Центральный банк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Банк Англии (Великобритания, Лондон)
Федеральная резервная система США (США, Вашингтон)
Банк России (Россия, Москва)
Банк Японии (Япония, Токио)
Государственный банк Вьетнама
Европейский Центральный Банк (Германия, Франкфурт)

Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.

Функции[править | править вики-текст]

Центральные банки выполняют следующие основные функции:

Независимость[править | править вики-текст]

Важным вопросом в деятельности центрального банка является его независимость от исполнительной власти, от правительства. В связи с этим выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка[1].

Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики[1].

Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики[1].

Факторы, влияющие на независимость центральных банков[1]:

  • участие государства в капитале центрального банка и распределении прибыли;
  • процедура назначения (выбора) руководства банка;
  • степень отражения в законодательстве целей, функций и задач центрального банка;
  • право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику;
  • правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов центральным банком страны;
  • взаимоотношения между центральным банком страны и правительством.

Форма собственности[править | править вики-текст]

С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на: государственные, акционерные (частный капитал), смешанные.

Государственная[править | править вики-текст]

В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству. В ряде стран центральные банки создавались как государственные с самого начала. К их числу относятся, например, Немецкий федеральный банк, Банк России. Другая группа центральных банков сначала были частными (например, Банк Англии, Банк Франции), а затем были национализированы[2].

Акционерная (частная)[править | править вики-текст]

В акционерных центральных банках капитал сформирован взносами учредителей. Например, акционерным центральным банком является Федеральная резервная система США: капитал федеральных резервных банков образован за счёт паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Юридически ФРС не является государственным учреждением[3], но руководство ФРС (председатель и вице-председатель совета управляющих) назначается на 4 года Президентом США и утверждается Сенатом США. Президент при назначении председателя имеет ограниченную свободу выбора — только из числа членов совета управляющих ФРС. Члены совета управляющих ФРС не становятся государственными служащими, но размер их вознаграждения устанавливается Конгрессом США[4] и открыто публикуется[5]. Нераспределённая прибыль ФРС направляется на счета казначейства и зачисляется в доходную часть бюджета США.[6]

Смешанная[править | править вики-текст]

В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством. Ярким представителем этой группы центральных банков является Банк Японии. По Закону 1942 года 55 % уставного капитала центрального банка Японии принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.

Экономическая роль[править | править вики-текст]

В экономике государства центральный банк играет роль «банка для банков», то есть на своих счетах хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачётов (безналичных платежей) либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.

Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки не могут направить на выдачу кредитов. Обычно эти резервы определяют сумму, которая должна обязательно оставаться на корреспондентском счету банка в системе центрального банка (конкретные формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские коммерческие банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы должны не столько гарантировать возможность получения вкладов их владельцами, сколько лимитируют предельный рост денежной массы в экономике.

Баланс центрального банка[править | править вики-текст]

Активы[править | править вики-текст]

Активы центральных банков включают:

Пассивы[править | править вики-текст]

Пассивы центральных банков включают:

  • Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты).
  • Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение.
  • Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
  • Капитал ЦБ.
  • Средства кредитных организаций.

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 Р. А. Мнацаканян, Л. И. Сергеев. К вопросу о независимости центральных банков // Деньги и кредит. — М.: Центральный банк Российской Федерации, 2011. — № 8. — С. 75-76. — ISSN 0130-3090.
  2. Глушко А. В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ : диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук : 12.00.14 / — Москва, 2008. — 214 с.
  3. FRB: Who owns the Federal Reserve?
  4. http://www.federalreserve.gov/faqs/about_12591.htm Who are the members of the Federal Reserve Board, and how are they selected?
  5. Сводная таблица заработных плат сотрудников ФРБ в 2010 г. (англ.)
  6. Например, в 2010 году от ФРС в доходную часть бюджета поступило 884 млн нераспределённой прибыли и 79,268 млрд в виде процентов (Финансовый отчёт совета управляющих ФРС за 2010 г. (англ.))

Литература[править | править вики-текст]