Совкомбанк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
Совкомбанк
SCB Logo New.jpg
Moscow, 1st Krasnogvardeysky Proezd - Expocenter gate.jpg
Здание банка на Краснопресненской набережной
Тип Публичное акционерное общество
Лицензия 963
Участие в ССВ входит в государственную систему страхования вкладов[1]
Деятельность универсальный банк
Год основания 1990[1]
Расположение  Россия
 Кострома
Ключевые фигуры Михаил Кучмент (председатель наблюдательного совета),
Дмитрий Гусев (председатель правления),
Сергей Хотимский (соучредитель, первый заместитель председателя правления)
Уставный капитал 1,969 млрд руб.[1]
Собственный капитал 159 млрд руб. (6 мес.2020 МСФО) [2]
Активы 1,5 трлн.руб. (6 мес.2020 МСФО)[2]
Чистая прибыль 10 млрд руб. (6 мес.2020 МСФО)[2]
Число сотрудников 15,8 тыс чел.[2]
Основное общество Нидерланды SovCo Capital Partners N.V. (в 2020 году доля - 86,456 %)[3]
Дочерние общества «Совкомбанк Страхование», «Совкомбанк Лизинг»
Аудитор Эрнст энд Янг
Источники данных о банке Карточка банка на сайте ЦБ РФ
Консолидированная финансовая отчётность за 2019 год
Годовой отчёт за 2019 год
Сайт sovcombank.ru
Commons-logo.svg Медиафайлы на Викискладе

Совкомба́нк — российский частный универсальный коммерческий банк с головным офисом в Костроме. Полное наименование — Публичное акционерное общество «Совкомбанк». Занимает 9-е место по размеру активов среди российских банков по итогам первого полугодия 2020 года[4].

История[править | править код]

«Совкомбанк» был зарегистрирован 1 ноября 1990 года в городе Буе Костромской области и первоначально был известен как «Буйкомбанк»[5].

В 2002 году «Буйкомбанк» приобрели Сергей Хотимский и братья Михаил и Василий Клюкины, в феврале 2003 года банк был переименован в «Совкомбанк» (от «Современный коммерческий банк»), а головной офис перебазировался в Кострому[6].

В сентябре 2007 года акционером «Совкомбанка» стала международная инвестиционная компания из Нидерландов TBIC Financial Services BV («TBIF»)[7]. В результате этой сделки «Совкомбанк» оказался единственным владельцем активов TBIF в России, представленных сибирской кредитной сетью АРКА (около тысячи точек продаж). По условиям сделки дочерняя структура Kardan TBIF получила в «Совкомбанке» 50 % акций, внеся 100 % АРКА и около $65 млн наличными, Хотимский, Клюкины и партнеры оформили свои доли через нидерландскую SovCo Capital Partners[5].

В 2010 году из состава акционеров вышел Василий Клюкин и вошёл украинский предприниматель Павел Фукс[5].

В мае 2012 года TBIF продала свою долю другим акционерам «Совкомбанка»[8], получив за неё €123 млн и заработав в итоге €59 млн (все свои вложения в «Совкомбанк» Kardan позже оценила в €100 млн без учёта дивидендов[5]).

В конце 2015 года Павел Фукс продал свою долю (21,83 %) в «Совкомбанке», оценивавшуюся в $80 млн[5].

В 2018 году банк провёл допэмиссию в 300 млн.руб, в которой активное участие принял Российским фондом прямых инвестиций (РФПИ) (создавший, совместно с China Investment Corporation, Российско-китайский инвестиционный фонд (РКИФ)) и приглашённые РФПИ ближневосточные фонды и японская корпорация SBI Holdings (англ.). Часть акций была также выкуплена (согласно условиям сделки о присоединении) акционерами «Росевробанка» Ильей Бродским и Андреем Суздальцевым[9][10].

В начале 2019 года прошла ещё одна дополнительная эмиссия, в результате которой уставный капитал «Совкомбанка» вырос на 100 млн.руб до 1,97 млрд.руб. Акции были выкуплены Российским фондом прямых инвестиций (РФПИ) и Ayar International Investment Company (Саудовская Аравия), которые уже являлись акционерами, а также новыми инвесторамиBahrain Mumtalakat Holding (англ.) и Российско-японским инвестиционным фондом[11].

В 2019 году банк первым из российских кредитных учреждений стал участником инициативы ООН по ответственной финансовой деятельности[12]Перейти к разделу «#ESG (устойчивое развитие и «зелёная экономика»)» .

В 2020 году «Совкомбанк» начал подготовку к IPO — его акционеры одобрили листинг на Московской бирже, в качестве организаторов размещения были выбраны Goldman Sachs, JP Morgan и Morgan Stanley[13] [14][15].

Слияния и поглощения[править | править код]

  • 2009 — «Региональный кредитный банк» (99,7 % акций);
  • 2014 — «ДжиИ Мани Банк»[16];
  • 2015 — «АйСиАйСиАй банк Евразия»[17];
  • 2016 — «Меткомбанк»[18];
  • 2016 — «Гаранти банк – Москва»[19];
  • 2018 — «РосЕвроБанк» (первый пакет акций в 9,48 % «Совкомбанк» купил в 2015 году, а в 2018 произошло слияние двух банков)[20][21];
  • 2018 — Банк «СКИБ»[22];
  • 2018 — «РТС-тендер» (электронная торговая площадка, пакет акций в 50,1 % был куплен в 2016, в 2018 доля доведена до 100 %)[23]..
  • 2019 — «Септем капитал» (брокерская компания, 50,1 % акций)[24];
  • 2020 — Волго-Каспийский Акционерный Банк (в 2019 году банк купил более 20 % акций, в 2020 довёл пакет до 91 %)[25][26];
  • 2020 — Банк «Экспресс-Волга» (в 2015 году этот банк был передан «Совкомбанку» на санацию, а в 2020 произошло его поглощение)[27];
  • 2020 — «Соллерс-Финанс» (лизинговая компания, в 2010 году банк приобрёл 50 % акций, в 2020 довёл пакет до 100 %)[28];
  • 2020 — «Либерти Страхование» (страховая компания)[29].

В начале 2017 года был приобретен розничный кредитный портфель «Нордеа банка» (главным образом - ипотечный) объёмом 16 млрд.руб[30]. Осенью 2019 «Совкоманк» выкупил ипотечный портфель «Татфондбанка» на 1,1 млрд.руб.[31].

Деятельность[править | править код]

Показатели[править | править код]

По итогам 2019 года основные финансовые показатели банка составили:

  • Активы - 1,2 трлн.руб (прирост за год 25%)[32];
  • Собственный капитал - 140 млрд.руб[32];
  • Совокупный финансовый результат - 41 млрд.руб[32];
  • Чистая прибыль - 38 млрд.руб[33].

ESG (устойчивое развитие и «зелёная экономика»)[править | править код]

«Совкомбанк» проводит политику устойчивого развития и заботится о социальных и экологических аспектах своей деятельности[34]. С 2019 года банк участвует в инициативе ООН по ответственной финансовой деятельности (UNEP FI (англ.)), он подписал «Принципы ответственной банковской деятельности» (по состоянию на июнь 2020 года в ней участвовали еще только два российских банка - ВТБ и «Центр-Инвест»)[12][35][36].

В Наблюдательном совете банка сформирован Комитет по экологии, социальной ответственности и корпоративному управлению (ESG), который на постоянной основе проводит мониторинг работы банка с точки зрения соответствия принятым обязательствам и рекомендациям международных стандартов по вопросам ответственного финансирования, охраны труда, здоровья, социальной ответственности, охраны окружающей среды и корпоративного управления. С осени 2020 года этот комитет возглавляет независимый директор и член Совета директоров банка Регина фон Флемминг [37].

Одним из проявлений политики ESG стал выпуск банком собственных «зелёных облигаций»[38] и размещение «зелёных облигаций» крупных эмитентов[39]. Эту сторону работы банка отметило при присвоении рейтинга его облигациям рейтинговое агентство Fitch[40].

Крупные проекты[править | править код]

Карта «Халва»[править | править код]

В марте 2017 года «Совкомбанк» запустил карту рассрочки «Халва»[41]. На старте проекта им управляла в качестве оператора компания «Совкомкард», однако уже осенью 2017 года она была выкуплена банком за 1,1 млрд.руб[42]. По состоянию на осень 2020 года это самый крупный из аналогичных проектов по числу выпущенных карт, общее число участников оценивается в 6 млн.чел[43][44]. Объём инвестиций в этот проект оценивается в 10 млрд.руб (на периоде 5—7 лет), расходы на рекламу в 2017 году — в 1,5 млрд.руб[43] (по другим оценкам - в 997 млн.руб[42]).

Летом 2020 года «Совкомбанк» выкупил у компании Qiwi проект карты рассрочки «Совесть», работавший в том же сегменте рынка и по той же схеме, что и карта «Халва». В результате проект «Халва» вырос на 20 % или на 1 млн.человек [44].

Докапитализация банка Агентством по страхованию вкладов[править | править код]

В 2015 году Агентство по страхованию вкладов в целях увеличения кредитования приоритетных отраслей экономики выбрало «Совкомбанк» в числе 27 российских банков для участия в «Плане первоочередных мероприятий по обеспечению устойчивого развития экономики и социальной стабильности в 2015 году», принятом распоряжением Правительства РФ № 98-р от 27 января 2015. Перечень банков, участвующих в программе был одобрен Советом директоров АСВ 23 января 2015 [45] и утвержден Правительством РФ 2 февраля 2015 года[46]. В апреле 2015 года АСВ перевело «Совкомбанку» пять выпусков облигаций федерального займа (ОФЗ) стоимостью ₽6,27 млрд в рамках докапитализации[47].

Рейтинги[править | править код]

  • Standard & Poor's: рейтинг по международной шкале «BB/B», прогноз «стабильный» [48];
  • Fitch Ratings: рейтинг по международной шкале «BB+», прогноз «стабильный»[48][49];
  • Moody’s: рейтинг по международной шкале «Ba2», прогноз «стабильный»[50];
  • АКРА: рейтинг по национальной шкале «A+», прогноз «стабильный»[51];
  • Эксперт РА: рейтинг по национальной шкале «ruA+», прогноз «позитивный»[52];
  • НКР: рейтинг по национальной шкале «AA-», прогноз «стабильный»[53].

Рэнкинги, достижения и признание[править | править код]

По итогам 2019 года «Совкомбанк» занимает 12-е место в регулярном рэнкинге банков Интерфакс-100 по размеру активов и собственного капитала[32]. Рентабельность активов в 2019 году увеличилась вдвое до 4,2 % (в 2918 - 2,1 %), что позволило банку занять 35-ю строчку в рейтинге наиболее рентабельных российских банков по версии РИА «Рейтинг»[54]. В 2020 году банк поднялся на 6-е место в рейтинге банков РФ по уровню цифровизации, составленного фондом «Сколково» и компанией VR_Bank[55].

Карта рассрочки «Халва» получила премию «Банк года - 2018» в номинации «Банковская карта года»[56].

«Совкомбанк» стал лауреатом премии «Финансовая Элита России - 2019» в номинации «Гран-при: банк года»[57]. Банк был награжден премией RETAIL FINANCE AWARDS 2019 как лучший розничный банк по мнению читателей журнала the Retail Finance[58]. Среди победителей премии Loans Cbonds Awards - 2019 «Совкомбанк» занял третье место в номинации «Лучший российский банк на рынке синдикаций СНГ»[59].

Собственники и руководство[править | править код]

86,456 % обыкновенных акций «Совкомбанка» принадлежит публичной компании с ограниченной ответственностью SovCo Capital Partners N.V., Нидерланды, зарегистрированной в торгово-промышленной палате Амстердама в 1989 году[3]. Остальными акциями владеют крупные инвестиционные фонды стран Азии и Ближнего Востока, включая суверенные фонды Китая, Японии, Саудовской Аравии и России, а также бывшие акционеры АКБ «РосЕвроБанк» Илья Бродский и Андрей Суздальцев. Основные конечные бенифициары (с долями более 5 %) — Дмитрий Хотимский (23 %), Алексей Фисун (16 %), Михаил Клюкин (11 %), Сергей Хотимский (9 %), Дмитрий Гусев (6 %), Михаил Кучмент (7 %)[3].

Тот факт, что около 7 % акций «Совкомбанка» принадлежало председателю правления банка Дмитрию Гусеву позволил ему занять пятую строчку в рейтинге директоров-капиталистов, опубликованном журналом «Forbes» в 2019 году. Стоимость принадлежащего ему пакета оценивается в $116 млн[60].

Примечания[править | править код]

  1. 1 2 3 Банк России, официальная информация о банке.
  2. 1 2 3 4 Чистая прибыль Совкомбанка в I полугодии составила 10 млрд рублей : В 2019 году она составляла 13 млрд рублей // ТАСС. — 2020. — 3 августа. — Дата обращения: 21.09.2020.
  3. 1 2 3 Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк
  4. Рэнкинги Интерфакс-100 - Финмаркет. www.finmarket.ru. Дата обращения 9 января 2020.
  5. 1 2 3 4 5 Яковенко, Дмитрий. Собрать совком. Как братья Хотимские построили банковский бизнес, Forbes (29 марта 2018).
  6. Совкомбанк
  7. Голландцы обошли Москву // Газета "Коммерсантъ". — 2007-06-13. — С. 15.
  8. Сделка по продаже 50-процентной доли холдинга Kardan N. V. в Совкомбанке будет закрыта до конца мая | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения 13 ноября 2017.
  9. Набсовет Совкомбанка одобрил допэмиссию акций в пользу акционеров Росевробанка и офшоров // Прайм. — 2018. — 6 июля. — Дата обращения: 12.10.2020.
  10. Ведомости. У Совкомбанка появился новый акционер (10 сентября 2018).
  11. Александра Астапенко. Совкомбанк нашел новых инвесторов : Его акции планируют купить суверенный фонд Бахрейна и Российско-японский инвестиционный фонд // «Ведомости». — 2019. — 18 января. — Дата обращения: 12.10.2020.
  12. 1 2 Вледимир Миронов. Банки ответят за устойчивое развитие : На днях первый российский банк стал членом международной группы финансовых организаций, подписавших «Принципы ответственной банковской деятельности» Финансовой инициативы Программы ООН по окружающей среде (UNEP FI). // Finversia.ru : финансовый портал. — 2019. — 25 сентября. — Дата обращения: 14.10.2020.
  13. Виталий Гайдаев, Максим Буйлов. Совкомбанк сыграл на публику : Его акционеры рассмотрят возможность листинга акций на бирже // Коммерсантъ. — 2020. — 21 февраля. — Дата обращения: 16.09.2020.
  14. Ольга Попова и Татьяна Воронова в Москве, Абинав Рамнараян в Лондоне. При участии Полины Девитт. Совкомбанк выбрал банки для IPO -- источники // Reuters. — 2020. — 17 февраля. — Дата обращения: 16.09.2020. — Цитата: «Третий по величине российский частный банк Совкомбанк готовится к IPO и выбрал Goldman Sachs, JP Morgan и Morgan Stanley в качестве организаторов размещения, сказали Рейтер четыре банковских источника».
  15. Совкомбанк не исключает, что возможности для IPO будут в 2021 году // Прайм. — 2020. — 24 апреля. — Дата обращения: 16.09.2020.
  16. Предправления Совкомбанка рассказал о приобретении GE Money Bank Russia | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения 13 ноября 2017.
  17. Ведомости. Совкомбанк купил российскую «дочку» индийского ICICI Bank (17 марта 2015). Дата обращения 13 ноября 2017.
  18. Совкомбанк приобрел 100% акций Меткомбанка | Банки.ру. www.banki.ru. Дата обращения 13 ноября 2017.
  19. Ведомости. Совкомбанк покупает российскую «дочку» турецкого Garanti Bankasi (11 октября 2016). Дата обращения 13 ноября 2017.
  20. Александра Астапенко. Совкомбанк увеличил долю в Росевробанке до 29% : Сделка была закрыта на прошлой неделе // «Ведомости». — 2017. — 11 октября. — Дата обращения: 16.10.2020.
  21. Совкомбанк и Росевробанк договорились о слиянии // «Прайм». — 2018. — 13 марта. — Дата обращения: 16.10.2020.
  22. Титова, Юлия. Слияние на триллион. Совкомбанк станет третьим частным банком страны, Forbes (13 марта 2019).
  23. "Финтендер" стал владельцем оператора ЭТП РТС-Тендер в ходе реструктуризации активов Совкомбанка // «Интерфакс». — 2018. — 10 сентября. — Дата обращения: 08.09.2020.
  24. Совкомбанк купит более 50% брокера «Септем капитал». «Ведомости». Дата обращения 7 декабря 2019.
  25. Совкомбанк продолжает скупать банки. Ведомости. Дата обращения 15 апреля 2020.
  26. Совкомбанк приобрел 91% акций Вкабанка // «Банки.ру». — 2020. — 25 марта. — Дата обращения: 16.10.2020.
  27. Совкомбанк присоединил «Экспресс-Волгу» // «Банки.ру». — 2020. — 15 июня. — Дата обращения: 11.10.2020.
  28. Совкомбанк стал единственным владельцем лизинговой компании "Соллерс-финанс". ТАСС. Дата обращения 15 апреля 2020.
  29. Совкомбанк закрыл сделку по покупке компании "Либерти страхование". ТАСС. Дата обращения 15 апреля 2020.
  30. Ольга Адамчук. «Нордеа» отдает клиентов Совкомбанку : «Дочка» скандинавской банковской группы закрыла сделку по продаже розничного портфеля // «Ведомости». — 2017. — 23 января. — Дата обращения: 11.10.2020.
  31. Совкомбанк выкупил ипотечные кредиты Татфондбанка на 1,1 млрд руб. // РБК. — 2019. — 2 сентября. — Дата обращения: 11.10.2020.
  32. 1 2 3 4 Рэнкинги ИНТЕРФАКС-100 : Совкомбанк (2019) // «Интерфакс». — Дата обращения: 11.10.2020.
  33. Совет директоров Совкомбанка рекомендовал не выплачивать дивиденды за 2019 год // «Прайм». — 2020. — 2 июня. — Дата обращения: 11.10.2020.
  34. Михаил Автухов — о «зеленой» экономике как инвестиции XXI века : Пандемия разделила ESG-повестку в мире на «до» и «после»: на первый план вышли социальные факторы и вопросы корпоративного управления. Вернут ли актуальность климатические риски и что будет с рынком «зеленых» инвестиций? // РБК. — Дата обращения: 10.10.2020.
  35. Екатерина Кац. ESG: от хайпа к тренду : Россию принято считать белым пятном на мировой карте зеленых проектов. Но далеко не все банкиры считают ответственное финансирование хайпом, некоторые понимают: в кризис наличие у заемщика статуса ответственного бизнеса — большой плюс // «Банковское обозрение» : журнал. — 2020. — 21 мая. — Дата обращения: 10.10.2020.
  36. Потенциальный спрос "зеленых" инвесторов на инструменты из России, скорее всего, будет высоким - Газпромбанк // «Финмаркет». — 2920. — 10 июня. — Дата обращения: 10.10.2020.
  37. Регина фон Флемминг назначена председателем комитета по ESG в Совкомбанке // AK&M : новостное агентств. — 2020. — 15 октября. — Дата обращения: 10.10.2020.
  38. Совкомбанк внес изменения в программу облигаций на 100 млрд руб., добавил возможность размещения "зеленых" облигаций в рамках программы // «Финмаркет». — 2020. — 11 декабря. — Дата обращения: 10.10.2020.
  39. Совкомбанк организовал крупнейший рыночный выпуск «зеленых» облигаций // «Ведомости» : пресс-релиз банка. — 2020. — 19 марта. — Дата обращения: 10.10.2020.
  40. Fitch присвоило планируемому выпуску необеспеченных облигаций Совкомбанка рейтинг «BB-» // [рейтинговое агентство Fitch] : 08.09.2020. — 2020. — 19 июня. — Дата обращения: 10.10.2020.
  41. Юрий Грибанов. «Халва» и «Совесть»: достоинства и недостатки карт беспроцентной рассрочки : Прорыв года или всего лишь очередная банковская карта? // Forbes. — 2017. — 13 апреля. — Дата обращения: 11.10.2020.
  42. 1 2 Совкомбанк получил контроль над оператором карты "Халва" : Сумма сделки составила 1,106 млрд рублей // ТАСС. — 2020. — 5 апреля. — Дата обращения: 11.10.2020.
  43. 1 2 Сергей Кашин. Разбор Банки.ру: вся правда о «Халве» : «Халва» — самая популярная карта рассрочки по числу выданных экземпляров. Но вместе с удобством контроля клиент получает и букет недостатков карты, привязанной к использованию в партнерской сети. // «Банки.ру». — 2019. — 5 сентября. — Дата обращения: 11.10.2020.
  44. 1 2 Анна Михеева. Qiwi продала «Совесть» : Совкомбанк заплатит за карту рассрочки около 6 млрд рублей // «Ведомости» : газета. — 2020. — 18 июня. — Дата обращения: 06.09.2020.
  45. АСВ опубликовало список 27 выбранных для докапитализации банков : В ближайшее время отобранным банкам будет направлено предложение о предоставлении средств для повышения капитализации, совокупности они могут получить 830 млрд рублей // «Интерфакс». — 2015. — 5 февраля. — Дата обращения: 07.09.2020.
  46. АСВ опубликовало список 27 банков для докапитализации через ОФЗ // «РИА Новости». — 2015. — 5 февраля. — Дата обращения: 07.09.2020.
  47. АСВ передало первые ОФЗ в рамках повышения капитализации банков | Агентство по страхованию вкладов. www.asv.org.ru. Дата обращения 22 января 2016.
  48. 1 2 Fitch и S&P повысили рейтинг Совкомбанка. Банки.ру (20 сентября 2019). — «Fitch повысило долгосрочные рейтинги дефолта эмитента с уровня «BB» до «BB+» со «стабильным» прогнозом. S&P повысило рейтинг банка до «ВВ/В» со «стабильным» прогнозом.». Дата обращения 15 апреля 2020.
  49. Fitch изменило прогноз рейтингов "Совкомбанка" на стабильный с негативного // «Финмаркет». — 2020. — 10 сентября. — Дата обращения: 16.09.2020.
  50. Sovcombank PJSC: Update following upgrade to Ba2 (англ.). Moody’s (16 October 2019). Дата обращения 15 апреля 2020.
  51. АКРА повысило кредитный рейтинг ПАО «Совкомбанк» до уровня A+(RU), прогноз «Стабильный», выпусков RU000A0ZYJR6, RU000A100DZ5 — до A+(RU), выпуска RU000A0ZYWZ2 — до BBB+(RU) и выпуска RU000A0ZYX28 — до BB+(RU). АКРА (9 августа 2019). — «Повышение кредитного рейтинга ПАО «Совкомбанк» (далее — Совкомбанк, Банк) обусловлено изменением оценки рыночного риска, что привело к повышению оценки собственной кредитоспособности (ОСК) Совкомбанка до «а». Степень системной значимости Банка для российской банковской системы выражается в добавлении одной ступени к ОСК.». Дата обращения 20 апреля 2020.
  52. Эксперт РА : ПАО "СОВКОМБАНК"
  53. Агентство НКР присвоило свой первый кредитный рейтинг. «Ведомости» (30 декабря 2019). — «Рейтинговое агентство «Национальный кредитный рейтинг» (НКР) сообщило, что присвоило Совкомбанку кредитный рейтинг AA- (ru) со стабильным прогнозом. Это первый рейтинг агентства.». Дата обращения 20 апреля 2020.
  54. Рейтинг крупнейших банков РФ по рентабельности на 1 января 2020 года // Прайм. — 2020. — 12 января. — Дата обращения: 12.10.2020. — Цитата: «Для исследования ситуации в разрезе отдельных кредитных организаций, агентство РИА Рейтинг по заказу АЭИ "Прайм" провело исследование прибыльности банков и подготовило рейтинг банков России по рентабельности активов на 1 января 2020 года».
  55. В рейтинге банков РФ по уровню цифровизации сменились лидеры // Банки.ру : информационное агентство. — 2020. — 28 сентября. — Дата обращения: 07.10.2020.
  56. Банк года? Нет, Банк века! : В Москве отгремела церемония «Банк года — 2018» // «Банки.ру». — 2019. — 12 февраля. — Дата обращения: 11.10.2020.
  57. XV Церемония вручения Премии «Финансовая Элита России»
  58. Retail Finance Awards 2019 : Журнал «the Retail Finance» подвел итоги ХIII Ежегодной премии RETAIL FINANCE AWARDS за достижения в области развития розничного финансового бизнеса в России // The Retail Finance : журнал. — Дата обращения: 11.10.2020.
  59. Cbonds вручил награды победителям в номинациях Loans Cbonds Awards – 2019 : Cbonds объявил победителей в номинациях Loans Cbonds Awards. Вручение наград состоялось 3 октября в Москве на конференции «Синдицированное кредитование в России и СНГ». // Cbonds. — 2020. — 4 октября. — Дата обращения: 11.10.2020.
  60. Золотые директора: 20 топ-менеджеров с самыми дорогими пакетами акций своих компаний. www.forbes.ru. Дата обращения 15 апреля 2020.

Ссылки[править | править код]