Альфа-банк

Альфа-Банк
Тип	Акционерное общество
Лицензия	№ 1326 от 16.01.2015
Участие в ССВ	№ 309 от 16.12.2004
Год основания	20 декабря 1990 года
Расположение	Москва (Россия)
Ключевые фигуры	Пётр Авен (президент) Андрей Соколов (председатель правления) Йоханн Йонах (председатель совета директоров) Михаил Фридман
Уставный капитал	▲ 59,6 млрд руб. (31.12.2018, МСФО)
Активы	▲ $47,199 млрд (31.12.2018, МСФО)
Собственный капитал	▲ $7,198 млрд (31.12.2018, МСФО)
Чистая прибыль	▲ $1,321 млрд (2018, МСФО)
Число сотрудников	27 359
Дочерние общества	ЗАО Альфа-Банк
Аудитор	БДО Юникон (РСБУ) ПрайсуотерхаусКуперс Аудит (МСФО)
Сайт	alfabank.ru
Медиафайлы на Викискладе

Альфа-Банк — крупнейший частный банк в России, входящий в пятерку крупнейших банков России по объему активов по данным рейтингов РБК и Forbes. По данным рейтинга Коммерсантъ пятый в России банк по объёму активов (среди частных банков — первый). Имеет около 800 отделений и офисов более чем в 100 городах России. Главный офис банка находится в Москве.

История

Альфа-Банк учреждем 20 декабря 1990 года как товарищество с ограниченной ответственностью

1991

- получена лицензия Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;
- начато обслуживание первого корпоративного клиента.

1992

- открыто первое отделение банка;
- получены внутренняя и расширенная валютные лицензии, после чего компания открыла первые счета ностро в шести иностранных банках.

1993

- получена генеральная лицензия ЦБ РФ на осуществление банковских операций;
- банк стал членом ММВБ;
- получен статус официального дилера Банка России по операциям с ГКО и ОФЗ Министерства финансов РФ;
- завершено присоединение к платежной системе Union Card.

1994

- завершено присоединение к системе SWIFT и карточной системе MasterCard/Europay;
- открыто дочернее предприятие в Казахстане;
- генеральная лицензия ЦБ РФ дополнена разрешением на проведение операций с драгоценными металлами.

1995

Открыто представительство в Лондоне.

1996

- получен статус полноправного участника Visa International;
- аккредитовано участие в FIDP — программе развития финансовых учреждений, проводимой Мировым банком и Европейским банком реконструкции и развития и курируемой Министерством финансов и Центральным банком Российской Федерации;
- от ЦБ РФ получено право вести счета типа «С», открываемые для иностранных инвесторов и позволяющие участвовать в работе на рынке государственных обязательств России.

1997

- Альфа-Банком выпущены еврооблигации , впервые — частным российским банком;
- получены лицензия от ЦБ РФ на брокерскую и дилерскую деятельность, лицензии на проведение операций по доверительному управлению ценными бумагами, депозитарную деятельность;
- открыты офисы в Санкт-Петербурге и Самаре.

1998

- проведена смена юридической формы с общества с ограниченной ответственностью на открытое акционерное общество;
- осуществлено слияние Альфа-Банка и группы компаний «Альфа-Капитал»;
- исправно погашены купоны по еврооблигациям, несмотря на экономический кризис в стране.

2000

- выпущены собственные евробонды на $150–200 млн. Это первая подобная операция, проведенная российским банком;
- выпущены виртуальные карты Eurocard-MasterCard для расчетов в интернете, впервые в России.

2001

- запущен кол-центр для поддержки владельцев пластиковых карт ;
- открыта дочерняя компания Alfa Capital Markets (USA) Inc. для обслуживания корпоративных клиентов и инвесторов в США, Канаде и Латинской Америке со специализацией на портфельных инвестициях и консультировании по вопросам прямых инвестиций в Россию.

2004

- произошел отток до 20% частных вкладчиков, выведено около $650 млн. Позднее руководство банка обвинило газету «Коммерсантъ» в разжигании паники и обратилось в суд;
- Арбитражный суд Москвы удовлетворил иск к издателю о защите деловой репутации.

2005

- банк аккредитован Агентством по страхованию вкладов; - логотипом стала красная буква «А» с красной полоской под ней и слово «Альфа-Банк» красными буквами и жирным шрифтом с большими буквами «А» и «Б».

2008

Альфа-Банк выступил организатором первого в России размещения биржевых облигаций.

2010

Выпущено банковское приложение для смартфонов и коммуникаторов на операционной системе Android.

2013

Создана «Альфа-Лаборатория», самостоятельная структура, специализирующаяся на разработке высокотехнологичных продуктов для финансового рынка. В рамках подразделения работали специалисты различных направлений (IT, дизайнеры, аналитики, специалисты в сфере digital). Самыми известными продуктами «Лаборатории» стали «Альфа-Клик», «Альфа-мобайл», «Альфа-бизнес онлайн», «O!pp» (мобильное приложение для перевода денег). В 2017 году структура была расформирована и на ее базе создано направление по развитию и поиску новых бизнес-идей.

2014

Выигран тендер ЦБ на санацию Балтийского банка, вследствие чего ПАО «Балтийский банк» вошло состав Альфа-Банка.

2015

Количество отделений выросло до 50, клиентов — до 14 млн.

2017

Количество корпоративных клиентов достигло 300 тыс.

2018

Получен статус официального европейского банка чемпионата мира FIFA 2018.

2019

В сентябре 2019 года Альфа-Банк первым в России запустил сервис BaaS (banking as a service).

Собственники и руководство

По состоянию на январь 2019 года мажоритарным акционером является АО «АБ Холдинг». Материнской компанией является ABH Financial Ltd., зарегистрированная на Кипре.

Более 75 % акций банка принадлежит «Альфа-Групп»: фактически этим пакетом ненапрямую владеют или контролируют Михаил Фридман (32,86 %), Герман Хан (20,97 %) и Алексей Кузьмичёв (16,32 %); остальные акции принадлежат физическим лицам, в том числе — президенту банка Петру Авену (12,40 %) и Андрею Косогову (3,67 %).

В ноябре 2017 года пост исполняющего обязанности главного управляющего директора занял Алексей Чухлов, заменивший на этой должности Алексея Марея. В настоящее время главным управляющим директором Альфа-Банка является Владимир Верхошинский.

Деятельность

Альфа-Банк — универсальный банк, работающий как с юридическими, так и физическими лицами. Обслуживание физических лиц осуществляется в том числе и с помощью интернет-банкинга (система «Альфа-Клик», удостоенная премии Рунета 2012).

В России банк имеет 752 офиса, а за пределами страны около 110 отделений и филиалов, в том числе дочерний Амстердамский Торговый Банк в Нидерландах. Представительства банка действуют в Великобритании и США, а также на Кипре.

В банковскую группу «Альфа-Банк» входят Альфа-Банк Украина, Альфа-Банк Белоруссия, Альфа-Банк Казахстан, имеющие своими собственниками консорциум «Альфа-групп».

По состоянию на 31 декабря 2018 года Альфа-Банк обслуживает 538 тыс. корпоративных и 16,1 млн частных клиентов.

«Альфа-банк» является официальным Европейским банком Чемпионата мира FIFA 2018 и Кубка Конфедераций FIFA 2017.

В 2013 году банком была создана «Альфа-Лаборатория» — самостоятельная структура, специализирующаяся на разработке высокотехнологичных продуктов для финансового рынка. В рамках подразделения работали специалисты различных направлений (IT, дизайнеры, аналитики, специалисты в сфере digital и другие). Самыми известными продуктами «лаборатории» стали: «Альфа-Клик», «Альфа-мобайл», «Альфа-бизнес онлайн», «O!pp» (мобильное приложение для перевода денег). В августе 2017 года банком было принято решение о расформировании подразделения и создании на базе текущих активов направления по развитию и поиску новых бизнес-идей.

Показатели деятельности

В 2018 году уставный капитал составил 59,6 млрд рублей.

По данным отчётности банка по стандартам МСФО на 31 декабря 2018 ключевые показатели деятельности составили: активы — $47,199 млрд, чистая прибыль — $1,321 млрд, кредитный портфель до вычета резервов — $30,572 млрд, собственный капитал — $7,198 млрд.

Оценки рейтинговых агентств

Агентство	Рейтинг	Значение
Moody’s Investors Service	Долгосрочный рейтинг старших необеспеченных долговых обязательств	Ba1
	Долгосрочный рейтинг депозитов	Ba2
	Краткосрочный рейтинг депозитов	NP
	Базовая оценка кредитоспособности	ba2
	Прогноз	Стабильный
Fitch Ratings	Долгосрочный кредитный рейтинг	BB+
	Краткосрочный кредитный рейтинг	B
	Прогноз	Стабильный
Standard & Poor's	Долгосрочный кредитный рейтинг	ВВ
	Краткосрочный кредитный рейтинг	B
	Прогноз	Позитивный

Награды и премии

2007

• Банк признан лучшим в номинации «Private Banking» на ежегодной Национальной премии «Финансовая Россия».

2009

• Банк стал лауреатом первой в России ежегодной премии Spear’s Russia Wealth Management Awards 2009.
• По итогам 2008 года Альфа-Банк был признан лучшим в номинации «Лучший банк-корреспондент по расчетам в долларах США» по версии мировых банков J.P. Morgan и Commerzbank AG.

2010

• Банк признан победителем в номинации «Компания услуг для индивидуальных инвесторов» по итогам ежегодного конкурса «Элита фондового рынка 2009».

2011

• Альфа-Банк стал победителем в номинации «Коммерческий банк года» ежегодной банковской премии «Большие деньги».

2012

• Банк одержал победу в номинации «Лучший розничный банк» по мнению Retail Finance Awards.
• Банк признан лучшим за совершенствование банковских операций через интернет в номинации «Экономика, Бизнес и Инвестиции» Премии Рунета 2012.
• Банк признан победителем в номинации «Лучший российский банк, предоставляющий услуги частного банковского обслуживания и управления большими капиталами» ежегодной премии в индустрии private banking&wealth management — Spear’s Russia Wealth Management Awards 2012.

2013

• Банк признан лучшим в номинации «Лучший розничный банк» по мнению Retail Finance Awards.
• Получена награда в номинации «Высочайший международный уровень одобрений эмитента дебетовых карт» Visa Global Service Quality Awards.

2014

• Одержана победа в четырёх номинациях Visa Global Service Quality Awards.
• Банк стал победителем в номинации «Событийный проект года» всероссийского конкурса в области поддержки предпринимательства «Основа роста».
• Банк стал победителем в номинациях «Банк» и «Самый клиентоориентированный банк» ежегодной премии «Лидер клиентоориентированного бизнеса».

2015

• Победа в четырех номинациях на ежегодном конкурсе среди банков-участников международной платежной системы Visa Global Service Quality Awards.

2016

• Получена награда от международной платежной системы Visa в рамках глобальной программы Visa Global Service Quality Performance Awards по итогам работы в 2015 году, в том числе пятый раз подряд компания получает награду в номинациях Authorization approval rate — самый высокий показатель по успешным одобренным операциям по дебетовым продуктам и Risk efficiency — самый высокий уровень эффективности риск-менеджмента.
• Лауреат премии «Финансовый Олимп» в номинации «Надежный банк».
• Премиальная программа «Максимум+» вошла в топ-3 лучших предложений в сегменте премиального банковского обслуживания по версии исследовательской компании Frank Research Group. Также одержана победа в номинации «Лучшее дистанционное банковское обслуживание» за специальное предложение для клиентов ПУ «Максимум+» и А-Клуба — «Альфа-Мобайл Премиум».

2018

• Банк получил статус «Серебряный работодатель 2018» согласно независимой оценки и отзывов пользователей портала Trud.com.

Банк и общество

Благотворительность

С 2004 года Альфа-Банк оказывает помощь благотворительной программе спасения тяжелобольных детей «Линия жизни». Альфа-Банк стал первой компанией, организовавшей сбор частных пожертвований в пользу фонда. С сентября 2008 года у клиентов банка появилась возможность перечислить денежные пожертвования в помощь детям при помощи интернет-банка «Альфа-Клик» или обычного банковского перевода без банковской комиссии.

Также банк сотрудничает с WWF, поддерживает большинство инициатив, а также предлагает своим клиентам оказывать Фонду финансовую поддержку.

В банке действует волонтерская организация «Дарим добро». Банк собирает гуманитарную помощь для детских домов, школ-интернатов и социальных приютов, а также привлекает сотрудников в качестве волонтеров. Ежегодно банком организуются благотворительные акции «День защиты детей», «Помоги собраться в школу», «Рождественское чудо».

Образование

С 1995 года банк реализует программу стипендиальной поддержки студентов «Альфа-Шанс», давая возможность выпускникам школ из различных регионов России получить высшее образование в ведущих ВУЗах страны. В рамках данной программы с 2008 года банк в сотрудничестве с НИУ ВШЭ реализует программу по предоставлению именных стипендий первокурсникам из регионов РФ (кроме Москвы и Санкт-Петербурга), занявшим призовые места на Всероссийских олимпиадах школьников и на многопрофильной олимпиаде НИУ ВШЭ. Всего в программе «Альфа-Шанс» участвуют около 17 высших учебных заведений.

Банк развивает программу Alfa Fellowship, которая дает возможность молодым специалистам из США, Великобритании и Германии пройти стажировку в России.

Культура

Альфа-Банк ведет активную работу в культурно-просветительской деятельности в первую очередь, направленную на поддержку национального искусства.

7 июня 2000 года Министерство культуры Российской Федерации и ОАО «Альфа-Банк» подписали соглашение о сотрудничестве, в рамках которого участники пришли к соглашению об объединении усилий, направленных на реализацию совместных культурных акций и творческих проектов. Ежегодно при поддержке банка в России проходят выставки и концерты. Кроме этого, Альфа-Банк принимает участие в организации выставок и концертов российских культурных деятелей за рубежом. Например, 18 февраля 2000 года в Лондоне прошел концерт Симфонического оркестра «Виртуозы Москвы» под руководством маэстро Владимира Спивакова. Это было первое выступление коллектива в Лондоне за 10 лет. Спонсором выступления стал Альфа-Банк.

Альфа-Банк совместно с Московским Литфондом реализует программу стипендиальной поддержки писателей, направленной на мотивацию авторов на создание новых произведений литературы: прозы, поэзии, драматургии, переводов, книг для детей.

Также банк является одним из соучредителей Национальной литературной премии «Большая Книга».

Альфа-Банк периодически выступает спонсором или участвует в организации концертов зарубежных звезд в России. В числе прочих — Боно (2010), Элтон Джон (1995, 2001 и 2007), Aerosmith (2007), Стинг (1996, 2001 и 2006), Уитни Хьюстон (2004), Пол Маккартни (2003 и 2004). При этом некоторые из приглашаемых исполнителей выступают в России впервые.

Ежегодно Альфа-Банк организует фестиваль электронной музыки и технологий Alfa Future People. В качестве хедлайнеров выступают «звезды» мировой электронной сцены, такие как Пол Окенфолд, Avicii, Skrillex, Pompeya, Tesla Boy, Infected Mushroom и др.

В июле 2014 года Альфа-Банк объявил о запуске социального проекта «Городские экскурсии с „Альфой“». Банк оказывает финансовую и организационную поддержку лучшим музеям и экскурсионным бюро, поддерживая развитие городских экскурсий.

Технологии

• «Альфа-Банк» совместно с MasterCard приступил к выпуску наручных часов AlfaPay со встроенной дебетовой банковской картой, работающей по технологии PayPass. Для оплаты покупок не нужно вводить пин-код или расписываться. На карте указан её номер и CVC-код для оплаты интернет покупок.
• «Альфа-Банк» разработал приложение «Альфа-Тач». Оно позволяет создать неперсонифицированную карту на один год и оплачивать покупки с помощью системы PayPass.
• С декабря 2015 года в отделениях банка начали работу бесконтактные банкоматы. Установка подобных банкоматов была направлена в первую очередь на повышение безопасности при работе с банкоматом (невозможность считать мошенниками данные магнитной полосы), во-вторых, на ускорение процесса взаимодействия с устройством.
• Альфа-Банк совместно с производителем протезов «Моторика» разработали биоэлектрические протезы со специальным креплением для карты с функцией бесконтактной оплаты PayPass. Данная разработка нацелена на снижение возникающих неудобств у людей с ограниченными возможностями при оплате. Протезы имеют специальное отделение для «минитаг». Для оплаты товара или услуги достаточно поднести протез к терминалу и подтвердить операцию с помощью PIN-кода в случае, если чек превышает 1000 рублей. Кроме того, данный протез работает с другими устройствами, оснащенными считывателями бесконтактных карт.
• По итогам 2016 года «А-клуб Private Banking» «Альфа-Банка» возглавил рейтинг «Лучший российский банк для миллионеров», составленного изданием Forbes, среди российских банков без государственного участия и занял 4 место в целом.

Защита деловой репутации

21 января 2014 года Альфа-Банк и Михаил Фридман подали иск о защите деловой репутации председателю партии «Яблоко» Сергею Митрохину, редакции газеты «Известия» и корреспонденту этой газеты. Они посчитали, что распространенные Митрохиным и «Известиями» утверждения о том, что Алексей Навальный выполняет политический заказ «Альфа-групп», не соответствуют действительности и порочат их деловую репутацию. Но в итоге суд отказался удовлетворить иск компании к Митрохину.

Критика

В марте 2011 года Роспотребнадзор России подал в суд иск с требованием о дисквалификации (лишении права занимать руководящие должности) председателя правления Альфа-Банка Рушана Хвесюка. При этом федеральное ведомство основывалось на том, что банк, в нарушение федерального закона о защите прав потребителей, указывал в кредитных соглашениях с физическими лицами единственно возможным местом судебных разбирательств суд Москвы (то есть клиентам банка из других регионов предлагалось судиться с банком только в столице России).

Ссылки

• Официальный сайт банка
• Информация о банке на сайте ЦентроБанка РФ
• Альфа-банк / А. А. Невская // Большая российская энциклопедия : [в 35 т.] / гл. ред. Ю. С. Осипов. — М. : Большая российская энциклопедия, 2004—2017.