Qiwi

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к навигации Перейти к поиску
QIWI Банк
Изображение логотипа
Тип Акционерное общество
Листинг на бирже NASDAQ: QIWI
MCX: QIWI
Основание 1993 год
Расположение  Кипр: Никосия[1]
Оборот
Операционная прибыль
Чистая прибыль
Активы
Сайт qiwi.com

Группа QIWI (QIWI plc) — российская компания, которая предоставляет платежные и финансовые сервисы в России и странах СНГ. В группу компаний входят платежная система QIWI, Киви Банк (АО), система денежных переводов Contact, «Факторинг-плюс», Flocktory, и QPlatform. Компания имеет представительства в трех странах.

По состоянию на 1 июля 2021 года банк занимает в России 22 место по чистой прибыли (4 млрд рублей) и 101 место по активам нетто (42,3 млрд рублей)[3]. В рейтинге «Интерфакс-ЦЭА» КИВИ Банк занимает 1 место как самый эффективный и самый рентабельный банк[4].

История[править | править код]

  • Группа QIWI образована Сергеем Солониным, Борисом Кимом и Андреем Романенко в 2007 году после слияния двух платежных систем — «e-port» и «ОСМП»[5].
  • В этом же году на терминалах QIWI был запущен сервис «Личный кабинет», который впоследствии был переименован в «QIWI Кошелёк».
  • В 2008 году состоялся запуск бренда QIWI и круглосуточной Единой службы поддержки пользователей[6].
  • В 2010 году в состав Группы QIWI вошёл Банк «1-й Процессинговый», который в 2011 году был переименован в ЗАО «КИВИ Банк»[7].
  • В ноябре 2012 года Visa и QIWI подписали соглашение о глобальном партнёрстве, в рамках которого QIWI Кошелёк преобразовался в кобрендинговый продукт Visa QIWI Wallet[8].
  • В 2013 году QIWI вышла на IPO. Размещение произошло на американской бирже NASDAQ, акции торговались по цене 17 $ за штуку[9].
  • В июле 2015 года Группы QIWI стала 100%-м акционером Платежной системы Contact.
  • В апреле 2016 года в процессинг QIWI была внедрена технология блокчейн[10].
  • В ноябре 2016 года QIWI первая в России запустила карту рассрочки «Совесть»[11]. Бизнес-модель «Совести» основана на получении комиссии от ретейлеров за привлечение клиентов. В 2020 году QIWI продала проект Совкомбанку за 6,5 млрд рублей[12].
  • Сооснователь платёжного сервиса QIWI Андрей Романенко покинул руководство компании и продал принадлежащую ему долю акций. Предприниматель планирует сконцентрироваться на других бизнес-проектах[13].
  • В октябре 2017 года компания QIWI выкупила у банка «Открытие» права на бренд и программное обеспечение банковских сервисов Рокетбанк (300 тыс. клиентов, сумма сделки составила 700 млн руб.) и «Точка». За 2019 год Рокетбанк отчитался о 2,3 млрд рублей чистого убытка, в 2020 году было объявлено о его закрытии к концу года.[14][15].
  • В июне 2018 года Банк «Открытие», Группа QIWI и Точка объявили о подписании соглашения о сотрудничестве и создании совместного предприятия АО Точка, которое положит начало новому этапу развития рынка финансовых услуг для предпринимателей в России.[16] В 2021 году QIWI продала свою долю в совместном предприятии банку «Открытие», сумма сделки составила 4,95 млрд рублей[17].
  • В апреле 2019 года стало известно, что QIWI планирует запустить первую универсальную платформу для самозанятых в России, с помощью которого будет возможно самостоятельно встать на учёт в ФНС (Федеральной налоговой службе)[18].
  • 7 декабря 2020 года ЦБ РФ запретил[19] QIWI проводить денежные переводы в адрес иностранных сервисов и на анонимные карты и был оштрафован на сумму 11 млн.руб, что привело к падениям акций на бирже на 20 %. В марте 2021 года часть ограничений была снята[20], в июне QIWI полностью возобновила работу с зарубежными компаниями[21].
  • 30 марта 2021 года стало известно, что группа QIWI сменит руководство. Совет директоров QIWI рекомендовал назначить Андрея Протопопова на должность главного исполнительного директора (CEO) группы вместо Бориса Кима. До этого Андрей занимал пост СЕО платежного сегмента группы.[22]
  • В августе 2021 года президентским распоряжением небанковская кредитная организация Мобильная карта (Первый ЦУПИС), а не Qiwi, была выбрана эксклюзивным центром обработки переводов ставок. Среди миноритариев Мобильной карты - Ольга Журавская, жена совладельца букмекера Лига Ставок (16,5%), и Игорь Авдеев (11,25%). Единый российский регулятор азартных игр был создан в декабре 2020 года. Процесс завершения централизации обработки переводов ставок должен завершиться к 1 октября 2021 года. В результате данной процедуры и, как следствие, прогноза Qiwi по падению выручки, акции последней упали в цене почти на 8%.[23]
  • В конце сентября 2021 года гендиректор Qiwi Андрей Протопопов заявил, что компания продолжит работать с букмекерскими конторами через новый Единый центр учёта перевода ставок, созданный по итогам слияния двух операторов - Qiwi банка и «Мобильной карты».[24]

Сервисы для бизнеса[править | править код]

Основной деятельностью QIWI является развитие платёжных решений для бизнеса. В 2021 году продукты для бизнеса были объединены в отдельное направление — QIWI Business[25]. Ключевыми отраслями, с которыми ведётся работа, являются: рынок такси, туризм, электронная коммерция, банки, МФО, цифровые развлечения, ЖКХ и др[26].

Среди финансовых решений для партнеров:

  • Сервисы интернет-эквайринга и интернет-банкинг для b2b-клиентов.
  • Платежные сервисы на основе открытого API, позволяющие настраивать массовые выплаты, в том числе, самозанятым.
  • Выпуск физических и виртуальных карт с возможностью настройки массовых выплат клиентам и партнерам.
  • Некоторые специальные решения: сервис «Таксиагрегатор» для таксопарков[27]; сервис для ломозаготовителей, позволявший перевести расчеты в безналичную форму[28].

Платежный сервис[править | править код]

Платежная сеть QIWI насчитывает более 20 миллионов кошельков и виртуальных карт, а также почти 150 тысяч терминалов и точек приема платежей.

Воспользоваться возможностями системы можно через любой терминал QIWI на всей территории России. Пользователи QIWI могут осуществлять платежи и денежные переводы, оплачивать штрафы, услуги телефонной связи и Интернет-провайдеров. Возможен выпуск виртуальных и пластиковых дебетовых платежных карт системы VISA, которые могут быть использованы для оплаты товаров и услуг как в любых магазинах, принимающих карты VISA, так и в Интернете[29].

Кроме России, платёжный сервис QIWI работает на рынках ещё шести стран. Граждане Украины могут открыть кошелёк, пополнить его средствами, однако в дальнейшем фактически не смогут воспользоваться собственными средствами, т. к. не смогут пройти проверку и не смогут вывести средства обратно на карту даже в случае закрытия своего кошелька.

Сегодня с помощью платёжного сервиса QIWI можно совершать различные платежи:

Принятый в 2009 году закон «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами»[30], позволил существенно расширить спектр операторов, открыв доступ к таким фундаментальным рынкам, как погашение потребительских кредитов, оплата авиа- и железнодорожных билетов, услуг ЖКХ и доступа в Интернет, что способствовало увеличению доли несотовых платежей. Также стала доступной оплата услуг туристических операторов, внесение пожертвований в пользу благотворительных фондов, появилась возможность осуществлять денежные переводы CONTACT и приобретать виртуальные карты Visa.

QIWI является оператором учета ставок ЦУПИС Киви Банка, который работает в партнерстве с саморегулирующейся организацией «Ассоциация букмекерских контор»[31]

QIWI Блокчейн Технологии[править | править код]

QIWI одной из первых в России начала внедрять в свой бизнес технологию блокчейн. В 2015 году компания анонсировала создание собственного распределённого процессинга платежей, построенного на основе технологии распределённых реестров (DLT).

В 2017 году QIWI выделила направление блокчейн и DLT-технологий в отдельный бизнес — в составе группы появилась дочерняя компания Киви Блокчейн Технологии (QIWI Blockchain Technologies, QBT)[32]. В 2017 году на операционную деятельность QBT планировалось затратить 100 миллионов рублей[33].

Среди первых заявленных целей создания QBT были разработка и имплементация DLT технологий в платёжную систему QIWI, а также консалтинг и разработка решений на основе блокчейн-технологий для внешних заказчиков[34].

В настоящее время три основных направления своей работы: аудит IT-систем, разработка проектов для построения распределённых систем и решений на блокчейн, ICO консалтинг[34][35].

QBT входит в ведущие консорциумы и объединения в сфере блокчейн: R3, Enterprise Ethereum Alliance (EEA), Ассоциация ФинТех (АФТ)[36].

Специалисты QBT являются одними из ведущих консультантов в разработке Masterchain — российской национальной сети блокчейн.

Акционеры[править | править код]

Крупнейшими акционерами QIWI являются[37]:

  • Банк «Открытие» — 11,3 % (акции класса B)
  • Сергей Солонин — 66,4 % (акции класса А)
  • Melqart Asset Management (UK), LTD — 1,7 % (акции класса B)
  • Platinum Asset Management — 2,4 % (акции класса B)
  • Борис Ким — 0,02 % (акции класса А)

3 мая 2013 года QIWI plc провела первичное размещение акций на бирже NASDAQ. В результате продажи акций крупными акционерами их доли сократились: Mail.ru Group до 15,5 %, Mitsui & Co до 11,3 %, председателя Qiwi Андрея Романенко и его отца Николая Романенко до 7,3 %. Уменьшили свою долю, реализовав свои акции, и ряд других менеджеров. Крупнейший акционер — гендиректор Qiwi Сергей Солонин (25,4 % акций), в IPO не участвовал[38].

8 октября 2013 года началось обращение американских депозитарных акций (ADS) компании на Московской бирже в секторе Рынок инноваций и инвестиций[39].

Бывший сити-менеджер Казани Марат Загидуллов в 2013 году владел 25 % Qiwi India[40].

См. также[править | править код]

Примечания[править | править код]

  1. QIWI plc - American Depositary - Yahoo Finance (англ.). Yahoo. Дата обращения: 28 января 2018. Архивировано 29 января 2018 года.
  2. 1 2 3 4 Qiwi Annual Report 2020
  3. Киви Банк: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия. Банки.ру. Дата обращения: 29 июля 2021. Архивировано 29 июля 2021 года.
  4. Ставка надежды. Коммерсантъ (30 июня 2021). Дата обращения: 29 июля 2021. Архивировано 29 июля 2021 года.
  5. История. Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 17 мая 2014 года.
  6. m3m.ru — Компания ОСМП выводит на рынок новый розничный бренд — QIWI Архивировано 17 мая 2014 года.
  7. 1-й Процессинговый Банк переименован в Киви Банк. Банки.ру. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  8. QIWI и Visa заключили стратегическое партнёрство, Газета.ru.. Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 16 мая 2014 года.
  9. HeadHunter и еще 5 российских компаний, которые провели IPO за границей. РБК Инвестиции. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  10. QIWI внедрила технологию блочных цепей. Дата обращения: 21 апреля 2016. Архивировано 21 апреля 2016 года.
  11. QIWI выпустила кредитную карту «Совесть». РБК. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  12. QIWI продала карту рассрочки «Совесть». РБК. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  13. Основатель QIWI продал акции и покинул компанию, РБК. Архивировано 6 июня 2017 года. Дата обращения 10 июня 2017.
  14. QIWI выкупила права на Рокетбанк и «Точку» (рус.), Meduza. Архивировано 5 октября 2017 года. Дата обращения 5 октября 2017.
  15. «Не выгорели. Уперлись в потолок». Сооснователь «Рокетбанка» Алексей Колесников о его взлете и падении, The Bell (23 апреля 2021). Архивировано 3 декабря 2021 года. Дата обращения 3 декабря 2021.
  16. «Открытие» поставило «Точку» Архивная копия от 20 июня 2018 на Wayback Machine.
  17. Группа Qiwi продаст 40% в "Точке" банку "Открытие". ТАСС. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  18. Компания QIWI запускает свою платформу для самозанятых в РФ. Дата обращения: 26 апреля 2019. Архивировано 25 апреля 2019 года.
  19. ЦБ запретил QIWI переводить деньги иностранным магазинам. РБК. Дата обращения: 19 января 2021. Архивировано 20 января 2021 года.
  20. QIWI заявила о снятии части ограничений ЦБ по переводам за рубеж. РБК. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  21. Наталья Ильина. Безграничные траты: «ЮMoney» возобновила работу с зарубежными компаниями. Известия (13 июля 2021). Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  22. Группа Qiwi анонсировала смену руководства. Коммерсантъ (30 марта 2021). Дата обращения: 30 марта 2021. Архивировано 30 марта 2021 года.
  23. Акции Qiwi потеряли почти 8% на новости о выборе другого оператора ставок букмекеров. Forbes (Россия) (25 августа 2021). Дата обращения: 3 сентября 2021. Архивировано 3 сентября 2021 года.
  24. Qiwi продолжит работать с букмекерами через ЕЦУП. www.traid24.com (27 сентября 2021). Дата обращения: 29 сентября 2021. Архивировано 29 сентября 2021 года.
  25. QIWI запускает бренд QIWI Business для B2B-аудитории. new-retail.ru. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  26. Евгения Хрисанфова. От терминалов к таксистам и электронной коммерции: опыт QIWI в региональном B2B-бизнесе. Rusbase. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 29 марта 2021 года.
  27. Платежи уходят на платформы // Коммерсантъ. Архивировано 30 июля 2021 года.
  28. Платежи специального назначения | Инструменты на РБК+. РБК+. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 20 июля 2021 года.
  29. 424(B)(4). Дата обращения: 16 июля 2013. Архивировано 7 июля 2013 года.
  30. Федеральный закон Российской Федерации от 3 июня 2009 года номер 103-ФЗ «О деятельности по приёму платежей физических лиц, осуществляемой платёжными агентами». Дата обращения: 16 февраля 2013. Архивировано 25 октября 2012 года.
  31. Дмитрий Богданов. Букмекерский ЦУПИС: что это и зачем он нужен в ставках на спорт. www.championat.com. Дата обращения: 30 июля 2021. Архивировано 30 июля 2021 года.
  32. Qiwi establishes blockchain subsidiary (англ.), FinanceFeeds (2 March 2017). Архивировано 12 марта 2018 года. Дата обращения 12 марта 2018.
  33. Qiwi встроилась в цепь // Газета "Коммерсантъ". — 2017-01-03. — С. 10. Архивировано 13 марта 2018 года.
  34. 1 2 Рынок блокчейн-проектов в России в этом году — 1 млрд рублей. Хайтек. Дата обращения: 12 марта 2018. Архивировано 13 марта 2018 года.
  35. QIWI Blockchain Technologies (недоступная ссылка). qdlt.io. Дата обращения: 12 марта 2018. Архивировано 20 января 2018 года.
  36. Источник: блокчейн-консорциум R3 планирует интегрировать российские банки в свой проект (рус.), Рамблер/новости. Архивировано 13 марта 2018 года. Дата обращения 12 марта 2018.
  37. структура и состав акционеров КИВИ (QIWI). smart-lab.ru. Дата обращения: 3 марта 2021. Архивировано 6 сентября 2020 года.
  38. Qiwi провела биржевой платёж. Дата обращения: 11 декабря 2014. Архивировано 13 декабря 2014 года.
  39. Qiwi. Дата обращения: 11 декабря 2014. Архивировано 16 декабря 2014 года.
  40. Qiwi попала под "Смерч" — Газета Коммерсантъ № 95 (5127) от 05.06.2013, archive.is (13 февраля 2018). Архивировано 13 февраля 2018 года. Дата обращения 13 февраля 2018.