Deutsche Bank

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Deutsche Bank AG
Тип

Публичная компания

Листинг на бирже

FWBDBKGN, NYSE: DB, ISE:DBK

Основание

1870

Основатели

Людвиг Бамбергер

Расположение

ГерманияFlag of Germany.svg Германия: Франкфурт-на-Майне

Ключевые фигуры

Юрген Фитчен (Co-CEO)
Джон Краен (Co-CEO)[1][2]

Отрасль

Финансовые услуги

Собственный капитал

€62,678 млрд (2015)[3]

Долг

€175,7 млрд (2015)[3]

Оборот

€33,525 млрд (2015)[3][4]

Чистая прибыль

€-6,772 млрд (2015)[3]

Активы

€1,629 трлн (2015)[3]

Капитализация

€20 млрд (2015)[5]

Число сотрудников

101 тысяча (2015)[3]

Аудитор

KPMG AG

Сайт

db.com

Deutsche Bank (также До́йче банк[6], Банк Герма́нии) — крупнейший по числу сотрудников и сумме активов финансовый конгломерат Германии. Правление банка располагается во Франкфурте-на-Майне.

Deutsche Bank — универсальный, один из 29 важнейших транснациональных банков по данным Совета по финансовой стабильности[7]. Он включает коммерческие, ипотечные, инвестиционные банки, лизинговые компании и т. д. 28 миллионов клиентов, 2814 отделений (из них 1845 в Германии), многочисленные участия, филиалы, представительства за рубежом (в 76 странах мира в том числе Нью-Йорке, Лондоне, Сингапуре, Сиднее и Москве)[8]. Является крупнейшим участником валютного рынка, придаёт большое значение инвестиционной деятельности и эмиссии собственных ценных бумаг.

История[править | править вики-текст]

XIX век[править | править вики-текст]

Deutsche Bank был основан в Берлине 10 марта 1870 года с одобрения короля Пруссии. Возглавил банк Георг фон Сименс (Georg von Siemens), капитал банка составлял 5 млн талеров. Создание компании совпало с объединением Германии и победой во франко-германской войне. Выплата Францией репараций на 5 млрд франков способствовало развитию экономики Германии, в 1871 году талер был заменен на марку, обеспеченную золотом. Deutsche Bank также быстро развивался, уже в первые два года были открыты отделения в Бремене и Гамбурге, а также в Шанхае и Йокогаме. В 1873 году был открыт филиал в Лондоне, капитал достиг 15 млн талеров.

Благодаря тому, что Deutsche Bank сосредоточился на зарубежных операциях, ему удалось без потерь преодолеть финансовый кризис 1873-75 годов, приведшего к банкротству многих конкурентов. Приобретение в 1876 году Deutsche Union-Bank и Berliner Bankverein сделало Deutsche Bank крупнейшим банком Германии. В 1877 году он вошёл в синдикат ведущих частных банков, известный как Прусский консорциум. Участвовал в размещении государственных займов, в частности в 1899 году займа Пруссии в 125 млн марок и в то же время займа Второго германского рейха в размере 75 млн марок.

В 80-х и 90-х годах XIX века банк активно участвовал в финансировании строительства электростанций и железных дорог как в Германии, так и за её пределами. Наиболее значимыми проектами этого времени было инвестирование в компанию Edison General Electric в США, строительство электростанции в Аргентине и Анатолийской железной дороги в Турции, финансовая реорганизация Northern Pacific Railroad в США[9].

Начало XX века[править | править вики-текст]

В октябре 1901 года умер фон Сименс, но, как и в большинстве других немецких банков, все решения принимались советом директоров, поэтому его смерть не сказалась на работе банка. Он продолжал расширяться и на 1914 год у него было 46 отделений, а капитал увеличился в шесть раз с момента основания (200 млн марок, 112,5 млн марок резерва и 1,58 млрд марок депозитов и заёмных средств). Deutsche Bank продолжал расширятся и во время Первой мировой войны, скупая другие банки, но поражение в войне привело экономику Германии на грань краха. Характерной чертой послевоенного кризиса экономики стала гиперинфляция — в 1923 году одна золотая марка равнялась триллиону бумажных марок.

В 1929 году, в разгар экономического кризиса, произошло слияние Deutsche Bank с его основным конкурентом, Disconto-Gesellschaft, что позволило сократить административные расходы.

1933—1945 годы[править | править вики-текст]

В 1933 году в Германии к власти пришли национал-социалисты. Deutsche Bank вынужден был сотрудничать с новой властью: из совета директоров были отправлены в отставку трое евреев, банк участвовал в «ариизации» еврейской собственности, финансировал проекты нацистов, скупал выпускаемые ими облигации. В 1999 году Deutsche Bank и десятки других немецких компаний внесли 5,2 млрд долларов в фонд для компенсаций принудительным рабочим концлагерей[9][10][11].

Послевоенная реорганизация[править | править вики-текст]

После разделения Германии на Восточную и Западную головной офис Deutsche Bank переместился в Гамбург, а отделения в Восточной Германии стали основой новообразованного Berliner Disconto Bank AG. В 1947-48 годах отделения Западной Германии были распределены между тремя банками: Norddeutsche Bank AG, Rheinisch-Westfälische Bank AG и Süddeutsche Bank AG (севернонемецкий, рейно-вестфаленский и южнонемецкий банки). В 1957 году эти банки воссоединились в Deutsche Bank AG со штаб-квартирой во Франкфурте. В это время в банке работали 16 000 человек, а активы составляли 8,4 млрд марок.

1960—2000 годы[править | править вики-текст]

В 60-х годах банк сосредоточился на обслуживании мелких вкладчиков, также началось восстановление международных операций. В 1968 году Deutsche Bank совместно с нидерландским Amsterdam-Rotterdam Bank, британским Midland Bank, и бельгийским Societé Generale de Banque основали в Нью-Йорке European-American Bank & Trust Company. В 1972 с теми же банками основал Eurasbank (Евро-азиатский банк), в 1987 году выкупил доли партнёров по консорциуму.

В 60-х и 70-х годах инвестировал в промышленные компании, на 1979 год имел своего представителя в наблюдательных советах порядка 140 компаний, среди них Daimler-Benz, Volkswagen, Siemens, AEG, Thyssen, Bayer, Nixdorf, Allianz, и Philipp Holzmann.

Отделение Deutsche Bank в Нью-Йорке было открыто в 1979 году, банк начал активно участвовать на рынке государственных ценных бумаг и в 1990 году Федеральная резервная система США признала Deutsche Bank Government Securities Inc. первичным дилером государственных облигаций. В 1992 году было образовано североамериканское отделение Deutsche Bank North America. 30 ноября 1989 года в результате теракта был убит председатель правления Альфред Херрхаузен.

В 90-е годы банк начал активно осваивать Восточную Европу, в первую очередь воссоединившуюся с ФРГ ГДР, где был куплен Deutsche Kreditbank. К 1994 году Deutsche Bank имел более 300 отделений в Восточной Германии, а также в России, Чехии, Болгарии, Польше и Венгрии.

В 1995 году Deutsche Bank все свои инвестиционные банковские операции объединил в новую компанию Deutsche Morgan Grenfell (DMG), созданную на основе приобретённой в 1989 году британской инвестиционной группы Morgan Grenfell. Более половины всего бизнеса Deutsche Bank переместилась в Лондон, в компанию были приглашены ведущие специалисты отрасли из конкурирующих фирм. Наиболее значимым приобретением конца XX века был банк Bankers Trust Corp., седьмой крупнейший банк США. Сумма сделки составила $10 млрд, была завершена в июне 1999 года[12].

XXI век[править | править вики-текст]

С 2001 года акции Deutsche Bank попали в листинг Нью-йоркской фондовой биржи. В 2004 году было открыто отделение в Пекине. Банк продолжал расширяться за счёт поглощений: Scudder Investments (США, 2002 год), Rued Blass & Cie (Швейцария, 2002 год), Объединённая финансовая группа (Россия, 2006 год), а также немецкие банки Norisbank, Berliner Bank и Deutsche Postbank.

Деятельность[править | править вики-текст]

Структура компании[править | править вики-текст]

Deutsche Bank состоит из следующих подразделений[13]:

  • Private & Business Clients (обслуживание физических и юридических лиц, розничный банкинг) — проведение платежей; обслуживание текущих счетов; управление инвестициями; пенсионные накопления; кредиты частным лицам, мелкому и среднему бизнесу. Такие услуги предоставляются в основном в Германии, где у банка 24 млн клиентов. Ещё 5 млн клиентов обслуживаются в Бельгии, Индии, Италии, Польше, Португалии и Испании. В других странах Deutsche Bank работает только с корпоративными клиентами[14].
  • Asset & Wealth Management (управление капиталом) — это подразделение Deutsche Bank является одной из ведущих инвестиционных организаций в мире, предоставляющая услуги по управлению крупными частными капиталами[15].
  • Corporate Banking & Securities (корпоративный банкинг и ценные бумаги) — консультационные услуги при слияниях, поглощениях и реструктуризации долгов; размещение и торговля различными ценными бумагами (валютой, акциями, облигациями)[16].
  • Global Transaction Banking (проведение международных сделок) — услуги корпорациям и финансовым институтам по проведению международных платежей, страхованию рисков, хранению и транспортировке ценностей[17].
  • Non-Core Operations Unit (отдел неосновных операций) — сюда переносятся неосновные для деятельности банка активы с высоким риском или убыточностью с целью реструктуризации[18].

Deutsche Bank — один из пяти банков, участвующих в Золотом фиксинге. Другими участниками являются Bank of Nova Scotia, Barclays Bank, HSBC Bank USA и Société Générale[19].

Финансовые показатели в млрд евро[20][21][3]
Год 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Оборот 28,52 24,46 20,16 21,55 25,27 28,57 30,83 13,61 27,95 28,57 33,23 33,74 31,92 31,95 33,53
Чистая прибыль 0,167 0,397 1,365 2,472 3,529 6,079 6,51 -3,896 4,958 2,33 4,326 0,316 0,681 1,691 -6,772
Активы 918,2 758,4 803,6 840,1 992,2 1521 1925 2202 1501 1906 2164 2022 1611 1709 1629
Собственный капитал 40,19 29,99 28,2 25,9 29,94 33,17 37,89 30,7 36,65 48,84 53,39 54 54,72 68,35 62,68

В списке Forbes Global 2000 Deutsche Bank в 2016 году занял 448-е место (в 2015 году — 114-е), в том числе 15-е по активам, 158-е по обороту, 399-е по рыночной капитализации[22].

Руководство[править | править вики-текст]

Deutsche Bank является акционерным обществом. Было выпущено около 1,38 млрд акций, на июнь 2016 года рыночная капитализация (их общая стоимость) составила около €20 млрд. 56 % акций находятся у резидентов Германии, 15 % — у резидентов США. Из 560 тысяч акционеров компании наиболее крупными являются: Хамад бен Джасим бен Джабер Аль Тани через две компании, Paramount Services Holdings Ltd. (Британские Виргинские острова) и Supreme Universal Holdings Ltd. (Каймановы острова), контролирующий около 6 % акций (на август 2015 года); BlackRock (6,79 %)[3], а также Treetop Family Foundation Inc. (Панама[23]) (3,05 %); DekaBank Deutsche Girozentrale AöR (2,27 %); Vanguard Group (2,07 %); Credit Agricole Asset Management Group (2,07 %); Commerzbank AG (1,78 %); Deutsche Bank AG (1,74 %); Government Pension Fund of Norway - Global (1,85 %); Deutsche Asset Mgmt Invst Gesenschaft (1,61 %); Goldman, Sachs & Co. (1,4 %); HSBC Holdings PLC (1,08 %)[24].

Руководят банком два главных исполнительных директора (CEO):

  • Юрген Фитчен (Juergen Fitschen) — главный исполнительный директор и сопредседатель совета управления и исполнительного комитета Deutsche Bank. Родился в Харзефельде (Германия) в 1948 году. В 1975 году окончил Гамбургский университет. С 1975 по 1987 годы работал в Citibank в Гамбурге и Франкфурте. С 1987 года в Deutsche Bank, CEO был назначен в 2012 году. Также является членом наблюдательных советов Metro AG и Schott AG и членом совета директоров Kuehne + Nagel[25].
  • Джон Краен (John Cryan)[1] — главный исполнительный директор с 1 июля 2015 года. Родился в 1960 году в Хэррогейте (Англия). Окончил Кембриджский университет. До Deutsche Bank занимал различные посты в UBS, в том числе председателя, CEO и главного финансового директора. Покинул UBS в 2011 году и перешёл в сингапурскую компанию Temasek Holdings, возглавив её европейский отдел[25].
  • Пауль Ахляйтнер (Paul Achleitner) — председатель наблюдательного совета Deutsche Bank с 31 мая 2012 года. Также входит в наблюдательные советы Bayer, Daimler, RWE (до 18 апреля 2013 года) и Henkel[25].

Акционеры[править | править вики-текст]

Deutsche Bank в России[править | править вики-текст]

Deutsche Bank не предоставляет в России розничных банковских услуг населению, кроме услуг по управлению крупными частными капиталами. Банк занимается в основном инвестиционно-банковскими и коммерческими услугами.

Свою деятельность в России Deutsche Bank начал ещё в 1881 году, войдя в состав акционеров «Русского банка внешней торговли» в Санкт-Петербурге и выпустив первые облигации российских железных дорог. Отношения с Советским союзом начал налаживать в 1926 году, возглавив первый консорциум по финансированию экспортных поставок в СССР. В 1970-е годы Deutsche Bank выступал организатором финансирования поставок труб для строительства газопровода для экспорта советского газа за рубеж. Deutsche Bank стал первым иностранным банком, получившим лицензию на открытие представительства в Москве (начало работу в 1972 году). В 1998 году было основано ООО «Дойче Банк» в России.

В 2001 году Deutsche Bank открыл в Москве Центр Разработки ПО, который специализируется на создании технологических решений для торговли ликвидными финансовыми инструментами. Это программное обеспечение используется не только в России, но и в других странах. В 2009 году офис Центра был открыт и в Санкт-Петербурге. В 2011 году Московский офис Центра Разработки Deutsche Bank получил первый в России золотой сертификат LEED за эффективное использование ресурсов и высокие характеристики энергосбережения.

В 2003 году Deutsche Bank приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний, а в 2006 — оставшиеся 60 %. Следующим приобретением стала покупка 40 % акций ЗАО «ОФГ Инвест», российской управляющей компании, входящей в группу компаний UFG Asset Management, с возможностью в будущем увеличить свою долю до 100 %. C 2009 года ЗАО «ОФГ Инвест» работает под брендом Deutsche UFG Capital Management.

В 2005 году Deutsche Bank вышел на рынок коллективных инвестиций России. Были зарегистрированы и начали работать пять паевых инвестиционных фондов УК «ДВС Инвестмент» в России. 1 декабря стал лауреатом премии «Золотой банковский лев» в номинации «Банк с участием иностранного капитала, внесший наибольший вклад в развитие экономики России»[28].

В деятельности банка в России были и негативные аспекты. В 2009 году было установлено, что через Deutsche Bank выводились 550 млн рублей из 1,15 млрд, похищенных 13 ноября 2009 года из ПФР. Все деньги были возвращены[29]

В мае 2015 года центральный офис Deutsche Bank начал внутреннее расследование в отношении московского филиала банка по подозрению в отмывании денег, полученных сомнительным путём[30].

18 сентября 2015 года Дойче банк Россия объявил о том, что свернёт большую часть своей деятельности в России. Российское отделение будет лишь предоставлять услуги по торговому финансированию, управлению денежными средствами клиентов, финансированию оборотного капитала и валютным операциям, другие услуги российским клиентам будут предоставляться из международных центров Deutsche Bank[31][32].

Критика[править | править вики-текст]

По данным расследования, проведённого международным консорциумом журналистских расследований, газетой Süddeutsche Zeitung и общественной телерадиокомпанией NDR, сингапурское отделение Deutsche Bank помогало клиентам уклонятся от уплаты налогов, открывая компании в оффшорных зонах, в первую очередь на Британских Виргинских островах. Всего на 2013 год удалось получить сведения о 309 оффшорных компаниях и трастовых фондах, в регистрации и управлении которыми участвовал Deutsche Bank, среди клиентов значатся крупные компании и государственные деятели Китая, Азербайджана, России, Канады, Пакистана, Филиппин, Таиланда, Монголии и других стран[33][34][35].

См. также[править | править вики-текст]

Deutsche Bank Place: офисное здание «Deutsche Bank» в Сиднее
  • Deutsche-Bank-Hochhaus — небоскрёбы-близнецы, штаб-квартира Deutsche Bank во Франкфурте-на-Майне.
  • Deutsche Bank Building — здание Deutsche Bank в Нью-Йорке, существовавшее с 1973 по 2011 год.
  • Deutsche Bank Place — небоскрёб в Австралии, Deutsche Bank занимает 9 из 39 этажей и владеет правами на имя здания.

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 Британец Джон Краен возглавит Deutsche Bank (рус.). LTC Media Verlag (8 июня 2015). Проверено 30 декабря 2015.
  2. Deutsche Bank appoints John Cryan to succeed Jürgen Fitschen and Anshu Jain
  3. 1 2 3 4 5 6 7 8 Annual Report 2015 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). D. Проверено 21 июня 2016.
  4. Deutsche Bank Annual Report 2014.
  5. Deutsche Bank AG - Overview (англ.). Reuters. Проверено 21 июня 2016.
  6. Написание концерна даётся по словарю: Лопатин В. В., Нечаева И. В., Чельцова Л. К. Прописная или строчная? Орфографический словарь. — М.: Эксмо, 2009. — С. 162. — 512 с.
  7. Policy Measures to Address Systemically Important Financial Institutions. Financial Stability Board (FSB)
  8. Deutsche Bank Annual Report 2014 — Facts and Figures
  9. 1 2 Deutsche Bank AG — Company Profile, Information, Business Description, History, Background Information on Deutsche Bank AG
  10. Holocaust Restitution: $5.2 Billion German Settlement (англ.). California State Treasurer's Office. Проверено 14 июля 2015. Архивировано из первоисточника 15 декабря 2004.
  11. Home – Deutsche Bank
  12. 25 years ago: Deutsche Bank announces Morgan Grenfell acquisition (англ.). Deutsche Bank (27 November 2014). Проверено 14 июля 2015.
  13. Deutsche Bank AG (DBKGn.DE): Company Profile (англ.). Reuters. Проверено 14 июля 2015.
  14. Private & Business Clients (англ.). Deutsche Bank (9 July 2015). Проверено 14 июля 2015.
  15. Asset & Wealth Management (англ.). Deutsche Bank (9 July 2015). Проверено 14 июля 2015.
  16. Corporate Banking & Securities (англ.). Deutsche Bank (9 July 2015). Проверено 14 июля 2015.
  17. Global Transaction Banking (англ.). Deutsche Bank (9 July 2015). Проверено 14 июля 2015.
  18. Non-Core Operations Unit (англ.). Deutsche Bank (2014). Проверено 14 июля 2015.
  19. The London Gold Fix (англ.). Bullionvault Ltd (2015). Проверено 14 июля 2015.
  20. Annual Report 2005 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). Deutsche Bank. Проверено 21 июня 2016.
  21. Annual Report 2010 (SEC Filing Form 20-F) (англ.). Deutsche Bank. Проверено 21 июня 2016.
  22. Deutsche Bank on the Forbes Global 2000 List (англ.). Forbes. Проверено 21 июня 2016.
  23. DGAP-PVR: Deutsche Bank AG: Publication according to § 26 paragraph. 1 WpHG with the objective of Europe-wide distribution (англ.). GlobeNewswire, Inc. (26 June 2014). Проверено 2 декабря 2015.
  24. DB - Информация о владельцах (рус.). MSN - Microsoft. Проверено 1 декабря 2015.
  25. 1 2 3 People: Deutsche Bank AG (англ.). Reuters. Проверено 1 декабря 2015.
  26. Deutsche Bank AG (DB) Institutional Ownership & Holdings - NASDAQ.com.
  27. DB Major Holders.
  28. 1 декабря в Москве, в Зале Торжеств Екатерининского дворца состоялась Первая церемония вручения Национальной Банковской Премии, учрежденной Ассоциацией российских банков и «Национальным Банковским Журналом» (рус.). «Ассоциация российских банков» (2 декабря 2005). Проверено 2 августа 2013. Архивировано из первоисточника 13 августа 2013.
  29. В деле о хищении в ПФР появились подозреваемые (рус.). LifeNews. Проверено 14 июля 2015.
  30. Deutsche Bank заподозрил свой московский филиал в отмывании денег // РБК, 21 мая 2015
  31. Deutsche Bank оптимизирует свой российский бизнес (рус.). ООО «Дойче Банк» (18 сентября 2015). Проверено 19 сентября 2015.
  32. Deutsche Bank прощается с Россией (рус.). euronews (18 сентября 2015). Проверено 19 сентября 2015.
  33. James S. Henry. Price of Offshore Revisited (англ.). Tax Justice Network (July 2012). Проверено 8 октября 2015.
  34. Roman Shleynov. Elites Undermine Putin Rail Against Tax Havens (англ.). ICIJ (4 April 2013). Проверено 8 октября 2015.
  35. Christoph Heinzle, Lena Guertler, Mareike Fuchs, Bastian Brinkmann and Christoph Giesen. Deutsche Bank Helped Customers Maintain Hundreds of Offshore Entities (англ.). ICIJ (4 April 2013). Проверено 8 октября 2015.

Ссылки[править | править вики-текст]