Банк «Финансовая корпорация Открытие»

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
(перенаправлено с «Номос-банк»)
Перейти к: навигация, поиск
Банк «Финансовая корпорация Открытие»
Nomos Bank Perm.jpg
Тип

публичное акционерное общество

Лицензия

№ 2209 от 20.07.2007

Участие в ССВ

№ 498 от 20.01.2005

Листинг на бирже

MCX: OFCB

Год основания

1993

Прежние названия

«Номос-банк»,
НОМОС-Региобанк,
НОМОС-Банк-Сибирь,
Ханты-Мансийский банк "Открытие",
«Петрокоммерц»,

Расположение

Flag of Russia.svg Россия: 115114, Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Ключевые фигуры

Михаил Задорнов

Собственный капитал
  • 231 995 000 000 ₽ (2016)[2]
Чистая прибыль

17,3 млрд руб. (2013 год, МСФО) [1]

Основное общество

Центральный банк России
(с 29 августа 2017)

Дочерние общества

Росгосстрах
Рокетбанк
Национальный банк «Траст»

Сайт

www.open.ru

Банк «Финансовая корпорация Открытие» (работает под брендом Банк «Открытие»[3]) — российский универсальный коммерческий банк, ранее крупнейший частный банк (до августа 2017) в России.[4] Ныне контролируется Центральным банком Российской Федерации.

Впервые банк Открытие появился в России в феврале 2007 года, когда инвестгруппа Открытие приобрела небольшой Щит-банк.[5]

В 2012 году ФК Открытие с участием Открытие Капитала, Otkritie Securities и офшора Kisentia Investments[6], через обмен пакетами акций, получило акции «Номос-банка».[7] Который 16 июня 2014 года был переименован в Банк «ФК Открытие».

Банк «Открытие» был сформирован в результате интеграции более чем 10 банков различного масштаба, в том числе Номос-банка, Ханты-Мансийского банка и банка «Петрокоммерц».

История[править | править вики-текст]

В 1993 г. московский филиал группы ИСТ приобрел «Типко венчур банк», чтобы создать собственную финансовую инфраструктуру. В 1994 г. банк поменял название на «Новую Москву». Затем, для краткости, название снова изменили на «Номос-Банк».[8]

В 2002 году агентство Fitch Ratings и Moody’s присвоили «Номос-банку» международный рейтинг.[9]

В 2005 году «Номос-банк» купил контрольный пакет акций «Региобанка», в 2010 году приобрел Ханты-Мансийский банк[10]

В апреле 2011 года «Номос-банк» провел IPO в Лондоне (LSE) и Москве (РТС). Основным продавцом акций являлся словацкий инвестор Роман Корбачка, владевший 18,87 %. Объём размещения составил 600 млн $[11]. Размещение акций «Номос-Банка» стало первым IPO частного российского банка на Лондонской бирже[12].

В 2012 году контрольный пакет акций «Номос-банка» консолидировала финансовая группа «Открытие». В 2014 «Номос-Банк» был переименован в банк «Финансовая корпорация Открытие» (Банк «ФК Открытие») и стал главной составной частью банковского бизнеса группы «Открытие». Банк консолидировал контрольный пакет акций существовавшего перед этим банка «Открытие» и объявил о покупке банка «Петрокоммерц» (консолидация произошла в 2015 году[13]).

В 2014 г. международное агентство Standard & Poor’s впервые присвоило рейтинги «Номос-банку». Долгосрочный кредитный рейтинг присвоен на уровне «ВВ-».[14] В том же году «Номос-банк» вошел в рейтинг крупнейших компаний мира Forbes Global 2000[15]. В сентябре 2014 года банк «ФК Открытие» уведомил Лондонскую биржу о делистинге[16].

В 2015 году Банк «ФК Открытие» вошел в перечень системно значимых кредитных организаций России, утвержденный Центральным Банком России.[17] А в декабре 2015 года банк «ФК Открытие» привлек синдицированный кредит на $185 млн от пула международных инвесторов. Этот кредит стал единственным для российских банков в 2015 году.[18]

23 августа 2016 года завершилась юридическая процедура присоединения ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» к ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие».

За период с 1 июля 2008 года по 1 июля 2017 года банк «ФК Открытие» показал ведущие показатели в росте активов — 11,6 раз (за этот период весь банковский сектор вырос в 3,5 раза)[19].

С весны 2017 года Открытие-холдинг начал готовиться к покупке «Росгосстраха»[20], итогом сделки могло стать появление крупнейшей в РФ частной финансовой группы с активами более 4 трлн руб. и клиентской базой 50 млн человек. К августу 2017 года в группу банка входили СК «Росгосстрах», банк «Траст», Росгосстрах Банк, НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант», НПФ электроэнергетики, НПФ «РГС», АО «Открытие Брокер», а также «Точка» и «Рокетбанк»[21][22][23].

С 1 июня по 24 августа 2017 года клиенты вывели из банка не менее 630 млрд руб. Для восполнения средств банк привлек 330 млрд руб. у ЦБ по сделкам РЕПО и получил беззалоговый кредит (механизм использовался впервые с финансового кризиса 2008 года[24]). Аналитики связывали произошедшее с публикацией рейтинга АКРА, руководство банка заявляло об информационных атаках (вроде писем сотрудника УК «Альфа-Капитал» Сергея Гаврилова о проблемах внутри целой группы банков и начальника отдела продаж брокерских продуктов БКС Брокер Виталия Шульги про проверки ЦБ[25]).

Санация и финансовое оздоровление[править | править вики-текст]

В 2017 году был принят федеральный закон, который разрешил Банку России также осуществлять санацию банков в обход Агентства по страхованию вкладов — путем непосредственного кредитования инвестора через специально создаваемую управляющую компанию Фонда консолидации банковского сектора[26]. Первым банком, в котором Банк России осуществил санацию по новой схеме, стал банк «ФК Открытие»[27]. 29 августа 2017 года Банк России объявил о санации банка «ФК Открытие»[28] по схеме: инвестором станет созданный ЦБ Фонд консолидации банковского сектора. Владельцы банка сами обратились за помощью ЦБ, причинами для оказания которой стали бизнес-стратегия банка, санация НБ «Траст» и покупка «Росгосстраха»[29]. Первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин заявлял, что регулятор знал о проблемах в банке ещё до осени 2016 года, по его словам в официальной отчетности размер капитала банка по всей видимости, был существенно завышен по сравнению с его реальными значениями[30]. Банк, получая финансовую поддержку регулятора, продолжит работу, мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится, механизм bail-in не применяется[31].

Оздоровление «ФК Открытие» пройдет в два этапа, общим сроком от 6 до 8 месяцев[31]:

  • I этап. ЦБ назначает временную администрацию сроком до шести месяцев, которая получает полномочия исполнительных органов «Открытия». Работа совета директоров и собрания акционеров банка продолжается, но их решения вступают в силу после согласования с временной администрацией. Временная администрация проведет оценку состояния дел, при необходимости сформирует дополнительные резервы на возможные потери и сделает переоценку имущества. Будет оценена величина капитала банка и потребность его увеличения за счет средств Фонда консолидации банковского сектора. По итогам первого этапа ЦБ утвердит план своего участия в предупреждении банкротства «ФК Открытие».
  • II этап. Временной администрацией банка сроком до шести месяцев становится УК Фонда консолидации банковского сектора (УК ФКБС). На это время права акционеров банка, связанные с участием в уставном капитале, в том числе право на созыв собрания акционеров, приостанавливаются. После окончания работы временной администрации УК ФКБС права действующих акционеров восстанавливаются, но доля обыкновенных акций банка, которыми они продолжают владеть, не может превышать 25 %. В период её работы уставный капитал банка приводится в соответствие с размером собственных средств или уменьшается до 1 руб. (если окажется отрицательным). В последнем случае действующие акционеры полностью утрачивают свои права собственности на банк. Решение об уменьшении уставного капитала «Открытия» будет принято Комитетом банковского надзора и оформлено приказом ЦБ. Новый размер уставного капитала должен позволить банку соблюдать нормативы достаточности собственных средств. Допэмиссию приобретет Банк России, в результате чего ЦБ получит не менее 75 % обыкновенных акций банка. На завершающем этапе УК ФКБС созовет внеочередное собрание акционеров банка, на котором будет принято решение о создании новых органов управления. После этого работа временной администрации будет прекращена.

Предварительная потребность в докапитализации группы «Открытие» оценивалась ЦБ в районе 250–400 млрд. руб[32].

14 сентября 2017 года Центральный банк России, назначил главой Открытия, президента ВТБ 24 Михаила Задорнова.[33]

Деятельность[править | править вики-текст]

Сайт банка утверждает, что это универсальный банк, который развивает различные направления бизнеса: корпоративный, инвестиционный, розничный, МСБ и Private Banking.[3]

Клиентская база объединенного банка насчитывает свыше 30 000 корпоративных клиентов, 165 000 клиентов малого бизнеса и около 3,2 млн физических лиц, в том числе премиальных клиентов. 470 отделений банка различного формата расположены в 53 регионах России.[3]

Подразделения группы присутствуют в 60 регионах России. Количество клиентских отделений составляет около 700 офисов различного формата, число банкоматов группы — около 4000.[3]

Собственники и руководство[править | править вики-текст]

Как отмечает газета Financial Times, «К 2015 году Открытие собрало в высшей степени необычную разношерстную структуру акционеров, где ни один из полдюжины олигархов не имеет контрольного пакета».

Ключевым акционером банка является АО «Открытие Холдинг», который владеет прямо и косвенно 64,7 % голосующих акций (66,6 %)[3][34]. Бенефициарами «Открытие Холдинг» являются Вадим Беляев, Группа «ИФД Капиталъ», банк «ВТБ», Группа «ИСТ», Рубен Аганбегян, Александр Мамут. Бумаги банка также находятся в свободном обращении на Московской бирже.[3]

Руководство банка:

  • Рубен Аганбегян — председатель наблюдательного совета[35] Евгений Данкевич — председатель правления до 14 сентября 2017.

14 сентября 2017 года Центральный банк России, назначил главой Открытия, президента ВТБ 24 Михаила Задорнова.[36]

Социальные проекты[править | править вики-текст]

Банк «Открытие» активно участвует в реализации социально значимых проектов, поддерживая такие направления как наука (Политехнический музей), образование (Московский государственный университет им. Ломоносова, Европейский университет в Санкт-Петербурге), культура (Малый театр, сотрудничество с автором мультфильма «Ежик в тумане» Юрием Норштейном), здравоохранение (Фонд помощи хосписам «Вера»), спорт (стратегическое партнерство с ФК «Спартак-Москва», Югорский лыжный марафон).[3]

Рейтинги[править | править вики-текст]

В мае 2017 год компания S&P понизила рейтинг ФК «Открытие» c BB- до B+. В числе причин, было указано «Кроме того, мы учитываем „умеренные“ показатели капитализации банка, определяемые коэффициентом капитала, скорректированного с учетом риска (risk-adjusted capital — RAC), который составлял 6,5 % по состоянию на конец 2016 года. Мы также отмечаем больший, чем у других крупных российских банков, объём проблемных кредитов, их более медленное восстановление и меньшее покрытие резервами, а также недостаточное обеспечение по некоторым крупным кредитам, выданных строительным компаниям».[37]

В июле 2017 рейтинговое агентство АКРА присвоило ФК Открытию чрезвычайно низкий рейтинг BBB- , который не позволит банку привлекать средства федерального бюджета и НПФ. Кроме того, его новые ценные бумаги не попадают в ломбардный список ЦБ.[38]

Примечания[править | править вики-текст]

  1. Чистая прибыль «Номос-Банка» по МСФО в 2013 году выросла на 15,2 % — до 17,3 млрд рублей
  2. 1 2 https://cdn.open.ru/storage/files/FS_2016_ENG.pdf
  3. 1 2 3 4 5 6 7 Официальный сайт Банка «Открытие» — О банке
  4. Рейтинги банков
  5. Щит-Банк в феврале станет банком «Открытие». banki.ru.
  6. Елена Тофанюк. Как «Открытие» покупало «Номос» (схема сделки). slon.ru (20.08.2012).
  7. Юлия Орлова. «Открытие» меняет калий на «Номос-банк». www.gazeta.ru (13.08.2012).
  8. Наталия Биянова. Номос-банк меняет вывески перед IPO. Ведомости.
  9. Официальный сайт банка: История
  10. Номос-банк приобрел 31 % акций Ханты-Мансийского банка
  11. Номос-банк официально объявил об IPO
  12. Подписался до обвала
  13. Группа «Открытие» и ХМБ завершили первый этап реорганизации банковского бизнеса
  14. S&P впервые присвоило рейтинги Номос-Банку и Ханты-Мансийскому банку
  15. Forbes Global 2000: Nomos Bank
  16. Банк «ФК Открытие» уведомил Лондонскую биржу о делистинге
  17. ЦБ утвердил перечень из десяти системно значимых банков
  18. «ФК Открытие» в конце 2015 года привлек синдицированный кредит на $185 млн — Ведомости, 11 января 2016
  19. Максим Осадчий. «ФК Открытие»: кто виноват? Банки.ру, 29.08.2017
  20. Банк «ФК Открытие» начал поглощение «Росгосстраха» «РБК», 02.04.2017
  21. Татьяна Ломская. «Росгосстрах» продает свой банк «Открытию» «Ведомости», 05.05.2017
  22. Банк «Открытие» направил ходатайство в ФАС о покупке 100 % акций НПФ «ЛУКОЙЛ-Гарант» «Интерфакс», 24.08.2017
  23. ЦБ становится основным инвестором банка «ФК Открытие» Банки.ру, 29.08.2017
  24. ЦБ объявил о санации банка «Открытие» «Meduza», 29.08.2017
  25. Ксения Дементьева, Юлия Полякова. «Открытие» не скрывает атак Газета «Коммерсантъ» № 156 от 25.08.2017, стр. 8
  26. Санация станет быстрее и дешевле
  27. Центробанк объявил о санации банка «Открытие» и ввёл временную администрацию
  28. О мерах по повышению финансовой устойчивости ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» | Банк России. www.cbr.ru. Проверено 29 августа 2017.
  29. Банк России назвал причины санации «ФК Открытие» Банки.ру, 29.08.2017
  30. ЦБ рассказал о проблемах банка "Открытие" "ТАСС", 29.08.2017
  31. 1 2 Нынешние акционеры сохранят не больше 25 % «ФК Открытие» «Ведомости», 29.08.2017
  32. Дарья Борисяк. Группе «Открытие» требуется 250–400 млрд рублей "Ведомости", 01.09.2017
  33. Михаил Задорнов принял предложение возглавить банк "Открытие"
  34. Банк «Открытие». Структура акционеров
  35. Наблюдательный совет
  36. Михаил Задорнов принял предложение возглавить банк "Открытие"
  37. S&P понизило рейтинг «ФК Открытие» до «B+» (ru-RU), Рамблер/новости. Проверено 5 июля 2017.
  38. АКРА предупредило о рисках банка «ФК Открытие», РБК. Проверено 5 июля 2017.

Ссылки[править | править вики-текст]