Центральный банк

Материал из Википедии — свободной энциклопедии
Перейти к: навигация, поиск
Банк Англии (Великобритания, Лондон)
Федеральная резервная система США (США, Вашингтон)
Банк России (Россия, Москва)
Банк Японии (Япония, Токио)
Государственный банк Вьетнама (Вьетнам, Ханой)
Европейский Центральный Банк (Германия, Франкфурт)

Центральный банк — главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.

Функции[править | править вики-текст]

Центральные банки выполняют следующие основные функции:

Независимость[править | править вики-текст]

Важным вопросом в деятельности центрального банка является его независимость от исполнительной власти, от правительства. В связи с этим выделяют экономическую и политическую независимость центрального банка[1].

Под экономической независимостью понимают возможность использования центральным банком имеющихся в его распоряжении инструментов денежно-кредитной политики без каких-либо ограничений. То есть центральный банк наделён определённым кругом полномочий, направленных на принятие оперативных решений при проведении денежно-кредитной политики[1].

Под политической независимостью понимают уровень самостоятельности центрального банка во взаимоотношениях с правительственными органами при назначении руководства банка и при разработке и проведении денежно-кредитной политики[1].

Факторы, влияющие на независимость центральных банков[1]:

  • участие государства в капитале центрального банка и распределении прибыли;
  • процедура назначения (выбора) руководства банка;
  • степень отражения в законодательстве целей, функций и задач центрального банка;
  • право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику;
  • правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования государственных расходов центральным банком страны;
  • взаимоотношения между центральным банком страны и правительством.

Форма собственности[править | править вики-текст]

С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на: государственные, акционерные (частный капитал), смешанные.

Государственная[править | править вики-текст]

В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству. В ряде стран центральные банки создавались как государственные с самого начала. К их числу относятся, например, Немецкий федеральный банк, Банк России. Другая группа центральных банков сначала были частными (например, Банк Англии, Банк Франции), а затем были национализированы[2].

Акционерная (частная)[править | править вики-текст]

В акционерных центральных банках капитал сформирован взносами учредителей. Например, акционерным центральным банком является Федеральная резервная система США: капитал федеральных резервных банков образован за счёт паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Юридически ФРС не является государственным учреждением[3], но руководство ФРС (председатель и вице-председатель совета управляющих) назначается на 4 года Президентом США и утверждается Сенатом США. Президент при назначении председателя имеет ограниченную свободу выбора — только из числа членов совета управляющих ФРС. Члены совета управляющих ФРС не становятся государственными служащими, но размер их вознаграждения устанавливается Конгрессом США[4] и открыто публикуется[5]. Нераспределённая прибыль ФРС направляется на счета казначейства и зачисляется в доходную часть бюджета США.[6]

Смешанная[править | править вики-текст]

В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством. Ярким представителем этой группы центральных банков является Банк Японии. По Закону 1942 года 55 % уставного капитала центрального банка Японии принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.

Экономическая роль[править | править вики-текст]

В экономике государства центральный банк играет роль «банка для банков», то есть на своих счетах хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачётов (безналичных платежей) либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.

Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки не могут направить на выдачу кредитов. Обычно эти резервы определяют сумму, которая должна обязательно оставаться на корреспондентском счету банка в системе центрального банка (конкретные формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские коммерческие банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы должны не столько гарантировать возможность получения вкладов их владельцами, сколько лимитируют предельный рост денежной массы в экономике.

Баланс центрального банка[править | править вики-текст]

Активы[править | править вики-текст]

Активы центральных банков включают:

Пассивы[править | править вики-текст]

Пассивы центральных банков включают:

  • Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты).
  • Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение.
  • Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
  • Капитал ЦБ.
  • Средства кредитных организаций.

Примечания[править | править вики-текст]

  1. 1 2 3 4 Р. А. Мнацаканян, Л. И. Сергеев. К вопросу о независимости центральных банков // Деньги и кредит. — М.: Центральный банк Российской Федерации, 2011. — № 8. — С. 75-76. — ISSN 0130-3090.
  2. Глушко А. В. Финансово-правовой статус центральных банков зарубежных стран: сравнительно-правовой анализ : диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук : 12.00.14 / — Москва, 2008. — 214 с.
  3. FRB: Who owns the Federal Reserve?
  4. http://www.federalreserve.gov/faqs/about_12591.htm Who are the members of the Federal Reserve Board, and how are they selected?
  5. Сводная таблица заработных плат сотрудников ФРБ в 2010 г. (англ.)
  6. Например, в 2010 году от ФРС в доходную часть бюджета поступило 884 млн нераспределённой прибыли и 79,268 млрд в виде процентов (Финансовый отчёт совета управляющих ФРС за 2010 г. (англ.))

Литература[править | править вики-текст]