровне А++. raexpert.ru. Дата обращения: 16 марта 2019.
  37. Топ-10 богатейших компаний России накопили ?3,4 трлн. РБК. Дата обращения: 13 ноября 2019.
  38. «Преимущество не у того, кто раньше побежал, а у того, кто добрался до финиша». Коммерсант.
  39. 1 2 Григорий Шугаев. Газпромбанк отчитался о росте розничного бизнеса. lenta.ru (22 января 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  40. Объявлены лауреаты премии Go Banking Awards?. Банки.ру. Дата обращения: 26 ноября 2019.
  41. Поддерживаем будущих рабочих — Огонек № 34 (5387) от 31.08.2015
  42. Сеть клубов акробатического рок-н-ролла при Газпромбанке
  43. gazprombank — XVIII Венский Бал в Москве
  44. Приложение — Коммерсантъ Guide (110450) — Семья человеку
  45. Как спасти леопарда с помощью банковской карты: Lenta.ru
  46. Раскрытие информации - О Газпромбанке. Газпромбанк. Дата обращения: 14 апреля 2021.
  47. АНКОР и Randstad наградили самых привлекательных работодателей России? | Пресс-релизы на РБК
  48. https://www.msk.kp.ru/daily/27045/4110378/
  49. 50 лучших работодателей России — 2019 | Бизнес | Forbes.ru
  50. 25 лучших компаний для женской карьеры. Рейтинг Forbes Woman
  51. Церемония «Банк года '20». www.banki.ru. Дата обращения: 14 апреля 2021.
  52. «Газпромбанк» удостоен престижной награды Micro Focus за инновации в области цифровой трансформации. www.osp.ru (23 марта 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  53. Лауреаты Хрустальная Гарнитура 2020/2021 - САМАЯ ЭФФЕКТИВНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ «НАДОМНИКОВ». callcenterguru.ru. Дата обращения: 14 апреля 2021.
  54. Татьяна Байкашкарова. Лучшие программы автокредитования новых автомобилей банков ТОП 1-50 по объемам кредитования в марте 2021. www.vbr.ru (3 марта 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  55. Кто стал самым «зеленым» банком России — исследование RAEX. РБК Тренды (18 февраля 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  56. Ольга Мордюшенко. «Компании, соблюдающие ESG-принципы, показали большую устойчивость к кризисам». Коммерсант (26 ноября 2020). Архивировано 19 января 2021 года.
  57. Совет. www.gazprombank.ru. Дата обращения: 14 апреля 2021.
  58. Газпромбанк принял Политику по устойчивому развитию – пресс-центр АО Банк ГПБ. www.gazprombank.ru (11 марта 2021). Дата обращения: 14 апреля 2021.
  59. Политика банка ГПБ (АО) по устойчивому развитию (16 февраля 2021).
  60. Приказ Минэкономразвития России от 18.12.2020 N 838
  61. В Минэкономразвития создан Экспертный совет по устойчивому развитию. Официальный сайт Минэкономразвития России (22 декабря 2020).
  62. Состав Проектной группы «ESG-банкинг»
  63. Решение комитета Государственной Думы по финансовому рынку№ 192/11 от 20 мая 2020 г.
  64. Распоряжение Правительства от 13 февраля 2020 года № 277-р
  65. Распоряжение Правительства Российской Федерации от 23.10.2019 г. № 2504-р
  66. Указ Губернатора Кировской области от 22.01.2021 № 9

Ссылки[править | править код]